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内容: Author: k

内容: Creator: Microsoft? Word 2010

内容: Producer: Microsoft? Word 2010

内容: 2020 年年度报告

内容: 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2020 年年度报告

内容: 重要提示

内容: 一、本公司董事会、 监事会及董事、 监事、 高级管理人员保证年度报告内容的真实、 准确、 完整， 不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、 公司全体董事出席董事会会议。 三、 苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 四、公司法定代表人汤宇、主管会计工作负责人陈亚及会计机构负责人（会计主管人员）田在良 声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 公司以实施分红派息股权登记日登记的总股本为基数，每10股派发现金股利1.00元（含税） 。上述议案尚待股东大会审议通过。

内容: 六、 前瞻性陈述的风险声明 √适用 □不适用 本报告所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质性承诺，请投 资者注意投资风险。

内容: 七、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 否 八、 否 九、 否 十、 重大风险提示 是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况

内容: 公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性 风险、操作风险等，公司已经采取各种措施有效管理和控制各类经营风险，具体详见第五节商业 银行信息披露内容之十四: 报告期各类风险和风险管理情况。 十一、其他 √适用 □不适用 本年度报告除特别注明外，均以千元为单位，因四舍五入可能存在数据尾差。

内容: 目录

内容: 第一节

内容: 一、 释义

内容: 释义

内容: 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：

内容: 常用词语释义 本行/公司/紫金银行/紫金农商银行 紫金投资 国信集团 高淳农商银行 溧水农商银行 人民银行、央行 证监会/中国证监会 银保监会/中国银保监会 证券交易所、上交所 江苏银保监局 省联社 指 指 指 指 指 指 指 指 指 指 指 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 南京紫金投资集团有限责任公司 江苏省国信集团有限公司 江苏高淳农村商业银行股份有限公司 江苏溧水农村商业银行股份有限公司 中国人民银行 中国证券监督管理委员会 中国银行保险业监督管理委员会 上海证券交易所 中国银行保险业监督管理委员会江苏监管局 江苏省农村信用社联合社

内容: 第二节

内容: 一、 公司信息 公司的中文名称 公司的中文简称 公司的外文名称 公司的外文名称缩写 公司的法定代表人

内容: 公司简介和主要财务指标

内容: 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 紫金农商银行 Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank Co.,Ltd ZJB 汤宇

内容: 二、 联系人和联系方式 董事会秘书 姓名 联系地址 电话 传真 电子信箱 吴飞 南京市建邺区江东中路381号 025-88866792 025-88866660 boardoffice@zjrcbank.com 证券事务代表 张毅 南京市建邺区江东中路381号 025-88866792 025-88866660 boardoffice@zjrcbank.com

内容: 三、 基本情况简介 公司注册地址 公司注册地址的邮政编码 公司办公地址 公司办公地址的邮政编码 公司网址 电子信箱 南京市建邺区江东中路381号 210019 南京市建邺区江东中路381号 210019 www.zjrcbank.com boardoffice@zjrcbank.com

内容: 四、 信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体名称 上海证券报、中国证券报、证券时报、证券日报 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 www.sse.com.cn 公司年度报告备置地点 公司董事会办公室、上海证券交易所

内容: 五、 公司股票简况 股票种类 普通股A股 公司股票简况 股票上市交易所 股票简称 上海证券交易所 紫金银行 股票代码 601860 变更前股票简称 -

内容: 六、 其他相关资料

内容: 公司聘请的会计师事务 所（境内） 名称 办公地址 签字会计师姓名 名称 办公地址 签字的保荐代表人 姓名 持续督导的期间 苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙） 南京市中山北路 105-6 号中环国际广场 21-23 楼 龚召平、王敏 中信建投证券股份有限公司 上海市浦东南路 428 号证券大厦北塔 2206 室 常亮、周子昊、董贵欣 2019 年 1 月 3 日-2021 年 12 月 31 日

内容: 报告期内履行持续督导 职责的保荐机构

内容: 七、 近三年主要会计数据和财务指标 (一) 主要会计数据 单位：千元 币种：人民币

内容: 主要财务指标

内容: 主要财务指标 基本每股收益（元／股） 稀释每股收益（元／股） 扣除非经常性损益后的基本每股 收益（元／股）

内容: 加权平均净资产收益率（%） 扣除非经常性损益后的加权平均 净资产收益率（%）

内容: 减少0.66个百分点 减少0.92个百分点

内容: 报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 □适用 √不适用 八、 境内外会计准则下会计数据差异 (一) 同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东 的净资产差异情况 □适用 √不适用 (二) 同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的 净资产差异情况 □适用 √不适用 (三) 境内外会计准则差异的说明 □适用 √不适用 九、 2020 年分季度主要财务数据 第一季度 （1-3 月份） 1,334,042 322,774 322,751 5,563,333 第二季度 （4-6 月份） 1,131,706 406,187 378,846 -672,447 单位：千元 币种：人民币 第三季度 第四季度 （7-9 月份） （10-12 月份） 1,037,510 973,492 429,686 282,849 418,512 5,760,676 244,710 2,430,435

内容: 营业收入 归属于上市公司股东的净利润 归属于上市公司股东的扣除非 经常性损益后的净利润 经营活动产生的现金流量净额

内容: 季度数据与已披露定期报告数据差异说明 □适用 √不适用 十、 非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用 单位:千元 币种:人民币

内容: 非经常性损益项目 非流动资产处置损益 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密 切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定 量持续享受的政府补助除外 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 少数股东权益影响额 所得税影响额 合计 2020 年金额 20,747 36,150 37,473 -17,693 76,677 2019 年金额 37,367 16,283 -2,918 -13,479 37,253 2018 年金额 68,402 15,847 -1,008 -20,830 62,411

内容: 十一、 采用公允价值计量的项目 √适用 □不适用

内容: 单位：千元 币种：人民币

内容: 十二、 其他 □适用 √不适用

内容: 第三节

内容: (一)经营范围

内容: 公司业务概要

内容: 一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明

内容: 公司经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算，办理票据 承兑与贴现，代理发行、代理兑付、承销政府债券，买卖政府债券和金融债券；从事同业拆借； 从事银行卡业务，代理收付款项及代理保险业务，提供保管箱服务；外汇存款、外汇贷款，外汇 汇款，外币兑换，国际结算，外汇票据的承兑和贴现，外汇担保，外汇同业拆借，资信调查、资 信和见证业务，结售汇业务，基金销售业务，经银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须 经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动） (二)经营模式 报告期内，本行积极响应监管政策，回归本源、服务实体，坚守“服务三农、服务中小、服 务城乡”的市场地位，充分发挥自身优势，服务本地客户、聚焦涉农小微、专注做小做散，实施 差异化经营，推动各项业务可持续发展。面对新冠疫情和复杂经济形势考验，全行保持迎难而上 的姿态，实现“质量、效益、规模”均衡发展。 （三）报告期内的主要荣誉 2020 年，公司在英国《银行家》2020 年全球 1000 强银行榜单中首次攀升第 497 名，较上年 提升 30 位，在全国农商银行中排名第 15 位，连续 4 年实现进位。荣获“2020 年度银行投资者关 系天玑奖”“中国上市公司百强高峰论坛 2020 年中国百强企业奖”“2020 年银团贷款业务最佳 发展奖”“2020 年江苏省绿色金融十大杰出机构”“2020 年度银行间本币市场交易 300 强。”等 专业奖项，“1+N”防疫专项服务方案，获得 2020 年南京市金融创新三等奖，上市银行品牌形象 不断提升。 （四）行业情况 2020 年，面对严峻复杂的国内外形势，中国银行业金融机构坚持稳中求进工作总基调，以深 化供给侧结构性改革为主线， 坚决守住不发生系统性金融风险底线， 努力克服新冠肺炎疫情冲击，

内容: 稳妥应对各种风险挑战，不断开拓服务发展新路径，积极践行“以人民为中心”的发展思想，为 经济社会提供了坚实的金融保障，在推进我国高质量发展中发挥了金融主力军作用。作为支农支 小的地方金融主力军，农村中小金融机构深入贯彻落实国家战略，积极响应监管政策，在疫情背 景下，精准对接信贷投放，助力企业降本减负，扎实做好区域金融服务，支持企业复工复产。 未来农村商业银行将继续坚守定位、回归本源，专注服务本地市场，下沉经营管理和服务重 心，扩大普惠金融服务覆盖面，在提升自身稳健发展能力的同时，全面提高“三农”和小微企业 金融服务效率和水平。

内容: 二、报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明 □适用 √不适用 三、报告期内核心竞争力分析 √适用 □不适用 （一）得天独厚的省会城市发展优势 “一带一路”、 长江经济带、 长三角一体化、 国家级新区、 自贸试验区等国家战略叠加交汇， 南京日益成为东部地区经济增长最快的特大城市和发展质量越来越高的中心城市。南京城市首位 度建设不断深入，经济和金融发展前景广阔，省会区位优势突显，地区经济增长态势仍将持续强 劲。 （二）始终坚守的金融服务定位 本行始终坚守“服务三农、 服务中小、 服务城乡”市场定位， 深耕南京本土， 服务城乡居民， 积极服务实体经济，践行普惠金融，积极发挥地方金融主力军的作用，同时积极融入“宁镇扬一 体化”战略部署。本行不断强化南京农村金融市场主力军作用，经营质效持续提升、盈利结构更 加合理，在服务中小企业方面发挥重要作用，发展的可持续性不断提升。 （三）持续强化的全面风险管理 本行已建成全面风险控制体系，制定风险偏好、风险限额标准，依托大数据风控技术不断探 索智能风控，重点就信用风险、市场风险、流动性风险、合规风险等风险领域防范力量进行强化 巩固,提升战略风险认识高度，进一步完善全面风险管理机制。同时，本行坚持制度约束与合规文 化培育相结合的长效合规管理理念，落实“依规治行，从严治行”要求，发挥金融科技系统对案 防工作的有效支撑作用，风险管理基础不断夯实。 （四）规范有效的公司治理体系 本行始终致力于建设高水平的公司治理，认真贯彻和落实上市银行公司治理法规政策要求， 已形成了“党委核心领导、董事会战略决策、监事会依法监督、高管层授权经营”的治理机制。 董事会成员均由从业经验丰富的金融机构高管、不同领域专家、社会知名学者等专业人士构成。 本行不断完善公司治理机制建设， 加强对主要股东的穿透管理、 规范关联交易、 强化董监高履职、 严格信息披露、 积极维护投资者关系， 持续增强公司治理的科学性和有效性， 提升公司治理效率。

内容: 第四节

内容: 一、经营情况讨论与分析

内容: 经营情况讨论与分析

内容: 2020 年，在总行党委的带领下，全行上下紧盯工作主线，抢抓工作重点，始终保持克难奋进 的积极姿态应对外部复杂多变形势的考验，各项工作稳步开展，经营质效稳中有进。 一是发展质效稳步提升。报告期末，公司资产总额达 2176.64 亿元，较上年末增长 8.12%。 存款余额 1481.75 亿元，较上年末增长 12.95%。贷款余额 1206.90 亿元，较年初增长 18.37%。不 良率 1.68%，与上年末持平。利息回收率 96.61%，拨备覆盖率 220.15%。全年实现净利润 14.41 亿元，同比增长 1.72%。全年实现金融增加值 41.4 亿元。资本充足率 16.81%，较年初提高 2.03 个百分点。 二是战略转型成效显著。跨区域经营加快布局，扬州邗江支行、镇江丹阳市支行顺利开业， 宁镇扬协同发展效应进一步增强。网点智能化改造步伐提速，服务面覆盖城郊农三区。线上渠道 建设成果斐然，各类电子银行产品日均客户活跃度等指标位居全省农商行系统前列。开辟资本补 充新渠道，顺利发行 45 亿元可转债。贷款结构持续优化，涉农及小微贷款余额不断上升，达成普 惠金融领域贷款、两增两控贷款目标。大零售业务发展持续提速，惠农快贷、金陵惠农贷、省农 担贷款等涉农产品市占率保持领先，农村市场基本盘不断巩固。金融市场板块结构进一步优化， 整体风险敞口显著下降，投资结构安全性、流动性显著上升，投行交易能力大幅改善。 三是管理根基有效夯实。 基础管理稳步向前， 信贷管理体系升级改造， 信贷全流程智能风控、 信贷上云上线等工作正式启动，办贷 135 要求迅速落地。两地三中心业务正式投产上线，业务连 续性得到有力保障， 金融科技支撑能力加强。 非现业务转化率、 分流率呈现明显上升态势， STM STM 运营管理水平持续攀升。风控体系效能双升，基于 RAROC 的风控体系由上至下形成对全行风险的 一体化管控，风险偏好与风险限额有效贯彻落实，风险管理组织架构不断完善。推动新一轮“三 达标、 三提升”活动， 专项提升不良管控能力， 风险管控有效加强， 不良冒增势头得到有效控制。 四是品牌地位持续攀高。2020 年，公司积极响应社会号召，全力以赴支持战疫，深入践行社 会责任。 推出防疫专项贷等金融产品助力小微经济渡过 “战疫” 难关， 对困难企业提供暂停付息、 暂缓还本等人性化选择。全年累计捐赠抗疫资金近 400 万元，各类防疫物资数以万计。同时，坚 持定向帮扶贫困村庄，推动“紫金爱心书包”“滴水·筑梦”扶贫助学等紫金公益品牌工程。 报告期内，公司先后荣获“中国百强企业奖”“投资者关系·天玑奖”“2020 年江苏省绿色 金融十大杰出机构”等专业奖项，在英国《银行家》杂志 2020 年全球 1000 大银行中排名第 497 位，较上年提升 30 位，首度进入全球 500 强，市场认可度不断提升。 五是党建作风真抓务实。严格落实上级党委提出的党管金融要求，将党委主体责任贯穿于以 紫金高质量发展各项工作中，政治建设更加有力。坚持党建牵线搭台、金融服务跟进，开展“同 心圆”联村共建行动，推动“五融四强”示范党支部建设，基层党建更加务实。在全行范围内组 织开展“正风肃纪”活动，为全行战略转型营造风清气正的干事创业环境，队伍建设更加过硬。

内容: 举行“致敬奋斗者”表彰仪式，编辑《奋斗者的故事》，整理汇编 35 名奋斗者故事，向先进榜样 学习，奋斗者文化蔚然成风。

内容: 二、报告期内主要经营情况 经营业绩保持稳定。截至 2020 年末，资产总额达 2176.64 亿元，较上年末增长 8.12%。存款 余额 1481.75 亿元，较上年末增长 12.95%。贷款余额 1206.90 亿元，较年初增长 18.37%。全年实 现净利润 14.41 亿元，同比增长 1.72%。全年实现金融增加值 41.4 亿元。 结构优化成效显著。资产方面，贷款占比 55.45%，同比提高 4.81 个百分点，连续 3 年上升； 同业资产占比 38.89%，同比下降 0.77 个百分点，连续 3 年下降。负债方面，存款占比 73.05%， 同比提高 3.11 个百分点；同业负债占比 21.1%，同比下降 5.16 个百分点。 发展质效稳步提升。成本收入比 30.36%，同比上升 0.67 个百分点。资本充足率 16.81%，较 年初提高2.03个百分点。 核心一级资本充足率11.19%， 同比上升0.12个百分点。 贷款不良率1.68%， 与年初持平。 逾期 90 天以上贷款与不良贷款占比 44.36%， 利息回收率 96.61%， 拨备覆盖率 220.15%。 全年保持零事故、零案件。 (一) 主营业务分析 利润表及现金流量表相关科目变动分析表 单位:千元 币种:人民币

内容: 1. 收入和成本分析 √适用 □不适用 公司 2020 年实现营业收入 44.77 亿元，较上年同期降低 4.25%，营业支出 29.15 亿元，较上 年同期降低 3.97%，营业利润 15.62 亿元，较上年同期降低 4.76%。

内容: (1). 收入分析 单位:千元 币种:人民币 营业收入按业务种类分布情况 项目 贷款利息收入 证券投资利息收入 本期金额 5,453,376 1,763,731

内容: 本期占 比（%）

内容: 本期金额较 上年同期变 动比例 (%) 5.38 -19.39

内容: 存放同业利息收入 存放中央银行利息收入 拆出资金利息收入 买入返售金融资产利息收入 手续费及佣金收入 其他利息收入 投资收益 公允价值变动损益 汇兑损益 资产处置收益 其他

内容: 本期金额 本期占 比（%）

内容: 地区

内容: 上年同期金 额

内容: 南京 镇江 扬州

内容: 利息净收入的结构

内容: 利息收入 其中：存放同业 存放中央银行 拆出资金 买入返售金融资产 发放贷款及垫款 证券投资 其他 利息支出 其中：向中央银行借款 同业存放 卖出回购金融资产 拆入资金 吸收存款 债券 利息净收入

内容: 手续费及佣金收入的结构

内容: 项目 本期金额 上年同期金额 本期金额较上年 同期变动比例 (%) -38.6 -54.06

内容: 手续费及佣金收入 其中：代理业务手续费收入

内容: 结算手续费收入 银行卡手续费收入 手续费及佣金支出 其中：代理业务手续费支出 结算手续费支出 银行卡手续费支出 手续费及佣金净收入

内容: (2). 成本分析

内容: 业务及管理费

内容: 项目 本期金额 上年同期金额 本期金额较上年同期 变动比例 (%)

内容: 员工费用 办公费 折旧费用 长期待摊费用摊销 无形资产摊销 其他 合计

内容: 项目

内容: 本期金额

内容: 上年同期金额

内容: 本期金额较上年同期 变动比例 (%)

内容: 发放贷款及垫款减值准备 存放同业款项减值准备 拆出资金减值准备 买入返售金融资产减值准备 债权投资减值准备 其他债权投资减值准备 表外预期信用减值损失 其他应收款减值准备 其他资产—应收利息减值准备 债权投资应收利息减值准备 其他债权投资应收利息减值准备 合计

内容: 2. 费用 □适用 √不适用 3. 研发投入 研发投入情况表 □适用 √不适用

内容: 情况说明 □适用 √不适用 4. 现金流 □适用 √不适用 (二) 非主营业务导致利润重大变化的说明

内容: □适用 √不适用 (三) 1. 资产、负债情况分析 资产及负债状况 单位：千元 币种：人民币

内容: √适用 □不适用

内容: 存放中央银行准 备金减少 拆放其他银行减 少 票据增加

内容: 债券增加 国债和同业存单 减少 国债、地方债、 同业存单增加

内容: 房屋装修款增加 资产减值准备、 其他债权投资公 允价值变动等增 加

内容: 其他资产 资产总计 负债： 向中央银行借款 同业及其他金融 机构存放款项 拆入资金 卖出回购金融资 产款 吸收存款 应付职工薪酬

内容: 应付短期薪酬等

内容: 同业存单等减少 其他债权投资公 允价值变动等减 少

内容: 其他负债 负债合计

内容: 其他说明 无

内容: 截至报告期末主要资产受限情况 单位:千元 币种:人民币 受限原因 法定存款准备金等 向央行借款、卖出回购等 向央行借款、卖出回购等 向央行借款、卖出回购等质押 / 25,007 4,498,213 8,145,565 23,435,828

内容: √适用 □不适用 项目 现金及存放中央银行款项 交易性金融资产 债权投资 其他债权投资 合计 期末余额 10,767,043

内容: 其他说明 单位:千元 币种:人民币

内容: √适用 □不适用 （1）买入返售金融资产 项目 债券 票据 小计 减：减值准备 买入返售金融资产净额 应收利息 合计 （2）发放贷款及垫款 项目 以摊余成本计量的贷款和垫款总额 以摊余成本计量的贷款和垫款应收利息 小计 以摊余成本计量的贷款和垫款损失/减 值准备 小计

内容: 以摊余成本计量的贷款和垫款 以公允价值计量且其变动计入其他综合 合计 收益的贷款和垫款 （3）交易性金融资产 项目 债券 公募基金 券商资管产品 信托计划 其他 小计 应收利息 合计 （4）债权投资 项目 国债 地方债 金融债 企业债 同业存单 其他 债权投资小计 减：减值准备 债权投资本金净额 应收利息 减：减值准备 债权投资应收利息净额 合计 （5）其他债权投资 项目 国债 地方债 金融债 企业债 同业存单 其他 其他债权投资本金小计 应收利息

内容: 减：减值准备 其他债权投资应收利息净额 合计 （6）其他权益工具投资 项目 股权 （7）吸收存款 项目 活期存款 其中：公司 个人 定期存款 其中：公司 个人 保证金存款 其他 小计 应付利息 合计 （8）卖出回购金融资产款 项目 债券 其中：政府债券 票据 其中：银行承兑汇票 小计 应付利息 合计 （9）应付债券 项目 二级资本债 同业存单 可转换公司债券 小计 应付利息 合计 （10）股东权益变动

内容: 期末余额 600

内容: 上年年末余额 600

内容: 本期确认的股利收入 60

内容: 项目 股本 其他权益工具 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 所有者权益（或股东权益）合计

内容: 行业经营性信息分析

内容: □适用 √不适用 (五) 投资状况分析

内容: 1、 对外股权投资总体分析 √适用 □不适用 截至报告期末，公司参股了 3 家机构：持有江苏高淳农村商业银行股份有限公司 20%股份、 江苏溧水农村商业银行股份有限公司 20%股份、江苏省农村信用社联合社 1.61%股份。

内容: (1) 重大的股权投资 □适用 √不适用 (2) 重大的非股权投资 □适用 √不适用 (3) 以公允价值计量的金融资产 √适用 □不适用 单位：千元 币种：人民币

内容: 重大资产和股权出售

内容: □适用 √不适用

内容: 主要控股参股公司分析

内容: √适用 □不适用 1.本行的控股子公司 截至报告期末，本行没有控股子公司。 2.本行的参股公司 （1）高淳农商银行 江苏高淳农村商业银行股份有限公司成立于 2011 年 12 月， 注册资本为 44,605.32 万元。 2020 年 12 月末资产总额为 169.86 亿元， 所有者权益合计 16.90 亿元； 2020 年实现净利润 1.42 亿元。 本行现持有高淳农商银行 20%的股份。 （2）溧水农商银行 江苏溧水农村商业银行股份有限公司成立于 2012 年 7 月， 注册资本为 62,631.30 万元。 2020 年 12 月末资产总额为 227.04 亿元， 所有者权益合计 22.23 亿元； 2020 年实现净利润 2.35 亿元。 本行现持有溧水农商银行 20%的股份。 （3）省联社 江苏省农村信用社联合社于 2001 年 9 月正式注册成立， 注册资本为 3,720 万元。 本行现持有 省联社 1.61%的股份。

内容: 公司控制的结构化主体情况

内容: √适用 □不适用 公司控制的结构化主体情况详见第十二节财务报告之“在其他主体中的权益”。 三、公司关于公司未来发展的讨论与分析 (一) 行业格局和趋势 √适用 □不适用 国内经济前景向好。十九届五中全会的召开，明确指出我国已进入高质量发展阶段，国内大 循环为主体、国内国际双循环相促进的新发展格局正在形成。2020 年中国经济增长 2.3%，为全球 唯一实现正增长的主要经济体。这样的经济环境必然使得国际资金持续流入我国，进而带动全球 高端生产线的进一步前移。 金融监管释放红利。中小银行监管环境从严从紧，控制不发生系统性金融风险将是相当长一 段时间金融行业主旋律，支撑实体经济、发展普惠金融是主流目标。在国务院金融委的统一指挥 协调下，我国金融市场、产品、机构全方位开放，制度规则与监管指导开展深层次对接，监管政 策的可预期性和稳定性不断增强，中小银行上市再融资更为便利，永续债、专项债等资本补充工 具不断出台。人民银行和银保监会在对中小银行加强监管的同时，不断在定向降准、扩大供应、 普惠配套等方面提供精准支持，助推中小银行在普惠金融、绿色金融方面提高站位。 地方发展动能涌现。2020 年，江苏经济总量历史性跃上 10 万亿元台阶，人均 GDP 连续 11 年 居全国各省（区）之首。作为江苏省内极具旺盛经济活力的省会城市，南京正在依靠“四新建设”

内容: 的持续推进，联动自贸区、江北新区和紫东区的协同发力，叠加数字经济、新医药、新健康、智 能制造等新产业的纵深发展，不断积聚地方发展动能。

内容: 公司发展战略

内容: √适用 □不适用 2021 年，我们面临的形势总体上机遇多于挑战，优势多于劣势，高质量发展仍是主题。全行 将坚持党的全面领导，坚持“稳中求进”工作总基调，坚持现代商业银行方向，坚持支农支小支 实市场定位，以推动高质量发展为主题，以改革创新为根本动力，强化管理效能提升，坚决守住 风险底线，奋力打造省会城市农商行可持续的特色化发展之路，努力走在上市农商行发展前列。 2021 年为我行“党建强化年”和“转型攻坚年”，全行坚持紧扣“强党建、抓融合，守定位、 调结构，夯基础、控风险，重创新、筑文化”工作主线，夯实“战略保障、转型攻坚、风险管控、 党建文化”四个基本面，抓牢抓实“十大工程”，以更高的站位，更宽的视野，更大的格局，更 强的决心，更牢的定力和更实的推进，夯实发展基础，提升经营质效，奋力开创省会城市上市农 商行特色化发展之路。

内容: 经营计划

内容: √适用 □不适用 2021 年的工作目标是： 存款增幅 10%，贷款增幅 14%，营业收入增长 7%以上，净利润增长 2%以上，各项核心监管指 标继续保持达标。

内容: 特别提示：2021 年度的经营计划不构成公司对投资者的实质性承诺，投资者应当对此保持足 够的风险认识，理解计划、预测与承诺之间的差异。 (四) 可能面对的风险

内容: √适用 □不适用 一是信用风险。信用风险是指因交易对手、借款人违约或信用等级下降，而可能给银行造成 的损失或收益的不确定性。本行面临的信用风险主要来自贷款组合、投资交易和其他支付承诺。 二是流动性风险。流动性风险是指当商业银行资产与负债的期限不匹配或结构不合理，而不 能以合理的价格及时筹措足够的资金时，导致短期内不足以支持存款支取的风险。银行在经营过 程中，金融政策和市场环境变化、资产和负债不匹配等，都可能形成流动性风险。由于本行的资 产类项目中，贷款期限结构与本行的存款期限结构不尽一致，有可能造成由于存贷款期限不一致 所导致的流动性风险。 三是市场风险。市场风险是指利率、汇率、商品及金融产品价格以及其他市场因素变动而引 起金融工具的价值变化，进而对未来收益或者未来现金流量可能造成潜在损失的风险。对于本行

内容: 来说，市场风险主要表现在对存贷款业务、同业投融资业务、债券投资等因利率敏感性缺口带来 的不确定性以及因结售汇敞口造成的汇兑损益。 四是操作风险。本行在主要业务领域均制定了内部控制与风险管理措施，但任何控制制度均 具有固有限制，可能因内部及外部环境发生变化、当事人的认知程度不够、执行人未严格执行现 有制度等，使内部控制作用无法全部发挥甚至失效，从而形成操作风险。 五是信息科技风险。本行通过信息技术系统处理大量交易，存储和处理大部分业务及运营活 动的数据。当主要信息技术系统或通讯网络出现故障或全部瘫痪时，业务活动可能会发生实质性 中断，从而导致信息科技风险。 六是声誉风险。声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方 对银行负面评价的风险。本行所面临的各类风险和不确定因素，有可能影响存款人、贷款人和整 个市场的信心，从而形成声誉风险。 (五) 其他

内容: □适用 √不适用 四、公司因不适用准则规定或国家秘密、商业秘密等特殊原因，未按准则披露的情况和原因说明 □适用 √不适用

内容: 第五节

内容: 一、商业银行前三年主要财务会计数据 √适用 □不适用

内容: 商业银行信息披露内容

内容: 商业银行前三年主要财务会计数据的说明： 无 二、商业银行前三年主要财务指标 √适用 □不适用 单位：千元 币种：人民币 项目 营业收入 利润总额 归属于本行股东的净利润 归属于本行股东的扣除非经 常性损益后的净利润 √适用 □不适用 项目（%） 资本充足率 标准值 ≥10.5

内容: 一级资本充足率 核心一级资本充足率 不良贷款率 流动性比例 存贷比 单一最大客户贷款比率 最大十家客户贷款比率 拨备覆盖率 拨贷比 成本收入比 净息差 净利差

内容: √适用 □不适用 项目（%） 正常贷款迁徙率 正常类贷款迁徙率 关注类贷款迁徙率 次级类贷款迁徙率 可疑类贷款迁徙率 补充财务指标

内容: 单位:千元 币种:人民币 （一）资本结构

内容: （二）杠杆率

内容: （三）流动性覆盖率

内容: （四）净稳定资金比例

内容: 商业银行前三年主要财务指标的说明 无 三、商业银行报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况 √适用 □不适用 本行实行一级法人体制， 内设 25 个职能部室， 家分支机构。 135 总行组织全行开展经营活动， 负责统一的业务管理，实施统一核算、统一资金调度、分级管理的财务制度。 截至报告期末，本行共有 135 家分支机构，包括 1 家营业部，3 家分行，7 家一级支行，1 家 科技支行，123 家二级支行。 具体情况详见下表： 序 号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 机构名称 总行营业部 江北新区分行 扬州分行 镇江分行 科技支行 城中支行 城东支行 城南支行 城西支行 江宁支行 地 址 机构数量 （家） 1 26 3 3 1 10 18 9 8 19 职工数 （人） 24 292 49 66 33 126 217 116 112 217 资产规模 （千元） 71,253,887 29,781,379 8,081,457 9,813,774 2,197,604 9,307,783 15,825,629 8,050,847 7,660,849 19,543,275

内容: 南京市建邺区江东中路 381 号 南京市浦口区江浦街道龙华路 26 号金盛田铂宫 01 幢 101 室 扬州市邗江区文昌中路 579 号 镇江市京口区解放路 26 号 南京市鼓楼区中山路 99 号 南京市秦淮区中山南路 368 号 南京市栖霞区仙林大学城文澜 路6号 南京市雨花台区雨花西路 110-1 号 南京市鼓楼区清凉门大街 62 号 南京市江宁区经济技术开发区 胜太东路 9 号

内容: 江宁开发区支行 六合支行

内容: 南京市江宁区秣陵街道将军大 道 20 号 南京市六合区雄州街道雄州南 路 108 号 合计

内容: 自定义分类标准的贷款资产质量情况 □适用 √不适用 公司重组贷款和逾期贷款情况 □适用 □不适用 分类 重组贷款 逾期贷款 期初余额 2,133,037 1,603,257 单位:千元 币种:人民币 期末余额 所占比例（%） 1,907,832 1.58 1,161,774 0.96

内容: 报告期末逾期 90 天以上贷款余额与不良贷款比例 44.36（%）。 报告期末逾期 60 天以上贷款余额与不良贷款比例 46.35（%）。 报告期贷款资产增减变动情况的说明 □适用 √不适用 五、贷款损失准备的计提和核销情况 √适用 □不适用 贷款损失准备的计提方法 贷款损失准备的期初余额 贷款损失准备本期计提 贷款损失准备本期转出 贷款损失准备本期核销 贷款损失准备的期末余额 回收以前年度已核销贷款损失准备的数额

内容: 贷款损失准备的计提和核销情况的说明 无 六、商业银行应收利息情况 □适用 √不适用

内容: 单位:千元 币种:人民币 与上年同期相比增减 （%） 增加 6.49 个百分点 减少 2.36 个百分点 减少 0.16 个百分点 减少 0.75 个百分点 增加 0.73 个百分点 减少 3.83 个百分点 减少 1.45 个百分点 增加 1.32 个百分点

内容: 贸易融资 贴现 个人贷款 商业银行贷款投放按行业分布情况的说明 无 (二) 商业银行贷款投放按地区分布情况

内容: 商业银行前十名贷款客户情况的说明 贷款客户余额包括贷款、贸易融资、票据融资、透支、各项垫款等向客户直接提供资金的表 内授信业务。 (四) 贷款担保方式分类及占比 单位:千元 币种:人民币 期初 账面余额 占比（%） 10,605,130 10.40 33,873,009 33.22 47,675,730 46.77 41,230,108 40.45

内容: 信用贷款 保证贷款 附担保物贷款 －抵押贷款

内容: －质押贷款 贴现 合计

内容: 商业银行按主要担保方式分类的贷款投放分布情况的说明 无 九、抵债资产 √适用 □不适用 类别 抵债资产 抵债资产减值准备 合计 商业银行抵债资产情况的说明 无 十、商业银行计息负债和生息资产情况 商业银行计息负债和生息资产的平均余额与平均利率情况 √适用 □不适用 类别 企业活期存款 企业定期存款 储蓄活期存款 储蓄定期存款 其他 合计 企业贷款 零售贷款 合计 存放中央银行款项 存放同业 债券投资 合计 同业拆入 已发行债券 合计 商业银行计息负债情况的说明 □适用 √不适用 商业银行生息资产情况的说明 □适用 √不适用

内容: 十一、银行持有的金融债券情况 √适用 □不适用 (一) 银行持有金融债券的类别和金额 类别 政策性金融债券 商业银行金融债券 合计 单位: 千元 币种:人民币 金额 368,547 1,367,413 1,735,960

内容: 银行持有的金融债券情况的说明 □适用 √不适用 十二、报告期理财业务、资产证券化、托管、信托、财富管理等业务的开展和损益情况 报告期理财业务的开展和损益情况 √适用 □不适用 报告期内，全行共计发行理财产品 257 期，募集资金 320.76 亿元，成功发行首支货币净值型 理财产品“紫金财富日进斗金 1 号”。截至报告期末，理财产品余额 56.49 亿元，均为非保本理 财产品。 报告期资产证券化业务的开展和损益情况 □适用 √不适用 报告期托管业务的开展和损益情况 □适用 √不适用 报告期信托业务的开展和损益情况 □适用 √不适用 报告期财富管理业务的开展和损益情况

内容: □适用 √不适用 其他 □适用 □不适用 2020 年,公司代理代销理财产品、信托计划、保险产品、基金、贵金属等 38.17 亿元，实现 营业收入 1081.04 万元。 十三、商业银行对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况 √适用 □不适用 项目 信贷承诺 其中： 不可撤消的贷款承诺 银行承兑汇票 开出保函 开出信用证 未使用的信用卡额度 其他 租赁承诺 资本性支出承诺 期末 6,471,676 0 1,472,244 447,489 2,259,021 2,092,922 200,000 231,562 4,435 单位: 千元 币种:人民币 期初 8,340,225 0 3,220,270 1,089,929 1,784,796 1,795,230 450,000 213,489 26,524

内容: 商业银行对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况的说明 无 十四、报告期各类风险和风险管理情况 (一) 信用风险状况的说明 √适用 □不适用 信用风险是指公司面临的借款人或对方当事人未按约定条款履行其相关义务的风险。公 司面临的信用风险主要来自贷款组合、投资组合、担保和其他支付承诺。 目前公司由董事会风险管理与关联交易控制委员会对信用风险防范进行决策和统筹协调， 确保公司有效地识别、评估、计量、监测和控制各项业务所承担的各类信用风险。高级管理 层采用专业化授信评审、 集中监控、 问题资产集中运营和清收等主要手段进行信用风险管理。 针对所面临的信用风险，公司建立了市场准入机制、出账审核机制、信贷退出机制、风 险预警机制和不良资产处置机制等五项机制以应对风险管理： A、 市场准入机制包括客户评级、 分类和准入审批机制以及授信申请准入的分级审批机制； B、出账审核机制包括出账前审批机制、出账后的监督机制； C、信贷退出机制是指本公司依据客户、行业及市场状况，对其贷款尚属正常的客户进行 甄别，确定相应贷款退出额度，从而对全行信贷结构进行调整； D、 风险预警机制是指本公司通过对信贷资产持续监测， 监控本公司整体信贷运行质量状 况，并及时提出相应的风险预警和处置建议；

内容: E、不良资产处置机制是指本公司对不良资产处置流程予以标准化、合法化的同时，建立 了不良资产处置的考核机制及不良类贷款问责机制。

内容: 流动性风险状况的说明

内容: √适用 □不适用 流动性风险是指公司无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务或其 他支付义务、满足资产增长或其他业务发展需要的风险。 公司流动性风险管理目标为：通过建立适时、合理、有效的流动性风险管理机制，实现对流 动性风险的识别、计量、监测和控制，将流动性风险控制在本行可以承受的范围之内，推动本公 司持续、安全、稳健运行。高级管理层根据董事会批准的流动性风险管理策略、政策、程序和限 额，对流动性风险进行管理，制定并监督执行有关流动性风险管理的内部控制制度，向董事会定 期汇报本公司流动性风险状况，及时汇报流动性风险的重大变化或潜在转变。 公司坚持采取积极稳健的流动性管理政策，根据董事会及风险管理与关联交易控制委员会制 定的流动性风险承受标准、结合市场的变化情况，适时调整本公司资产负债结构。

内容: 市场风险状况的说明

内容: √适用 □不适用 市场风险是指利率、汇率、商品及金融产品价格以及其他市场因素变动而引起金融工具的价 值变化，进而对未来收益或者未来现金流量可能造成潜在损失的风险。对于公司来说，市场风险 主要表现在对存贷款业务、同业投融资业务、债券投资等因利率敏感性缺口带来的不确定性以及 因结售汇敞口造成的汇兑损益。 公司通过建立市场风险管理组织架构， 划分明确的风险管理职责、 制定有效的风险管理策略、 程序和制度，强化考核监督，持续推动市场风险管理工作有效开展。高级管理层负责市场风险的 具体管理工作， 授权下设的全面风险管理委员会履行部分职能,全面风险管理委员会定期向高级管 理层提交有关报告。 公司市场风险管理依据监管部门有关交易账户与银行账户的划分实行分类管理。对于交易账 户中的市场风险，选择适当的、可操作的计量模型，分别采取限定交易品种、设定敞口限额和止 损限额等方法，建设市场风险管理系统对本外币资金业务进行市场风险的计量、分析、监控和管 理。对于银行账户中的市场风险，针对账户性质可逐步分别采取定期监测利率风险、定期计量利 率敏感性缺口等方法，合理调整生息资产和付息负债的重新定价期限结构，减少利率变动对盈利 能力的潜在负面影响。 (四) 操作风险状况的说明

内容: √适用 □不适用 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损 失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。操作风险管理是指对操作风险进行主 动识别、评估、监测、控制或缓释、报告的循环的过程。

内容: 本行操作风险管理秉承内控优先、制度先行的原则，严格依据监管要求，建立与自身业务性 质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理组织架构，明确操作风险专业归口管理部门、操作风 险直接管理部门和分支机构管理职责，执行统一的授权管理和业务流程管理制度，加强关键业务 环节风险点的控制和管理，持续开展操作风险的识别、评估、监测、控制与缓释、报告工作。 本行制定《紫金农商银行操作风险管理暂行办法》，明确操作风险管理的基本原则及管理要 求，加强对操作风险的有效管理。针对操作风险，本行在授信业务操作、存款及柜台业务操作、 资金交易操作、 财务核算操作、 计算机系统操作等方面加强了风险控制， 并采取了加强制度建设、 建设管理系统规范操作流程、完善管理机制、建立内部稽核体系、加强自查力度、推行轮岗和强 制休假制度等控制措施，从而防范和有效控制各类操作风险，将由于操作风险引发损失的可能性 降低至最小程度。 (五) 其他风险状况的说明

内容: √适用 □不适用 1. 信息科技风险 信息科技风险是指信息科技在银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理 缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。 公司制定了较为完善的信息科技风险相关制度， 对可能面临的信息科技风险进行了细分管理， 为信息科技风险管理提供制度保证。 建立了 “三道防线” 的组织管理模式： 第一道防线负责运行、 开发和安全管理工作，承担风险、业务连续性和外包管理的执行部门职责；第二道防线牵头开展 信息科技风险管理工作，参与重大项目的关键节点的评审工作；第三道防线负责信息科技内部审 计监督工作，配合做好外部审计。 2. 声誉风险 声誉风险是指由本行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对本行负面评价的风 险。本行声誉风险管理的原则：预防第一、积极主动、全局利益、及时报告、全员参与。 公司搭建了全流程的管理架构，配备专职的岗位和人员，建立声誉风险应急处置机构，建立 声誉事件的分级和处置机制，明确声誉风险管理评价和奖惩机制。对声誉事件进行分级管理，将 声誉事件的按照性质、严重程度、可控性、影响范围和紧急程度等因素，分为 I 级（特别重大声 誉事件）、II 级（重大声誉事件）、III 级（一般声誉事件），根据事件的等级启动不同的声誉 事件应急预案。 十五、商业银行与关联自然人发生关联交易的余额及其风险敞口的说明 √适用 □不适用 公司与关联自然人发生的关联交易情况如下： 单位：千元 币种：人民币

内容: 项目 发放贷款和垫款 吸收存款 余额 129,718 71,854

内容: 十六、报告期内商业银行推出创新业务品种情况 √适用 □不适用 报告期内，公司创新业务亮点频现，创新效能逐步显现，创新机制逐步优化，充分发挥创新 对业务发展的支撑作用，推出多款具有较好市场反响的新产品。 普惠金融业务方面：政银担合作，以风险共担模式推出“政银快贷”（紫金快贷）产品，对 政府辖区内的小微企业提供金融服务，标准化授信政策为企业客户提供更好的融资体验。针对受 疫情影响资金回笼困难，复工时有资金需求的小微企业推出“小微复工贷”产品，开辟绿色通道 专人审批，下浮贷款利率，有效解决小微企业复工期间融资需求，助力企业复工复产。推出“紫 金微 e 贷”，采用“线上+线下”相结合的模式运行，客户预授信额度及最终审批额度均以决策模 型为主，展业采用移动作业，提高办理效率，为企业客户提供更好的融资体验。 网络金融业务方面：创新闪贷业务流程，建立“线下灵活审批名单，线上快速审批放款”模 式，重点推动批量准入精英时贷类客群、农户客群、民营合作企业客群、两委客群、街道社区工 作人员客群 5 大类客群，优化业务流程，助力网格营销快速批量获客。推出“企业 E 贷”，为个 体工商户与小微企业提供更优质的贷款服务， 精简业务申办流程， 运用大数据、 智能风控等技术， 迅速响应客户需求， 实现贷款申请的全线上办理， 切实解决个体工商户与小微企业融资难的问题。 银行卡业务方面：首次创新推出以服务三农为主旨的“乡村振兴主题信用卡”，成为全省第 一家发行该卡的农商行，针对农村地区个体农户、专业大户、农村专业合作社人员等涉农经济主 体发行，为涉农主体提供支付结算、资金信贷、信息服务。推出“融易分”分期产品，以收单客 群为服务对象，填补此类客群消费分期产品空白，为优质小微企业主及个体工商户提供便捷的个 人信贷服务。推出“京东联名信用卡”，全流程线上自助申请、审核、发卡、寄卡，线下面签激 活。推出“圆梦金”分期产品，将信用卡额度与分期额度共享，有效提升分期额度，提高卡均中 间业务收入。 公司业务方面：疫情期间开发推广“1+N 防疫专项贷”行业系列综合方案，专项用于帮助餐 饮、民办教育、物业租赁、文化旅游等受疫情影响较大的中小企业客户复工复产。与南京市文化 和旅游局、南京市农业农村局联合推出“乡村文旅贷”。完成“省网通”项目建设，打通全省各 法人农商行之间的系统壁垒，实现省内农商行账户的统一、集中管理，成为服务省级客户的重要 工具。落地“环保贷”，全力支持环保项目建设，助力绿色金融发展。 贸易金融业务方面：推出融资租赁项下国内信用证福费廷业务，协助企业盘活资产，拓展融 资渠道，有效推动国内贸易融资体量的增加。完善出口退税贷相关流程及准入标准，为跨境电商 平台出口业务提供更多信贷支持。 金融市场板块业务方面：为积极应对资管新规，加大净值产品创新力度，成功落地首只货币 净值理财并实现个人客户全渠道销售，规模突破 3 亿元。成功发行全国银行间第一批防疫存单。

内容: 十七、商业银行股权管理情况 （一）报告期内股份变动情况及前十大股东持股情况 详见第七节 普通股股份变动及股东情况。

内容: （二）主要股东情况 单位：股

内容: 股东名称 南京紫金投资集团有限责任公司 江苏省国信集团有限公司 江苏苏豪投资集团有限公司 南京市河西新城区国有资产经营控 股(集团)有限责任公司 南京金威智能科技有限公司 南京飞元实业有限公司 南京汇弘（集团）有限公司 持股数量 328,129,524 267,852,322 111,635,151 93,232,360 15,723,580 13,029,807 7,693,215 持股比例 （%） 8.96 7.32 3.05 2.55 0.43 0.36 0.21 派驻董事、监事 派驻孙隽女士为本行董事 派驻张丁先生为本行董事 派驻薛炳海先生为本行董事 派驻沈乡城先生为本行监事 派驻李明员先生为本行监事 派驻侯军先生为本行董事 派驻刘瑾先生为本行监事

内容: 1. 南京紫金投资集团有限责任公司，成立于 2008 年 6 月，注册资本为 50 亿元，住所为 南京市建邺区江东中路 377 号金融城一期 10 号楼 27F，法定代表人为李方毅，是南京市国有 资产投资管理控股（集团）有限责任公司的全资子公司，其实际控制人为南京市国资委。经 营范围为股权投资、实业投资、资产管理、财务咨询、投资咨询。 2. 江苏省国信集团有限公司，成立于 2002 年 2 月，注册资本为 300 亿元，住所为南京 市玄武区长江路 88 号，法定代表人为谢正义，江苏省国资委现持有国信集团 100%的股权， 为国信集团的实际控制人。经营范围为国有资本投资、管理、经营、转让、投资，企业托管、 资产重组、管理咨询、房屋租赁以及经批准的其它业务。 3. 江苏苏豪投资集团有限公司，成立于 1999 年 5 月，住所南京市软件大道 48 号，注册 资本 5 亿元整，法定代表人薛炳海，是江苏省苏豪控股集团有限公司全资子公司，其实际控 制人为江苏省国资委。经营范围为实业投资、管理，资产委托管理，企业改制、资产重组策 划，投资咨询，科技信息服务，国内贸易，自营和代理各类商品和技术的进出口。 4. 南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司，成立于 2003 年 1 月， 住所南京市建邺区应天大街 901 号，注册资本 36.66 亿元整，法定代表人侯峻，控股股东为 南京东南国资投资集团有限责任公司，实际控制人为南京市国资委。经营范围为市国资委授 权范围内的国有资产投资、经营、管理；房地产开发、经营；城市基础设施、市政公共配套 设施、社会服务配套设施项目的投资、建设、经营、管理；农村基础设施项目的投资、建设、 经营、管理；农业综合开发。 5.南京金威智能科技有限公司，成立于 2012 年 3 月，注册资本为 3000 万元，住所为南 京市江宁区东山科技创新园，法定代表人为李明员，其控股股东、实际控制人为自然人李明

内容: 员。经营范围为电子产品研发，房地产开发，自有房屋、设备、汽车租赁，物业管理，家用 电器、文化用品、计算机及软件、电子产品、通讯设备销售，仓储服务。 6. 南京飞元实业有限公司，成立于 1994 年 7 月，注册资本为 20000 万元，住所为南京 经济技术开发区恒通大道 50-8 号，法定代表人为侯军，其控股股东、实际控制人为自然人侯 军。经营范围为机械设备、电力设备、环保新材料研发、生产、销售，网络技术咨询、技术 服务、技术开发、技术转让，房地产投资，汽车配件、日用杂货、针纺织品、电子产品、电 子器材、服装、鞋帽、建筑材料、装饰材料销售，经营各类商品和技术的进出口业务，仓储 服务，房屋租赁，出租车客运服务。 7. 南京汇弘（集团）有限公司，成立于 1998 年 10 月，注册资本为 851.8 万元，住所为 南京市六合区雄州镇文峰路 9 号，法定代表人为周瑞祥，其控股股东、实际控制人为自然人 周敏。经营范围为服装、辅料加工、制造、销售，自营和代理各类商品及技术的进出口业务。 （三）与主要股东相关的关联方及关联交易情况 截至报告期末，与主要股东相关的，且与本行有存量交易的关联方及关联交易如下：

内容: 序 号 1 关联方 南京紫金投资集团有限 责任公司 2020 年度预计额度及业务开展情况 2020 年度申报授信类预计额度 2 亿元。2020 年 度未发生业务。 2020 年度申报授信类预计额度 11 亿元，提供服 务及资产转移类预计额度 15 亿元。2020 年末授 信授信净额为 5.79 亿元，2020 年度累计发生资 产转移类业务 9.88 亿元。 2020 年度申报授信类预计额度 3 亿元。2020 年 末授信净额 11867.8 万元。 2020 年度申报授信类预计额度 2 亿元。2020 年 末授信净额 7500 万元。 2020 年度申报其他类预计额度 5 亿元。2020 年 度末担保余额 4900 万元。 2020 年度申报授信类预计额度 6 亿元。2020 年 度未发生业务。 2020 年度申报授信类预计额度 1 亿元， 提供服务 及资产转移类预计额度 10 亿元。2020 年度未发 生业务。 2020 年度申报提供服务及资产转移类预计额度 10 亿元。2020 年度未发生业务。 2020 年度申报授信类预计额度 3 亿元。2020 年 末授信净额 4765 万元。 2020 年度申报提供服务及资产转移类预计额度 0.2 亿元。2020 年度本行累计支付服务费用 976.36 万元。 利率区间 备注

内容: 南京银行股份有限公司

内容: 南京紫金融资租赁有限 责任公司 南京金融城建设发展股 份有限公司 南京紫金融资担保有限 责任公司 南京证券股份有限公司

内容: 鑫元基金管理有限公司

内容: 鑫沅资产管理有限公司

内容: 南京通汇融资租赁股份 有限公司 南京金融街第一太平戴 维斯物业服务有限公司

内容: 2020 年年度报告 2020 年度申报提供服务及资产转移类预计额度 0.4 亿元。2020 年度未发生业务。 2020 年度申报授信类预计额度 15 亿元，提供服 务及资产转移类预计额度 15 亿元。2020 年末授 信净额 10.74 亿元， 2020 年度累计发生资产转移 类业务 16.13 亿元。 2020 年度申报授信类预计额度 3 亿元， 提供服务 及资产转移类预计额度 0.1 亿元。 2020 年末授信 授信净额 3 亿元，本行支付金融产品服务费用 237.68 万元。 2020 年度申报授信类预计额度 2 亿元。2020 年 末授信净额为 0。 2020 年度申报授信类预计额度 0.2 亿元。2020 年末授信净额为 2000 万元。 2020 年度申报授信类预计额度 1 亿元。2020 年 度未发生业务。 2020 年度申报授信类预计额度 2 亿元， 提供服务 及资产转移类预计额度 5 亿元。 2020 年末授信授 信净额为 0， 未发生提供服务及资产转移类业务。 2020 年度申报授信类预计额度 1 亿元。2020 年 度未发生业务。 2020 年度申报授信类预计额度 3 亿元。2020 年 度未发生业务。 2020 年度申报其他关联交易， 无确定金额。2020 年度未发生业务。 2020 年度未申报关联交易额度。2020 年末授信 净额 4.65 亿元。 2020 年度申报授信类预计额度 0.1 亿元。2020 年末授信净额 400 万元。 2020 年度申报授信类预计额度 0.1 亿元。2020 年末授信净额 1000 万元。 2020 年度申报授信类预计额度 0.1 亿元。2020 年末授信净额 1000 万元。 2020 年度申报授信类预计额度 0.1 亿元。2020 年末授信净额为 0。 2020 年度申报授信类预计额度 0.5 亿元。2020 年末授信净额为 0。 2020 年度申报授信类预计额度 0.3 亿元。2020 年末授信净额 2245.1 万元。 2020 年度申报授信类预计额度 0.1 亿元。2020 年末授信净额 1000 万元。

内容: 紫金信托有限责任公司

内容: 江苏银行股份有限公司

内容: 江苏省国际信托有限责 任公司 江苏舜天国际集团机械 进出口有限公司 江苏舜天国际集团经济 协作有限公司 江苏省铁路集团有限公 司 华泰证券股份有限公司 江苏省国信集团财务有 限公司 苏银金融租赁股份有限 公司 紫金财产保险股份有限 公司 南京市河西新城区国有 资产经营控股(集团)有 限责任公司 江苏康泓汽车服务有限 公司 江苏天泓江北汽车服务 有限公司 江苏天泓紫金汽车服务 有限公司 江苏天泓汽车服务有限 公司

内容: 南京爱涛置地有限公司

内容: 江苏省化肥工业有限公 司 江苏弘业永润国际贸易 有限公司

内容: 2020 年年度报告 江苏苏豪融资租赁有限 公司 江苏汇鸿国际集团土产 进出口股份有限公司 江苏汇鸿弘宇贸易有限 公司 江苏汇鸿华锦国际贸易 有限公司 江苏巨和实业有限公司 江苏汇鸿鸣骏进出口有 限公司 南京汉德森科技股份有 限公司 南京飞元实业有限公司 南京睿谷机电科技有限 公司 南京汇弘（集团）有限 公司 2020 年度申报授信类预计额度 0.25 亿元。2020 年末授信净额 9670 万元。 2020 年度申报授信类预计额度 1.566 亿元。 2020 年末授信净额 15659 万元。 2020 年度申报授信类预计额度 10 万元。2020 年 度未发生业务。 2020 年度申报授信类预计额度 10 万元。2020 年 度未发生业务。 2020 年度申报授信类预计额度 10 万元。2020 年 度未发生业务。 2020 年度申报授信类预计额度 10 万元。2020 年 度未发生业务。 2020 年度申报授信类预计额度 9995 万元。2020 年末授信净额 9995 万元。 2020 年度申报授信类预计额度 5540 万元。2020 年末授信净额 1000 万元。 2020 年度申报授信类预计额度 0.03 亿元。2020 年末授信净额为 0。 2020 年度申报授信类预计额度 0.45 亿元。2020 年末授信净额 0.25 亿元。 2020 年度申报授信类预计额度 0.036 亿元。 2020 年末授信净额 360 万元。 2020 年度申报授信类预计额度 1 亿元。2020 年 末授信净额 0.11 亿元。 2020 年度申报授信类预计额度 12 亿元，提供服 务及资产转移类预计额度 10 亿元。2020 年末授 信净额 0.5 亿元，为开展提供服务及资产转移类 业务。 2020 年度申报授信类预计额度 3 亿元。2020 年 度未发生业务。 2020 年度申报授信类预计额度 3 亿元。2020 年 度未发生业务。 2020 年度申报授信类预计额度 0.495 亿元。 2020 年末授信净额 0.495 亿元。 2020 年度申报授信类预计额度 1.47 亿元。2020 年末授信净额 0.67 亿元。 2020 年度申报授信类预计额度 0.4 亿元。2020 年末授信净额 0.09 亿元。 2020 年度申报授信类预计额度 5355 万元。2020 年末授信净额为 0。 5%5.55% 7.50%

内容: 南京永弘制衣有限公司 南京金威智能科技有限 公司 无锡农村商业银行股份 有限公司 江苏溧水农村商业银行 股份有限公司 江苏高淳农村商业银行 股份有限公司 南京江宁台湾农民创业 园发展有限公司 江苏中砼新材料科技有 限公司 江苏昆腾新材料科技有 限公司 江苏金海宁新型建材科 技有限公司

内容: 2020 年年度报告 南京中雷电子机械有限 公司 南京志成达工贸有限公 司 江苏佳品生态环境建设 有限公司 南京隆太成物资有限公 司 南京市浦口区金泓旗家 庭农场 2020 年度申报授信类预计额度 0.265 亿元。 2020 年末授信净额 650 万元。 2020 年度申报授信类预计额度 0.25 亿元。2020 年末授信净额 500 万元。 2020 年度申报授信类预计额度 750 万元。2020 年末授信净额 792.5 万元。 2020 年度申报授信类预计额度 140 万元。2020 年末授信净额 140 万元。 2020 年度申报授信类预计额度 200 万元。2020 年末授信净额 200 万元。 5.3%6.34% 5.80% 4.65%5.54% 6.34%

内容: （四）股权质押、冻结情况 截至报告期末，本行股份中被质押的股份总计 15361 万股，占总股本比例 4.20%，涉及 21 户 股东；被冻结的股份总计 8290 万股，占总股本比例 2.26%，涉及 40 户股东。 其中，主要股东南京飞元实业有限公司，持有本行 13,029,807 股，出质 3,000,000 股，质押 比例 23.02%。

内容: 十八、小微企业金融服务情况 为夯实服务根基，本行潜心拓宽服务渠道，提高服务覆盖率，全行 135 家营业网点、77 个农 村金融服务站广泛分布于宁镇扬区域，逐步构建起一张全面、深入的小微金融服务网络。 报告期内，本行投放小微企业贷款 617.83 亿元，其中累计投放普惠型小微企业贷款 167.09 亿元，较 2019 年增加 46.71 亿元，全年投放普惠型小微企业贷款的平均执行利率为 5.08%。 截至报告期末，本行小微企业贷款余额为 565.59 亿元，其中普惠型小微企业贷款余额为 168.20 亿元，较年初增加 50.24 亿元，增速为 42.60%，高于全行贷款平均增速 24.14 个百分点。 小微企业贷款户数为 9627 户，较年初增加 2030 户。 本行积极贯彻落实各级政府和监管部门的文件精神，在疫情期间及时出台助“微”战“疫” 十项举措，推出“防疫专项贷”“企业复工贷”等抗疫专项产品，与政府主管职能部门及行业商 会联动，对受疫情影响严重的行业，制订针对性的信贷服务方案，为企业提供信贷资金支持。 根据省联社“三访三增”工作部署，结合银保监局“百行进万企”工作要求，推进小微客户 全面走访工作，了解实体企业的金融需求，精准提供金融服务。借助人民银行支农支小再贷款、 国开行转贷款等低成本资金，支持小微、涉农企业。 聚焦政策化解企业资金周转困难的核心宗旨，优化授用信模式和产品授信期限，有效提升受 疫情影响贷款的授信效率。积极帮助企业利用政府转贷应急互助基金，解决客户转贷资金周转困 难。主动执行 LPR 定价转换制度，合理实施减费让利降利，落实对中小微企业减负的政策要求。 为推进小微企业金融服务“增量扩面、提质降本”，本行积极运用大数据支撑小微信用贷款 投放，开展银税合作，推出“税微贷”“税信贷”等标准化线上产品；重点打造“紫金微 e 贷”

内容: 智能微贷产品，围绕产品打造微贷集中专营模式。针对 50 万元以内的小微客群创新“信息采集、 无感授信、有感反馈、贷前签约、按需用信”简易流程推动，下沉服务重心。加强与互联网、大 数据、人工智能的深度融合，运用新技术、新手段支持风险评估与信贷决策，实现 300 万元以内 的小微企业贷款及 50 万以内个人经营性贷款线上自助放款， 提升客户 “非接触式” 服务的体验感。

内容: 第六节

内容: 一、普通股利润分配或资本公积金转增预案 (一) 现金分红政策的制定、执行或调整情况

内容: 重要事项

内容: √适用 □不适用 公司章程明确规定利润分配政策，具体内容如下： 1.本行的利润分配应重视对投资者的合理回报并兼顾本行的可持续发展，结合本行的盈利情 况和业务未来发展战略的实际需要，建立对投资者持续、稳定的回报机制。 2.本行董事会、监事会和股东大会对利润分配政策的决策和论证过程中应当充分考虑独立董 事、监事和公众投资者的意见。 3.董事会在综合考虑本行所处行业特点、发展阶段、自身经营模式、盈利水平以及是否有重 大资金支出安排等因素后，可提出差异化的现金分红政策，具体原则如下： （1）本行发展阶段属成熟期且无重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利 润分配中所占比例最低应达到 80%； （2）本行发展阶段属成熟期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利 润分配中所占比例最低应达到 40%； （3）本行发展阶段属成长期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利 润分配中所占比例最低应达到 20%。 本行发展阶段不易区分但有重大资金支出安排的，可以按照前项规定处理。 重大资金支出是指：本行未来十二个月内拟对外投资、收购资产或者购买设备、建筑物的累 计支出达到或者超过本行最近一期经审计总资产的 30%。 4.本行可采取现金、股票、现金与股票相结合或者法律法规允许的其他方式分配利润，利润 分配不得超过累计可分配利润的范围，不得损害本行持续经营能力。在满足现金分红条件的情况 下，本行应当采取现金方式分配利润，原则上在上市后三年内每年度进行一次现金分红，本行董 事会可以根据本行盈利及资金需求情况提议本行进行中期现金分红。 5.本行应保持利润分配政策的连续性与稳定性，上市后最近三年以现金方式累计分配的利润 不少于最近三年实现的年均可分配利润的 30%，且每次利润分配以现金方式分配的利润不少于当 次分配利润的 10%。 6.股东分红回报规划的决策机制 （1）本行至少每三年对已实施的股东分红回报规划的执行情况进行一次评估。 根据有关法律法规以及本行经营状况、股东（特别是中小投资者）、独立董事的意见，必要 时对本行实施中的利润分配政策作出相应的修改，并调整制定新的股东分红回报规划。股东分红 回报规划调整后，需提交股东大会审议表决，并经出席股东大会的股东所持表决权的 2/3 以上通 过。

内容: （2）本行董事会应根据经营发展需要，充分考虑本行盈利规模、现金流量状况、发展资金需 求、融资成本、外部融资环境等因素科学地制定年度分配预案或中期利润分配预案，经本行股东 大会表决通过后实施。具体如下： ①本行董事会应根据生产经营状况，充分考虑紫金农商银行盈利规模、现金流量状况、未来 业务发展规划和资金使用需求、 以前年度亏损弥补情况等因素， 并结合股东 （特别是公众投资者） 、 独立董事和监事会的意见，制定年度或中期分红预案，并且预案中应说明当年未分配利润的使用 计划; ②本行董事会通过利润分配预案，需经全体董事过半数表决通过并经 1/2 以上独立董事表决 通过，独立董事应当对利润分配预案发表独立意见；本行监事会应当对本行利润分配预案进行审 议，并经半数以上监事表决通过； ③本行利润分配方案需提交本行股东大会审议，应当由出席股东大会的股东（包括股东代理 人）所持表决权过半数通过； ④本行股东大会按照既定利润分配政策对利润分配方案作出决议后，本行董事会须在股东大 会召开后二个月内完成股利（或股份）的派发事项。

内容: 公司近三年（含报告期）的普通股股利分配方案或预案、资本公积金转增股本方案或预案 单位：千元 币种：人民币

内容: 分红年度合并 报表中归属于 上市公司普通 股股东的净利 润 1,441,496 1,417,092 1,253,766 占合并报表中 归属于上市公 司普通股股东 的净利润的比 率(%) 25.40 25.83 29.20

内容: 每 10 股送 红股数 （股） 0 0 0

内容: 每 10 股转 增数（股） 0 0 0

内容: 注：公司 2020 年度利润分配以实施分红派息股权登记日登记的总股本为基数。上表中 2020 年度 现金分红数额以公司 2020 年末股本为基数计算，由于“紫银转债”已进入转股期，上述 2020 年 度现金分红数额与公司实施分红派息的数额可能会有差异。

内容: 以现金方式回购股份计入现金分红的情况

内容: □适用 √不适用 (四) 报告期内盈利且母公司可供普通股股东分配利润为正， 但未提出普通股现金利润分配方案 预案的，公司应当详细披露原因以及未分配利润的用途和使用计划 □适用 √不适用

内容: 二、承诺事项履行情况 (一) 公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告 期内的承诺事项 √适用 □不适用 承诺 类型 股份 限售 股份 限售 股份 限售 股份 限售 股份 限售 股份 限售 股份 限售 承 诺 内 容 注1 承诺时间及 期限 自上市之日 起 36 个月 自上市之日 起 36 个月 自上市之日 起 36 个月 自上市之日 起 36 个月 自上市之日 起 36 个月 自上市之日 起 36 个月 是否 有履 行期 限 是 是否 及时 严格 履行 是 如未能及 时履行应 说明未完 成履行的 具体原因 不适用 如未能 及时履 行应说 明下一 步计划 不适用

内容: 承诺背景

内容: 承诺方

内容: 与首次公 开发行相 关的承诺 与首次公 开发行相 关的承诺 与首次公 开发行相 关的承诺 与首次公 开发行相 关的承诺 与首次公 开发行相 关的承诺 与首次公 开发行相 关的承诺 与首次公 开发行相 关的承诺

内容: 紫金投资

内容: 国信集团

内容: 注2

内容: 是

内容: 持有本行股份的公 司董事、监事、高 级管理人员 持有本行股份的公 司董事、监事、高 级管理人员近亲属 持股超过 5 万股的 员工股东 合计持股达 51%的 股东 IPO 申报至公司上 市前新增股东

内容: 自登记在股 是 是 不适用 不适用 东名册之日 起 36 个月 其他 本行；董事、高级 注8 自上市之日 是 是 不适用 不适用 其他承诺 管理人员 起 36 个月 注 1：自紫金农商银行股票上市交易之日起三十六个月内，不转让或委托他人管理紫金投资 所持有的紫金农商银行公开发行股票前已发行的股票，也不由紫金农商银行回购紫金投资所持有 的紫金农商银行公开发行股票前已发行的股票。自紫金农商银行股票上市交易之日起三十六个月 届满后二十四个月内，紫金投资集团减持紫金农商银行股份数量不超过其所持有紫金农商银行总 股数的 5%，上市交易之日起三十六个月届满后二十四个月内若拟进行股份减持，减持股份数量 将在减持前予以公告。 注 2：自紫金农商银行股票上市交易之日起三十六个月内，不转让或委托他人管理国信集团 所持有的紫金农商银行公开发行股票前已发行的股票，也不由紫金农商银行回购国信集团所持有 的紫金农商银行公开发行股票前已发行的股票。自紫金农商银行股票上市交易之日起三十六个月 届满后二十四个月内，国信集团减持紫金农商银行股份数量不超过其所持有紫金农商银行总股数 的 25%，上市交易之日起三十六个月届满后二十四个月内若拟进行股份减持，减持股份数量将在 减持前予以公告。

内容: 注 3：自紫金农商银行股票上市交易之日起三十六个月内，其不转让或委托他人管理其所持 有的紫金农商银行的股权， 也不由紫金农商银行回购其所持有的发行人的股权； 持股锁定期满后， 其在任职期间每年转让的股份不超过其所持紫金农商银行股份总数的百分之二十五；离职后六个 月内，其不转让其本人直接或间接持有的紫金农商银行股份；其所持紫金农商银行股票在锁定期 满后两年内减持的，减持价格不低于紫金农商银行已发行股票首次公开发行价格，自紫金农商银 行股票上市至其本人减持期间，紫金农商银行如有派息、送股、资本公积金转增股本、配股等除 权除息事项，减持底价下限将相应进行调整；紫金农商银行股票上市后 6 个月内如股票连续 20 个交易日的收盘价均低于首次公开发行价格，或者上市后 6 个月期末收盘价低于首次公开发行价 格，其持有紫金农商银行股票的锁定期限在原有锁定期限基础上自动延长 6 个月。不因职务变更 或离职等主观原因而放弃履行上述承诺，如其减持行为未履行或违反上述承诺的，则减持所得收 入归紫金农商银行所有；如其减持收入未上交紫金农商银行，则紫金农商银行有权将应付其现金 分红及薪酬中与违规减持所得相等的金额收归紫金农商银行所有。 自紫金农商银行股票上市交易之日起三年内，其不转让或委托他人管理其所持有的紫金农商 银行的股权，也不由紫金农商银行回购其所持有的发行人的股权；股份转让锁定期满后，其每年 出售所持紫金农商银行的股份数不超过所持紫金农商银行股份总数的 15%；持股锁定期满后五年 内，其转让所持紫金农商银行的股份数不超过其所持紫金农商银行股份总数的 50%。 注 4：自紫金农商银行股票上市交易之日起三年内，其不转让或委托他人管理其所持有的紫 金农商银行的股权，也不由紫金农商银行回购其所持有的发行人的股权；股份转让锁定期满后， 其每年出售所持紫金农商银行的股份数不超过所持紫金农商银行股份总数的 15%；持股锁定期满 后五年内，其转让所持紫金农商银行的股份数不超过其所持紫金农商银行股份总数的 50%。 注 5：自紫金农商银行股票上市之日起三十六个月内，其不转让或者委托他人管理其所持有 的紫金农商银行股份， 也不由紫金农商银行回购其所持有的紫金农商银行股份； 持股锁定期满后， 其每年转让所持紫金农商银行的股份数不超过其所持紫金农商银行股份总数的 15%，持股锁定期 满后 5 年内转让所持紫金农商银行的股份数不超过本人所持紫金农商银行股份总数的 50%。 注 6：自紫金农商银行股票上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理其所持有的 紫金农商银行股份，也不由紫金农商银行回购其所持有的股份。 注 7：自其所持紫金农商银行股份登记在股东名册之日起三十六个月内，不转让或者委托他 人管理其所持有的紫金农商银行股份，也不由紫金农商银行回购其所持有的股份。 注 8：上市后三年内公司股价低于每股净资产时（如因利润分配、资本公积金转增股本、增 发、配股等情况导致本行净资产或股份总数出现变化的，须按照上海证券交易所的有关规定做相 应调整），本行将依据有关法律、法规及本行章程的规定，及时召开董事会、股东大会，审议稳 定股价具体方案，明确该等具体方案的实施期间，并在股东大会审议通过该等方案后的 10 个交 易日内启动稳定股价具体方案的实施。本行全体董事（独立董事除外）承诺，在本行就回购股份 事宜召开的董事会上，对本行承诺的回购股份方案的相关决议投赞成票。

内容: 本行董事、高级管理人员应在不迟于股东大会审议通过稳定股价具体方案后的 10 个交易日 内，根据股东大会审议通过的稳定股价具体方案，积极采取措施以稳定本行股价，并保证股价稳 定措施实施后，本行的股权分布仍符合上市条件。 (二) 公司资产或项目存在盈利预测，且报告期仍处在盈利预测期间，公司就资产或项目 是否达到原盈利预测及其原因作出说明 □已达到 □未达到 √不适用 (三) 业绩承诺的完成情况及其对商誉减值测试的影响 □适用 √不适用 三、报告期内资金被占用情况及清欠进展情况 □适用 √不适用 四、公司对会计师事务所“非标准意见审计报告”的说明 □适用 √不适用 五、公司对会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响的分析说明 （一） 公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明 √适用 □不适用 采用《企业会计准则第14号-收入》的修订带来的变化和影响 本行在本期财务报告中采用《企业会计准则第14号-收入》（以下简称“新收入准则”）的修 订。根据新收入准则的过渡条款，本行选择仅对在2020年1月1日尚未完成的合同做追溯调整，且 将该会计处理应用于所有发生在首次生效日之前的合同修订。由于比较信息采用的是修订前准则 要求，所以特定的比较信息可能并不可比。 1.应用新收入准则导致的会计政策的关键变化： 新收入准则通过五步法确认收入： 第一步：识别与客户订立的合同 第二步：识别合同中的单项履约义务 第三步：确定交易价格 第四步：将交易价格分摊至各单项履约义务 第五步：履行每一单项履约义务时确认收入 在新收入准则下，本行在履行每一单项履约义务时确认收入，即当一项履约义务项下的一项 商品或服务的"控制权"已经转移给客户时确认收入。 履约义务，是指合同中本行向客户转让一项或一组可明确区分的商品或服务，或者一系列实 质上相同且转让模式相同的、可明确区分商品或服务的承诺。满足下列条件之一的，属于在某一 时段内履行履约义务，相关收入在该履约义务履行的期间内确认： 1)客户在企业履约的同时即取得并消耗所带来的经济利益； 2)客户能够控制企业履约过程中在建的商品；

内容: 3)本行履约过程中产出的商品或服务具有不可替代用途，且本行在整个合同期间内有权就累 计至今已完成的履约部分收取款项。 否则，属于在某一时点履行履约义务。 合同资产，是指本行已向客户转让商品或服务而有权收取对价的权利，且该权利取决于时间 流逝之外的其他因素。合同资产适用新金融工具准则的减值。相反地，应收款项是指本行拥有无 条件的向客户收取对价的权利，即该权利仅取决于时间流逝的因素。 合同负债，是指本行已收或应收客户对价而应向客户转让商品或服务的义务。 包含多项履约义务的合同（包括交易价格的分配） 对于包含多项履约义务的合同，本行在合同开始日按照各单项履约义务所承诺服务的单独售 价的相对比例，将交易价格分摊至各单项履约义务（分配折扣和可变对价除外）。 基于各项履约义务的可区分商品或服务的单独售价在合同开始日确定。本行在类似环境下向 类似客户单独销售商品或服务的价格，是确定该商品或服务单独售价的最佳证据。单独售价无法 直接观察的，本行使用适当技术估计其最终分配至任何履约义务的交易价格，以反映本行预期向 客户转让商品或服务而有权获取的对价。 衡量完成履约义务的进度 本行完成履约义务的进度按照产出法进行计量，该法是根据直接计量已向客户转让的服务的 价值相对于合同项下剩余服务的价值确定履约进度，这最能说明本行在转移对服务的控制方面的 表现。 可变对价 对于包含可变对价的合同，本行使用期望值法或最可能发生金额估计其将获得的对价金额， 该选择取决于哪种方法能够更好地预测本行将有权收取的对价金额。 包含可变对价的交易价格，应当不超过在相关不确定性消除时累计已确认的收入极可能不会 发生重大转回的金额。 本行于报告期末重新估计应计入交易价格的可变对价金额，以反映报告期末的情况以及报告 期间的变化情况。 委托人与代理人 当另一方参与向客户提供服务时，本行会厘定其承诺的性质是否为提供指定服务本身（即本 行为委托人）的履约义务或安排该等服务由另一方提供服务（即本行为代理人）。 本行在向客户转让服务前能够控制该服务的，本行为主要责任人。如果履约义务是安排另一 方提供指定服务，则本行为代理人。在这种情况下，本行在该服务转移给客户之前不会控制另一 方提供的指定服务。当本行作为代理人身份时，本行按照预期有权收取的佣金或手续费的金额确 认收入，作为安排由另一方提供的指定服务的回报。 2.首次应用新收入准则的影响 本行首次应用新收入准则对2020年1月1日留存收益不产生影响。

内容: （二） 公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明 □适用 √不适用 （三） 与前任会计师事务所进行的沟通情况 □适用 √不适用 （四） 其他说明 □适用 √不适用 六、聘任、解聘会计师事务所情况 单位：千元 币种：人民币

内容: 境内会计师事务所名称 境内会计师事务所报酬 境内会计师事务所审计年限 现聘任 苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙） 1,100 6

内容: 内部控制审计会计师事务所 保荐人

内容: 名称 苏亚金诚会计师事务所（特殊普 通合伙） 中信建投证券股份有限公司

内容: 聘任、解聘会计师事务所的情况说明 √适用 □不适用 经公司 2019 年年度股东大会审议通过，继续聘请苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）为 公司 2020 年审计机构。 审计期间改聘会计师事务所的情况说明 □适用 √不适用 七、面临暂停上市风险的情况 (一) 导致暂停上市的原因 □适用 √不适用

内容: □适用 √不适用 八、面临终止上市的情况和原因 □适用 √不适用 九、破产重整相关事项 □适用 √不适用

内容: 十、重大诉讼、仲裁事项 □本年度公司有重大诉讼、仲裁事项 √本年度公司无重大诉讼、仲裁事项 截至报告期末，公司未决诉讼 155 笔，涉及金额 3.69 亿元；其中信贷类诉讼 151 笔，涉及金 额 3.21 亿元。公司认为上述事项不会对公司的财务状况或经营结果产生重大影响。

内容: 十一、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人、收购人处罚及整改情 况 □适用 √不适用 十二、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明 □适用 √不适用 十三、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响 (一) 相关激励事项已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的 □适用 √不适用 (二) 临时公告未披露或有后续进展的激励情况 股权激励情况 □适用 √不适用 其他说明 □适用 √不适用 员工持股计划情况 □适用 √不适用 其他激励措施 □适用 √不适用 十四、重大关联交易 (一) 与日常经营相关的关联交易 1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 公司与关联方的交易均按照一般商业条款和正常业务程序进行，交易条件、定价原则与独立 第三方交易一致，不存在优于其他借款人或交易对手的情形。报告期内，公司对日常关联交易额 度进行合理预计，并经股东大会审议通过。 2020 年，公司在上证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露《关于 2020 年度部分日常关联 交易预计额度的公告》（公告编号：2020-012）。 报告期内，公司的关联交易数据详见第十二节财务报告之“关联方及关联交易”。

内容: 3、 临时公告未披露的事项 □适用 √不适用 (二)资产或股权收购、出售发生的关联交易 1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 3、 临时公告未披露的事项 □适用 √不适用

内容: 4、 涉及业绩约定的，应当披露报告期内的业绩实现情况 □适用 √不适用 (三) 共同对外投资的重大关联交易

内容: 1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 3、 临时公告未披露的事项 □适用 √不适用

内容: 1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 3、 临时公告未披露的事项 □适用 √不适用 (五) 其他 □适用 √不适用 十五、重大合同及其履行情况 (一) 托管、承包、租赁事项 1、 托管情况 □适用 √不适用

内容: 2、 承包情况 □适用 √不适用 3、 租赁情况 □适用 √不适用

内容: □适用 √不适用 (三) 其他重大合同

内容: □适用 √不适用 十六、其他重大事项的说明 □适用 √不适用 十七、积极履行社会责任的工作情况 (一) 1. 上市公司扶贫工作情况 精准扶贫规划 设立“紫金?助梦小康”基金，“十三五”期间共捐赠 2000 万元用于精准扶贫项目建设，每 年安排 400 万元捐赠资金投入到扶贫项目建设中，先后实施了爱心书包、农机合作社、粮食烘干 库、排涝水渠等扶贫建设项目。 √适用 □不适用

内容: 年度精准扶贫概要 公司定向帮扶溧水东屏街道和平村、淮安金湖县塔集镇东方红村。不定期组织党员干部结对

内容: 帮扶经济困难户，并做好贫困户建档立卡。通过创新帮扶方式方法。引导低收入农户加入农户合 作社，帮助困难农户获得工资性收入。先后向溧水东屏街道和平村、金湖塔集镇东方红村、陕西 商洛市、 陕西铜川印台区等捐赠帮扶资金 130 万元， 向燕子矶街道钟化小学、 江宁特殊教育学校、 竹镇镇民族小学等学校困难学童捐赠“紫金爱心书包”1700余个,捐赠18万元用于资助贫困学子 就学。在环保、助残、敬老及关爱未成年人、关爱留守儿童等领域，累计举办志愿者服务 90 余场 次，参与员工近 4000 人次，覆盖群众近 10 万人次。

内容: 精准扶贫成效 单位：万元 币种：人民币 数量及开展情况 477.16 10 62

内容: √适用 □不适用 指 标

内容: 一、总体情况 其中：1.资金 2.物资折款 3.帮助建档立卡贫困人口脱贫数（人）

内容: 二、分项投入 1.产业发展脱贫 √ □ □ □ □ □ 农林产业扶贫 旅游扶贫 电商扶贫 资产收益扶贫 科技扶贫 其他 4 177.16 31

内容: 其中：1.1 产业扶贫项目类型

内容: 1.2 产业扶贫项目个数（个） 1.3 产业扶贫项目投入金额 1.4 帮助建档立卡贫困人口脱贫数（人） 2.转移就业脱贫 3.易地搬迁脱贫 4.教育脱贫 5.健康扶贫 6.生态保护扶贫 7.兜底保障 其中：7.1 帮助“三留守”人员投入金额 7.2 帮助“三留守”人员数（人） 7.3 帮助贫困残疾人投入金额 7.4 帮助贫困残疾人数（人） 8.社会扶贫 9.其他项目 三、所获奖项（内容、级别） 4. 后续精准扶贫计划

内容: 作为南京地方法人银行，公司弘扬“同分享，共成长”核心价值理念，坚持“多予、少取、 便民”方针，将金融扶贫作为践行普惠金融的重中之重。 打响对外“紫金到家”和对内“马上就办”两大服务品牌，致力于做一家有温度、有情怀、 负责任的银行。聚焦普惠金融，持续创新产品、优化流程，为中小微企业提供优质高效一站式金 融服务。 响应市委市政府号召， 积极履行地方法人银行社会责任， 支持乡村振兴。 实施爱心书包、 农机合作社、粮食烘干库、排涝水渠等扶贫建设项目，壮大贫困村造血功能。先后向南京本地的 六合竹镇、程桥等偏远地区一年级小学生，扬州、镇江、江宁等地特殊教育学校捐赠爱心书包。 全方位开展志愿者行动，切实维护金融消费者合法权益，组织“紫微星”志愿服务队走进工厂、 社区、学校宣传金融知识。

内容: √适用 □不适用 公司于 2021 年 4 月 28 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn） 披露 2020 年环境、社 会及管治（ESG）报告全文。 (三) 1. 环境信息情况 属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其重要子公司的环保情况说明

内容: 重点排污单位之外的公司的环保情况说明

内容: □适用 √不适用 3. 重点排污单位之外的公司未披露环境信息的原因说明

内容: □适用 √不适用 4. 报告期内披露环境信息内容的后续进展或变化情况的说明

内容: □适用 √不适用 (四) 其他说明

内容: □适用 √不适用 十八、可转换公司债券情况 √适用 □不适用 (一) 转债发行情况 √适用 □不适用 2020 年 6 月，公司收到中国证券监督管理委员会出具的《关于核准江苏紫金农村商业银行股 份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2020]1068 号），核准公司向社会公开 发行面值总额 45 亿元可转换公司债券，期限 6 年。 2020 年 7 月， 公司成功发行 45 亿元可转换公司债券。 本次发行的可转换公司债券简称为“紫 银转债”，债券代码为“113037”。 2020 年 8 月，公司发行的“紫银转债”在上海证券交易所顺利上市交易。 该事项详细公告可参阅公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。 (二) 报告期转债持有人及担保人情况 紫银转债 94,804 不适用 期末持债数量 （元） 159,272,000 101,419,000 74,324,000 73,586,000 73,056,000 71,980,000 60,352,000 60,000,000 持有比例(%) 3.54 2.25 1.65 1.64 1.62 1.60 1.34 1.33

内容: √适用 □不适用 可转换公司债券名称 期末转债持有人数 本公司转债的担保人 前十名转债持有人情况如下： 可转换公司债券持有人名称 中国银行股份有限公司－博时宏观回报债券型证券投资基金 上海浦东发展银行股份有限公司－易方达悦享一年持有期混合 型证券投资基金 平安银行股份有限公司－长信可转债债券型证券投资基金 中国石油天然气集团公司企业年金计划－中国工商银行股份有 限公司 平安精选增值 1 号混合型养老金产品－中国工商银行股份有限 公司 中国建设银行股份有限公司－易方达双债增强债券型证券投资 基金 中国建设银行－易方达增强回报债券型证券投资基金 百年人寿保险股份有限公司－分红保险产品

内容: 中国银行－易方达稳健收益债券型证券投资基金 太平资管－工商银行－太平资产－太平之星 6 号 (三) 报告期转债变动情况

内容: □适用 √不适用 报告期转债累计转股情况 □适用 √不适用 (四) 转股价格历次调整情况

内容: □适用 √不适用 (五) 公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排

内容: √适用 □不适用 公司聘请联合信用评级有限公司为“紫银转债”（债券代码：113037）进行了信用评级，根 据联合信用评级出具的《2019 年江苏紫金农村商业银行股份有限公司可转换公司债券信用评级报 告》，公司的主体信用等级为 AA+级，评级展望稳定，“紫银转债”的信用等级为 AA+级。 公司财务状况良好，治理结构完善，资产结构不断优化，资信情况良好。公司未来年度将持 续稳健发展，不断提升发展质效，保持较强的偿债能力。 (六) 转债其他情况说明

内容: 一、 普通股股本变动情况 (一) 普通股股份变动情况表 1、 普通股股份变动情况表

内容: 普通股股份变动及股东情况

内容: 本次变动前 比 例 (%)

内容: 本次变动增减（＋，－） 公 积 金 其他 小计 转 股

内容: 本次变动后 比 例 (%)

内容: 一、有限售条件股份 1、国家持股 2、国有法人持股 3、其他内资持股 其中：境内非国有法人持股 境内自然人持股 4、外资持股 其中：境外法人持股 境外自然人持股 二、无限售条件流通股份 1、人民币普通股 2、境内上市的外资股 3、境外上市的外资股 4、其他 三、普通股股份总数

内容: 2、 普通股股份变动情况说明 √适用 □不适用 自 2020 年 1 月 3 日起， 公司陆续有部分首次公开发行限售股锁定期届满上市流通。 详见公司在报 告期内披露相关公告。 3、 普通股股份变动对最近一年和最近一期每股收益、每股净资产等财务指标的影响（如有） □适用 √不适用 4、 公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容 □适用 √不适用 (二) 限售股份变动情况 √适用 □不适用 单位: 股

内容: 股东名称 首发限售 股股东 合计 年初限售股数 本年解除限售 股数 1,373,943,275 1,373,943,275 本年增加 限售股数 0 0 年末限售股数 限售 原因 首 发 限售 / 解除限售日期 自上市之日起 36 个月； 自登记在股东名册 之日起 36 个月 /

内容: 二、 证券发行与上市情况 (一)截至报告期内证券发行情况 √适用 □不适用 单位：股 币种：人民币

内容: 股票及其衍生 发行价格 发行日期 证券的种类 （或利率） 可转换公司债券、分离交易可转债、公司债类 2020年7月 可转换公司债券 详见说明 23 日 发行数量 上市日期 2020年8月 17 日 获准上市 交易数量 45 亿元 交易终止 日期 详见说明

内容: 截至报告期内证券发行情况的说明（存续期内利率不同的债券，请分别说明）： √适用 □不适用 根据中国证监会《关于核准江苏紫金农村商业银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的 批复》（证监许可[2020]1068 号），公司于 2020 年 7 月 23 日向社会公开发行面值总额 45 亿元 的可转换公司债券，每张面值 100 元，按面值发行，期限 6 年。经上海证券交易所自律监管决定 书[2020]254 号文同意，公司 45 亿元可转换公司债券于 2020 年 8 月 17 日起在上海证券交易所挂 牌交易， 债券简称 “紫银转债” 债券代码 ， “113037”。“紫银转债” 的票面利率为第一年 0.20%、 第二年 0.60%、第三年 1.20%、第四年 1.80%、第五年 2.00%、第六年 2.50%；存续期限为自发行 之日起六年，即自 2020 年 7 月 23 日至 2026 年 07 月 22 日；转股期起止日期为自 2021 年 1 月 29 日至 2026 年 7 月 22 日；初始转股价格为人民币 4.75 元/股。

内容: (二)公司普通股股份总数及股东结构变动及公司资产和负债结构的变动情况 □适用 √不适用 (三)现存的内部职工股情况 √适用 □不适用 单位：股 币种：人民币

内容: 内部职工股的发行日期 内部职工股的发行价格（元） 内部职工股的发行数量 229,407,931 截至报告期末，公司有限售条件的股份中，内部职工持股份合计 229,407,931 股，占总股本比例为 6.27%。主要通过以下方式取得： 1.本行设立时，原职工社员持股转为本行职工股东持股；2.本行设 立后，历次分红转增的股份；3.通过协议受让、赠与受让、继承及 执行判决等方式取得的本行股份。

内容: 现存的内部职工股情况的说明

内容: 三、 股东和实际控制人情况 (一)股东总数

内容: 截止报告期末普通股股东总数(户) 年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户) 截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） 年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户） 88,548 81,360 不适用 不适用

内容: (二)截止报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表 单位:股 前十名股东持股情况 股东名称 （全称） 南京紫金投资 集团有限责任 公司 江苏省国信集 团有限公司 江苏苏豪投资 集团有限公司 南京市河西新 城区国有资产 经营控股(集 团)有限责任 公司 南京天朝投资 有限公司 雨润控股集团 有限公司 南京凤南投资 实业有限公司 南京建工产业 集团有限公司 金陵药业股份 有限公司 南京江北新区 产业投资集团 有限公司 报告期 内增减 期末持股数量 比例 (%) 持有有限售 条件股份数 量 328,129,524 267,852,322 111,635,151 质押或冻结情况 股份 状态 无 无 无 数量 0 0 0 股东 性质

内容: 国有法人 国有法人 国有法人

内容: 无 冻结 无 质押 无 无

内容: 境内非国 有法人 境内非国 有法人 境内非国 有法人 境内非国 有法人 国有法人 国有法人

内容: 前十名无限售条件股东持股情况 股份种类及数量 持有无限售条件 股东名称 流通股的数量 种类 数量 南京龙池大酒店有限公司 19,346,737 人民币普通股 19,346,737 香港中央结算有限公司 10,256,239 人民币普通股 10,256,239 南京天宝混凝土有限公司 9,191,264 人民币普通股 9,191,264 南京华宇市政建设工程有限公司 8,985,440 人民币普通股 8,985,440 南京成瑞科技有限责任公司 8,854,169 人民币普通股 8,854,169 南京达茂汽车服务有限公司 8,718,290 人民币普通股 8,718,290 南京栖霞房地产开发集团有限公司 8,597,292 人民币普通股 8,597,292 中国农业银行股份有限公司－中证 500 8,559,892 人民币普通股 8,559,892 交易型开放式指数证券投资基金 东华汽车实业有限公司 7,843,651 人民币普通股 7,843,651 南京中浦投资有限公司 7,786,645 人民币普通股 7,786,645 上述股东关联关系或一致行动的说明 无 表决权恢复的优先股股东及持股数量的 不适用 说明

内容: 前十名有限售条件股东持股数量及限售条件 √适用 □不适用 单位：股 序号 1 有限售条件股东名称 持有的有限售条 件股份数量 328,129,524 267,852,322 111,635,151 93,232,360 70,276,885 62,384,420 42,346,941 41,689,006 35,296,430 34,543,001 无 有限售条件股份可上市交易情 况 可上市交易 新增可上市交 时间 易股份数量 2022 年 1 月 2022 年 1 月 2022 年 1 月 2022 年 1 月 2022 年 1 月 2022 年 1 月 2022 年 1 月 2022 年 1 月 2022 年 1 月 2022 年 1 月 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 限售条件 自本行上市之 日起 36 个月 自本行上市之 日起 36 个月 自本行上市之 日起 36 个月 自本行上市之 日起 36 个月 自本行上市之 日起 36 个月 自本行上市之 日起 36 个月 自本行上市之 日起 36 个月 自本行上市之 日起 36 个月 自本行上市之 日起 36 个月 自本行上市之 日起 36 个月

内容: 南京紫金投资集团有 限责任公司 2 江苏省国信集团有限 公司 3 江苏苏豪投资集团有 限公司 4 南京市河西新城区国 有资产经营控股(集 团)有限责任公司 5 南京天朝投资有限公 司 6 雨润控股集团有限公 司 7 南京凤南投资实业有 限公司 8 南京建工产业集团有 限公司 9 金陵药业股份有限公 司 10 南京江北新区产业投 资集团有限公司 上述股东关联关系或一致 行动的说明

内容: (三) 战略投资者或一般法人因配售新股成为前 10 名股东 □适用 √不适用 四、 控股股东及实际控制人情况 (一) 1 法人 □适用 √不适用 2 自然人 □适用 √不适用 3 公司不存在控股股东情况的特别说明 √适用 □不适用 公司股权结构分散，第一大股东持股比例为 8.96%，前十大股东合计持股比例为 29.70%，不 存在持股 50%以上的股东。公司仅紫金投资和国信集团两家持股 5%以上的股东，且其各自持股比 例均未超过 10%，所享有的表决权均不足以对公司股东大会决议产生重大影响。

内容: 公司董事均由股东大会选举产生，各股东均按照各自的表决权参与董事选举的投票表决，任 何股东及其关联方均没有能力决定半数以上董事会成员的人选。公司董事均依据自己的意愿对董 事会会议议案进行表决，不存在任何单一股东单独控制董事会的情形。

内容: 4 报告期内控股股东变更情况索引及日期 □适用 √不适用 5 公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图 □适用 √不适用 (二) 1 2 3 实际控制人情况 法人 自然人 公司不存在实际控制人情况的特别说明

内容: □适用 √不适用 □适用 √不适用 √适用 □不适用 截至报告期末，公司不存在实际控制人。 4 报告期内实际控制人变更情况索引及日期

内容: □适用 √不适用 5 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

内容: 实际控制人通过信托或其他资产管理方式控制公司

内容: □适用 √不适用 (三) 控股股东及实际控制人其他情况介绍

内容: □适用 √不适用 五、 其他持股在百分之十以上的法人股东 □适用 √不适用 六、 股份限制减持情况说明 □适用 √不适用

内容: 一、持股变动情况及报酬情况 (一)

内容: 董事、监事、高级管理人员和员工情况

内容: 现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况 单位：股

内容: 报告期内从公 司获得的税前 报酬总额（万 元）

内容: 姓名 汤宇 张小军 王留平 孔小祥 王怀明 蒋志芬 余新平 张洪发 曹晓红 孙隽 张丁 薛炳海 侯军 周石华 许莉 周昕明 闫海峰 沈乡城 李明员 刘瑾 武自强

内容: 职务(注) 董事长 董事 董事 董事 副行长 独立董事 独立董事 独立董事 独立董事 独立董事 董事 董事 董事 董事 监事长 外部监事 外部监事 外部监事 监事 监事 监事 监事

内容: 性别 男 男 男 男 男 女 男 男 女 女 男 男 男 男 女 男 男 男 男 男 男

内容: 任期终止日 期 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止

内容: 年度内股份 增减变动量 -

内容: 是否在公司关 联方获取报酬 否 否 否 否 是 是 是 是 是 是 是 是 是 否 是 是 是 是 是 是 否

内容: 李玉宁 史文雄 李昌盛 陈亚 徐燕 王清国 许国玉 吴飞 李金亮 杨玉虹 合计

内容: 监事 行长 副行长 副行长 副行长 副行长 副行长 董事会秘书 前董事 前监事 /

内容: 男 男 男 男 女 男 男 男 男 女 /

内容: 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 换届止 2020 年 3月 2020 年 3月 /

内容: 否 否 否 否 否 否 否 否 是 是 /

内容: 1968 年 4 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，硕士学位，经济师。曾任南京市六合区农村信用合作联社主任、党委书记、理事 长，连云港灌云县挂职副县长，本公司副行长、行长、董事。现任江苏省农村信用社联合社副主任、党委委员，本公司董事长。

内容: 1962 年 7 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，高级理财规划师、经济师。曾任溧阳市农村信用合作联社营业部主任，溧阳市农 村信用合作联社主任助理、副主任、主任、理事长，江苏溧阳市农村合作银行董事长，江苏江南农村商业银行股份有限公司副行长、行长、党 委副书记，本公司党委书记、董事长。现任本公司董事、督导员。 1964 年 9 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，助理经济师。曾任南京市委副秘书长、办公厅（政研室）副主任，市委农村工 作委员会副书记（正局级），南京报业传媒集团党委书记、董事长、社委会社长。现任江苏高淳农村商业银行股份有限公司董事，本公司党委 副书记、董事、工会主席。

内容: 1965 年 2 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，高级经济师。曾任高淳县农村信用合作联社副主任、主任，江苏高淳农村合作银 行行长，南京市江宁区农村信用合作联社主任。现任本行董事、副行长。

内容: 1963 年 3 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士研究生学历，博士，教授。曾任职于南京农业大学党委办公室、南京农业大学经济管理 学院。现任南京农业大学金融学院教授、博士生导师，无锡农村商业银行股份有限公司独立董事，江苏中信博新能源科技股份有限公司独立董 事，本公司独立董事。

内容: 1958 年 10 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，教授。曾任职于江苏银行学校、南京金融高等专科学校、南京审计学院金融学 院。现任南京审计大学金融学教授，江苏溧水农村商业银行股份有限公司外部监事，本公司独立董事。

内容: 1957 年 8 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，副教授，资深中国注册会计师。曾任南京财经大学副教授、会计系副主任。现任 江苏众天信会计师事务所董事长，南京天启财务顾问有限公司董事长，南京天启会计人才服务有限公司，江苏财盟企业管理咨询有限公司董事， 江苏传艺科技股份有限公司独立董事，本公司独立董事。 1964 年 9 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，正高级会计师。曾任职于江苏省广播电视大学、江苏省会计师事务所。现任江苏 省注册会计师协会副秘书长，江苏省资产评估协会秘书长，江苏省检察院专家咨询委员会委员，江苏省审计厅特约审计员，崇义章源钨业股份 有限公司、南京康尼机电股份有限公司、国联期货股份有限公司、江苏股权交易中心有限责任公司、江苏金智科技股份有限公司独立董事，本 公司独立董事。 1963 年 6 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历。曾任南京市中级人民法院书记员、助审员、审判员、审判长、审判委员会委员、

内容: 庭长。 现任南京德睿邻房地产咨询有限公司总经理，首席咨询师，本公司独立董事。

内容: 1980 年 3 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历。曾任南京市国资集团投资管理部助理业务主管、业务主管、经理助理，紫金投 资集团投资管理部副总经理（主持工作）、总经理。现任南京紫金融资担保有限责任公司支部书记、董事长，南京市紫金科技小额贷款有限公 司总经理，本公司董事。

内容: 1978 年 7 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，英国特许公认会计师。曾任江苏舜天国际集团有限公司资产财务部副经理，江 苏省国信资产管理集团有限公司财务部副经理、经理。现任江苏省国信集团有限公司财务部副总经理，本公司董事。

内容: 1970 年 9 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，高级会计师。曾任江苏苏豪国际集团股份有限公司资产财务部总经理助理、副 总经理，江苏省苏豪控股集团有限公司资产财务部副总经理、总经理，江苏苏豪创业投资有限公司及江苏苏豪投资管理有限公司董事、总经理， 江苏苏豪一带一路资本管理有限公司董事长，江苏苏豪投资集团有限公司董事、总经理。现任江苏省苏豪控股集团有限公司总裁助理，江苏苏 豪投资集团有限公司董事长，弘业期货股份有限公司董事，江苏金苏证投资发展有限公司董事长，江苏众合创业投资有限公司董事、总经理， 本公司董事。 1963 年 10 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，MBA 硕士学位。曾就职于南京市玄武区税务局、南京市玄武区财政局。现任南京飞元集团董 事长、总经理，南京飞元实业有限公司执行董事，弘成租赁集团有限公司董事长、总经理，南京鑫浩投资管理有限公司执行董事，南京立芙购 通讯设备有限公司董事长，南京优联新材料科技有限公司董事长，江苏省人大代表，南京市工商业联合会副主席，德国江苏总商会会长，本公 司董事。 1966 年 2 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，高级经济师。曾任中国人民银行南京分行营管部合作金融监管处科长，江苏省 联社信贷管理处副处长（主持工作）、业务管理处副处长兼资金调剂中心副主任（主持工作）、业务管理处处长、江苏高淳农村商业银行股份 有限公司董事、本公司副行长。现任江苏溧水农村商业银行股份有限公司董事，本公司监事长。

内容: 1964 年 2 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，硕士研究生导师，教授。曾任职于江苏银行学校金融系、南京金融高等专科学校 会计系。现任南京审计大学审计学教授，江苏省审计学会理事，江苏省金融会计学会学术顾问，中国审计学会个人会员，本公司外部监事。

内容: 1973 年 3 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，中级职称。现任江苏振泽律师事务党支部书记、主任，南京市律师协会常务理事、 党建研究指导委员会主任，南京市人民检察院人民监督员，南京市玄武区新街口商会副会长，本公司外部监事。

内容: 1964 年 9 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，教授。曾任河南师范大学数学学院概率统计教研室讲师、副教授，江苏省保险 学会副会长，江苏省金融学会常务理事, 南京财经大学金融学院院长和中国区域金融研究中心主任。现任南京财经大学金融学教授，江苏紫金 产业金融发展研究院院长，南京财经大学江苏创新发展研究院院长，江苏省高校“青蓝工程”中青年学术带头人,江苏省“333 工程”培养计划 第三层次培养对象，本公司外部监事。 1981 年 3 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，高级经济师。曾任南京市建委办公室秘书，南京河西新城区开发建设管理委员 会副科、正科。现任南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司综合办公室主任，本公司监事。

内容: 1964 年 9 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，MBA 硕士学位。曾任江苏万信电子有限公司董事长，江苏金万信实业有限公司董事，本公司 董事。现任深圳市金立通信设备有限公司董事，南京天邦置业有限公司执行董事，南京金威智能科技有限公司执行董事兼总经理，南京麒瑞投 资发展有限公司执行董事、总经理，南京浙台生态农业科技有限公司监事，本公司监事。

内容: 1968 年 5 月出生，中国国籍，无境外永久居留权。曾任南京汇弘制衣有限公司财务科长、南京汇弘集团有限公司财务科长。现任南京汇弘（集 团）有限公司监事，六合区雄州街道农民资金专业合作社监事，本公司监事。

内容: 1971 年 8 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，中级经济师。曾任雨花信用联社资金经营科办事员、科长助理，雨花联社石门坎 信用社副主任（主持工作）、主任，南京市区联社石门坎信用社主任，南京市区联社业务拓展部总经理，本公司城中支行行长助理、副行长， 信贷管理部副总经理（主持工作）、总经理。现任城中支行行长，本公司监事。 1976 年 8 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，中级会计师。曾任六合信用联社资产管理部办事员，六合信用联社业务拓展部总 经理助理，六合信用联社人力资源部总经理助理、副总经理（主持工作）、总经理，本公司人力资源部主任科员，江宁支行副行长，人力资源 部部门经理，计划财务部副总经理，审计稽核部总经理。现任监事会办公室/纪律监督室总经理，本公司监事。 1972 年 1 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，经济师。曾任溧阳农村合作银行副行长、江南农村商业银行股份有限公司三农业

内容: 务部总经理、副行长、行长。现任本行行长。

内容: 1966 年 2 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，经济师，中国注册金融分析师。曾任中国人民银行南京分行营管部金融监管处副 科长、合作处科长，江苏银监局合作处科长，南京市区联社副主任，本行城中支行行长。现任本行副行长。

内容: 1970 年 9 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历。曾任中国银行灌南支行副行长、中国银行连云港分行网点建设办公室主任、南京 市江宁区农村信用合作联社副主任、溧水县农村信用合作联社主任、溧水农村商业银行党委书记、董事长。现任本行副行长。

内容: 1975 年 9 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，经济师。曾任中国银监会江苏银监局合作处科长，中国银监会江苏银监局合作处 （农金处）副处长，本行风险总监。现任本行副行长。

内容: 1977 年 11 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，硕士学位，助理经济师。曾任浦口信用联社永丰信用社副主任（主持工作）、主 任，浦口信用联社盘城信用社主任，六合信用联社副主任，本行公司金融部、公司业务部副总经理（主持工作），六合支行行长，本行扬州分 行筹建负责人，淮安市金湖县挂职县委常委、县政府副县长，本行扬州分行行长。现任本行副行长。 1980 年 10 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士研究生学历。曾任华泰证券股份有限公司研究所研究员、融资融券部高级经理，江苏省

内容: 农村信用社联合社业务发展部高级经理、金融市场部高级经理，本公司行长助理。现任本公司副行长。

内容: 1976 年 3 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，硕士学位，高级经济师。曾任南京银行白下支行副行长，市区联社办公室副主任 （主持工作）、主任，本行发展规划部副总经理（主持工作），董事会办公室副总经理（主持工作）、总经理。现任本行董事会秘书。

内容: 1966 年 12 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，高级会计师。2020 年 3 月辞去本行董事职务。 1972 年 6 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，高级会计师。2020 年 3 月辞去本行监事职务。

内容: □适用 √不适用 (二) 董事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况

内容: □适用 √不适用 二、现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员的任职情况 (一)在股东单位任职情况 √适用 □不适用

内容: 任职人员姓名 孙隽 张丁 薛炳海 侯军 沈乡城 李明员 刘瑾 在股东单位任职情况的说明 股东单位名称 南京紫金投资集团有限责任公司 江苏省国信集团有限公司 江苏苏豪投资集团股份有限公司 南京飞元实业有限公司 南京鑫浩投资管理有限公司 南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司 南京金威智能科技有限公司 南京汇弘（集团）有限公司 无 在股东单位担任的职务 监事 财务部副总经理 董事长 执行董事 执行董事 办公室主任 执行董事兼总经理 监事

内容: (二)在其他单位任职情况 √适用 □不适用

内容: 任职人员姓名 汤宇 王留平 王怀明 其他单位名称 江苏省农村信用社联合社 江苏高淳农村商业银行股份有限公司 南京农业大学 无锡农村商业银行股份有限公司 江苏中信博新能源科技股份有限公司 南京审计大学 江苏溧水农村商业银行股份有限公司

内容: 在其他单位担任的职务 副主任、党委委员 董事 教授、博士生导师 独立董事 独立董事 教授 外部监事

内容: 江苏众天信会计师事务所 南京天启财务顾问有限公司 南京天启会计人才服务有限公司 江苏财盟企业管理咨询有限公司 江苏传艺科技股份有限公司 江苏省注册会计师协会 江苏省资产评估协会 江苏省检察院专家咨询委员会 江苏省审计厅 崇义章源钨业股份有限公司 南京康尼机电股份有限公司 国联期货股份有限公司 江苏股权交易中心有限责任公司 江苏金智科技股份有限公司 南京德睿邻房地产咨询有限公司 南京紫金融资担保有限责任公司 南京市紫金科技小额贷款有限公司 南京市创新投资集团有限责任公司 江苏省国信集团财务有限公司 江苏省国信数字科技有限公司 江苏省新能源开发股份有限公司 南京丁山花园酒店有限公司 江苏省投资管理有限责任公司 江苏省苏豪控股集团有限公司 弘业期货股份有限公司 江苏金苏证投资发展有限公司 江苏众合创业投资有限公司 南京飞元集团 弘成租赁集团有限公司 南京立芙购通讯设备有限公司 南京优联新材料科技有限公司 南京市工商业联合会

内容: 董事长 董事长 执行董事 董事 独立董事 副秘书长 秘书长 委员 特约审计员 独立董事 独立董事 独立董事 独立董事 独立董事 总经理、首席咨询师 支部书记、董事长 总经理 监事会主席 董事 董事 董事 董事 董事 总裁助理 董事 董事长 董事、总经理 董事长、总经理 董事长、总经理 董事长 董事长 副主席

内容: 刘瑾 李金亮（离任） 杨玉虹（离任） 在其他单位任职情况的说明

内容: 德国江苏总商会 江苏振泽律师事务所 深圳市金立通信设备有限公司 南京天邦置业有限公司 南京麒瑞投资发展有限公司 南京浙台生态农业科技有限公司 六合区雄州街道农民资金专业合作社 中国食品土畜进出口商会 江苏环保产业股份有限公司 江苏丝绸实业有限公司 无

内容: 会长 主任 董事 执行董事 执行董事兼总经理 监事 监事 副会长 董事 董事

内容: 三、董事、监事、高级管理人员报酬情况 √适用 □不适用

内容: 董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序 董事、监事、高级管理人员报酬确定依据 董事、监事和高级管理人员报酬的实际支付情况 报告期末全体董事、监事和高级管理人员实际获得的 报酬合计 股东大会批准董事、监事薪酬管理办法，董事会批准高级管理人员薪酬管理办法，并由董事会、监事会 组织考核并实施。 公司依据《江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事薪酬管理制度》、《江苏紫金农村商业银行股份有 限公司监事薪酬管理制度》、《紫金农商银行 2020 年度董事会对高级管理人员考评办法》对董事、监事 及高级管理人员进行绩效考核及确定薪酬。 执行董事、职工监事和高级管理人员按照公司薪酬管理制度支付月度基本薪酬，根据年终考核结果支付 年度薪酬；非执行董事、股权监事、外部监事根据年度考核结果支付津贴。 1748.06 万元

内容: 四、公司董事、监事、高级管理人员变动情况 √适用 □不适用

内容: 姓名 史文雄 许国玉 担任的职务 行长 副行长 变动情形 聘任 聘任

内容: 变动原因 2020 年 8 月聘任为公司行长 2020 年 8 月聘任为公司副行长

内容: 薛炳海 曹晓红 沈乡城 张小军 李金亮 杨玉虹

内容: 董事 独立董事 监事 董事长 董事 监事

内容: 选举 选举 选举 离任 离任 离任

内容: 2020 年 4 月补选为公司董事 2020 年 4 月补选为公司独立董事 2020 年 4 月补选为公司监事 2020 年 8 月因到龄不再担任公司董事长 2020 年 3 月因工作原因辞职 2020 年 3 月因工作调整辞职

内容: 注：2020 年 8 月，张小军同志因到龄不再担任公司董事长职务。根据公司实际情况，保留其董事席位至公司董事会换届。

内容: 五、近三年受证券监管机构处罚的情况说明 □适用 √不适用

内容: 六、母公司和主要子公司的员工情况 (一)员工情况

内容: 母公司在职员工的数量 主要子公司在职员工的数量 在职员工的数量合计 母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人 数 专业构成 专业构成类别 业务人员 一般行政人员 管理人员 其他人员 合计 教育程度 教育程度类别 研究生及以上学历 本科 专科及以下 合计 2,265 0 2,265 634

内容: (二)薪酬政策 √适用 □不适用 为充分发挥薪酬考核在我行公司治理和风险管空中的导向作用， 建立健全科学有效的薪酬管理 机制，根据国家及地方相关法律法规，结合自身实际情况，制定了《紫金农商银行员工薪酬管理办 法》。 本行薪酬政策遵循战略发展、建构文化；绩效导向、兼顾公平；以岗定薪、按绩取酬；风险控 制、节约成本的原则，对员工付出的劳动和做出的贡献给予合理的汇报和激励，维护员工的合法权 益。 本行实行结构薪酬制，薪酬构成包括固定薪酬、绩效薪酬和福利性收入三部分。固定薪酬由保 障工资、津贴和岗位工资组成；绩效薪酬根据本行绩效分配相关办法计算分配，总行领导班子绩效 薪酬由董事会薪酬与提名委员会制定考核分配办法， 经董事会审议后实施； 福利性收入是为员工支 付的社会保险费、住房公积金等。

内容: (三)培训计划 √适用 □不适用 2020 年在培训工作上，线上线下齐抓并进，师资作品共建共享，全面完成全年培训计划，完 善了内训师梯队结构，初步建成了积极向上的内训文化。 在培训组织方面，按季制定各岗位线上学习地图，序时组织干部员工及时参与学习，并建立在 线学习督办群跟踪督办。在线下培训计划方面，根据岗位和业务发展需要，推进各类专题培训 78

内容: 期，先后组织了内勤主管后备培训班、校园招聘新员工培训班、客户经理营销能力提升班、江北新 区新任客户经理培训班、理财经理专题培训班等。全年线上、线下人均培训达 97 课时. 在培训文化建设方面， 开展了四类活动。 首先是在年中， 组织了推荐优秀员工参加微课培训班， 打造优秀微课作品 13 门。二是组织员工参加省联社的案例开发大赛，并有 1 人入选前 100 名。三 是推荐员工参加中国培训周第八届“我是好讲师”系列大赛，并在“我是好讲师”“我有好课程” 两项全国总决赛中最终荣获 “我有好课程” 全国总决赛亚军， 并获得 “我有好课程” 全国总决赛 “全 国十强奖” “最佳原创版权课程奖” “全国银行业最佳课程奖项”； “我是好讲师”全国总决赛“全 国银行业十强讲师”“全国五十强”五项大奖。 2021 年，本行将进一步提升中层领导综合素质，通过岗位历练、办班学习等方式，提升领导 岗位胜任能力、管理领导能力，强化执行力，做好“优才工程”；同时，围绕人岗适配，推进“实 景、实战、实效”全员实践培训，促进全员实战能力提升。

内容: (四)劳务外包情况 √适用 □不适用

内容: 劳务外包的工时总数 劳务外包支付的报酬总额 388,368 小时 2868.4 万元

内容: 七、其他 □适用 √不适用

内容: 一、公司治理相关情况说明

内容: √适用 □不适用 报告期内，本公司严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行法》《中华人民 共和国证券法》《商业银行公司治理指引》等有关法律、法规及规范性文件的规定，建立了分工合 理、职责明确、制衡有效、沟通顺畅的“三会一层”治理架构，不断完善了公司治理机制建设，增 强了公司治理科学性和有效性，实现了公司治理效率的持续提升。 （一）关于股东与股东大会 报告期内， 公司共召开 1 次年度股东大会， 审议通过了董事会 2019 年度工作报告、 监事会 2019 年度工作报告、关于 2019 年年度报告及摘要的议案、2019 年度财务预算执行情况及 2020 年度财 务预算报告、2019 年度利润分配方案的议案等 16 项议案。 江苏马健律师事务所对本公司年度股东大会出具法律意见书， 认为公司股东大会的召集、 召开 程序符合法律、法规及公司《章程》的规定，出席会议人员的资格合法有效，会议的表决程序、表 决结果及决议内容合法有效。股东大会形成的决议合法有效。 （二）关于董事与董事会

内容: 截至 2020 年末，公司董事会有 13 名董事，其中执行董事 4 名、非执行董事 4 名、独立董事 5 名。董事的任职资格、选聘程序、人数和人员构成均符合《公司法》《商业银行法》《公司章程》 等相关法律法规的要求，并经监管部门资格核准。 报告期内，董事会共召开会议 6 次，审议议案 61 项。董事们认真履行职责，积极参与公司重 大问题的研究和决策， 落实股东大会决议， 维护公司和全体股东的利益。 董事会会议具体情况如下： 2020 年 1 月 17 日，以现场会议方式召开第三届董事会第十三次会议，会议审议通过了 2019 年度工作总结与 2020 年度工作部署、关于董事会对其各专门委员会授权的议案、关于董事会对行 长授权的议案、关于调整第三届董事会专门委员会组成人选的议案、关于 2020 年度董事会对高级 管理人员考评办法的议案、关于 2020 年内设机构及工作职责调整方案的议案、关于修订公司章程 的议案、关于修订《紫金农商银行财务管理办法》的议案、2020 年度风险偏好陈述书的议案、关 于 2020 年度科技工作计划的议案、关于 2020 年度董事培训方案的议案、关于 2020 年度董事会调 研方案的议案等 12 项议案。 2020 年 3 月 23 日，以现场会议方式召开第三届董事会第十四次会议，会议审议通过了董事会 2019 年度工作报告、关于 2019 年年度报告及摘要的议案、2019 年度审计报告、2019 年度财务决 算及 2020 年度财务预算报告、2019 年度利润分配方案的议案、2019 年度关联交易工作报告、2019 年度内部控制评价报告、2019 年度社会责任报告、2019 年度三农金融服务情况报告、2019 年度风 险管理工作报告、2019 年度独立董事述职报告、董事会审计委员会 2019 年度履职情况报告、2019 年度董事会对高管人员考评结果的报告、关于聘用 2020 年度外部审计机构的议案、关于提名第三 届董事会董事候选人的议案、关于 2020 年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案、关于修订 《关联交易管理办法》 的议案、 关于延长公开发行 A 股可转换公司债券并上市方案决议及授权有效 期的议案、 关于延长公开发行二级资本债券方案决议及授权有效期的议案、 关于企业申请授信额度 的议案、2019 年度风险偏好执行情况报告、关于召开 2019 年年度股东大会的议案等 22 项议案。 2020 年 4 月 29 日，以现场会议方式召开第三届董事会第十五次会议，会议审议通过了 2020 年一季度报告、关于调整第三届董事会专门委员会组成人选的议案、关于会计政策变更的议案、关 于完善《2020 年度董事会对高级管理人员考评办法》的议案、关于江宁支行办公大楼原址重建的 议案、关于企业申请授信额度的议案、2019 年内部资本充足评估报告、2020 年一季度风险管理工 作报告等 8 项议案。 2020 年 8 月 25 日，以现场会议方式召开第三届董事会第十六次会议，会议审议通过了关于选 举第三届董事会董事长的议案、关于聘任行长的议案、关于聘任副行长的议案、关于 2020 年半年 度报告及摘要的议案、 关于制定 《战略风险管理暂行办法》 的议案、 关于修订 《声誉风险管理办法》 的议案、关于制定《投资者关系管理办法》的议案、关于关联交易事项的议案、关于企业申请授信 额度的议案、2020 年上半年风险管理工作报告、2020 年二季度风险偏好执行及返检情况报告等 11 项议案。 2020 年 10 月 29 日，以现场会议方式召开第三届董事会第十七次会议，会议审议通过了 2020 年三季度报告、关于制定《内部审计章程》的议案、关于制定《资本补充应急预案》的议案、关于 企业申请授信额度的议案、关于理财存量资产处置工作方案的议案、2020 年三季度风险管理工作 报告等 6 项议案。

内容: 2020年12月5日， 以通讯方式召开第三届董事会第十八次临时会议， 会议审议通过了关于2021 年内设机构及工作职责调整方案的议案、关于 2021 年分支机构设置调整方案的议案。 （三）董事会专门委员会履职情况 公司董事会专门委员会规范运作，在职责范围内积极开展工作。全年共召开专门委员会会议 26 次， 其中战略与普惠金融委员会 5 次、 风险管理与关联交易控制委员会 8 次、 审计委员会 5 次、 薪酬与提名委员会 5 次、金融消费者权益保护委员会 3 次。 （四）关于监事与监事会 公司监事会由 9 名监事组成，其中外部监事 3 名、股东监事 3 名、职工监事 3 名。 根据公司章程和监事会的工作职责，监事会通过出席股东大会、列席董事会和高管层会议、审 阅公司财务报告、现场调研等方式对公司的经营状况和财务活动进行检查和监督。报告期内，监事 会共召开会议 5 次，审议议案 25 项。监事会会议具体情况如下： 2020 年 1 月 17 日，以现场会议方式召开第三届监事会第十三次会议，会议审议并通过了监事 会 2019 年度工作总结、监事会 2020 年度工作计划、 、关于 2020 年度监事培训方案的议案、关于 2020 年度监事会调研方案的议案等 4 项议案。 2020 年 3 月 23 日， 以现场会议方式召开第三届监事会第十四次会议， 会议审议并通过了 2019 年度监事会工作报告、2019 年年度报告及摘要审核意见、2019 年度利润分配方案审核意见、2019 年度财务预算执行情况及 2020 年度财务预算报告、2019 年度监事会对监事履职情况的评价报告、 2019 年度监事会对董事会、高级管理层及其成员履职情况的评价报告、关于提名本行第三届监事 会非职工代表监事候选人的议案、2019 年度内部控制评价报告等 8 项议案。 2020 年 4 月 29 日，以现场会议方式召开第三届监事会第十五次会议，会议审议并通过了关于 2020 年一季度报告审核意见的议案、关于调整第三届监事会专门委员会组成人选的议案、关于会 计政策变更的议案、 关于 2019 年呆账核销情况的检查评价报告、 关于 2019 年内控体系架构建立和 执行情况的监督评价报告、 关于 2019 年资产风险分类情况的检查评价报告、 关于 2019 年岗位责任 落地情况的检查评价报告等 7 项议案。 2020 年 8 月 25 日，以现场会议方式召开第三届监事会第十六次会议，会议审议并通过了关于 2020 年半年度报告及摘要审核意见的议案、关于董事会 2020 年上半年合规管理工作履职情况的评 价报告、 关于高级管理层 2020 年上半年合规管理工作履职情况的评价报告、 关于 2020 年上半年案 件防控工作的评价报告等 4 项议案。 2020 年 10 月 29 日，以现场会议方式召开第三届监事会第十七次会议，会议审议并通过了关 于 2020 年三季度报告审核意见的议案、 关于 2020 年 1-9 月全面风险管理的监督评价报告等 2 项议 案。 （五）监事会专门委员会履职情况

内容: 公司监事会专门委员会规范运作，在职责范围内积极开展工作。全年共召开专门委员会 8 次， 其中提名与履职考评委员会 3 次、监督委员会 5 次。 （六）关于信息披露和透明度 公司严格执行相关的监管规定， 建立健全信息披露审核审批管理体系， 确保真实、 准确、 完整、 及时、公平地披露各类信息，不断提高公司透明度，让投资者及时、全面了解公司经营情况。报告 期内，共披露定期报告 4 期，临时公告 54 条，全年信息披露工作依法合规开展。 （七）关于投资者关系管理 公司高度重视投资者关系管理工作，积极与各类投资者、分析师保持良好沟通，力求全面、客 观地向市场传递公司信息， 通过多层次的投资互动交流平台， 积极维护公司在资本市场的良好形象。 报告期内，公司多次开展投资者现场调研活动，接待对象覆盖主要机构单位，“上证 E 互动”平台 上与投资者积极互动交流。 （八）关于内幕信息知情人管理 为规范公司内幕信息及其知情人买卖公司股票行为， 公司制定了 《内幕信息知情人管理制度》 。 报告期内，公司严格按照内幕信息知情人管理制度，对涉及重大事项、财务变动等影响股价事项的 知情人及时做好登记，未发现违反制度执行的情形。

内容: 公司治理与中国证监会相关规定的要求是否存在重大差异；如有重大差异，应当说明原因 □适用 √不适用 二、股东大会情况简介

内容: 会议届次 2019 年年度股东大会 召开日期 2020 年 4 月 28 日 决议刊登的指定网站的查 询索引 www.sse.com.cn 决议刊登的披露日期 2020 年 4 月 29 日

内容: 股东大会情况说明 □适用 √不适用 三、董事履行职责情况 (一)董事参加董事会和股东大会的情况

内容: 参加董事会情况 董事 姓名 汤宇 张小军 王留平 孔小祥 王怀明 蒋志芬 是否独 立董事 否 否 否 否 是 是 本年应参 加董事会 次数 6 6 6 3 6 6 亲自出 席次数 5 4 5 2 5 5 以通讯 方式参 加次数 1 1 1 1 1 1

内容: 参加股东大 会情况 缺席 次数 0 0 0 0 0 0 是否连续两 次未亲自参 加会议 否 否 否 否 否 否 出席股东大 会的次数 1 1 1 1 1 1

内容: 委托出 席次数 0 1 1 0 0 0

内容: 余新平 张洪发 曹晓红 孙隽 张丁 薛炳海 侯军 李 金 亮 （离任）

内容: 是 是 是 否 否 否 否 否

内容: 否 否 否 否 否 否 是 否

内容: 连续两次未亲自出席董事会会议的说明 √适用 □不适用 侯军先生身在国外，因疫情管控无法回国，连续两次未亲自出席董事会会议，但均授权委托同 类型董事代为表决。

内容: 年内召开董事会会议次数 其中：现场会议次数 通讯方式召开会议次数 现场结合通讯方式召开会议次数 6 5 1 0

内容: (二)独立董事对公司有关事项提出异议的情况 □适用 √不适用 (三)其他 □适用 √不适用 四、董事会下设专门委员会在报告期内履行职责时所提出的重要意见和建议，存在异议事项的， 应当披露具体情况 □适用 √不适用 五、监事会发现公司存在风险的说明 □适用 √不适用 六、公司就其与控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面存在的不能保证独立性、不能 保持自主经营能力的情况说明 □适用 √不适用 存在同业竞争的，公司相应的解决措施、工作进度及后续工作计划 □适用 √不适用 七、报告期内对高级管理人员的考评机制，以及激励机制的建立、实施情况 √适用 □不适用 本行高级管理人员考核以完成董事会下达的经营管理目标为依据， 以是否维护股东利益、 确保 本行资产保值增值为评价标准，由董事会授权薪酬与提名委员会实施考核。根据本行《2020 年度 董事会对高级管理人员考评办法》，对高级管理人员的年度履职情况进行综合考核，考评结果作为

内容: 董事会对高级管理人员年度薪酬分配、调整等重要依据。监事会对考核结果出示评价意见。董事会 严格按考评程序对高级管理人员进行奖惩，确保银行短期利益与长期利益相一致。

内容: 八、是否披露内部控制自我评价报告 √适用 □不适用 公司于 2021 年 4 月 28 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn)披露内部控制自我评价报 告全文。 报告期内部控制存在重大缺陷情况的说明 □适用 √不适用 九、内部控制审计报告的相关情况说明 √适用 □不适用 公司于 2021 年 4 月 28 日在上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn） 披露内部控制审计报告全 文。 是否披露内部控制审计报告：是 内部控制审计报告意见类型：标准的无保留意见 十、其他 □适用 √不适用

内容: 第十一节 公司债券相关情况

内容: 一、审计报告 √适用 □不适用 详见附件 二、财务报表 详见附件

内容: 备查文件目录 备查文件目录 备查文件目录 载有公司董事长签名并盖章的年度报告原件 载有公司董事长、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖 章的财务报表 报告期内在上海证券交易所、中国证监会指定媒体上公开披露过的 所有公司文件的正本及公告的原件。 董事长：汤宇 董事会批准报送日期：2021 年 4 月 26 日