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内容: Author: VD109

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内容: Title: Microsoft Word - 2007年度報告A股-1.doc

内容: 交通银行股份有限公司

内容: 交通银行股份有限公司 Bank of Communications Co., Ltd.

内容: 2007 年度报告 （股票代码：601328）

内容: A 股-1

内容: 目录 一、财务摘要 二、公司资料 三、荣誉榜 四、董事长致辞 五、行长致辞 六、管理层讨论与分析 七、股本变动及股东情况 八、董事、监事、高级管理层成员和员工情况 九、董事会报告 十、监事会报告 十一、公司治理报告 十二、履行企业社会责任 十三、投资者关系管理 十四、重要事项 十五、董事、高级管理层成员对年度报告确认意见 十六、审计师报告 十七、合并财务报表 十八、合并会计报表附注 十九、备查文件 二十、分支机构名录 二十一、释义 6 14 16 18 25 29 62 68 81 87 91 101 104 105 109 111 112 121 318 319 327

内容: A 股-2

内容: 交通银行股份有限公司(扉页) 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代 中国的发钞行之一。 1958年以后，除香港分行仍继续营业外，交通银行国内业务分别并 入当地中国人民银行和在交通银行基础上组建起来的中国人民建设银 行。 1986年， 作为金融改革的试点， 国务院批准重新组建交通银行。 1987 年4月1日，重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国 性的国有股份制商业银行。 1994年，交通银行由重新组建时的总、分支行两级法人体制统一为 单一法人体制。 2004年，交通银行启动实施深化股份制改革整体方案，顺利完成了 以增资扩股和集中处置不良贷款为核心内容的财务重组，引进了汇丰银 行、社保基金理事会、汇金公司等境内外战略投资者。 2005年6月，交通银行成功发行H股并在香港联合交易所主板挂牌上 市，成为中国内地首家国际公众持股银行，股票名称：交通银行，股票 代码：3328。 2007年5月，交通银行成功发行A股并在上海证券交易所挂牌上市， 股票名称：交通银行，股票代码：601328。 交通银行法定中文名称是交通银行股份有限公司，简称交通银行， 总部设在上海市浦东新区银城中路188号，注册资本为人民币489.94亿 元。截至2007年末，交通银行资产总额为人民币21,036.26亿元，比上年 末增加人民币3,879.25亿元，增长22.61%。交通银行已发行普通股 48,994,383,703股， 包括H股23,064,468,136股， 占普通股总数的47.08%； 以及A股25,929,915,567股， 占普通股总数的52.92%。 财政部、 汇丰银行、 社保基金理事会、汇金公司为四大股东，持股所占比例分别为20.36%、 19.15%、11.34%和6.12%。

内容: A 股-3

内容: 2007年，交通银行市场形象和美誉度大幅提升。根据英国《银行家》 杂志发布的“2007年世界1000家银行”排名，交通银行的总资产排名上升 至第69位，一级资本排名第68位，还连续三年蝉联世界品牌实验室“银行 类中国品牌年度大奖（NO.1）”，品牌价值得到市场广泛认可。 交通银行实行总行和省直分行两级管理，现有境内机构100家，其中 省分行29家，直属分行7家，省辖分（支）行64家，营业网点2,610个， 分布在156个城市。境外设有8个机构（包括香港、纽约、东京、新加坡、 首尔、法兰克福、澳门分行和伦敦代表处） 。截至2007年末，全行员工 68,083人。 交通银行是中国主要金融服务供应商之一，业务范围涵盖了商业银 行、证券、保险、信托、金融租赁和基金管理等，旗下全资子公司包括 交银国际、交银保险和交银租赁，控股子公司包括交银施罗德和交银国 信，此外还是常熟农商行的第一大股东。 交通银行作为上海2010年世博会唯一的商业银行全球合作伙伴，将 为国内外客户提供高效优质的金融服务。 交通银行的战略目标是：建设成为公司治理完善、竞争优势突出、 产品创新活跃、金融服务优质、内部控制严密，经营效率和管理能力达 到国际平均水准，发展能力、创新能力和竞争能力在国内领先，全面履 行社会责任，综合型、现代化的一流财富管理银行。

内容: A 股-4

内容: 重要提示 1.1交通银行股份有限公司（“本行”）董事会、监事会及其董事、监 事、高级管理人员保证本行及其附属公司（“本集团”）截至2007年12月 31日止12个月报告（“年度报告”）所载资料不存在任何虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及 连带责任。 1.2本行第五届董事会第三次会议于2008年3月19日审议通过了2007 年度报告。出席会议应到董事17名，亲自出席董事14名，委托出席董事3 名，其中：史美伦董事书面委托王冬胜董事出席会议并代为行使表决权， 高世清董事和杨凤林董事书面委托李克平董事出席会议并代为行使表决 权，9名监事及部分高管列席会议。 本年度报告已经德勤华永会计师事务所有限公司和罗兵咸永道会计 师事务所注册会计师进行审计,并出具了标准无保留意见审计报告。 有关 货币金额除特别说明外，指人民币金额。 1.3本行董事长蒋超良先生、 主管会计工作副行长于亚利女士及会计 机构负责人吴伟先生声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

内容: A 股-5

内容: 一、财务摘要 （一）主要会计数据和业务数据 本集团截至 2007 年 12 月 31 日止 12 个月内，按照中国企业会计准 则要求编制的主要财务数据和指标如下：

内容: (除另有标明外，所有金额均以人民币百万元列示)

内容: 总资产 其中:贷款净额 总负债 其中:客户存款 股东权益 股东权益（归属于母公司） 每股净资产(归属于母公司)（元） 全年业绩 营业收入 利润总额 净利润（归属于母公司） 扣除非经常性损益后的净利润（归属于 母公司） 注1 基本每股收益 （元） 注1 扣除非经常性损益后的每股收益 （加 权平均，元） 注1 扣除非经常性损益后的净资产收益率 （加权平均）

内容: 本年比上年增减(%)

内容: 变化(百分点)

内容: A 股-6

内容: 注: 1、按照中国证监会发布的《公开发行证券公司信息披露编报规则第 9 号-净资 产收益率和每股收益的计算及披露》要求计算。本集团不存在稀释性潜在普通股。 2、根据当期净利润除以报告期期初与期末资产总额的平均值计算。 3、根据业务及管理费加上营业税及附加、其他业务成本和资产减值损失中非信 贷资产损失除以营业收入（包括利息净收入，手续费及佣金净收入，投资收益，公 允价值变动收益/(损失)，汇兑收益，其他业务收入）计算。 4、根据报告期末减值贷款余额除以拨备前贷款余额计算。 5、根据报告期末拨备余额除以减值贷款余额计算。 6、根据银监会颁布的公式及依照监管口径计算。

内容: （二）非经常性损益项目

内容: 非经常性损益项目 处置固定资产、无形资产产生的损益 其他应扣除的营业外收支净额 非经常性损益的所得税影响 合计

内容: （三）采用公允价值计量的项目

内容: 项目名称

内容: 交易性金融资产 衍生金融资产/负债净额 可供出售金融资产 投资性房地产 交易性金融负债

内容: 期初余额

内容: 期末余额

内容: 当期变动

内容: 对当期利润的影响金额

内容: 合计

内容: （四）境内外会计准则差异

内容: 按国际财务报告准则编制的财务报表列报的金额 差异调整 不动产、设备等项目按照重估价值调整 其他 上述差异的所得税影响以及本期所得税税率变化的影响 按中国企业会计准则编制的财务报表列报的金额 (6,185) 169 1,492 128,797 128 (204) 315 20,641

内容: 注1

内容: 备注

内容: 注2 注3

内容: 注 1、不动产、设备等项目按照重估价值调整 本集团在编制中国会计准则下的财务报表时，对不动产、设备等固定资产按实 际成本进行后续计量；本集团编制国际财务报告准则下的财务报表时，根据《国际

内容: A 股-7

内容: 会计准则第 16 号：不动产、厂场及设备》的有关规定，对公允价值能够可靠计量的 不动产、设备以重估价值进行后续计量，并按该等资产的重估价值计提折旧。由于 本集团在中国会计准则和国际会计准则下对固定资产的后续计量模式不同，每期计 入损益的折旧支出也相应存在差异。 注 2、其他 其他差异主要包括职工住房递延支出等。 本集团在编制中国会计准则下的财务报表时，对以前年度支付的一次性住房补 贴直接冲减公益金。根据《企业会计准则第 38 号-首次执行企业会计准则》 ，不要求 对上述职工住房支出予以追溯调整。本集团在编制国际财务报告准则下的财务报表 时，根据《国际会计准则第 19 号：雇员福利》的有关规定，对雇员福利应当在其服 务期间确认为当期损益，本集团对一次性支付给职工的住房补贴在其提供服务的期 间内予以递延分期计入损益。 注 3、上述差异的所得税影响 本集团中国会计准则和国际财务报告准则下的财务报表，均对资产、负债的账 面价值与计税基础之间的暂时性差异按资产负债表债务法确认递延所得税资产或递 延所得税负债，由于中国会计准则和国际财务报告准则下的财务报表对资产、负债 的确认和计量存在上述准则差异，这些差异也相应对递延所得税产生影响。

内容: （五）辅助财务信息 1、前三年主要财务数据

内容: （人 民 币 百 万元）

内容: 存款总额 贷款总额 同业拆入 资本净额 其中：核心资本 加权风险资产净额 贷款损失准备

内容: 2、补充财务指标

内容: 项目

内容: 单一最大客户贷款比率 最大十家客户贷款比率

内容: 注：以上指标根据中国银行业监管口径计算。

内容: A 股-8

内容: 3、资本构成及其变化

内容: 项目 2007年12月31日 167,857 资本净额 120,165 其中：核心资本 1,162,597 加权风险资产净额 14.44% 资本充足率 10.27% 其中：核心资本充足率 注：以上指标根据中国银行业监管口径计算。 （除有标明外，人民币百万元） 2006年12月31日 2005年12月31日

内容: A 股-9

内容: 4、营业收入

内容: （除有标明外，人民币百万元）

内容: 贷款 拆借及回购业务 存放央行 存放同业 债券投资 手续费及佣金 其他项目 合计

内容: 5、证券投资组合情况

内容: （人民币百万元） 截至 12 月 31 日止

内容: 2007 年 国债 金融债及香港特区债券 中央银行票据 短期融资券 其他债券 权益工具 基金 合计

内容: 6、应收利息

内容: （人民币百万元）

内容: 2007 年 12 月 31 日 期初余额 本期计提 本期减少 期末余额

内容: 7、信贷资产质量 (除有标明外,人民币百万元)

内容: 尚未逾期和未发生减值的贷款 其中：企业贷款和垫款 1－5 级 企业贷款和垫款 6－7 级 企业贷款和垫款 8－10 级 个人贷款和垫款 已逾期尚未发生减值的贷款 已减值的贷款 合计

内容: 本行对公司类信贷资产和零售信贷资产采用不同的管理方法。 对公司类客户的信贷资产，通过资产风险管理系统，采用三层风险 过滤，并运用现金流贴现方法，逐笔评估预计损失，确定减值类信贷资 产,对减值类信贷资产，根据预计损失金额，逐笔计提损失准备金；对没 有减值信贷资产的公司类客户，综合考虑客户的信用状况、财务状况和 偿债能力，进一步将其分成 1-10 级进行管理，其中 1-5 级为优质客户， 6-7 级为普通客户，8－10 级为问题客户。公司类客户十级分类的标准如 下： 1 级：借款人基本不会违约，无需怀疑其偿债能力。 2 级：借款人违约可能性极小，具有很强的偿债能力，受不确定因 素影响较小。 3 级：借款人违约可能性很小，具有较强的偿债能力，但有时受一 些不确定性因素的影响。 4 级：借款人违约可能性小，有足够的偿债能力，但存在着一定的 不确定因素。 5 级：借款人一般情况下不会违约。有能力还本付息，存在的不确 定因素较多，但风险级别降低的可能较小。 6 级：借款人可能违约，但目前具备还本付息的能力，不确定因素 会对偿债能力造成一定的影响，并导致风险级别降低。一般需提供有效 担保获取银行融资。 7 级：借款人较大可能违约，目前虽具备一定的还本付息能力，但 不确定因素会对偿债能力造成重大影响，必须提供非常有效的担保获取

内容: 银行融资。 8 级：借款人已违约或有很大可能违约，其偿债能力出现明显问题， 依靠其正常经营收入已无法保证足额偿还本息，即使执行担保，也可能 会造成一定损失。 9 级：借款人已违约，已无法足额偿还本息，即使执行担保，也肯 定要造成较大损失。 10 级：借款人严重违约，在采取所有可能的措施和一切必要的法律 程序之后，本息仍然无法收回或只能收回极少部分。 对零售客户的信贷资产，本集团以逾期账龄和担保方式为标准，进 行分类管理。对未发生贷款逾期的零售客户，通过定期回访增强管理力 度，并将潜在风险较大的客户列入监察名单进行专项管理；对已发生逾 期的零售客户，按照逾期时间长短采用不同方式进行催收；对逾期超过 一定时间的零售贷款，列入减值资产管理，计提相应减值拨备。 8、贷款担保方式分类及占比

内容: （除有标明外,人民币百万元）

内容: 贷款分类 信用贷款 保证贷款 附担保物贷款 ——抵押贷款 ——质押贷款 2007 年 12 月 31 日 余额 占比(%) 2006 年 12 月 31 日 余额 占比(%)

内容: 9、抵债资产

内容: （人民币百万元） 抵债资产原值 减：抵债资产跌价准备 抵债资产净值 2007 年 12 月 31 日 2,219 (1,726) 493

内容: 10、重组贷款余额情况

内容: 重组贷款 逾期贷款

内容: 11、贷款损失准备计提情况

内容: 年初余额 本年计提 本年核销 本年转回 - 收回原转销贷款和垫款导致的转回 - 贷款价值因折现价值上升导致的转回 - 其他因素导致的转回 小计 汇率差异 年末余额

内容: 12、衍生金融工具

内容: 利率衍生工具 货币衍生工具 其他期权 信用衍生工具 合计

内容: 二、公司资料

内容: 法定名称 交通银行股份有限公司 Bank of Communications Co., Ltd. 法定代表人 蒋超良 董事会 刘强 李进 郑力 蒋祖祺 刘莎 陈青 李军 董事会秘书 张冀湘 授权代表 彭纯 张冀湘 公司住所及投资者联络 中国上海市浦东新区银城中路188号 邮编：200120 电话：86-21-58766688 传真：86-21-58798398 电子邮箱：investor@bankcomm.com 公司网址：www.bankcomm.com 香港营业地点 香港中环毕打街20号 选定信息披露报纸及网站 A股： 《中国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证 券时报》以及上海证券交易所网站 www.sse.com.cn H股：香港联交所“披露易”网站 www.hkexnews.hk 年度报告备置地点：本行总部及主要营 业场所

内容: 执行董事

内容: 李军（副董事长、行长） 彭纯 钱文挥

内容: 非执行董事

内容: 蒋超良（董事长） 张冀湘 胡华庭 王冬胜 史美伦 李克平 高世清 杨凤林

内容: 独立非执行董事

内容: 谢庆健 威尔逊（Ian R. WILSON） 曼宁（Thomas J. MANNING） 陈清泰 李家祥 顾鸣超 ※戴德时（Timothy D. DATTELS）

内容: ※已于2008年3月13日辞任

内容: 监事会 华庆山（监事长） 管振毅 杨发甲 王利生

内容: 审计师 罗兵咸永道会计师事务所 办公地址：香港中环太子大厦22楼 德勤华永会计师事务所有限公司 办公地址： 北京东长安街1号东方广场西 二座八楼（100738） 香港法律顾问 年利达律师事务所 中国法律顾问 金杜律师事务所 A股保荐人 中国银河证券有限责任公司 中信证券股份有限公司 海通证券有限责任公司 股份过户登记处 H股： 香港中央证券登记有限公司 香港皇后大道东183号合和中心 17楼1712至1716室

内容: A股： 中国证券登记结算有限公司上海分 公司 上海市浦东新区陆家嘴东路166号中国 保险大厦36楼 上市资料 H股上市地点： 香港联合交易所有限公司 股票名称：交通银行 股票类别：H股 股份代号：3328 A股上市地点：上海证券交易所 股票名称：交通银行 股票类别：A股 股份代号：601328 其他资料 首次注册登记日期：1987年3月30日 变更注册日期：2007年8月2日 注册登记机构：中华人民共和国国家工 商行政管理局 法人营业执照注册号：1000001000595 税务登记号：31004310000595X 组织机构代码：10000595-X

内容: 三、荣誉榜 2007年1月，在《理财周刊》 、第一理财网、北京青年报联合举办的 “2006年度理财产品评选”活动中，“太平洋卡”荣获“2006年度信用卡金 奖”，“得利宝”系列人民币理财产品荣获“2006年度人民币理财产品最具 创新奖”。 2007年1月，在和讯网主办的“2006年度财经风云榜”中，荣获“2006 年度中国银行业杰出服务奖”，电子银行“手机动态密码”荣获“2006年度 中国银行杰出创新奖”，“金融快线”荣获“2006年度中国银行业杰出营销 奖”。 2007年1月， 在国际会计师公会香港分会和大福证券集团联合举办的 “2006年度十大我最喜爱香港上市企业及投资调查”中，荣获“2006年度十 大我最喜爱香港上市企业”。 2007年1月，在人民日报社市场部、中国联合商报社、购物导报、品 牌杂志社等单位举办的网民推选“第三届（2006）中国十大影响力品牌” 活动中，荣获“第三届（2006年度）中国十大影响力品牌”，蒋超良董事 长荣获“第三届（2006年度）中国品牌建设实践创新贡献奖”，李军行长 荣获“第三届（2006年度）中国品牌建设十大杰出企业家”。 2007年2月,荣获2007年度《财资》3A级银行资金交易业务奖项中的 “中国地区最佳次托管行”称号。 2007年4月,荣获《财资》2007年度中国“最佳公司治理”奖。 2007年6月，世界品牌实验室发布的2007年度《中国500最具价值品 牌》排行榜中，交通银行品牌价值达到人民币367.28亿元，位列总排行 榜的第20位，在银行类品牌中排名第3位。 2007年7月，英国《银行家》杂志公布的2007年全球1000家银行最新 排名中，以2006年末总资产排名位列第69位，一级资本排名位列第68位。

内容: 2007年8月，在《银行家》杂志发布的“全国性商业银行核心竞争力 排名”中列第三位，在“全国性商业银行财务评价”中排名第二。同时，还 获得“最佳公司治理银行”和“最佳管理创新银行”两个单项奖。 2007年8月， 在南京大学和中国证券报联合主办的2007中国投资者关 系管理年会上，荣获“2007IPO最佳IR奖”。 2007年8月，在“中国企业联合会”和“中国企业家协会”共同公布的 2007年中国服务业企业500强的最新排名中，位居银行业排名第6位，总 排名的第23位。 2007年11月，由中国政策科学研究会等22家中央和国家部委研究机 构主办的首届“中国和谐社会建设先进单位和先进个人”评选活动中，被 评选为“全国和谐社会建设十佳先进单位”，蒋超良董事长被评选为“全国 和谐社会建设十佳杰出企业领导人”。 2007年11月，由《21世纪经济报道》联合香港中文大学工商学院及 中国人民银行研究生部共同发布的“21世纪亚洲金融年会暨2007年亚洲 银行竞争力排名”中，荣获“最佳财富管理奖”。 2007年12月，在中国金融认证中心组织的“2007中国网上银行年会” 上，被授予“2007中国网上银行杰出贡献奖” 2007年12月，由世界品牌实验室和世界经理人周刊举办的2007年世 界经理人年会上，连续第三年获得银行类“中国品牌年度大奖(No.1)”。 同时荣获2007年银行类“中国最具影响力品牌”(TOP10)排名第二； 太平洋 卡获得2007年“中国最值得信赖的十佳银行卡排行榜”的第二名；财富管 理获得2007年“中国最值得信赖的银行理财产品特别奖”称号。

内容: 四、董事长致辞 2007年，承蒙各位股东、广大客户和社会各界的鼎力支持，本集团 经营管理再创佳绩。截至2007年末，集团总资产达到人民币21,036.26 亿元，全年实现净利润人民币205.13亿元，平均净资产收益率升至 19.01%。而过去三年来，集团总资产年均增长率达到20%以上,净利润年 均增长率达到30%以上， 加权平均净资产收益率由2005年的14.66%上升到 2007年17.17%，增长速度和效益均居于国内大银行的领先水平。 近年来集团业绩的高速成长，端赖全体交行人同心同德的努力，而 宏观经济形势之欣欣向荣，更使各项业务的拓展正逢其时。尤其是2007 年，中国资本市场空前繁荣，中间业务得以长足发展，非利息收入占营 业收入的比重上升至13.77%，日益成为利润的重要来源。承蒙广大客户 的眷顾，我们传统存贷业务的市场份额亦不断增加。面对货币政策的不 断趋紧，我们精心优化资产负债结构，逐季扩大净息差，使资金运营收 益得以稳步增加。我们为优化内部管理而进行的持续努力已颇有成效， 也使生产力得到进一步提升。 尤为令人高兴的是，基于强劲的业绩增长和稳健规范的经营管理， 我们的市场形象和美誉度大幅提升。在英国《银行家》杂志最新公布的 “2007年世界1000家银行”排名中，我们的总资产排名上升至第69位，一 级资本排名第68位，全球百强银行的地位不断巩固。我们还连续三年蝉 联世界品牌实验室“银行类中国品牌年度大奖（NO.1）”，品牌价值得到 市场的广泛认可。 A股回归 作为中国历史最为悠久的商业银行，交行的发展深深植根于中国内 地。在适当的时机回归国内A股市场，让更多的境内投资者分享交行高速 成长的丰硕成果，一直是我们的迫切愿望。怀着这样的夙愿，2007年春 夏之交，我们在中国境内成功发行了31.9亿股A股并在上交所上市，募集 资金接近人民币250亿元。这次发行受到境内投资者的热烈追捧，冻结资 金规模创下了当时A股市场的最高记录，堪称盛况空前。

内容: A股的成功上市，是本集团继H股上市后发展历史中又一个里程碑。 它不仅从根本上解决了股权分置问题，为我们深化股份制改革整体方案 画上了一个圆满的句号，而且扩大了我们的股东基础，使更多的境内投 资者能够分享交行高速成长的丰厚收益，为我们进一步完善公司治理、 提升市场形象创造了有利条件。更重要的是，A股融资平台的建立，使我 们能够更加贴近中国经济高速增长的脉动，及时把握发展的大好机遇。 综合经营 在金融脱媒的时代，综合经营之于银行，其重要性自不待言。成功 的综合经营将连接不同的金融市场，实现银行、保险、基金、证券等业 务的有机连接。业务范围的扩展、金融产品的交叉销售和管理架构的重 构等，有利于实现规模的扩大，而通过涉足不同金融市场，银行也可以 实现分散经营风险的目的。 我感到十分欣慰的是，2007年，我们在综合经营领域建树颇丰。我 们重组成立了可在香港从事投行业务的交银国际，其发展蒸蒸日上，交 易量在香港中资券商中稳居第二；我们并购了湖北省国际信托投资有限 公司，重组成立交银国信，它将成为我们进军信托业并涉足多个业务领 域的重要平台；交银租赁已于2007年底正式开业，为集团业务发展不断 增添新的内涵；交银施罗德提前实现了盈利，成为集团利润的又一增长 点。基于2007年一系列突破性进展，一个以银行为主体，包括证券、保 险、信托、金融租赁、基金等综合性金融集团架构已初步构建完成。 财富管理 “智者不袭常。”如若说，当创新仅属于群体中个别的杰出表现时， 循规蹈矩尚可为时代所容。 而在创新已成为生存竞争不可或缺的要素时， 仍然因循既往的业务模式，则无异于一种自我倒退。纵观当前金融业， 中国经济长期高速发展促成了企业和个人财富的井喷式增长，而经济环 境之瞬息万变，使专业理财服务的市场需求空前巨大。财富管理日渐成 为现代金融服务的核心，商业银行业务模式的变革也因此势在必行。

内容: 基于上述判断，2007年，我们提出了“打造中国最佳财富管理银行” 的战略构想。我们充分利用自身网点主要集中于国内大中型公司和中高 端个人客户聚集程度最高的经济发达地区和富裕城市的优势，大力推动 现有网点改造，使网络资源能够更集中地服务于财富管理；我们接连推 出“沃德财富”、“交银理财”、“蕴通财富”等面向中高端个人客户和企业 客户的财富管理品牌，综合运用各种金融工具将企业和个人的资产、负 债、收入和财务纳入整体统筹运作，以实现客户财富的整体性、一站式 综合性管理。 2007年，我们在财富管理领域取得了诸多进展。个人中高端财富管 理客户数突破100万， 销售和管理的个人资产规模达到人民币3,000亿元， 占比5%的中高端个人客户贡献了75%的业务量。 企业财富管理业务亦稳步 增长，财务顾问和咨询等投资银行业务日渐成为新的利润增长点。 内部管理 对经营风险的银行来说，追求盈利固然是经营管理之重要目标，但 绝不是唯一目的。作为银行经营管理的一门艺术，银行经营者必须在风 险和收益之间寻找最佳的平衡点，因而拥有一个健全、合规的管理体系 尤为重要。 基于这一理念，在近年来的发展中，我们始终坚持“管理优先、稳健 经营、实现可持续的股东回报最大化”的发展策略，将不断优化内部管理 作为各项工作的重中之重。我们逐步确立了垂直管理和平行作业相互制 衡的风险管理体系，加快风险管理工具的开发应用，努力推动风险管理 从经验模式向信息化、数据化、现代化的跨越。我们配合流程银行的建 设，对授信、审计、账务、单证等实行后台集中处理，有力提升了经营 管理的专业性和集约化程度，切实提高了系统执行力，为更好地控制经 营风险、节约成本开支，实现可持续价值增长提供了体制保障。

内容: 尤为令人高兴的是，2007年，我们实现了内评法在对公板块的全面 上线，这不仅使我们成为实施巴塞尔新资本协议的行业标杆，更对我们 在宏观调控趋紧的背景下进一步加强信贷风险控制助益良多。我们亦欣 喜地看到，零售内评法、人力资源管理改革、管理会计系统等重点管理 项目，均取得了令人满意的进展。 公司治理 持续改进公司治理，为股东创造更大的价值，一直是我们矢志不渝 追求的目标。2007年，为适应A股上市的最新要求，我们全面修订了公司 章程、股东大会和董事会议事规则，制定了严密的股东大会对董事会、 董事会对行长的授权方案及相关授权管理办法，使公司治理的各项制度 严格遵循境内外监管准则。我们通过多种形式和多种渠道，与全球范围 内的投资者保持经常性的沟通，与投资者分享我们的经营理念和改革发 展的重大进展，并及时根据投资者的意见和建议加以改进，使各利益相 关者都能够以合理的方式对公司经营管理发挥积极的作用。在信息披露 领域，我们亦继续保持着行业领先的地位，除严格遵循监管要求披露信 息外，还主动、及时地披露其他可能对股东和其他利益相关者决策产生 实质性影响的信息。特别值得一提的是，我们按照中期财务报告标准编 制的季度报告，内容丰富翔实，深得投资者好评。 管理团队 2007年，本行第四届董事会任期届满。根据公司章程相关规定，股 东大会选举产生了第五届董事会。第四届董事会任职期间，适逢本行积 极推进“重组-引资-上市”改革“三部曲”、实现体制机制良性转变的关键 历史时期，诸位董事在任内勤勉履职，表现出了深厚的专业素养和卓越 的职业操守，对公司治理的完善和经营管理的提升做出了殊多贡献。在 此，请允许我向他们致以深深的谢意。在本次董事会换届中，第四届董 事会的大部分成员继续留任，同时，钱文挥先生、顾鸣超先生、杨凤林 先生、戴德时先生（Timothy D. DATTELS）加盟董事会。他们达观睿智、术 有专攻，皆为各自领域声誉卓著的精英。我相信，新一届董事会必能传

内容: 承交行优秀的价值观念和经营管理战略，悉心为股东持续创造价值。 2007年，我们的高管团队也喜添新血。于亚利女士升任本行副行长， 并继续兼任首席财务官一职； 杨东平先生被聘任为本行首任首席风险官。 他们均长期服务交行，对交行的历史文化、体制机制、经营管理和发展 战略有着深刻的理解。在他们加盟后，我们的高管团队更加专业精干， 定能更有效贯彻董事会的各项决策，推动交行的经营管理不断迈上新的 台阶。 社会责任 我们深信责任对企业树立卓越形象至关重要，而超越一般法律意义 上的责任并上升为崇高的道义准则，更能使企业散发恒久魅力，成为企 业成功经营的基石。 基于这一信念，2007年，我们在国内上市公司中率先成立了董事会 社会责任委员会，并首次发布了企业社会责任报告，使我们得以在发展 中更好地平衡创造利润和造福社群的需要。我们充分利用各种机会，向 国家重点开发项目、经济欠发达地区以及处于创业初期的小企业提供贷 款，使我们的触角所及之处皆得以共享繁荣。2007年，我们携手中国残 疾人联合会，启动了“通向明天——交通银行残疾青少年助学计划”，计 划用不超过10年的时间，捐赠1亿元善款帮助残疾青少年掌握更多的技 能。这不仅有助于他们自身生存环境的改善，也可为和谐社会的建设略 尽绵薄之力。 汇丰合作 2007年，交行携手汇丰已届满三年。三年来，双方之间建立起了高 效顺畅的沟通协调机制，不断推动合作的深入进行。根据技术支持和协 助计划，汇丰在经营理念、管理工具、产品和技术等方面给予了交行诸 多宝贵的支持，使我们分享了汇丰作为一流国际金融集团的卓越品牌和 先进经验，提升了自身的经营管理水平和市场影响力。双方在信用卡、 国际业务、人民币资金等业务领域的合作开展了丰富而深入的合作，打 造了一系列知名的金融服务品牌。为更好处理合作中的潜在竞争关系，

内容: 进一步整合各自的资源优势，双方还创造性地提出了重点客户联合营销 方案，并已成功牵头多笔银团贷款。 今后，我们将妥善处理合作中的竞争关系，坚定不移地将战略合作 推向纵深。根据续签新三年技术合作与交流协议的框架，我们将围绕“引 智”和“引制”目标，使原先单向技术支持转变为双向交流，不断整合双方 的智力资本。我们还将进一步拓宽合作领域，在法律和监管政策允许的 前提下，争取在投资银行、保险、养老金等领域尽快取得突破，切实提 升合作的实效。 展望 回顾过去的三年，为求得更好地生存与发展，本行主动适应全球金 融变革和中国金融开放，在同业中率先启动了深化股份制改革计划。经 过三年的努力，本行整体实力已获得极大提升，改革发展也由此翻开新 的篇章。三年来，作为新一轮国有商业银行改革的“先锋者”和“探路者”， 我们不辱使命，成功实现了预定的改革目标。对此，我和我的同事们深 感自豪。 综观当前国际国内经济金融形势， 本行未来的发展将迎来诸多机遇， 同时也面临不少挑战。一方面，支撑中国经济快速增长的城市化、工业 化、市场化和人口红利等中长期因素还将继续发挥作用，中国经济增长 仍然具备坚实的基础，而随着中央政府宏观调控效应的逐步显现，国民 经济运行的稳定性也将显著增强，这些都为中国银行业的发展提供了广 阔的空间；另一方面，国内资本市场正在经历深刻转折，直接融资比重 持续提高，股票、基金等投资产品对居民储蓄的分流作用逐步扩大，从 资产和负债两个方面挤压银行的业务空间，而市场竞争主体不断增多， 也使我们面临着在国际国内两个市场与国际一流银行同台竞技的考验。 美国次贷危机的负面效应次第显现、金融风险的全球扩散，更日益成为 银行业未来发展的隐忧。 面对这一形势，我们将启动新的改革创新发展计划，主动抓住机遇， 自信面对挑战，全力推进和谐交行建设，坚定不移地朝着创办一流公众

内容: 持股银行的目标迈进： ——继续加快改革，推动体制机制的根本性转变。我们将不断完善 公司治理，强化经济资本约束机制，实现长期可持续的股东价值最大化。 我们将继续深化预算管理体制改革，逐步建立以价值为导向、以经济利 润为目标的预算管理体制。我们将进一步完善产品创新机制，强化创新 激励机制，以不断的创新持续提升核心竞争力。 ——积极推动战略转型，坚定打造中国最佳财富管理银行。我们将 围绕建设一流财富管理银行的目标，整合业务品牌和产品品牌，进一步 丰富“沃德财富”、“交银理财”、“蕴通财富”等个人和企业财富管理品牌 的产品线，优化公司业务、零售业务、资金业务、国际业务、中间业务 和其他创新业务的收入结构和盈利模式，以新的盈利渠道、新的增长方 式，增强与国际国内先进同业同台竞技的能力。 ——深入推进综合经营，积极发挥协同发展优势。我们将在做大做 强银行主业的同时，努力在多个领域取得新的突破。在监管法律和政策 允许的情况下，早日打通货币市场、资本市场和保险市场的通道，构建 以银行为母体的全能型金融控股集团。同时，我们还将着眼于全行总体 战略目标，整合集团企业文化，建立协调发展的长效机制。我们还将不 断推进子公司之间及其与母体间的防火墙建设，严格规避潜在风险，确 保综合经营的稳健发展。 ——进一步加强风险管理，不断提高发展质量。我们将把握好宏观 经济发展趋势和经济结构调整方向，明确风险管理战略，通过稳健的风 险偏好约束发展速度，实现整体价值的长期最大化。我们将继续加强IT 治理，不断提升信息技术在全行运营和风险管控中的作用。我们还将注 重防范经济全球化背景下的金融风险，使我们的发展经受完整经济周期 的考验。 2008年，交行将迎来百年华诞。能与各位共同见证这一历史时刻， 我深感荣幸。沧桑百年，风云廿载，今日之交行，正以她百年积淀的智 慧，活跃在世界金融舞台上。让我们共同努力，开拓奋进，再创佳绩， 为交行的百年基业更添辉煌！

内容: 五、行长致辞 2007年，本行高级管理层认真贯彻中央宏观调控精神，全面执行董 事会的决策部署。紧密依靠全行员工，抓住全球经济稳定增长和中国经 济又好又快发展的良好机遇，克服国际金融市场波动影响，取得了较好 的经营业绩。 截至2007年末，本集团资产总额达到人民币21,036.26亿元，较上年 增长22.61%；客户存款余额人民币15,558.09亿元，比年初增长15.71%； 客户贷款余额(拨备前,如无特别说明，下同）人民币11,044.60亿元，比 年初增长19.49%。实现净利润人民币205.13亿元，较上年增长63.52%。 平均资产回报率 （ROAA） 和平均净资产收益率 （ROAE） 达到1.07%和19.01%， 分别较上年提高了0.27和4.07个百分点。主要核心指标保持同业较好水 平。 业务发展亮点纷呈 ──公司业务遵循突出重点的发展策略，取得了良好成效。传统存 贷款业务保持了快速发展的势头，占据了更大市场份额。蕴通账户、银 团贷款、报关一点通、国内保理等业务发展势头良好。投行类业务收入 较上年增长了1.20倍。第三方存管业务取得突破，2007年共与74家证券 公司开展合作，开户数达到333万户，提升了本行在银证结算业务市场的 地位。在中国境内首家推出了全国集中式银期转账系统，进一步巩固了 银期业务竞争优势。 ──零售业务转型效果进一步显现，产品创新、渠道完善、队伍建 设等策略顺利推进。推出了得利宝“七彩”理财产品和“新股随心打”、“基 金定投”等新业务，市场反响良好。充分发挥网点和渠道优势，在中国境 内的人民币储蓄存款增量市场占比达到8%以上；销售个人理财产品人民 币2,455亿元，是上年的5.63倍，市场占比亦提高了近2个百分点。零售 业务销售人员数量增长了50%以上，并且建立了交叉销售机制。借记卡和 准贷记卡在册卡量达5,122万张，新增988万张；信用卡累计发卡量超过 500万张，比上年增加300多万张。

内容: ──资金业务收益增加显著。抓住市场利率上升的有利时机，加大 资金运作力度，优化资产配置，资金运作收入增幅达52.63%。得益于中 国境内资本市场的蓬勃发展，IPO申购资金运作成为全年业务亮点，运用 新股IPO期间沉淀下来的申购资金，实现运作收入6.8亿元。本行Shibor 体系建设居同业领先地位，实现了多项业务产品定价与Shibor挂钩，增 强了全行对市场化定价产品利率的敏感性。 ──国际业务发展上了新台阶。全年国际结算量达到1,591亿美元， 增幅超过同期中国进出口贸易增幅13.5个百分点。贸易融资、对公外汇 理财、“满金宝”、海外分行去委等重点业务加快发展。值得一提的是， 本行2007年建成了24小时跨时区外汇资金运作系统，成为中国第二家将 亚洲、欧洲、美洲三地外汇资金交易联为一体、能为客户提供24小时不 间断外汇资金交易和支付清算服务的中资商业银行。 经营特色日益明显 ──财富管理银行的领先优势初步确立。 为了实现“打造一流公众持 股银行和中国最佳财富管理银行”的战略目标， 本行在加快完善财富管理 业务体系和服务渠道两个方面倾注更多力量。 本行在对公领域的“蕴通财 富”、在零售领域的“沃德财富”和“交银理财”均是以财富管理功能为特色 的服务品牌。本行沃德财富网点已近200家，基本覆盖了财富管理的主要 目标客户。 ──综合经营迈出实质性步伐。2007年，交银集团增添了交银国信、 交银租赁等新成员，初步构建了较为完善的综合经营平台。为巩固和扩 大综合经营竞争优势，本行在体制健全、预算考核、风险管理等方面加 快完善对子公司的管控体制。大力推动总分行与子公司之间、各子公司 之间、境内外分行之间的业务联动，初步形成协同发展机制。全年，本 行各子公司共计贡献利润人民币5.85亿元。 ──国际化策略顺利推进。2007年末，海外分行资产规模达177.71 亿美元，实现利润总额1.75亿美元，两项指标在中资银行业中均居前三 位。

内容: 经营效率大幅提升 ──利差水平进一步提高。本行加强了利率执行情况监控分析，利 差水平呈现逐季提高的趋势，2007年全年净利差和净边际利率分别为 2.77%和2.84%，分别比上年上升7个和8个基点。 ──经营成本控制良好。在收入快速增长的同时，实施了有效的成 本管理，全行成本收入比由上年的46.04%下降至40.26%，下降了5.78个 百分点，继续在同业中保持较好水平。 ──中间业务收入贡献度显著提高。 本行根据市场变化和客户需求， 及时增加了新的服务项目，有效提高中间业务创收水平。全年非利息收 入实现翻番，收入占比达13.77%，较上年提高5.36个百分点。 发展基础不断夯实 ──贯彻宏观调控的能力进一步增强。我们在国家宏观调控持续加 强的背景下，采取了差异化的管理措施，促使信贷资源向重点客户和重 点业务倾斜，小企业贷款和个人贷款增幅均高于贷款平均增速。 ──机构网络布局进一步健全。在中国境内，本行在宁夏设立了1 家省分行，在全国经济发达的地级市设立了4家省辖分行；在境外，法兰 克福分行和澳门分行的顺利开业，使本行海外分行总数达到7家。全面推 广网点规划模型和建设标准，持续加大营业网点整合和改造力度，2007 年共新建网点31个，调整、改造网点772个，对外形象和整体功能进一步 提升。 ──电子银行业务市场影响力不断提高。网银系统改版扩容，全国 集中式客户服务中心成功建立。本行2007年网银交易量达人民币24.8万 亿元，网银分销了企业转账额的29.70%，个人转账额的43.30%，代理基 金销售额的78.30%。 ──流程银行建设继续推进。本行实现了全行参数集中化管理，改 革了章证押管理模式，调整了交易授权，整合了业务凭证；领先同业使 用票据凭证印鉴防伪、现金出纳、上门收款、个人身份信息联网查询、 会计操作风险管理等多个先进系统，是中国境内目前唯一一家使用防伪 印鉴卡、在营业网点柜面全面采取电子印鉴、章证押三分管彻底改为章 证两分管、支票和结算凭证采用先进图码防伪技术、将票据和印鉴检验 结果作为记账依据的银行。

内容: ──IT建设水平明显提高。在上海漕河泾建设了同城备份中心，进 一步完善信息安全生产制度和运行管理体系。本行数据中心通过了国际 审核组织BSI的专业审核，成为国内首家通过ISO20000认证的金融企业。 风险管理和内控建设继续加强 ──全面风险管理建设加快推进。健全完善了集团客户和关联客户 风险管理体系；规范严格了考核拨备计算规则；顺利实施不良贷款和减 值贷款并轨，有效克服了贷款分类的偏离度问题。2007年，本行减值贷 款余额和占比连续第四年实现“双降”；拨备覆盖率达到95.63%，比上年 末增加23.22个百分点。 ──风险管理技术进一步提高。推广应用资产风险管理系统、内部 评级法等先进的风险管理工具，成为国内首家实行公司业务风险计量集 中上线的银行。 ──不良资产清收处置工作成效明显。通过扩大总行集中处置清收 范围，整合各分行保全业务资源，调整不良个贷管理职责，提高了全行 资产保全管理的集中度和专业化程度。全年共清收压缩不良资产人民币 134亿元。 ──内控管理不断强化。通过落实内控巡视、会计主管委派、会计 风险远程监控和适时预警、IT系统风险排查等内控制度和措施，深入推 进案件查防工作，确保了经营安全。 总的来看，本行2007年取得了优良的经营业绩。这些成绩的取得， 得益于中国宏观经济的骄人表现和中国政府的正确引导，得益于广大股 东和社会各界的信任和支持，得益于全行员工的辛勤与努力。我们与战 略合作伙伴──汇丰银行的交流合作正在进入最佳时期，大家均从中受 益良多。在此，我谨代表高级管理层，向各界朋友和全行员工表示衷心 的感谢！ 2008年，中国银行业面临的经营管理环境更为复杂多变。根据本行 今后三年改革发展创新纲要，高管层已制定了较为详尽的业务发展规划 和风险管理规划，下一步的任务是确保将各项规划目标付诸实践。我们 有信心把握机遇，应对挑战，继续保持实现各项业务健康快速发展，财

内容: 富管理功能稳步增强，风险管理扎实稳健，以良好的经营业绩回报各方 的信任和支持，迎接本行的百年华诞！ 六、管理层讨论与分析 2007年，中国经济平稳快速发展，宏观经济持续向好，资本市场空 前活跃，企业效益和个人财富明显增加，为本集团的发展提供了良好机 遇。宏观调控措施对经济和市场环境带来多方面的影响，同业竞争加剧、 市场波动性加大、客户需求变化，也对本集团的发展提出了新的挑战。 本集团积极应对宏观经济和市场变化，进一步深化战略转型，调整优化 经营策略，深化内部改革,加快业务创新，实现了各项业务的又好又快发 展。 （一）总体经营概况 截至2007年12月31日止，本集团资产总额达到人民币21,036.26亿 元，比年初增长22.61%；实现净利润人民币205.13亿元，比上年增长 63.52%；平均资产回报率为1.07%，平均净资产收益率为19.01%，分别比 上年上升0.27个百分点和4.07个百分点；资本充足率和核心资本充足率 （中国银行业监管口径， 如无特别说明， 下同） 分别达到14.44%和10.27%， 分别比年初提高3.61个百分点和1.75个百分点。 （二）业务回顾 各项业务快速发展，主要指标全面兑现对市场的承诺。 报告期内，本集团进一步加大业务拓展力度，各项业务快速发展。 截至报告期末，本集团资产总额达到人民币21,036.26亿元，比年初增长 22.61%； 客户贷款 （拨备前， 如无特别说明， 下同） 达到人民币11,044.60 亿元，比年初增长19.49％；客户存款达到人民币15,558.09亿元，比年 初增长15.71％。 得益于上市三年来（本集团2005年6月23日在香港上市）的持续快速 发展，本集团各项指标已达到国内同业的先进水平，全面实现上市之初

内容: 对市场的承诺。本集团经营效益不断提高，报告期末，本集团资产回报 率、净资产收益率分别达到0.98%和15.98%，比上年分别提高0.25和1.62 个百分点，比2004年分别提高0.88和13.66个百分点。零售业务转型成效 显著，零售业务收入占比达到13.43%，比上年提高2个百分点，比2004 年提高4.61个百分点，个人贷款余额达到人民币1,726.24亿元，比上年 末增长36.69%，占比比上年末提高1.97个百分点，比2004年末提高2.23 个百分点。资产质量持续改善，减值贷款率由上年末的2.54%下降0.49 个百分点至2.05%，比2004年末下降0.95个百分点。运营效率明显提升， 成本收入比为40.26%，比上年下降5.78个百分点，比2004年下降11.81 个百分点。 业务结构不断优化，业务质量和息差水平持续改善。 本集团贷款投向和客户结构进一步优化，交通、能源、基础设施等 优势行业的贷款以及收益率较高的中长期贷款、小企业和个人贷款增长 较快。报告期末，本集团个人贷款和境内行人民币中长期贷款占比分别 较年初上升1.97个和6.44个百分点； 境内公司贷款1-5级客户占比较年初 上升2.47个百分点。 本集团抓住市场利率上升有利时机，提高债券资产在资金运作总量 中的占比，重点投资国债以及信用等级较高的短期融资券，运作结构进 一步优化，资金运作收益率显著提高。报告期末，人民币债券投资在全 行人民币资金运用总量中的占比为25.58%，比年初提高3.38个百分点。 本集团主动调整负债结构，积极发展成本较低的活期存款和同业存 款，负债成本得到有效控制。报告期末，本集团活期存款在客户存款中 的占比为53.37%，比上年末上升1.87个百分点；同业存款在全部负债中 的占比为13.35%，比上年末上升1.35个百分点。 资产负债结构的持续优化，并受益于央行多次结构性升息等因素的

内容: 正面影响，本集团利息净收入大幅增长，达到人民币537.42亿元，比上 年增长35.02%；净利差和净边际利率分别为2.77%和2.84%，比上年分别 扩大7个和8个基点，息差水平显著提升。 中间业务实现跨越式增长，收益结构持续优化。 本集团持续改进收益结构，积极拓展中间业务，实现了手续费及佣 金净收入的快速增长。报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入人民 币71.88亿元，比上年增长137.93%，大大超过利息净收入增速，手续费 及佣金净收入占营业收入的比重达到11.53%， 比上年提高4.58个百分点; 实现非利息收入人民币85.80亿元，较上年增长134.68%，非利息收入占 营业收入的比重达到13.77%，较上年提高5.36个百分点。 本集团抓住资本市场快速发展的有利时机，大力拓展与资本市场相 关的中间业务。报告期内，本集团基金销售手续费收入达人民币21.95 亿元，比上年增长人民币20.36亿元，是上年的13.8倍，在全部手续费及 佣金收入中的占比达26.91%，比上年提高了22.63个百分点。 本集团具有一定优势的传统中间业务得到进一步发展。太平洋卡业 务实现卡量和卡均消费的同步增长，银行卡业务收入达到人民币20.17 亿元，比上年增长79.77%。国际结算量达到1,591亿美元，比上年增长 37％，高于同期全国外贸进出口增幅13.5个百分点。 本集团积极开发新的业务品种，拓宽中间业务收入的来源。截至报 告期末，本集团托管资产规模达人民币5,679.34亿元，比上年增长1.99 倍，实现托管业务收入人民币5.29亿元，比上年增长2.70倍；内地企业 IPO、短期融资债券、金融债主承销、财务顾问等投行业务加快发展，投 行业务收入达到人民币3.38亿元，比上年增长1.20倍；电子银行业务市 场影响力不断提高，全年网银交易金额达人民币24.80万亿元。 财富管理银行的领先优势初步确立，战略转型进一步深化。

内容: 本集团不断深化战略转型，在国内同业中率先确立并积极推进财富 管理银行战略。 本集团相继推出了面向对公客户的“蕴通财富”、面向高端个人客户 的“沃德财富”、面向中端个人客户的“交银理财”等多个以财富管理功能 为特色的服务品牌和“得利宝”等一系列理财产品，基本建立起财富管理 银行服务体系。 本集团积极完善财富管理银行渠道。截至报告期末，沃德财富网点 近200家，机构网点布局基本覆盖了财富管理的主要目标客户；建成了24 小时跨时区外汇资金运作系统，成为中国第二家将亚洲、欧洲、美洲三 地外汇资金交易联为一体、实现全天候运作的中资银行。 本集团积极拓展中高端客户业务，中高端客户的贡献度不断提高， 成为拉动业务增长的主导力量。报告期末，本集团对私中高端客户新增 资产额为人民币1,597亿元，占本集团管理的全部个人资产新增额的 92.70%。 业务和产品创新活跃，差异化经营战略成效明显。 报告期内，本集团抓住市场热点，不断创新业务和产品，逐步增强 差异化竞争优势。 银期业务方面，首家推出全国集中银期转账系统，上线公司达80家， 并成功争取到期货投资者保障基金唯一托管银行资格，积极筹备成为首 批金融期货特别结算会员单位；投行业务方面，加快发展内地企业IPO、 短期融资债券、金融债主承销、财务顾问等业务，担任我国首只金融债 的主承销商，在首批试点的7只金融债中主承销了3只，在金融债券承销 业务中市场占比第一；零售业务方面，推出了“得利宝”系列理财产品 和“新股随心打”、“基金定投”等新业务，全年销售“得利宝”理财 产品人民币374亿元；在推进利率市场化方面，Shibor体系建设居于同业

内容: 领先地位，实现了票据贴现、同业借款、货币互换、协议存款等市场化 定价产品与Shibor挂钩；托管业务方面，推出并托管国内保险资产管理 行业首只债权资产支持产品。 渠道建设和流程再造全面推进，服务水平不断提升。 本集团通过加快机构网点建设、增加自助设备投入、加强服务监督、 建设集中式客户服务中心等手段，进一步提高服务能力和服务质量。在 宁夏设立了1家省分行，在全国经济发达的地级市设立了4家省辖分行， 新建网点31个，调整、改造网点772个；新增投放自助设备2,000台，累 计投放自助设备近9,000台，境内自助服务网点达到2,476家；集中式客 户服务中心建成并顺利投产，客户呼叫的日间人工接通率超过90%，网络 布局和服务环境得到明显改善。 本集团积极推进流程银行建设。实现了数据大集中核心账务系统重 要业务参数的全行集中化管理，在国内同业中首先实行密押管理集中， 节约后台运营人员1,000多人，有效降低了营运成本和操作风险，服务效 率明显提高。 国际化、综合化经营取得突破，跨市场经营格局初步形成。 本集团进一步加快拓展海外业务，海外机构战略布局加快。经过积 极筹备，法兰克福分行和澳门分行已分别于2007年10月22日和2007年11 月1日正式对外营业，海外分行数已达到7家。海外机构经营良好，报告 期末海外分行资产规模达177.71亿美元，比年初增长23.67%,；实现利润 总额1.75亿美元，比上年增长3.65%。 本集团积极推进综合经营，加快投资和并购活动。相继设立了交银 国信、交银租赁两家子公司；作为战略投资者入股了常熟农商行，成为 国内首家参股农村金融机构的上市银行。子公司业绩快速提升，交银施 罗德和在港的交银保险、交银国际等子公司取得了良好的经营业绩，报

内容: 告期内为本集团贡献净利润人民币5.85亿元。 基于国际化、综合化战略的有效实施，本集团初步形成了以国内市 场业务为主体、海外市场业务不断发展，以商业银行为主体、其他金融 机构不断完善的跨市场经营格局。 全面风险管理进一步推进，内控和风险管理能力持续提升。 报告期内，本集团进一步推进全面风险管理，创新风险管理工具、 手段和方法，加快新巴塞尔协议达标工作，成功推广资产风险管理系统、 内部评级法等先进的风险管理工具；对子公司实行并表管理，加强对集 团整体风险的管理；加强不良资产清收处置力度，提高全行资产保全的 集中度和专业化程度，全年共清收压缩不良资产人民币134亿元；落实内 控巡视、会计主管委派、会计风险远程监控和适时预警、IT系统风险排 查等制度和措施，进一步提高内控能力。 得益于良好的风险和内控管理，本集团未投资美国次按债券，没有 受到次按债券危机的直接影响。同时，本集团贷款质量进一步提高，减 值贷款继续下降， 减值贷款比率进一步降至2.05%； 拨备覆盖率为95.63%， 比上年末增加了23.22个百分点； 如果考虑已计提的一般风险准备人民币 106.36亿元，本集团减值贷款拨备覆盖率已达到142.50%。 预算管理和成本控制继续加强，盈利水平大幅增长。 本集团在各项业务快速增长的同时，继续致力于加强预算管理和成 本控制。报告期内，本集团业务成本为人民币250.93亿元，比上年增加 了25.41%，增长幅度大大低于营业收入增长幅度；成本收入比为40.26%， 比上年下降了5.78个百分点，运营效率进一步提高。得益于收入的大幅 增长和成本的有效控制，本集团盈利能力大幅提高，报告期内实现净利 润人民币205.13亿元，比上年增长63.52%；如剔除一次性所得税因素人 民币13.24亿元的影响，比上年增长74.07%，盈利水平创历史新高。

内容: 成功回归A股市场并发行次级债，资本和财务实力进一步增强。 本集团有序推进资本规划，资本补充机制进一步完善。报告期内， 本集团成功回归A股市场，筹资人民币247.50亿元，同时首次在银行间市 场发行次级债券人民币250亿元，增加了资本总量，改善了资本结构。报 告期末，资本充足率达到14.44%，比年初提高了3.61个百分点，核心资 本充足率达到10.27%，比年初提高了1.75个百分点，资本充足率较年初 明显提高。随着资本和财务实力持续增强，本集团市值不断增长，至报 告期末近人民币7,000亿元，进入全球银行前20位。 改革发展成果赢得广泛认同，市场形象和美誉度大幅提升。 本集团上市三年来改革发展的成就赢得了国内外各界的广泛认同， 市场形象和美誉度大幅提升。本行被国际权威财经杂志《欧洲货币》评 选为“中国最佳银行”；被《银行家》杂志评为“最佳公司治理银行”、 “最佳管理创新银行”；在“21世纪亚洲金融年会暨2007年亚洲银行竞 争力排名”中荣获“最佳财富管理奖”；“得利宝”系列产品荣获《理 财周刊》“人民币理财产品最具创新奖”；连续第三年荣获世界品牌实 验室银行类“中国品牌年度大奖(No.1)”。 （三）财务表现 1. 利润总额 截至2007年12月31日止，利润总额为人民币310.38亿元，比上年增 加人民币134.80亿元，增幅76.77%。利润总额主要来源于利息净收入和 手续费及佣金净收入。

内容: 下表列示了本集团在所示期间利润总额的部分资料：

内容: （人民币百万元） 截至 12 月 31 日止

内容: 2007 年 利息净收入 手续费及佣金净收入 资产减值损失 利润总额

内容: 2.利息净收入 截至2007年12月31日止，本集团实现利息净收入为人民币537.42亿 元，比上年增加人民币139.39亿元，增幅35.02%。 下表列示了本集团在所示期间的利息收入、利息支出及相关的净边 际利率和净利差的主要组成部分：

内容: (1) 指本集团平均生息资产总额的平均收益率与平均计息负债总额的平均成本率间的差额。 (2) 指利息净收入与平均生息资产的比率。 (3) 剔除代理客户理财产品的影响。

内容: 净利差和净边际利率比上年上升的主要原因：一是资产负债结构进 一步优化，中长期贷款、零售及小企业贷款的比重上升，同时，活期存 款的比重持续上升； 二是央行六次调整贷款基准利率,有利于客户贷款收 益率的提高,客户贷款收益率较上年提高58个基点。 下表列示了本集团在所示期间的生息资产和计息负债的平均每日结

内容: 余和利率：

内容: （人民币百万元，以百分比列示者除外）

内容: 截至 12 月 31 日止

内容: 2007 年 平均结余 资产 现金及存放中央银行款项 存放同业款项 拆出资金及买入返售金融资 产 发放贷款和垫款 其中：企业贷款 个人贷款 贴现 债券投资及其它 生息资产 非生息资产 资产总额 负债及股东权益 吸收存款 其中：公司存款 个人存款 同业及其他金融机构存放及 拆入款项 应付债券 计息负债 股东权益及非计息负债 负债及股东权益 1,503,872 998,829 505,043 297,797 32,411 1,820,519 1,966,801

内容: （1）

内容: 利息收支

内容: (1)指根据中国会计准则计算的每日平均结余。 (2)剔除代理客户理财产品的影响。

内容: 下表列示了本集团利息收入和利息支出因金额和利率变动而引起的 变化。金额和利率变动的计算基准是这些期间内平均结余的变化以及有 关生息资产和计息负债的利率变化。

内容: 2007年与2006年的比较 增加／（减少）由于 净增加／ 金额 利率 （减少）

内容: 生息资产 现金及存放中央银行款项 存放同业款项 拆出资金及买入返售金融 资产 发放贷款和垫款 债券投资及其它

内容: 2006年与2005年的比较 增加／（减少）由于 净增加／ 金额 利率 （减少）

内容: 利息收入变化 计息负债

内容: 吸收存款 同业及其他金融机构存放 及拆入款项 应付债券

内容: 利息支出变化

内容: 3.手续费及佣金净收入 截至2007年12月31日止，本集团实现手续费及佣金净收入为人民币 71.88亿元，比上年增加人民币41.67亿元，增幅137.93%。增长的主要原 因是：（1）基金销售收入的爆发式增长，2007年基金销售手续费收入在 全部手续费及佣金收入中占比达26.91%，比上年提高了22.63个百分点； （2）太平洋卡业务实现卡量和卡均消费的同步增长，带动卡收入的较快 增长，银行卡业务收入较上年增长79.77%，占比为24.73%；（3）托管资 产规模和收入快速增长，托管资产规模达人民币5,679.34亿元，比上年 增长1.99倍，实现托管业务收入人民币5.29亿元，比上年增长2.70倍； （4）内地企业IPO、短期融资债券、金融债主承销、财务顾问等投行业 务加快发展，投行业务收入达到人民币3.38亿元，较上年增长1.20倍。

内容: 下表列示了本集团在所示期间的手续费及佣金收入的组成结构：

内容: （人民币百万元） 截至12月31日止 2007年 支付结算与代理手续费收入 银行卡年费及手续费收入 担保及承诺业务手续费收入 基金管理手续费收入 托管业务佣金收入 基金销售手续费收入 其他手续费及佣金收入 手续费及佣金收入合计 1,643 2,017 399 614 529 2,195 759 8,156 2006年 1,145 1,122 329 118 143 159 702 3,718

内容: 4. 业务成本 截至2007年12月31日止，本集团业务成本为人民币250.93亿元，比 上年增加人民币50.84亿元，增幅25.41%。 本集团成本收入比率继续下降，从上年的46.04%降低至本报告期的 40.26%，下降了5.78个百分点。主要是由于营业收入的大幅增长，增幅 为43.40%，大于业务成本25.41%的增幅，成本控制措施取得了良好效果。 5. 资产减值损失 本集团资产减值损失包括为其他应收款、拆放款项、发放贷款、长 期股权投资、抵债资产等提取的拨备。 报告期内，贷款的减值拨备有所增加，由上年的人民币60.97亿元增 加至本报告期的人民币63.79亿元；信贷成本比率为0.58%，比上年下降 0.08个百分点。 6. 所得税 下表列示了本集团在所示期间的当期所得税费用及递延所得税费用 或收益的明细：

内容: （人民币百万元） 截至12月31日止 2006年

内容: 当期所得税费用 递延所得税费用(收益)

内容: 本集团及其于中国内地成立的子公司于截至2007年12月31日止期间 内按33%的中国法定税率缴纳税项。 本集团香港分行和香港子公司于截至 2007年12月31日止期间内的税率均为17.5%。 本集团其它海外分行按其各 自所在司法管辖区的所得税税率缴纳所得税。 2007年3月16日，全国人民代表大会通过了《中华人民共和国企业所 得税法》。该项法律于2008年1月1日生效，国内企业所得税率从33%降到 25%。按照企业会计准则第18号的规定，对于递延所得税资产和递延所得 税负债，应当根据税法的规定，按照预期收回该资产或清偿该负债期间 的适用税率计量。 因此， 上述企业所得税率的变化一次性增加本集团2007 年度所得税费用人民币13.24亿元。 （四）资产 截至2007年12月31日止，本集团资产总额为人民币21,036.26亿元， 比年初增加人民币3,879.25亿元，增幅22.61%。本集团资产的四个主要 组成部分，为发放贷款和垫款、持有至到期投资、现金及存放中央银行 款项，可供出售金融资产，分别占本集团资产总额的51.47%、15.54%、 12.35%、6.94%。 下表列示本集团在所示日期总资产中主要组成部分的余额：

内容: (1)企业贷款和垫款、个人贷款和垫款、贴现票据金额未扣除减值准备。

内容: 1. 贷款业务 本集团贯彻中国宏观调控政策，严格控制信贷总量，合理调控贷款 投放进度和节奏，贷款业务保持适度增长，同时抓住有利时机，持续优 化贷款投向。截至2007年12月31日止，本集团客户贷款余额为人民币 11,044.60亿元，比年初增加人民币1,801.76亿元，增幅19.49%；贷存比 为70.99%，比年初上升2.25个百分点。除票据以外的客户贷款成为客户 贷款增量的主要组成部分，比年初净增人民币2,214.83亿元，增幅 26.01%，个人贷款比年初净增人民币463.38亿元，增幅36.69%，均高于 贷款平均增幅。 (1)行业集中度。 本集团根据节能减排等产业政策变化，两度调整全行性投向指引， 制定了房地产、城建、教育、医院等7项行业政策，对所有境内外分行实 施了“一行一策”的差异化授信管理；信贷资源向重点业务倾斜，做到贷 款投向与经济发展方式转变、产业结构升级、节能环保的要求相适应。 2007年度特别加大了对中小企业、 节能环保企业、 自主创新企业和“三农” 的支持力度，全年用于支持以上四个方面的贷款增幅远高于全行贷款的 平均增幅。同时，严格控制房地产、钢铁等行业信贷投放，减持“高耗能、 高排放”行业授信客户贷款人民币78亿元。

内容: 下表列示了本集团在所示期间客户贷款按行业分布：

内容: （人民币百万元） 截至12月31日止

内容: (2)借款人集中度。 根据中国现行的银行法规，银行向单一集团客户提供的授信总额不 得超过该银行资本净额15%， 向单一借款人提供的贷款余额不得超过该银 行资本净额10%。本集团现时符合这些法规的要求。 下表列示了在所示期间本集团向十大单一借款人提供的贷款余额：

内容: （人民币百万元） 截至2007年12月31日止

内容: 行业类型

内容: 客户A 客户B 客户C 客户D 客户E 客户F 客户G

内容: 建筑业 电力 交通运输和仓储业 工业 服务业 工业 邮电通信业

内容: 贷款余额

内容: 占贷款总额比例

内容: 交通银行股份有限公司 客户H 客户I 客户J

内容: 交通运输和仓储业 交通运输和仓储业 交通运输和仓储业

内容: 十大客户合计

内容: (3)地域集中度。

内容: 本集团贷款主要集中在长江三角洲、环渤海经济圈和珠江三角洲地 区，这些地区的贷款占本集团截至 2007年12月31日止贷款余额的 64.99%。 (4)贷款质量。 本集团持续关注重点环节风险管理，加快全面风险管理框架建设， 成功推广资产风险管理系统和公司业务内评法等风险管理工具，风险管 理技术进一步提高。通过努力，本集团贷款质量进一步改善。截至2007 年12月31日止，减值贷款比率为2.05%，比上年末下降0.49个百分点；信 贷成本比率为0.58%，比上年下降0.08个百分点；减值贷款拨备覆盖率由 上年末的72.41%上升至95.63％，比上年末增加23.22个百分点；如果考 虑已计提的一般风险准备人民币106.36亿元，本集团减值贷款拨备覆盖 率达到142.50%。 倘有客观证据证明一项贷款不能按原合同条款全额收回到期款项， 该贷款即属减值贷款。下表列示本集团在所示日期以个别方式确认减值 拨备的贷款和逾期90天以上贷款的部分资料：

内容: 以个别方式确认减值拨备的贷款 逾期90天以上的贷款 减值贷款占贷款余额的百分比

内容: 本集团采用两种方法评估贷款减值损失：个别方式评估和组合方式 评估。 本集团首先对单项金额重大的金融资产按个别方式实施减值测试， 然后对所有其他单项金额不重大的金融资产按个别或组合方式实施减值 测试。对按个别方式减值测试未发现减值情况，无论金额是否重大，本

内容: 集团将其包括在具有类似信用风险特征的金融资产组别中，进行组合方 式评估。 采用个别方式评估减值并且已确认或继续确认减值损失的资产， 不再纳入组合方式评估的范围。减值损失将按照该资产的账面金额与以 其原始实际利率贴现的预计未来现金流（不包括尚未发生的未来信用损 失）的现值之间的差额进行计量。发生的减值损失计入当期损益。本集 团在进行减值情况的组合评估时，将根据信用风险特征的相似性和相关 性对金融资产进行分组。这些信用风险特征通常可以反映债务人按照该 等资产的合同条款偿还所有到期金额的能力，与被检查资产的未来现金 流测算是相关的。按组合方式实施减值测试时，贷款损失准备金额系根 据贷款组合结构及类似信贷风险特征(能显示借款人根据合约条款偿还 所有款项的能力)按历史损失经验及目前经济状况与预计贷款组合中已 存在的损失评估确定。当本集团已经进行了所有必要的法律或其他程序 后，贷款仍然不可收回时，方进行贷款核销并冲销相应的减值准备。如 果之后期间收回已经核销的贷款，计入当期损益。 截至2007年12月31日止，本集团贷款损失准备余额为人民币217.02 亿元，比上年增加47.03亿元，其中，2007年计提的贷款减值损失为人民 币64.92亿元，高于上年的61.92亿元，主要原因系贷款业务的增长。

内容: 下表列示本集团贷款损失准备变动情况：

内容: （人民币百万元） 截至12月31日止

内容: 2007年 年初余额 本年计提 本年核销 本年转回 收回原转核销贷款和垫款导致的 转回 贷款价值因折现价值导致的转回 其他因素导致的转回 小计 汇率差异 年末余额 2006年

内容: (5)客户结构。 本集团强化授信业务综合贡献度指标约束， 贷款客户结构持续优化。 截至2007年12月31日止，境内行公司贷款的客户结构按10级分类，1-5 级优质客户贷款余额占比达到74.37%，较年初提高2.47个百分点；6-7 级客户贷款余额占比19.56%，较年初下降1.04个百分点；8-10级客户贷 款余额占比2.33%，较年初上升0.13个百分点。 2. 资金业务 本集团抓住市场利率上升的有利时机，加大资金运作力度，优化资 金运用结构，强化内部控制和风险管理，不断提高资金业务收益，在确 保流动性、安全性的前提下，资金使用效益进一步提高。截至2007年12 月31日止，本集团证券投资平均余额达到人民币4,687.35亿元，比上年 增加人民币1,158.92亿元，增幅32.85%；证券投资收益率为3.26%，比上 年提高24个基点，有效促进了本集团资产盈利能力的提高。 （五）负债 截至2007年12月31日止，本集团负债总额为人民币19,748.29亿元， 比年初增加人民币3,465.67亿元，增幅21.28%。本集团客户存款占本集

内容: 团负债总额的78.78%，资金主要来源于公司及个人存款，本集团的存款 结构良好，构成本集团稳定的资金来源。报告期内公司存款增幅22.04%， 在存款中占比56.58%；个人存款增幅6.19%，在存款中占比33.99%，为贷 款及投资业务提供了稳定的资金来源。 下表列示本集团在所示日期的公司和个人存款情况：

内容: （人民币百万元） 公司存款 其中：公司活期存款 公司定期存款 个人存款 其中：个人活期存款

内容: （六）主要子公司、参股公司经营情况 报告期内，本集团相继投资设立了交银国信、交银租赁，投资入股 了常熟农商行。2007年，交银施罗德和在港的交银国际、交银保险取得 了较好的经营业绩，为全行利润的增长作出了积极贡献。 1、交银施罗德：成立于2005年8月，注册资本为人民币2亿元，本行 持股比例为65%。报告期内，交银施罗德的资产规模由年初的人民币2.92 亿元增长至人民币8.92亿元，实现净利润人民币3.64亿元。

内容: 2、交银国信：系本行于2007年9月收购的子公司，由原湖北省国际 信托投资有限公司更名成立，注册资本为人民币12亿元，系境内首家商 业银行控股的信托公司。本行出资人民币12.2亿元, 持股比例为85％。 公司业务范围包括资金信托、财产信托、不动产信托、动产信托等十一 大类业务。 3、交银租赁：成立于2007年12月，本行出资人民币20亿元独资发起 设立。公司主营电力、电信、船舶、飞机、工程机械等大型设备租赁业 务。 4、交银国际：2007年5月，在业务重组和整合原有交通证券的基础 上，成立交银国际及其子公司交银国际资产管理有限公司、交银国际证 券有限公司、交银国际（亚洲）有限公司。主要从事投资银行业务、股 票经纪业务以及股票自营投资业务。交银国际重组之后，经纪业务和投 资业务增长迅速，融资业务增长成为亮点，实现税后利润2.25亿港元， 比上年增长2.63倍。 5、交银保险：成立于2000年11月，主要提供财产和意外保险产品， 2007年6月由中国交通保险有限公司正式更名为中国交银保险有限公司。 交银保险在积极发展负债业务的同时，顺应香港资本市场变化，优化资 产组合，投资收入快速增长，实现税后利润5,103万港元，比上年增长 45.37%。 6、常熟农商行：本行出资人民币3.8亿元,入股常熟农商行，持股比 例为10%，成为其第一大股东。2007年11月本行与常熟农商行签定了战 略入股协议和技术支持与业务合作协议， 12月24日获得银监会的正式审 批，本行成为境内首家战略入股农村商业银行的大型商业银行。

内容: 下表列示报告期末本行主要子公司及参股公司投资及财务状况：

内容: 主要参、控股 金融机构名 称 交银施罗德 交银国信 交银租赁 交银国际 交银保险 常熟农商行 投资状况 注册资本 RMB200 RMB1,200 RMB2,000 HK1,000 HK400 RMB518 投资额 RMB130 RMB1,220 RMB2,000 HK800 HK400 RMB380 持股比例 资产 2007 年末财务状况 负债 净资产 RMB668.88 RMB1,225.59 RMB1,999.09 HK1,397.98 HK528.16 RMB1,853.02

内容: （七）资本充足率 截至2007年12月31日，本集团资本充足率为14.44%，核心资本充足 率为10.27%，分别比上年末上升3.61个百分点和1.75个百分点。报告期 内本集团有序推进资本规划，上半年成功发行次级债人民币250亿元，通 过A股筹资人民币247.50亿元，对本集团的资本进行了有效补充，报告期 末资本充足率较年初有明显提升。此外，本集团坚持稳健经营，对资本 充足率的提升起到了有利作用。 上述资本充足率系按中国银监会颁布的公式及依照监管口径计算。 （八）分部情况 1. 按地区划分的分部经营业绩 地区划分指提供潜在风险和回报的特定经济环境，与本集团经营所 处的其他经济环境有别。

内容: 下表列示本集团在所示期间各个地区分部的净利润和营业收入：

内容: 截至 12 月 31 日止 2007 年 2006 年 净利润/ 净利润/ 注 注 （亏损） 营业收入 1 （亏损） 营业收入 1

内容: 变动 2007 年比 2006 年增减（%） 净利润 营业收入

内容: 华北区 东北区 华东区 华中及华南 西部 海外 总部 抵销 总计注２

内容: (1) 包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益、其他业

内容: (2) 含少数股东损益。

内容: 2. 按地区划分的分部存贷款情况 下表列示本集团在所示日期按地域划分的存款余额和贷款余额： （人民币百万元）

内容: 2007年12月31日 存款余额 贷款余额 华北区 东北区 华东区 华中及华南 西部 海外 总部 总计

内容: 2006年12月31日 存款余额 贷款余额

内容: 3. 按业务板块划分的经营业绩 本集团的业务主要分成四类：企业银行、私人银行、资金业务和其 他业务。 本集团企业银行业务是利润的最主要来源,企业银行税前营业利

内容: 润占比达到83.45%。下表列示本集团在所示期间按业务板块划分的业务 经营业绩： （人民币百万元）

内容: 截至 12 月 31 日止 对外交易收入 2007 年 2006 年 企业银行 私人银行 资金业务 其他业务 总计

内容: 税前营业利润 2007 年

内容: （九）风险管理 本集团积极推进全面风险管理体系建设，不断完善内部控制系统， 确保集团在合理的风险水平下安全、稳健经营。 本行董事会负责制定本集团整体风险管理战略，监督集团风险管理 及内部控制系统，并评估集团总体风险。高级管理层根据董事会制定的 风险管理战略， 制定并推动执行相应的风险管理政策、 制度和程序。 2007 年，本行设立首席风险官，协助行长领导集团风险管理工作，推动集团 全面风险管理建设的持续深化。 本行风险监控部、资产保全部、授信管理部和五大区域授信审批中 心、零售信贷管理部、资产负债管理部和法律合规部等部门共同构成集 团风险管理的主要职能部门，具体执行本集团各项风险管理的政策和制 度。通过条线垂直管理和省分行、海外分行紧密型一体化管理模式，实 现了总行对各级分行风险状况的统一管理和监督；通过双线矩阵报告机 制，实现了对各业务条线风险状况的整体管控。 本集团业务经营中主要面临信用风险、流动性风险、市场风险和操 作风险。其中市场风险包括汇率风险、利率风险和其他价格风险。 信用风险管理 信用风险是指借款人或交易对手无法履行到期合同约定的义务而承 担的风险。信用风险主要存在于本集团公司信贷、零售信贷及资金业务

内容: 之中。 本集团对包括授信调查和申报、授信审查审批、贷款发放、贷后监 控和不良贷款管理等环节的信贷业务全流程实行规范化管理。对公对私 内部评级体系的开发建设和推广应用，信贷风险管理手册的全面使用和 定期更新，各项风险管理信息系统的开发和推广，信贷投向和信贷结构 的不断调整和优化，都积极地促进了本集团对各环节潜在信用风险的及 时有效识别、计量、监控和管理。 1、公司贷款的信用风险管理 授信调查和申报。本集团客户经理负责接收授信申请人的申请文 件，对申请人进行贷前调查，评估申请人和申请业务的信用风险，提出 建议评级。 授信审查审批。本集团根据授信审批权限，实行分行、区域授信审 批中心和总行分级审批制度。在综合考虑申请人信用状况、财务状况、 抵质押物和保证情况、信贷组合总体信用风险、宏观调控政策以及法律 法规限制等各种因素基础上，确定授信限额。2007年，借助五大区域授 信审批中心贴近区域和地方经济的优势，总行对信用风险的集中控制力 进一步强化。同时，本集团紧密结合国家宏观调控趋势，加强信贷业务 的政策动态指引和区域差异化管理，不断提高全行贷款结构分布的合理 性。报告期内，交通运输、石油石化、装备制造、电网电力等支持类行 业授信稳步发展，房地产、钢铁、纺织、教育等关注类行业总量得到有 效控制，授信客户结构得到持续优化。 贷款发放。本集团贷款发放由分行的放款中心负责。放款中心根据 授信额度提用申请，在放款之前审查相关授信文件的合法性、合规性、 完整性和有效性。 贷后监控。本集团客户经理负责实施贷后的定期和不定期监控。本 集团已建立起一套完善的风险预警系统，并应用风险过滤、监察名单、 风险提示等一系列工具和方法，对本集团公司贷款实施日常风险监控。 2007年，本集团资产风险管理系统（ARMS）在全行推广运行，贷后风险 过滤流程得到进一步完善，监察名单和风险客户管理得到强化，贷后风

内容: 险监控效率大大提升。同时，本集团倍加关注集团客户及关联企业风险 管理，运用风险过滤程序加强集团客户潜在风险的排查，积极推动全行 性的重大集团客户风险的化解。 不良贷款管理。本集团资产保全部门负责全行对公和对私不良贷款 的清收和处置。对不良贷款，本集团主要通过催收、重组、处置抵质押 物或向担保方追索、诉讼或仲裁和按监管规定核销等方式，对不良贷款 进行管理，尽可能降低本集团遭受的信用风险损失程度。 2、零售贷款的信用风险管理 目前，本集团零售信贷管理部对全行零售贷款的信用风险实施统一 集中管理。本集团重视贷前借款人的资信调查和业务真实性审查，将零 售贷款同对公贷款的放款统一到放款中心集中管理，不断加强零售贷款 的催收管理，将列入不良的零售贷款，移交资产保全部门进行集中清收 处置。 本集团不断规范和完善零售贷款的风险管理，计划用三年的时间， 以内控环境、政策制度、标准流程、风控工具等四个方面为框架，建立 并完善一系列加强零售业务风险管理的新制度、新方法、新工具和新技 术，大力提升零售业务风险管理水平。 2007年，本集团实施了一系列具体措施，不断强化零售贷款风险管 理：组织现场检查和实施重大报告制度，整体把握零售业务风险情况； 完善个人信贷管理系统，加大了日常风险监控和预警；修订个贷业务手 册，进一步规范了零售业务操作流程；建立风险核查机制，增强了假按 揭风险的防控水平；引入监察名单管理理念，前移风险管理关口。 3、信贷风险分类和管理方法 对公司类客户的信贷资产，本集团每天通过资产风险管理系统，采 用三层风险过滤方法，并运用现金流贴现方法，逐笔评估预计损失，确 定减值类信贷资产。对减值类信贷资产，逐户制定行动计划，指定专人 进行清收处置，并根据预计损失金额，逐笔计提损失准备金。对没有减 值信贷资产的公司类客户，本集团综合考虑客户的信用状况、财务状况

内容: 和偿债能力，进一步将其分成1-10级进行管理，其中1-5级为优质客户， 6-7级为普通客户，8－10级为问题客户，并采取不同策略叙做业务。 对零售客户的信贷资产，本集团以逾期账龄和担保方式为标准，进 行分类管理。对未发生贷款逾期的零售客户，通过定期回访增强管理力 度，并将潜在风险较大的客户列入监察名单进行专项管理；对已发生逾 期的零售客户，按照逾期时间长短采用不同方式进行催收；对逾期超过 一定时间的零售贷款，列入减值资产管理，计提相应减值拨备。 4、资金业务的信用风险管理 本集团对资金业务涉及的同业实行总行统一授信审查审批，并实行 额度管理。通过谨慎选择同业、及时关注风险、综合参考内外部信用评 级信息、 分级授信并运用实时的额度管理系统审查调整授信额度等方式， 对资金业务的信用风险进行管理。 流动性风险管理 流动性风险是指没有足够资金以满足到期债务支付的风险。本集团 流动性风险主要来自存款人提前或集中提款、借款人延期偿还贷款、资 产负债的金额与到期日错配等。 本集团对流动性风险实施总行集中管理。资金部和国际业务部分别 负责对全行人民币和外币资金运作进行管理，对日常流动性风险进行监 控。

内容: 本集团在预测流动性需求的基础上，制定相应的流动性管理方案， 定期进行宏观经济形势、央行货币政策、资金市场动态的分析研究，积 极管理全行流动性。具体措施主要包括： （1）保持负债稳定性，提高核 心存款在负债中的比重； （2）设置一定的参数及限额监控和管理全行流 动性头寸，对全行流动资金在总行集中管理，统一运用； （3）保持适当 比例的央行备付金、隔夜同业往来、流动性高的债权性投资，并积极参 与公开市场、货币市场和债券市场运作，保证良好的市场融资能力； （4） 合理匹配资产到期日结构，通过多层次的流动性组合规避流动性风险； （5）与同业签订透支协议，建立流动性预警机制和应急预案。 截至2007年12月31日，反映本银行流动性状况的有关指标如下：

内容: 主要监管指标 流动性比率 贷存比

内容: 2007年12月31日 本外币合计 人民币 外币 2006年12月31日 变动(百分点)

内容: 人民币 存款备付金率 （7.79） 注: 1、流动性比率：流动性资产期末余额／流动性负债期末余额，按照银监会的相关 规定计算。 2、贷存比：各项贷款期末余额（不含票据贴现）／各项存款期末余额 3、存款备付金率： （在人行超额准备金存款＋库存现金）／人民币各项存款期末余 额

内容: 2007年， 影响本集团流动性的因素主要有： (1)因资本市场的急速发 展，本集团存款结构发生了较大变化，同业存款占比提高，同业存款的 不稳定性加大了本集团时点流动性指标的波动； (2)央行10次提高法定存 款准备金率，共计5.5个百分点，减少了本集团可用资金，对本集团流动 性形成一定影响。 市场风险管理 市场风险是指因市场价格出现不利变动而使银行表内和表外业务 发生损失的风险。本集团市场风险主要包括利率风险、汇率风险及其他 价格风险。市场风险存在于本集团的交易账户及银行账户中。 本集团资产负债管理部作为专职管理部门，对集团市场风险实施集 中管理。本集团已经建立和完善了市场风险限额管理体系，细化和规范 了市场风险管理的流程和报告机制。审计部定期对市场风险管理进行审 计。

内容: 交易账户反映本集团资金业务中的交易性金融资产与负债，包括衍 生金融产品。本集团对交易账户市场风险实施限额管理，制定了交易限 额、止损限额、敞口限额和风险限额，并对限额指标实施系统化的监控。 在操作上，本集团采用久期、凸度、基点价值等参数，结合对市场环境 和本集团头寸分布的分析，对交易账户进行组合化运作，同时也适当运 用金融衍生工具等实现对交易账户市场风险的管控与对冲。 银行账户反映本集团非交易性金融资产与负债。本集团银行账户面 临的主要市场风险是利率风险与汇率风险。 本集团正在推行风险价值分析（VaR）对部分交易账户的市场风险 进行监测与计量。敏感性分析是本集团对交易账户及银行账户市场风险 进行评估与计量的主要手段。 1、利率风险 利率风险主要源自于本集团资产负债利率重定价期限错配及市场 利率变动对交易性金融资产与负债公允价值的影响。本集团通过利用缺 口分析系统， 对全行利率敏感资产负债的重定价期限缺口实施定期监控， 主动调整浮动利率与固定利率资产的比重，对利率风险进行管理。 2、汇率风险 汇率风险主要源自于本集团自营及代客外汇交易的交易类风险与 为保持一定外币头寸与海外经营的结构性风险。本集团根据自身风险承 受能力和经营水平，在各种交易系统和管理信息系统支持下，通过限额 设立和控制、强化资产负债币种结构的匹配、适当运用金融衍生工具等 方法来管理和控制全行汇率风险。 3、其他价格风险 其他价格风险主要源自于本集团持有的权益性投资及其他与商品 价格挂钩的衍生工具。权益性投资大多由于历史原因及取得抵债资产过 程中形成。本集团认为本集团面临的其他价格风险并不重大。

内容: 操作风险管理 操作风险是指营运过程中因不完善或有问题的内部程序、员工和信 息系统以及外部事件造成直接或间接损失的风险。在董事会和高级管理 层领导下，本集团风险监控部协助构建全行操作风险管理体系，各级业 务和管理部门承担各自职责范围内的操作风险具体管理职责。 本集团对会计结算、电子银行和信息技术管理领域的操作风险实施 重点管理，不断增强操作风险案件防控能力和责任追究力度。 本集团对会计操作风险实行“统一标准、三级管理”模式。2007年， 本集团采用因素清单对会计操作风险控制状况进行检查评价和持续改 进，探索实施会计操作风险的定性分类和定量分级标准，开发和应用会 计操作风险管理系统，健全基本涵盖会计操作风险各个环节和领域的内 控制度体系，有效避免了重大会计操作风险事故的发生。 本集团已建立电子银行操作风险的日常业务检查体系，构建风险管 理长效机制。2007年，通过完善制度管理体系、不断优化网银操作流程、 增加重要交易的安全措施、强化网银开户管理和风险预警，加大了电子 银行业务操作风险的管理力度。 本集团不断规范和完善信息技术生产运行体制，强化统一规划和管 理。2007年，通过建立完善的IT管理体系和管理制度，强化专业规范的 信息科技管理，建立同城数据备份中心，落实计算机安全运行检查机制， 提升信息科技操作风险管理水平。 2007年，本集团通过加大制度执行力的监察，加强反欺诈舞弊行为 和操作风险案件的防范、预警和调查，严格规范违规行为责任追究，推 动安全保卫的监控数字化和管理集中化，有效避免了重特大经济案件和 安全责任事故的发生。

内容: 反洗钱 本集团已逐步建立起以机构建设为基础、内控制度为核心、系统平 台为保障的全行反洗钱运行体系， 全行对反洗钱工作的认识得到了加强。 2007年，本集团上海分行和北京分行因协助办案机关破获特大洗钱案件 受到表彰。本集团各个条线和各级部门通力合作，构筑起共同预防和打 击洗钱犯罪的天罗地网。 (十)内控管理 2007年度，本集团继续健全内部控制架构，推进全面风险管理，确 保各项内部控制措施的有效落实。 首先，本行在建立起前、中、后台分工明确、相互制约、专业化、 一体化内控体系的基础上，根据业务发展和风险管理的最新要求，报告 期内,继续完善相应的架构设置，主要包括：设立首席风险官，以加强风 险管理的全面性和一体化；成立投资管理部,以加快综合经营步伐，完善 战略投资管理工作； 对零售业务板块进行再次整合,以促进个人金融业务 发展，加强个贷业务风险管理；成立资产负债管理部,以加强市场风险管 理，推动新资本协议实施；同时，还对授信管理部、营业部、国际业务 部等十个部门的二级机构进行了调整，以加强部门内部合理化分工和内 部制约。 其次，本行以数据大集中工程为依托，继续推进业务发展、管理支 持、内控监督等各类系统的建设工作，逐步实现银行发展与管理的电子 化和信息化。一是涉及前台柜面、公司、托管、票据、资金等业务的共 二十余个系统相继上线；二是监管信息报送、数据交换、人才招聘、预 算编制等系统投入运行，信息传递速度不断加快，管理效率进一步提高； 三是资产风险监控、会计操作风险管理、反洗钱可疑交易监测、资金后 台、审计支持等十余个系统陆续投产，多方位加强了风险监控、排查与 预警。

内容: 同时，本集团根据“2005-2007年全面风险管理纲要”，继续推进各项 风险管理措施的落实。一是在信用风险方面，稳步推进对公、对私内部 评级项目，全面更新信贷资产风险分类办法，通过发布信贷投向指引、 行业专项指导、设立个贷风险核查岗位等多种措施，加强对信贷重点风 险行业和领域的监控。二是在市场风险方面，加强了本外币资金业务风 险管理的协同性、一体化，建立了“资金业务金融工具分类管理办法”， 推进了资金业务金融工具的管理。完成了资金后台系统（OPICS）一期建 设工作，初步实现了外币资金业务的后台处理平台。加大了票据业务风 险管理力度，推广“票据业务手册”，开始施行票据业务记分管理办法。 三是在操作风险管理方面，优化营运流程，实现参数集中、密押集中、 个人业务凭证整合及核心账务系统公私业务直联。在继续推进会计主管 委派制的同时，开始实行财务主管委派制。同时，加强对现金、金库、 银企对帐等重点操作风险环节的监控， 进一步完善了金库业务管理规章， 规范银企对账工作， 开发了电子对帐系统。 四是在反洗钱方面， 制定了“反 洗钱管理办法”和“反洗钱客户风险等级管理办法”，对部分分行的反洗钱 工作进行现场检查。五是在信息技术方面，通过了ISO20000 IT服务管理 体系认证，制定了多项突发事件管理规章，加强了突发事件应急处置能 力。 通过上述措施的有效落实，本行内部控制与风险管理水平进一步提 高，有力促进了各项业务的稳健发展，全年未发生重特大经济案件和安 全责任事故。2008年，本行将继续加快流程银行建设，推进营运流程再 造；完善风险管理体制，逐步形成“前台业务部门－专业条线管理部门－ 专职风险管理部门－内部审计部门”四道内控防线； 加强市场风险和流动 性风险管理，进一步整合市场风险管理架构，严格防范流动性风险；进 一步强化合规管理，防范操作风险；认真落实国家宏观调控政策，做好 信用风险管理各项工作。

内容: （十一）与汇丰战略合作 2007年，本行与汇丰银行的战略合作已满三年。根据双方签署的合 作协议，双方在技术支持、信用卡以及其他业务领域展开了广泛而深入 的合作。通过合作，本行得以分享汇丰银行先进的经营管理理念和经验， 汇丰银行亦从本行持续增长的经营业绩中得到了丰厚的回报，在中国大 陆市场的知名度和影响力大为增强， 双方互惠双赢的合作格局已经形成。 2007年，双方高层继续保持密切沟通。双方主席、CEO定期会晤，执 行主席层面举行了多次会议，共同研究和推动两行合作的深入进行。 双方的技术支持与协助(TSA)项目继续推进。汇丰派岀5名专家到本 集团指导工作，为本行内评法、企业文化与品牌建设、管理会计、人力 资源管理改革等重点项目提供指导，并派出11人在本行部门任职。报告 期内，本集团共派出30名高级管理人员到汇丰接受现场培训，438人次接 受汇丰的授课培训，截至报告期末，本行累计有1,109人次接受了汇丰的 授课培训。而本行亦向汇丰银行派出专家，为汇丰银行数据中心迁移项 目提供指导，并为其提供多期人民币防伪钞及企业授信管理等方面的培 训。2007年8月，双方为期三年的TSA协议期满。双方续签了为期三年的 技术交流与合作（TCE）协议，改变原TSA协议中汇丰银行单向为本行提 供技术支持和协助的模式，以互派专家指导、授课培训及工作交流等方 式，开展双向的交流与合作。 在业务合作方面，2007年双方亦取得重要进展。双方合作项目已达 到55个，涉及到具体产品47个。两行信用卡业务合作发展势头强劲，截 至2007年末，累计发卡量超过500万张，比上年增加了300多万张，卡均 消费额超过人民币1.2万元。双方还以联合客户营销、打造联名品牌产品 及IT合作为重点，在公司、个金、国际、资金等业务领域开展广泛的合 作， 打造了“通汇捷” Express Remittance） “中国快线” China Express） （ 、 （ 等一系列联名金融品牌，取得了良好的市场反应。 基于对本行未来发展和双方合作前景的信心，2007年，汇丰银行及

内容: 其控股公司通过香港二级市场增持我行股份， 持股比例从本行A股上市后 的18.6%上升至19.15%。未来，双方将继续加强沟通协调，妥善处理合作 与竞争关系，进一步提升技术合作与交流的成效，不断拓宽业务合作领 域，在法律和监管政策允许的前提下，寻求在证券、保险、养老金管理 等领域的合作机会。 （十二）2008年展望 展望2008年，本集团所处的市场环境将继续发生变化。一是宏观调 控进一步加强，本集团的业务发展和资产质量也将面临一定的考验；二 是同业竞争进一步加剧，对优质客户的争夺和新兴业务的竞争将更加激 烈，客户服务要求不断变化和提高，将使本集团面临较大的竞争和成本 压力；三是市场波动进一步加大，业务发展的稳定性将面临新的挑战； 四是在人民币持续升值背景下，外汇资金紧张局面和外汇敞口风险控制 的压力将进一步加大；五是综合经营进一步深入，本集团将面临多元化 经营环境下风险管理和内控的新挑战。 面对上述问题和挑战， 本集团在总结前三年改革发展经验的基础上， 启动新一轮的三年发展规划，积极转变发展方式、完善公司治理、加强 风险管理、坚持合规经营、增强为客户服务的能力，努力提高市场竞争 力， 实现把交行打造成为一流公众持股银行和最佳财富管理银行的目标。 2008年本集团将重点做好以下工作： 一是针对各项业务当前发展水平和未来发展潜力，区分优势业务、 目前发展不足的业务和创新业务，制定差异化的营销策略和保障机制， 实现各项业务更协调、更稳定的发展。二是进一步完善网点布局，加强 渠道建设，加快产品创新，增强财富管理功能，努力打造最佳财富管理 银行。三是认真贯彻宏观调控措施，围绕转型目标，优化业务结构，进 一步提升经营管理能力。四是优化资源配置和保障，加大机构网点、人 才队伍、IT建设力度，进一步提高服务质量。五是以未来三年全面风险 管理规划为指引，以流程银行建设为重点，进一步加强内控和风险管理。

内容: 六是密切关注美国次贷危机对全球经济的影响， 采取有效措施积极应对。 七是加快子公司业务发展，打造特色鲜明的综合经营平台，各子公司与 银行母体业务协同推进，整体提高。 七、股本变动及股东情况 （一）股份变动情况表 截至2007年12月31日，本行股东数量总共为418,217户，其中A股 369,743户，H股48,474户。

内容: 数量(股) 比例 （%） 发行新股 送股

内容: 公积金 转股 其他 小计

内容: 数量(股) 比例 (%)

内容: 1、国家持股 2、国有法人持股 3、其他内资持股 其中： 境内非国有法人持股 境内自然人持股 4、外资持股 其中： 境外法人持股 境外自然人持股 二、无限售条件股份 1、人民币普通股 2、境内上市外资股 3、境外上市外资股 4、其他 三、股份总数

内容: 考虑到A股发行可为本行筹集业务持续发展所需的资金， 建立新的融 资平台，并解决股权分置的问题及提高本行的竞争力，经中国证监会和 上 交 所 批 准 , 本 行 于 2007 年 4 月 在 中 国 境 内 首 次 公 开 发 行 A 股 3,190,350,487股，每股面值人民币1元，发行价为每股人民币7.90元，A 股发行的募集资金总额（扣除发行费用后）为人民币247.50亿元，募集 资金全部用于补充本行资本金。本行A股股份于2007年5月15日在上交所 上 市 。 A 股 发 行 完 成 后 ， 截 至 2007 年 12 月 31 日 , 本 行 总 股 本 为

内容: 48,994,383,703股，其中A股25,929,915,567股,H股23,064,468,136股。 （二）前10名有限售条件股东、前10名股东、前10名无限售条件股 东持股情况 1、前10名有限售条件股东持股情况 根据本行H股上市时与战略投资者汇丰银行签定的《投资人权利协 议》，汇丰银行于2008年8月18日前不得出售或转让其在2004年8月18日 认购本行的7,774,942,580股股份及在本行H股发行期间认购的本行 1,340,060,000股股份，本行H股发行完成后，汇丰银行共持有本行H股 9,115,002,580股。 根据本行A股上市发行招股说明书关于“本次发行前股东所持本行 股份流通限制和自愿锁定股份承诺”，截至2007年12月31日，本行A股总 股数为25,929,915,567股,其中有限售条件总股数为23,696,670,226股， 于2008年5月15日到期的有13,243,135,005股， 于2008年11月15日到期的 有478,552,573股，于2010年5月15日到期的有9,974,982,648股。 截至2007年12月31日，本行前10名有限售条件的股东情况如下：

内容: 2、 前10名股东持股情况表 (以下数据来源于本行备置于本行股份过 户登记处的股东名册)

内容: 香港中央结算（代理人）有限公司 中华人民共和国财政部 香港上海汇丰银行有限公司 中央汇金投资有限责任公司 首都机场集团公司 国家电网公司 上海烟草(集团)公司 云南红塔集团有限公司 中国石化财务有限责任公司 华能资本服务有限公司

内容: 持有有限售条件 (注1) 股份质押或冻结数 股份数

内容: 注1、本行未知上述股东的股份存在质押或冻结的情况，未知上述股东之间关联 关系。 注2、香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至2007年12月 31日止，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者的H股股份合计数。据社保基金 理事会向本行提供的资料,截至2007年12月31日，社会保障基金理事会持有本行H股 5,555,555,556股，占本行总股本的11.34%，现已全部转入香港中央结算（代理人）有 限公司名下。 （下同） 注3、根据本行备置于香港中央证券登记有限公司的股东名册所载，截至2007年 12月31日，汇丰银行持有本行H股股份为9,115,002,580股。另外,根据汇丰控股（HSBC Holding plc）向香港联交所报备的披露权益表格,截至2007年12月31日，汇丰银行 实益持有本行H股9,312,013,580股,通过其子公司间接持有本行H股69,470,681股， 合计 持有本行H股9,381,484,261股，占本行总股本的19.15%。 （详见本章第“（四）主要股 东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2和第3 分部的规定须予披露权益或淡仓 的人士”）（下同）

内容: 3、 前10名无限售条件股东持股情况 （以下数据来源于本行备置于本 行股份过户登记处的股东名册）

内容: 香港中央结算（代理人）有限公司 中央汇金投资有限责任公司 中国工商银行－诺安股票证券投资基金 中国银行-大成蓝筹稳健证券投资基金 泰和证券投资基金 中国工商银行－诺安价值增长股票型证券投资基金 中国银行-大成财富管理2020生命周期证券投资基金 招商银行股份有限公司-光大保德信优势配置股票型证券投资基金 中国工商银行－易方达价值成长混合型证券投资基金 中国工商银行－华安中小盘成长股票型证券投资基金 上述股东关联关系或一致行动的说明

内容: 除上述股东属于统一法人管理之外，本行未 知上述股东之间有关联关系或一致行动关系

内容: （三）持有本行5%以上股份股东 1、财政部 财政部是国务院的组成部门，主管国家财政收支、财税政策等事宜， 地址为北京市西城区三里河南三巷3号。 截至2007年12月31日，财政部持有本行9,974,982,648股股份，占本 行总股本的20.36%，该股份不存在被质押或其他有争议的情况。 2、汇丰银行 汇丰银行是汇丰控股的全资附属公司，主营银行和金融服务业务， 是汇丰控股的创始成员，也是香港最大的本地注册银行及三大发钞银行 之一。2004年，本行引进汇丰银行作为战略投资者，旨在凭借其在风险 管理、资金管理、产品创新和融资方面所拥有的丰富经验，促进本集团 业务发展。注册地址为香港皇后大道中1号。 截至2007年12月31日，汇丰银行直接持有及通过控股子公司持有本 行H股9,381,484,261股，占本行总股本的19.15%，该股份不存在被质押或 其他有争议的情况。

内容: 3、社保基金理事会 社保基金理事会是国务院直属事业单位，业务范围包括管理中央集 中的社会保障基金，管理通过减持国有股所获资金、中央财政拨入的资 金及其他方式筹集的资金，选择并委托专业性资产管理公司对基金资产 进行运作，实现保值增值。注册地址为北京市西城区丰汇园11号楼丰汇 时代大厦南座。 截至2007年12月31日，社保基金理事会持有本行H股5,555,555,556 股，占本行总股本的11.34%，现已全部转入香港中央结算（代理人）有 限公司名下，该股份不存在被质押或其他有争议的情况。 4、汇金公司 汇金公司是国有独资有限责任公司，经营范围包括股权投资及资金 运作。注册地址为北京市西城区金融大街23号平安大厦。 截至2007年12月31日，汇金公司持有本行H股3,000,000,000股，占本 行总股本的6.12%，该股份不存在被质押或其他有争议的情况。 （四）主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2和第3 分 部的规定须予披露权益或淡仓的人士 截至2007年12月31日止，根据香港《证券及期货条例》第336条所备 存的登记册所记录，主要股东及其他人士（不包括本行董事、监事及最 高行政人员）拥有本行的股份及相关股份的权益及淡仓如下：

内容: 主要股东名称 财政部 身份 实益拥有人 A股数目 9,974,982,648 权益性质注1 好仓 约占全部已发 行A股百分比 （%） 38.47 约占全部已发行 股份百分比（%） 20.36

内容: 主要股东名称 社保基金理事会 汇金公司 汇丰银行

内容: 身份 实益拥有人 实益拥有人 实益拥有人 受控制企业 权益注2 合计： 受控制企业 权益注3 受控制企业 权益注4 受控制企业 权益注5

内容: 权益性质注1 好仓 好仓 好仓 好仓

内容: HSBC Finance (Netherlands) HSBC Bank plc HSBC Holdings plc

内容: 注1、非透过股本衍生工具持有的好仓。 注2、汇丰银行持有恒生银行有限公司62.14%的权益，根据香港《证券及期货条例》 ， 汇丰银行被视为拥有恒生银行有限公司持有本行H 股（“H股”）的权益。 恒生银行有限公司被视为拥有其全资附属公司持有的69,470,681股H股之权益。该 69,470,681股H股为Heng Seng Bank (Bahamas) Limited所间接持有的7,139,564股H 股，Heng Seng Bank Trustee International Limited所直接持有的61,532,838股H 股及Heng Seng Bank (Trustee) Limited所直接持有的798,279股H股的总和。 Heng Seng Bank (Bahamas) Limited被视为拥有其全资附属公司Hang Seng Bank Trustee (Bahamas) Limited持有的7,139,564股H股之权益。 注3、HSBC Asia Holdings BV全资持有汇丰银行，HSBC Asia Holdings BV为HSBC Asia Holdings (UK)所全资持有，HSBC Asia Holdings (UK)则为HSBC Holdings BV所全 资持有，而HSBC Holdings BV为HSBC Finance (Netherlands) 所全资持有。根据香 港《证券及期货条例》 ，HSBC Asia Holdings BV，HSBC Asia Holdings (UK)，HSBC Holdings BV及HSBC Finance (Netherlands)均各自被视为拥有汇丰银行持有的 9,381,484,261股H股之权益。 注4、HSBC Financial Products (France) 持有309,481股H股。HSBC Financial Products (France) 的58.25%权益为HSBC France所持有，余下的41.75%权益为一家 HSBC France的全资附属公司HSBC Securities (France) SA所持有，而HSBC France 则为HSBC Bank plc 所全资持有。根据香港《证券及期货条例》 ，HSBC Securities (France) SA，HSBC France及HSBC Bank plc均各自被视为拥有HSBC Financial

内容: Products (France)持有的309,481股H股之权益。 注5、HSBC Holdings plc全资持有HSBC Finance (Netherlands)及HSBC Bank plc。 根据附注（2） 、附注（3） 、附注（4）及香港《证券及期货条例》 HSBC Holdings plc ， 被视为拥有汇丰银行持有的9,381,484,261股H股之权益及HSBC Bank plc持有的 309,481股H股之权益。

内容: 除上述披露外，于2007年12月31日，在根据香港《证券及期货条例》 第336条备存的登记册中， 并无任何其它人士或公司在本行的股份或相关 股份中持有根据香港《证券及期货条例》第XV部第二、三分部须向本行 及香港联交所有限公司作出披露的权益或淡仓。 八、董事、监事、高级管理层成员和员工情况 （一）董事会成员 蒋超良先生，50岁，2004年6月加入本行，现任本行董事长、中国银 行业协会会长、中国人民银行货币政策委员会委员。在加入本行前，蒋 先生自2002年9月至2004年6月任湖北省副省长；自2000年6月至2002年9 月任中国人民银行行长助理兼办公厅主任及人民银行工会工作委员会主 任；1996年4月至2000年6月期间，蒋先生历任中国人民银行银行司副司 长，中国人民银行深圳经济特区分行行长兼国家外汇管理局深圳分局局 长，中国人民银行广州分行行长兼国家外汇管理局广东分局局长。蒋先 生1996年于西南财经大学获经济学硕士学位。 蒋先生自2004年6月任本行 董事长及非执行董事。 李军先生，51岁，1990年10月加入本行，现任本行副董事长、行长。 李先生在本行历任多个职位，自2006年9月起任本行副董事长、行长，自 2000年11月起任本行副行长，自2000年6月起任本行董事，自1998年4月 至2001年4月任本行总稽核，自1990年10月至1998年4月历任本行武汉分 行副行长、行长。李先生1995年于华中理工大学获经济学硕士学位。李 先生自2000年6月任本行执行董事。

内容: 彭纯先生， 46岁， 1994年1月加入本行， 现任本行执行董事、 副行长。 彭先生自2004年9月起任本行副行长； 自2001年9月至2004年9月任本行行 长助理；自1994年至2001年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁 分行行长，广州分行行长。彭先生1986年于中国人民银行研究生部获经 济学硕士学位。彭先生自2005年8月任本行执行董事。 钱文挥先生，46岁，2004年10月加入本行，现任执行董事、副行长。 2004年10月任本行副行长（其中：2005年7月至2006年11月兼任本行上海 分行行长） ，加入本行前，钱先生在建设银行工作，历任建设银行资产负 债管理委员会办公室主任兼上海分行副行长、资产负债管理委员会办公 室主任兼体制改革办公室主任兼上海分行副行长、资产负债管理部总经 理、资产负债管理部总经理兼重组改制办公室主任。钱先生1998年于上 海财经大学获工商管理硕士学位。钱先生自2007年8月任本行执行董事。 张冀湘先生，54岁，2004年9月加入本行，现任非执行董事、董事会 秘书。加入本行前，张先生自2003年1月至2004年9月任财政部综合司巡 视员；自1998年7月至2003年1月历任财政部基本建设司副司长、综合司 副司长； 自1990年10月至1998年7月历任国家国有资产管理局科研所外研 室副主任、主任，产权司副司长、司长，资产评估中心主任。张先生1989 年于中国社会科学院获经济学博士学位。 张先生自2004年9月任本行执行 董事，2007年8月任非执行董事。 胡华庭先生，50岁，2004年9月加入本行，现任本行非执行董事。胡 先生1978年12月至2004年9月在财政部工作任多个职位， 包括离退休干部 局局长、经济建设司副司长,基本建设司助理巡视员以及综合处处长、投 资二处处长，综合计划司预算外资金管理二处处长，农业税征管司特税 处副处长，预算外资金管理司中央处副处长等。胡先生1978年毕业于湖 北财经学院。胡先生自2004年9月任本行非执行董事。 王冬胜先生，56岁,本行非执行董事。王先生现任本行主要股东汇丰 集团总经理兼香港上海汇丰银行有限公司执行董事,同时担任汇丰银行

内容: (中国)有限公司副董事长、湖北随州曾都汇丰村镇银行有限责任公司董 事长、汇丰保险(亚洲)有限公司及汇丰人寿保险(国际)有限公司主席及 恒生银行有限公司、 中国平安保险(集团)股份有限公司的董事,以及香港 银行公会副主席。在2005年4月加入汇丰之前,王先生先后任职于花旗银 行和渣打银行。王先生1976年和1979年分别从美国印第安纳大学获市场 及财务学硕士学位和电脑科学硕士学位。 王先生自2005年8月任本行非执 行董事。 史美伦女士，58岁，获颁银紫荆星章，本行非执行董事。史女士现 任香港特别行政区政府行政会议成员，中国证监会国际顾问委员会副主 席，本行主要股东香港上海汇丰银行有限公司非执行副主席，香港交易 及结算所有限公司、德昌电机控股有限公司、宝山钢铁股份有限公司、 塔塔咨询服务有限公司独立非执行董事。史女士于2001年2月至2004年9 月任中国证监会副主席；1991年至2001年在香港证监会工作，先后出任 企业融资部助理总监、高级总监、执行董事及副主席。史女士于1982年 获美国圣达嘉娜大学法律博士学位。 史女士自2006年6月任本行非执行董 事。 李克平先生，52岁，本行非执行董事,现任本行主要股东全国社会保 障基金理事会副理事长。 李先生2001年6月进入全国社会保障基金理事会 工作，历任投资部负责人、投资部主任、秘书长兼投资部主任、副理事 长兼秘书长；李先生于1998年7月至2001年6月历任国务院体改办宏观体 制司副司长、巡视员；1992年7月至1998年7月历任国家体改委宏观体制 司干部、副处长、处长、助理巡视员、副司长。李先生1982年于北京大 学获经济学学士学位。李先生自2004年9月任本行非执行董事。 高世清先生，46岁，本行非执行董事，现任首都机场集团公司副总 经理、北京首都国际机场股份有限公司董事。高先生2004年7月至2005 年7月任首都机场集团公司总经理助理， 1983年8月至2004年7月历任民航 总局计划司综合处助理、投资计划处副处长、技术改造处处长，规划科

内容: 技司投资处处长、副司长，规划发展财务司副司长。高先生2000年于北 京航空航天大学获工程学硕士学位。 高先生自2004年9月任本行非执行董 事。 杨凤林先生，38岁，本行非执行董事。杨先生现任国家电网公司金 融资产管理部副主任。曾于2006年2月至2006年9月任鹏润投资有限公司 总裁助理，2005年10月至2006年2月任沿海地产集团资金管理部总经理； 2002年7月至2005年8月历任香港国泰君安融资有限公司执行董事、副总 经理，董事总经理；1999年7月至2002年7月历任国泰君安证券股份有限 公司监事会办公室副主任、国际业务总部副总经理；1997年4月至1999 年7月历任国泰证券有限公司投资银行部副经理、研究发展部副经理。杨 先生1997年于西安交通大学（与加拿大阿尔伯特大学联合培养）获工学 博士学位。杨先生自2007年8月任本行非执行董事。 谢庆健先生，64岁，本行独立非执行董事。现任中国人民银行参事。 谢先生长期供职于中国人民银行系统，曾任多个职位，包括中国人民银 行南京分行行长，上海分行副行长，浙江省分行行长、副行长，温州市 分行行长等。 谢先生1998年于浙江大学获经济学硕士学位。 谢先生自2004 年9月任本行独立非执行董事。 威尔逊先生（Ian R. Wilson） ，67岁，太平绅士，本行独立非执行 董事。威尔逊先生自1998年从渣打银行退休，此前于1994年至1998年任 渣打银行香港、中国和东北亚地区总经理，于1992年至1994年任渣打银 行中东及南亚地区总经理，于1990年至1992年任渣打银行香港分行首席 执行官。威尔逊先生亦担任过香港银行同业结算有限公司主席、香港银 行公会轮任主席、香港证券结算有限公司第一副主席及香港红十字会董 事会成员等。威尔逊先生自2004年9月任本行独立非执行董事。 曼宁先生（Thomas J. Manning） ，52岁，本行独立非执行董事。曼 宁先生现任Indachin Ltd.首席执行官和China Business Outsourcing Ltd.主席，亚信集团股份有限公司、中华网软件有限公司和国美电器控

内容: 股有限公司的独立非执行董事。曼宁先生曾任凯捷安永企业咨询公司亚 太地区主席兼首席执行官，同时还是负责战略和技术咨询业务的全球董 事总经理；亦曾任Bain & Company董事总经理。曼宁先生毕业于哈佛大 学东亚研究系并获学士学位，1979年获斯坦福初级学院颁授工商管理硕 士学位。曼宁先生自2004年9月任本行独立非执行董事。 陈清泰先生，70岁，研究员，本行独立非执行董事。陈先生现任国 务院发展研究中心研究员、全国政协经济委员会副主任委员、中国企业 联合会副会长、清华大学公共管理学院院长，并兼任清华大学、南开大 学等高校教授、博士生导师。陈先生长期担任国家综合经济管理部门重 要职位，历任国务院发展研究中心党组书记兼副主任、国家经济贸易委 员会副主任。陈先生1962年毕业于清华大学动力系。陈先生自2005年4 月任本行独立非执行董事。 李家祥先生，54岁，太平绅士，获颁英帝国官佐勋章和金紫荆星章， 本行独立非执行董事，现任香港李汤陈会计师事务所首席会计师。李先 生目前还担任恒生银行有限公司、华润创业有限公司、载通国际控股有 限公司、 路讯通控股有限公司、 数码通电讯集团有限公司、 王氏国际 （集 团）有限公司、美维控股有限公司的独立非执行董事以及新鸿基地产发 展有限公司的非执行董事。李先生是香港会计师公会执业资深会计师、 英格兰及威尔士特许会计师公会资深会员、澳洲资深注册会计师，同时 还是英国特许秘书及行政人员公会、香港公司秘书公会的资深会员。李 先生获英国曼彻斯特大学经济系荣誉文学士、英国曼彻斯特大学和香港 浸会大学荣誉博士。李先生自2007年1月任本行独立非执行董事。 顾鸣超先生，64岁，本行独立非执行董事，2007年5月退休。顾先生 2000年7月至2007年4月历任国务院派驻中国银河证券有限责任公司监事 会主席、交通银行监事会主席和中国农业银行监事会主席；1994年6月至 2000年6月任中国进出口银行副行长、执行董事。顾先生1968年毕业于上 海对外贸易学院。顾先生自2007年8月任本行独立非执行董事。

内容: 戴德时先生（Timothy D. Dattels） ，50 岁，本行独立非执行董事。 戴德时先生现任德克萨斯太平洋资本集团（TPG Capital, LP）合伙人， 负责 TPG 在亚太地区的业务，香格里拉（亚洲）有限公司的独立非执行 董事，百汇控股有限公司、星岛新闻集团有限公司的董事。戴德时先生 曾任高盛公司合伙人和董事总经理。 戴德时先生 1984 年从哈佛商学院获 工商管理硕士学位。戴德时先生自 2007 年 8 月任本行独立非执行董事。 (二)监事会成员 华庆山先生，55岁，2007年6月加入本行，现任本行监事长。华先生 自1998年12月至2007年6月任中国银行副行长， 其中2002年6月至2007年6 月任中银香港控股（中国银行之子公司，其股份于香港联交所上市）非 执行董事、2004年8月至2007年6月任中国银行执行董事，1994年5月至 1998年12月任中国银行行长助理。华先生于1996年获湖南大学工学硕士 学位。华先生自2007年8月任本行监事。 管振毅先生，42岁，现任本行监事、上海烟草（集团）公司投资管 理处处长。管先生自2006年7月起任上海烟草（集团）公司投资管理处处 长，2003年1月至2006年7月历任上海烟草（集团）公司财务物价处副处 长、投资管理处副处长，2000年9月至2003年1月历任上海烟草（集团） 公司三产管理部主任助理兼海烟商厦经理、副主任兼海烟商厦经理。管 先生于2002年获南京政治学院上海分院经济管理专业大学学历。管先生 自2007年8月任本行监事。 杨发甲先生，52岁，现任本行监事、云南红塔集团有限公司总经理。 杨先生自2003年1月起任云南红塔集团有限公司总经理，1993年9月至 2003年1月任云南红塔集团有限公司副总经理。 杨先生于1980年获中国矿 业大学机电专业大学学历。杨先生自2007年8月任本行监事。 王利生女士，61岁，现任本行监事、中国石化财务有限责任公司监 事会监事长。 王女士自2006年6月起任中国石化财务有限责任公司监事会 监事长。王女士于2000年9月至2007年9月期间任中国石化股份有限公司

内容: 财务副总监， 其中2000年12月至2001年9月兼中国石化集团公司企业重组 改制办公室副主任，2001年9月至2003年3月兼中国石化集团公司企业改 革部副主任， 2002年12月至2003年3月兼中国石化股份有限公司法律事务 部副主任。王女士于1969年于上海财经学院财政金融专业本科毕业。王 女士自2007年8月任本行监事。 李进先生，41岁，现任本行监事、华能资本服务有限公司副总经理。 李先生自2006年9月起任华能资本服务有限公司副总经理，2005年1月至 2006年9月任永诚财产保险股份有限公司总裁，2000年12月至2005年1月 历任中国华能财务有限责任公司副总经理、总经理。李先生1989年获中 国人民银行总行金融研究所货币银行学硕士学位。 李先生自2007年8月任 本行监事。 刘强先生，41岁，现任本行监事、大庆石油管理局总会计师、中油 财务有限责任公司董事。 刘先生2005年3月至今任大庆石油管理局总会计 师、中油财务有限责任公司董事；2002年5月至2005年2月任大庆石油管 理局副总会计师兼财务资产部经理。刘先生2002年获天津财经学院管理 学硕士学位。刘先生于2004年6月至2007年8月任本行外部监事，自2007 年8月任本行监事， 郑力女士，72岁，注册会计师、注册内部审计师，现任本行外部监 事。郑女士自1997年6月至2005年7月任中国内部审计协会会长，1998年1 月至2003年1月任九届全国政协委员，1998年11月至2001年3月任国务院 稽查特派员， 1996年11月至1998年10月任国家开发银行监事会监事， 1987 年7月至1996年11月任审计署副审计长。 郑女士1959年获前苏联莫斯科财 政学院大学学历。郑女士自2007年8月任本行监事。 蒋祖祺先生，67岁，现任本行外部监事。蒋先生自2000年6月至2005 年8月任国务院派驻国有重点金融机构监事会主席，其中2000年6月至 2003年8月派驻本行任监事会主席， 2003年8月至2005年8月派驻中国进出 口银行任监事会主席；1995年8月至2000年6月任中国银行副董事长、副

内容: 行长，其中1997年8月至1999年2月兼任中国银行港澳管理处主任。蒋先 生1966年于北京商学院商经系财会专业毕业。 蒋先生自2007年8月任本行 外部监事。 刘莎女士，52岁，2004年11月加入本行，现任本行职工监事、华北 审计部总经理。刘女士自2005年9月至今任本行华北审计部总经理，2005 年3月至2005年8月任本行监事会秘书， 2003年8月至2004年10月任国务院 派驻本行监事会副局级专职监事；2000年8月至2003年7月历任国务院派 驻中国银河证券有限责任公司监事会正处级、副局级专职监事；1999年9 月至2000年8月任山东省济南市地方税务局副局长。 刘女士1979年于东北 财经大学财政系本科毕业。刘女士自2004年11月任本行职工监事。 陈青女士，47岁，2004年11月加入本行，现任本行职工监事、监事 会办公室主任。陈女士2005年3月起至今任本行监事会办公室主任；2004 年11月任国务院派驻本行副局级专职监事，同月经选举转为职工监事； 2003年8月至2004年10月任国务院派驻中国农业银行监事会正处级专职 监事；2000年5月至2003年7月任国务院派驻中国银行监事会副处长、处 长、正处级专职监事。陈女士1984年获中国人民大学经济学学士学位。 陈女士自2004年11月任本行职工监事。 李军先生，57岁，1994年9月加入本行，现任本行职工监事、工会 工作委员会副主任、交银金融租赁有限责任公司监事长。李先生自1994 年9月至今在本行工作，历任思想政治工作办公室干部、机关党委办公室 副主任、机关党委办公室主任、党委宣传部副部长、机关党委专职副书 记兼党委宣传部副部长、机关党委专职副书记、工会工作委员会副主任 兼机关党委专职副书记、工会工作委员会副主任、员工工作部总经理等。 李先生1986年于海军政治学院政工专业大专毕业。李先生自2005年11月 任本行职工监事。

内容: （三）高级管理层成员 李军先生，（详见“董事基本情况”部分） 彭纯先生，（详见“董事基本情况”部分） 钱文挥先生，（详见“董事基本情况”部分） 王滨先生，49岁，2000年1月加入本行，现任本行副行长。王先生曾 任本行多项职务，包括北京分行行长、副行长，天津分行行长。自1993 年12月至2000年1月，王先生在中国农业发展银行担任过多项职务，包括 筹备组办公室负责人、办公室副主任及主任，以及江西分行副行长及行 长。王先生2005年于南开大学获经济学博士学位。 于亚利女士，50岁，1993年2月加入本行，现任本行副行长、首席财 务官。于女士自2004年8月任本行首席财务官，自1999年12月至2004年8 月，任本行财务会计部总经理、预算财务部总经理，自1993年2月至1999 年12月历任本行多个职位，包括本行郑州分行财务会计处处长、郑州分 行副行长，以及总行财务会计部副总经理。于女士于2006年获复旦大学 工商管理硕士学位。 寿梅生先生，51岁，1992年1月加入本行，现任本行纪委书记、系统 工会主任。 寿先生自2005年5月至2007年12月， 任本行人力资源部总经理； 自1998年6月至2005年5月任本行国际业务部总经理， 期间于2002年1月至 2004年3月任本行大连分行行长；自1996年11月至1998年6月任本行国外 业务部副总经理兼海外机构管理部副总经理；自1995年11月至1996年11 月任本行综合计划部副总经理； 自1992年1月至1995年11月任本行绍兴分 行副行长、行长。寿先生于2006年获东北财经大学经济学博士学位。 叶迪奇先生，61岁，2005年4月加入本行，现任本行副行长。叶先生 自2003年1月起担任汇丰银行驻中国总代表处中国业务总裁，自1988年6 月至2003年1月，叶先生在汇丰银行历任多个职位，包括个人银行服务高 级总经理、零售业务高级经理，零售业务助理总经理、个人银行业务助 理总经理兼个人理财服务副主管。叶先生毕业于香港大学，获授工商管

内容: 理硕士学位。 侯维栋先生，47岁，2002年4月加入本行，现任本行首席信息官。侯 先生自2002年11月至2004年8月任本行信息科技部总经理，自2002年4月 至2002年11月任本行电脑部副总经理。加入本行之前，侯先生自1998年 11月至2002年4月期间， 历任中国工商银行技术保障部副总经理和数据中 心总经理。侯先生于2003年获北京大学经济学博士学位。 杨东平先生，50岁，1989年5月加入本行，现任本行首席风险官。杨 先生自2003年9月至2007年9月任本行香港分行副总经理、 总经理； 自1989 年5月至2003年9月期间，历任本行武汉分行证券业务部副经理，信贷处 副处长、处长，国际业务部经理、副行长、行长。杨先生于1998年获武 汉大学国际金融专业硕士学位。 （四）董事、监事、高管人员变动情况 1、董事变动情况 根据本行章程及董事获委任时的各项股东大会决议，本行第四届董 事会所有董事任期于2006年度股东大会召开日届满。根据《公司法》和 《公司章程》 ，本行于2007年6月25日召开的董事会会议上作出决议，成 立第五届董事会接任第四届董事会。因此，蒋超良先生、李军先生、彭 纯先生、张冀湘先生、胡华庭先生、王冬胜先生、史美伦女士、李克平 先生、李泽兴先生、高世清先生、沈伟明先生、李光林先生、钱平先生、 谢庆健先生、威尔逊先生、曼宁先生、陈清泰先生及李家祥先生于年度 股东大会上卸任，其中，除李泽兴先生、沈伟明先生、李光林先生及钱 平先生不再接受重新选举外， 以上人员于2007年8月28日举行的2006年度 股东大会上作为第五届董事会董事候选人接受重选，同时，亦推选钱文 挥先生、杨凤林先生、顾鸣超先生及戴德时先生为本行第五届董事会董 事候选人。 经本行股东大会换届选举，选举了蒋超良先生、张冀湘先生、胡华 庭先生、王冬胜先生、史美伦女士、李克平先生、高世清先生、杨凤林

内容: 先生为本行第五届董事会非执行董事；选举李军先生、彭纯先生、钱文 挥先生为本行第五届董事会执行董事；选举谢庆健先生、威尔逊先生、 曼宁先生、陈清泰先生、李家祥先生、顾鸣超先生、戴德时先生为本行 第五届董事会独立非执行董事，上述第五届董事会董事任期至本行2009 年度股东大会召开日。 经第五届董事会第一次会议决议，选举蒋超良先生为董事长、李军 先生为副董事长。 戴德时（Timothy D. DATTLES）先生因个人原因自2008年3月13日起 不再担任本行独立非执行董事，同时亦不再出任审计委员会委员。戴德 时（Timothy D. DATTLES）先生亦声明放弃其作为独立非执行董事履职 的薪酬。 2、监事变动情况 根据本行章程及监事获委任时的各项股东大会决议，本行第四届监 事会所有监事任期于2006年度股东大会召开日届满。根据《公司法》和 《公司章程》 ，本行于2007年6月25日召开的监事会会议上作出决议，成 立第五届监事会接任第四届监事会。因此，崔雷平先生、宁金彪先生、 滕铁骑先生、季克良先生、刘强先生及陈峥女士于年度股东大会上卸任， 其中，除崔雷平先生、宁金彪先生、滕铁骑先生、季克良先生及陈峥女 士不再接受重选外， 其他人员于2007年8月28日举行的年度股东大会上接 受重选，同时，监事会推选华庆山先生、管振毅先生、杨发甲先生、王 利生女士、李进先生、郑力女士及蒋祖祺先生为本行第五届监事会监事 候选人。 经股东大会审议，选举华庆山先生、管振毅先生、杨发甲先生、王 利生、李进先生、刘强先生、郑力女士、蒋祖祺先生为本行第五届监事 会监事，其中郑力女士、蒋祖祺先生为外部监事。 本行第四届监事会刘莎女士、陈青女士及李军先生作为本行职工监 事亦通过2007年6月18日职工代表会议选举， 获选为本行第五届监事会职 工监事。 上述第五届监事任期至本行2009年度股东大会召开日。 经第五届监事会第一次会议决议，选举华庆山先生为监事长。

内容: 3、高管人员变动情况 2007年5月30日，经本行第四届董事会第十八次会议审议通过，聘任 于亚利女士为本行副行长、杨东平先生为本行首席风险官。 2007年8月28日，经本行第五届董事会第一次会议审议通过，继续聘 任于亚利女士为本行首席财务官、侯维栋先生为本行首席信息官，继续 聘任张冀湘先生为本行董事会秘书。 2007年10月30日，经本行第五届董事会第二次会议审议通过，继续 聘任彭纯先生为本行副行长。 （五）人力资源管理 1、员工数量、专业结构及教育程度 截至报告期末，本行从业人员总数为68,083人，其中拥有高级专业 技术职称的有613人， 占比约为0.90%， 拥有中级专业技术职称的有16,202 人,占比约为23.80%；员工中具有研究生及以上学历的有2,153人, 占比 约为3.16%，本科学历的有28,802人, 占比约为42.30%，大中专学历的有 31,884人，占比约为46.83%。 2、人力资源管理 围绕本行战略目标，统一和规范全行的组织架构和职位设置。通过 动态调整，进一步增强组织架构和职位设置与战略目标的关联性；减少 管理层级，建立“金字塔”式管理模式，精简各层级管理人员，提高管理 效率；建立管理和专业双向发展的职位序列，拓宽员工职业发展空间; 通过中央集中式人力资源管理信息系统（e-HR） ，管理和掌握全行人事信 息和人力资源变动状况，规范全行劳动用工管理。 3、薪酬政策 本行继续推行“以职定级”、“以岗定薪”、“以绩定奖”的薪酬管理模 式，加大全行绩效奖金激励力度，向全行战略重点业务倾斜。实施以市 场为参照、绩效为导向的年度调薪。着手设计统一制度、规范计提、集 中运营、统筹支付为特征的企业年金计划。完善薪酬福利制度，增强企 业凝聚力，吸引和保留关键人才。

内容: 报告期内，本行积极推进绩效管理的改革，继续实施以平衡计分卡 和工作目标表为载体的新型绩效管理模式。增强各层级工作任务的战略 联接度，强化财务与非财务、长期与短期、外部与内部、结果与过程、 管理业绩与经营业绩的平衡，客观评价个人绩效表现，逐步形成科学有 效的激励约束机制。 本行参照市场状况决定，独立非执行董事的薪酬标准，并经股东大 会批准。就其他董事而言，薪酬则包括工资，酌情奖金和其他福利，工 资以他们的职责及在本行的职位厘定。 (六)董事、监事和高级管理层成员持股变动及报酬情况

内容: 性别 年龄 任期起始日期

内容: 年初持 股数 年末 持股数 股份 增减数 报告期内领取 变 动 是否在股东单位或其他关 注1 报酬总额 （万 原因 联单位领取报酬、津贴 元）

内容: 蒋超良 董事长 李军 彭纯 副董事长、行长 董事、副行长

内容: 男 男 男 男 男 男 男 女 男 男 男 男 男 男 男 男 男 男 男 男 男 女 男 男

内容: 否 否 否 否 否 否 是 是 是 是

内容: 钱文挥 董事、副行长 张冀湘 董事、董事会秘书 胡华庭 董事 王冬胜 董事 史美伦 董事 李克平 董事 高世清 董事 杨凤林 董事 谢庆健 独立非执行董事 威尔逊 独立非执行董事 曼宁 独立非执行董事

内容: 是 否 否 否 否 否 否 否 否 是 是 是 是

内容: 陈清泰 独立非执行董事 李家祥 独立非执行董事 顾鸣超 独立非执行董事 戴德时 独立非执行董事 华庆山 监事长 管振毅 监事 杨发甲 监事 王利生 监事 李进 刘强 监事 监事

内容: 否 否 否 否 否 否 否 否 是 否 否

内容: 蒋祖祺 外部监事 刘莎 陈青 李军 王滨 职工监事 职工监事 职工监事 副行长

内容: 于亚利 副行长、 首席财务官 女 寿梅生 纪委书记 叶迪奇 副行长 侯维栋 首席信息官 杨东平 首席风险官 男 男 男 男

内容: 注 1、报酬总额为税前数据，包括报告期内从本行获得的工资，奖金，以及本行为其 个人缴纳的失业、医疗、生育、工伤、伤残保险及养老保险，住房公积金及住房补 贴。 注 2、 华庆山报酬为 9-12 月份； 寿梅生报酬为 5-12 月份； 杨东平报酬为 10-12 月份。 注 3、戴德时独立董事个人提出不从本行获取履职报酬。 注 4、本行监事李军先生于本行 A 股发行申购期间，通过参与网上申购并中签，持有 本行 A 股 3,000 股；本行首席风险官杨东平先生，于 2007 年 5 月期间，通过二级市 场购买本行 A 股 75,000 股，以上股份已被全部锁定。

内容: 九、董事会报告 董事会同仁谨此提呈本行及其附属公司截至2007年12月31日止财政 年度董事会报告及经审核的综合财务账目。 （一）主要业务 本行主要业务为提供银行及相关金融服务。本行于年度内按业务分 类的经营状况分析详情载于经审计的合并会计报表附注十八、九、55。 （二）业绩及分配 本行在年度内经营业绩载于第114页的合并利润表。 2007 年度经审计的中国会计准则报表集团净利润（归属于母公司） 为人民币 205.13 亿元，银行净利润为人民币 199.28 亿元；经审计的国 际财务报告准则报表集团净利润 （归属于母公司） 为人民币 202.74 亿元， 银行净利润为人民币 197.71 亿元。根据《中华人民共和国公司法》《交 、

内容: 通银行股份有限公司章程》以及相关监管规定，本集团在分配有关会计 年度的税后利润时，按照经境内注册会计师审计后的银行净利润数，提 取法定公积金，但在提取任意公积金及分配股利时，以经境内外注册会 计师各自审计后的可分配利润数较少者为基准， 根据上述原则， 本行2007 年度的可分配利润为 197.91 亿元。为此，本行董事会建议对 2007 年度 利润提出如下分配预案： 1、按照中国会计准则报表银行净利润的 10%提取法定盈余公积人民 币 19.93 亿元； 2、按照《金融企业呆账准备提取管理办法》 （财金［2005］49 号） 的规定，提取一般准备人民币 19.38 亿元； 3、提取任意盈余公积人民币 85.11 亿元； 4、以截至 2007 年 12 月 31 日的总股本 489.94 亿股为基数，向本行 登记在册的 A 股股东和 H 股股东，每股现金分红人民币 0.15 元，分配股 利总额为人民币 73.49 亿元。 以上建议待2007年度股东大会审议通过后实施。 本行本年度无资本公积转增股本预案。 （三）储备 本集团储备变动详情载于第117页的合并股东权益变动表。 （四）慈善捐款 本集团本年度慈善捐款总额为人民币14,851万元(2006年为人民币 8,440.95万元)。 （五）固定资产 本集团固定资产变动详情载于合并会计报表附注十八、九、13。 （六）股本 本行股本详情载于账目合并会计报表附注 十八、九、30。 于本年报印刷前最后可行日期和据已公开资料及董事所知悉，本行 一直维持上市规则公众持股量的规定。 （七）财务摘要

内容: 本集团过去三个财政年度业绩、资产及负债摘要载于第6页。 （八）董事及监事 董事、监事与高级管理层成员简介载于本年报第68至第81页。本行 已收到每名独立非执行董事就其独立性而作出的年度确认函，并认为每 名独立非执行董事仍属独立人士。 （九）董事会专门委员会 请参考本年报公司治理报告第96页至第98页。 （十）董事服务合约 本行现任董事均未与本行或其任何附属公司订立任何在1年内不能 终止，或除正常法定补偿外还须支付任何补偿方可终止的服务合约。 （十一）董事及监事于重大合约之权益 本年度内，本行、附属公司或各自的附属公司概无就本行业务订立 任何重大，而任何董事、监事直接或间接拥有重大权益的合约。 （十二）董事及监事在与本行构成竞争的业务所占权益 本行董事及监事不存在任何业务竞争利益，或可能与本行的业务构 成直接或间接竞争。 （十三）董事及监事认购股份权利

内容: 姓名 李军 杨东平 年 初 持 股本期增持股本 期 减 持 期末持股数 变动原因 数 份数量 股份数量 3,000 0 监事 0 3,000 新股申购 75,000 0 二级市场购 首席风险官 0 75,000 买 职务

内容: 本行监事李军先生在本行A股发行申购期间， 通过参与网上申购并中 签，获得本行A股股份3,000股；本行首席风险官杨东平先生，于2007年5 月，通过二级市场购买本行A股股份75,000股。以上股份已被全部锁定。 （十四）董事权益 截至2007年12月31日，本行董事、监事、高级管理人员及其联系人 士于本行或本行相联法团（定义见香港《证券及期货条例》第XV部所指 的相联法团）的股份，相关股份或债券中拥有根据《证券及期货条例》

内容: 第十五部第7及第8分部须知会本行及香港联交所或须记入《证券及期货 条例》第352条规定，须予存置登记册或须根据上市公司董事进行证券交 易（ 「标准守则」 ）须另行知会本行及联交所之权益及淡仓。 （十五）主要股东权益 本行主要股东权益载列于“股本变动及主要股东持股情况”部分 （十六）购买、出售或赎回本行股份 报告期内，本行及其任何附属公司概无购买、出售或赎回本行任何 股份。 （十七）优先购买权、股份期权安排 根据本行《公司章程》和中国相关法律，本行股东并无优先购股权, 同时，本行目前并无任何股份期权安排。 （十八）股票增值权 作为激励机制一部分，本行授予高级管理人员股票增值权。发行股 票增值权不涉及任何新股发行，对本行股东亦无摊薄影响。股票增值权 详情载于第233页。 （十九）主要客户 在本年度内， 本集团最大5名客户占本行的利息收入及其他经营收入 总金额少于2%。概无本行董事或其任何联系人士或任何股东（就董事所 知，其拥有本行已发行股本超过5%）于本行五大客户中拥有任何实益权 益。 （二十）持续关联交易 汇丰银行因身为本行的主要股东而令其及汇丰集团成为本行关联 方。本行及本行子公司与汇丰集团在日常银行业务过程中从事各项交易 （一次性交易和持续交易） ，如外汇交易、资本市场（股本和债务证券） 交易、衍生工具交易（主要为利率掉期） 、担保、贸易融资、信用卡结算 服务、电子付款服务（EPS） 、付款及资信证明代理服务以及为银团贷款 提供代理服务。

内容: 为规管上述持续进行的交易，本行与汇丰银行于2005年6月1日订立 银行同业交易总协议，据此，汇丰集团及本行同意根据适用的一般银行 同业惯例及按一般商业条款进行银行同业交易。报告期内，本行与汇丰 银行有下列持续关联交易或往来账目余额： 1、截至2007年12月31日，本行各分行存放及拆放汇丰银行款项余额 合计为人民币14.16亿元，2007年度内存放及拆放利息收入约为人民币 1.86亿元。 2、截至2007年12月31日，汇丰银行对本行各分行的存放及拆放款项 余额合计为人民币17.69亿元， 2007年度内存放及拆放利息支出约为人民 币1.36亿元。 3、截至2007年12月31日，本行各分行购买汇丰银行发出的证券投资 余额合计为人民币7.88亿元，2007年度内因购买该等证券投资而取得的 利息收入约为人民币5,000万元。 4、截至2007年12月31日，本行各分行与汇丰银行进行的衍生金融工 具名义金额计人民币135.77亿元。 本行已就上述持续关联交易在本行上市时提出申请，而香港联交所 已批准本行豁免严格遵守香港《上市规则》须就持续关联交易刊发公布 及取得独立股东批准的规定。 经详细审阅上述持续关联交易后，本行各独立非执行董事认为，上 述由本行订立的持续关联交易是： 1、于本行日常业务过程中订立； 2、按一般商业条款或不逊于独立第三方所获或给予本行的条款订 立；及 3、根据银行同业交易总协议条款订立，且对本行股东而言该交易条 款公平合理，并符合本行股东整体利益。

内容: 审计师已致函本行董事会就上述持续关联交易作出如下确认: 1、该等交易已经本行董事会批准； 2、该等交易乃按照本行的定价政策而进行；及 3、该等交易乃根据银行同业交易总协议条款进行。 （二十一）公开发行募集资金使用 本行募集资金全部用于补充本行资本金。 （二十二）审计委员会和薪酬委员会履职情况 本行董事会审计委员会和薪酬委员会履职情况，载于本年度报告第 十一部分公司治理报告的“四、董事会及董事会专门委员会（三）董事会 专门委员会情况”。 （二十三）独立董事对本行对外担保情况的专项说明及独立意见 本行独立董事认为： 本行对外担保业务是经过中国银行监管机构批准的正常业务之一， 本行对担保业务已经制定了具体的风险防范、操作审批等流程。 截至2007年12月31日，本行与关联方之间的交易均为正常经营性资 金往来，且本行无控股股东，因此不存在监管要求中提到的需要披露的 情形。 （二十四）审计师 本年度账目由罗兵咸永道会计师事务所和德勤华永会计师事务所有 限公司审计。在即将举行的2007年度股东大会上，将提呈重新委任罗兵 咸永道会计师事务所和德勤华永会计师事务所有限公司作为本集团2008 年度审计师的议案。 承董事会命 董事长 蒋超良 中国上海，2008年３月19日

内容: 十、监事会报告 2007年，本行监事会严格按照《公司法》《公司章程》等规定，监 、 督董事会执行股东大会决议、在职权范围内的决策和高级管理层组织实 施股东大会、董事会决议及在职权范围内开展经营活动的情况，监督董 事、高级管理人员的履职，检查本行的财务。 （一）主要监督工作 报告期内，监事会通过调研、履职问卷、出席股东大会会议、列席 董事会及专门委员会会议等直接监督方式和审阅定期报告、分析检查报 告、信息综合分析、发送《监督建议书》和《内控管理提示函》等间接 监督方式，履行监督职责。 1、深入调研不同层面的风险和内控管理状况。监事会对总行33个部 门和部分分行调研，从合规文化理念、体制机制、流程银行建设、资产 质量、人事薪酬管理、基础数据与IT建设、集中采购、客户服务质量、 总行控制力提升等方面，形成调研报告，向董事会、高管层提出改进建 议。 2、完成履职问卷调查，更好地了解董事、高管履职情况。在董事、 高管认真作答的基础上，形成《董事和高级管理人员2006年履职情况问 卷的汇总报告》 ，反馈董事会和高管层，同时上报银监会。 3、分析审阅上届董事会会议记录，监督董事尽职工作。监事会审阅 汇总了第四届董事会所有21次会议上董事的发言，了解董事对本行业务 发展的关注和熟悉程度，从侧面了解董事的尽职情况。 4、完成高管履职监督报告和独立董事、外部监事的评价工作。监事 会通过日常监督，就董事会拟聘任于亚利首席财务官为本行副行长，向 银监会报送《关于于亚利任交通银行首席财务官期间履职情况的报告》 ； 就独立董事、外部监事三年工作情况向财政部报告监事会评价。

内容: 5、抽查验证会计师事务所工作质量。监事会通过审阅定期报告、跟 进会计师事务所反映问题的整改，验证事务所认定减值拨备等相关数据 的公允性、抽取样本的代表性和覆盖面。 6、向董事会、高管层发送《监督建议书》和《内控管理提示函》。 一是持续跟进往年《监督建议书》反映的问题，如针对本行逾期贷款管 理问题，提出《关于落实第５号监督建议书，审慎处理逾期90天以上非 不良类贷款的建议》 。此外，研究提出本行应全面加强对逾期贷款等一些 重要指标与同业分析对比的建议，以提高管理质量。二是关注全行普遍 性及重点问题。如针对银监会近三年检查报告反映集团客户监控模式管 理中存在的问题，提出《关于完善集团客户授信管理的建议》 。针对贷款 抵押物评估机构选择权未独立于贷款审查决策权，致使抵押物估值不准 的问题，对95家分支行押品管理情况问卷调查后，提出《关于加强押品 评估管理的建议》 。针对宏观调控政策频出的形势，适时跟进本行执行宏 观调控政策情况。三是检查信息披露的准确性完整性。如监事会抽查验 证本行关联交易情况，根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易 管理办法》 ，要求审计部每年对本行关联交易作专项审计，将审计结果报 董事会和监事会。 上述监事会提出的问题，董事会、高管层积极回应，并着手整改， 有的已整改完毕。 （二）会议情况 报告期内，监事会于3月7日、5月25日（通讯方式） 、6月25日、8月 15日、8月28日、10月30日召开了六次会议。期间，讨论了《关于交通银 行董事和高级管理人员2006年履职情况问卷的汇总报告》 听取了高级管 ， 理层汇报经营情况和外部审计师汇报审计（阅）情况，通报了职工监事 的选举结果，上海证监局宣讲了《上市公司董事、监事和高级管理人员 所持本公司股份及其变动管理规则》 。会议审议通过18项议案，其中包括 向股东大会报告《2006年度监事会报告》 。

内容: 1、在组织机构建设方面，监事会审议通过了《关于提名第五届监事 会监事候选人的议案》《关于选举华庆山为第五届监事会监事长的议 、 案》《关于组建第五届监事会提名委员会的议案》《关于组建第五届监 、 、 事会监督委员会的议案》等4项议案。 2、在内部制度建设方面，监事会审议通过了《关于修订<监事会工 作条例>的议案》《关于修订〈提名委员会工作条例〉的议案》《关于修 、 、 订〈监督委员会工作条例〉的议案》《关于废止〈监事的选任程序和标 、 准〉的议案》《监事会2007年工作计划》 、 《提名委员会2007年工作计划》 、 《监督委员会2007年工作计划》等7项议案。 3、在财务收支审阅方面，监事会审议通过了《2006年年度报告》 、 《2006年度财务决算报告》《2006年度利润分配方案》《2007年第一季 、 、 度业绩公告》《2007年半年度报告》《2007年前三季度业绩报告》等6 、 、 项议案。 监事会成员出席监事会会议情况：

内容: 注1：崔雷平、宁金彪、滕铁骑、季克良、陈峥自2007年8月28日起不再担任本行监事。 注2：华庆山、郑力、蒋祖祺、管振毅、杨发甲、王利生、李进自2007年8月18日起担任本行监事。

内容: （三）就有关事项发表的独立意见 1、依法经营情况 报告期内，本行按国家宏观调控政策，严格控制信贷总量，把握信 贷节奏，坚持依法稳健经营，加强风险管理和内部控制建设，完善业务 流程、优化业务结构。本行决策程序合法，董事及高级管理人员谨慎、 认真、勤勉，报告期内未发现有重大违反法律、法规和损害本行及股东 利益的行为。 2、财务报告的真实性 会计报表真实、公允地反映了本行财务状况和经营成果。 3、募集资金使用情况 报告期内，本行发行A股31.9035亿股，约占发行后总股本的6.51％， 发行价格为人民币7.90元，募集资金252.04亿元。扣除发行费用后，实 际收到资金247.50亿元，其中31.90亿元计入股本， 215.60亿元资本溢 价计入资本公积。 报告期内， 本行向中国银行间债券市场成员公开发行人民币250亿元 的次级债。 以上募集资金用途为补充本行资本金，与本行承诺一致。 4、收购和出售资产情况 报告期内，未发现本行收购、出售资产有损害股东权益和造成本行 资产流失的行为。 5、关联交易的情况 报告期内， 未发现本行有通过关联交易损害本行和股东利益的行为。 6、审计报告的情况 罗兵咸永道会计师事务所和德勤华永会计师事务所有限公司对本行 2007年度的财务状况和经营成果出具了标准无保留意见审计报告，监事 会对该报告无异议。

内容: 7、股东大会决议执行情况 监事会对提交股东大会审议的各项议案无异议，认为董事会认真履 行了股东大会决议。 8、信息披露实施情况 报告期内，本行主动接受市场约束和社会监督，依法就定期业绩、 公司治理、重大投资项目、股价敏感资料等在香港联交所披露45条信息， 在上交所披露40条信息。信息披露及时、准确，未发现有虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 9、经营管理中需要进一步完善的方面 报告期内，本行全面落实科学发展观，公司治理机制不断完善，零 售业务、中间业务的利润贡献度不断提升，风险管理技术继续提高，内 控体系建设趋于完善，企业文化推广更加深入，品牌影响力继续扩大， 社会责任意识显著增强，经营业绩大幅提升。但是，本行离战略转型设 定的目标仍有差距，发展的稳定性和协调性仍需提高，存贷款的月末、 季末波动现象仍然存在；经营管理的一些环节仍需改善，净利差与同业 先进水平相比仍有差距；风险控制能力还需提高。本行应继续加快改革， 不断提高管理水平，提升服务质量，坚定不移向着一流公众持股银行和 最佳财富管理银行迈进。 十一、公司治理报告 2007年, 本行严格遵守《公司法》等法律法规及境内外监管规则， 不断完善公司治理规章制度，提高公司治理实践运作水平，切实保障股 东和其他利益相关者的合法权益。报告期内，本行根据中国证监会和上 海证监局的通知要求，认真开展公司治理专项活动，分阶段完成了自查， 并接受了上海证监局的现场检查、上交所的评价以及投资者和社会公众 的评议，对监管部门和交易所提出的意见和建议逐条进行分析，制定并 落实相应的改进措施，有力地推动了本行公司治理水平的持续提升。

内容: （一）公司治理架构 本行目前已建立股东大会、董事会、监事会和高级管理层权责明确、 有效制衡、独立运作的公司治理架构（如下图） 。

内容: （二）公司治理规章制度 报告期内，本行为了满足A股发行上市的监管要求，同时结合自身 实际，对《公司章程》《股东大会议事规则》《董事会议事规则》《监 、 、 、 事会议事规则》《信息披露管理办法》进行了修订，并制定了《董事会 、 社会责任委员会工作条例》 。同时，为进一步明确股东大会、董事会、高 级管理层的职责权限， 使公司治理运作更加科学规范， 本行还制定了 《股 东大会对董事会授权方案（试行） 》以及《董事会对行长授权管理办法》 、 《董事会对行长授权方案（试行）。通过上述努力，本行目前已建立起 》 比较完善的公司治理规章制度体系。 （三）股东和股东大会 截至2007年12月31日，本行总股本为489.94亿股，其中A股和H股分 别为259.30亿股和230.64亿股。本行前五大股东财政部、汇丰银行、社 保基金理事会、汇金公司、首都机场集团公司合计持有本行58.98%的股

内容: 份，其中第一大股东财政部和第二大股东汇丰银行分别持有本行20.36% 和19.15%的股份。本行在业务、人员、资产、机构、财务等方面均独立 于各股东，具有独立完整的业务及自主经营能力。 股东大会是本行的最高权力机构。报告期内，本行共召开两次股东 大会：2007年1月9日在上海召开2007年第一次临时股东大会，2007年8 月28日在上海召开2006年度股东大会。第一次股东大会的决议公告已于 2007年1月9日在香港联交所网站和本行网站披露,并于2007年1月10日在 香港的《南华早报》《经济日报》刊载。第二次股东大会的决议公告已 、 于2007年8月29日分别在上交所网站、香港联交所网站和本行网站披露， 并于同日分别在内地的《中国证券报》《上海证券报》刊载。 、 （四）董事会及董事会专门委员会 1、董事会换届选举情况 本行第四届董事会任期至2007年届满。2007年8月28日，本行2006 年度股东大会完成了董事会的换届选举。根据股东大会决议，蒋超良先 生、李军先生、彭纯先生、张冀湘先生、胡华庭先生、王冬胜先生、史 美伦先生、李克平先生、高世清先生、谢庆健先生、威尔逊(Ian R. WILSON)、曼宁(Thomas J. MANNING)先生、陈清泰先生、李家祥先生继 续担任本行董事，李泽兴先生、沈伟明先生、李光林先生、钱平先生不 再担任本行董事， 钱文挥先生、 杨凤林先生、 顾鸣超先生、 戴得时(Timothy D. DATTELS) 先生为本行新任董事。 本行第五届董事会成员共18名，其中：执行董事3名，非执行董事8 名，独立非执行董事7名。根据第五届董事会第一次会议决议，蒋超良先 生继续担任本行董事长，李军先生继续担任本行副董事长。本行独立董 事人数在董事会成员总数中的占比超过1/3，符合中国证监会的监管要 求。

内容: 2、董事会会议情况 董事会是本行的战略决策机构。报告期内，本行共召开7次董事会会 议（其中第四届董事会召开会议5次，第五届董事会召开会议2次） ，共审 议通过42项决议。2007年3月28日，第四届董事会第十七次会议在香港召 开；2007年5月30日，第四届董事会第十八次会议以视频（香港）和现场 （上海）相结合的方式召开；2007年6月25日，第四届董事会第十九次会 议在浙江杭州召开；2007年7月25日，第四届董事会第二十次会议以通讯 表决方式召开；2007年8月16日，第四届董事会第二十一次会议在广东东 莞召开；2007年8月28日，第五届董事会第一次会议在上海召开；2007 年10月30日，第五届董事会第二次会议在上海召开。上述7次所有会议均 遵照本行章程和董事会议事规则的规定而召开。 本行第四届董事会成员和第五届董事会成员在报告期内亲自出席董 事会会议的情况如下： 董事 执行董事（3名） 李军 彭纯 张冀湘 非执行董事（10名） 蒋超良 胡华庭 王冬胜 史美伦 李克平 李泽兴 高世清 沈伟明 李光林 第四届董事会成员亲自出席会议情况 亲自出席第四届董事会会议次数 4/5 5/5 5/5 5/5 5/5 3/5 3/5 2/5 5/5 3/5 4/5 3/5 出席率 80% 100% 100% 100% 100% 60% 60% 40% 100% 60% 80% 60%

内容: 钱平 独立非执行董事（5名） 谢庆健 威尔逊（Ian R. WILSON） 曼宁（Thomas J. MANNING） 陈清泰 李家祥 平均出席率

内容: 董事 执行董事（3名） 李军 彭纯 钱文挥 非执行董事（8名） 蒋超良 张冀湘 胡华庭 王冬胜 史美伦 李克平 高世清 杨凤林 独立非执行董事（7名） 谢庆健 威尔逊 (Ian R. WILSON) 曼宁 (Thomas J. MANNING) 陈清泰 李家祥 顾鸣超 戴德时(Timothy D.DATTELS) 平均出席率

内容: 3、董事会专门委员会情况 （1）战略委员会。主要职责是研究分析本行经营目标、中长期发展 规划、重大股本权益性投资方案和资本管理情况等。本行董事会战略委 员会有蒋超良先生、李军先生、彭纯先生、钱文挥先生、王冬胜先生等5 位成员，其中蒋超良先生担任主任委员。报告期内，战略委员会未召开 会议。 （2）审计委员会。主要职责为提议聘用、更换或解聘为本行审计的 会计师事务所、监督本行的内部审计制度及其实施、内部审计与外部审 计之间的沟通、审核本行的财务信息及其披露、检查会计政策、财务状 况和财务报告程序、检查本行内部控制制度执行状况、检查本行合规管 理状况等。本行董事会审计委员会有李家祥先生、张冀湘先生、杨凤林 先生、顾鸣超先生、戴德时(Timothy D. Dattels) 先生等5位成员，其 中独立非董事李家祥先生担任主任委员，独立非执行董事人数占比超过 1/2。 报告期内，审计委员会共召开4次会议，审议了定期报告及业绩公告 稿、财务决算报告、利润分配方案、内部控制情况报告、聘任会计师事 务所等，并将审议意见报告给董事会。会议的出席情况如下： 第四届、第五届审计委员会成员亲自出席会议情况 第四届董事会审计委员会成员 亲自出席会议次数 出席率 李家祥（主任委员） 3/3 100% 王冬胜 2/3 67% 李泽兴 3/3 100% 谢庆健 3/3 100% 陈清泰 2/3 67% 平均出席率 87% 第五届董事会审计委员会成员 亲自出席会议次数 出席率 李家祥（主任委员） 1/1 100% 张冀湘 1/1 100% 杨凤林 1/1 100%

内容: （3）风险管理委员会。主要职责是监督控制本行信用、市场、操作 等风险，定期评估本行风险、管理状况、风险承受能力及水平，审核重 大关联交易，审核重大固定资产投资、资产处置、资产抵押或对外担保， 向董事会提出完善本行风险管理和内部控制的建议等。本行董事会风险 管理委员会有谢庆健先生、李克平先生、高世清先生、威尔逊（Ian R. Wilson） 先生等4位成员， 其中独立非执行董事谢庆健先生担任主任委员。 报告期内，风险管理委员会共召开4次会议，每个季度审议风险评估 报告，并将审议意见报告给董事会。出席情况如下： 第四届、第五届风险管理委员会成员亲自出席会议情况 第四届董事会风险管理委员会成员 亲自出席会议次数 出席率 谢庆健（主任委员） 3/3 100% 李克平 2/3 67% 高世清 3/3 100% 威尔逊(Ian R. WILSON) 3/3 100% 平均出席率 92% 第五届董事会风险管理委员会成员 亲自出席会议次数 出席率 谢庆健（主任委员） 1/1 100% 李克平 1/1 100% 高世清 1/1 100% 威尔逊(Ian R. WILSON) 1/1 100% 平均出席率 100% （4）人事薪酬委员会。主要职责是拟定董事和高级管理人员的选任 程序和标准、考核标准、薪筹激励方案，并监督方案的实施等；初步审 核董事和高级管理人员的任职资格和条件等。本行董事会人事薪酬委员 会有曼宁(Thomas J. MANNING) 先生、胡华庭先生、史美伦女士、陈 清泰先生等4位成员，其中独立非执行董事曼宁(Thomas J. MANNING)

内容: 先生担任主任委员。 报告期内，人事薪酬委员会共召开3次会议，审议了提名董事、聘任 高管、高管人员年度经营绩效奖励方案等，并将审议意见报告给董事会。 出席情况如下： 第四届董事会人事薪酬委员会成员亲自出席会议情况 第四届董事会风险管理委员会成员 胡华庭 陈清泰 史美伦 平均出席率 亲自出席会议次数 3/3 2/3 2/3 出席率 100% 100% 67% 67% 83% 曼宁(Thomas J. MANNING)（主任委员） 3/3

内容: （5）社会责任委员会。为积极履行社会责任，实现企业与社会的协 调发展，本行于2007年8月28日组建了第五届董事会社会责任委员会，成 为境内首家成立董事会社会责任委员会的上市公司。该委员会的主要职 责是研究拟定本行社会责任战略和政策，对本行履行社会责任的情况进 行监督、检查和评估，并根据董事会的授权审批对外捐赠事项等。本行 董事会社会责任委员会有李军先生、钱文挥先生、李克平先生、顾鸣超 先生等4位成员，其中李军先生担任主任委员。报告期内，社会责任委员 会未召开会议。 4、独立董事履职情况 本行各位独立董事一直坚持勤勉尽职。报告期内，本行独立董事会 议出席率100%，亲自出席率82%。目前，本行董事会下设的审计、风险管 理、人事薪酬三个专门委员会均由独立董事担任主任委员。特别是，本 行7名独立董事分别是在银行、财务会计、企业管理、资本市场等领域拥 有丰富实践经验的专家，他们充分发挥各自的专业优势，这不仅有力提 升了本行董事会的战略决策能力，同时也推动高级管理层认真执行董事 会决议，追求科学发展，保持合规、稳健经营。在日常工作中，本行独

内容: 立董事还多次深入到相关分行、地区授信审批中心和地区审计部调研， 积极为本行改革、经营和发展建言献策，切实维护了股东和其他利益相 关者的合法权益。 报告期内，独立董事对提名董事、聘任高管等重要事项发表了独立 意见，没有对董事会议案及其他非董事会议案事项提出异议。 （五）监事会及监事会专门委员会 监事会是本行的监督机构，对股东大会负责，主要职责包括：检查 本行财务，对本行董事、行长和其他高级管理人员执行本行职务的行为 进行监督，对违反法律、行政法规、本行章程或者股东大会决议的董事、 行长和其他高级管理人员提出罢免建议，核对董事会拟提交股东大会的 财务报告、营业报告和利润分配方案等财务资料，发现疑问的，可以本 行名义委托注册会计师、执业审计师帮助复审、提议召开临时股东大会， 在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东大会职责时，召集和 主持股东大会会议等。 本行第四届监事会任期至2007年届满。 2007年8月28召开的2006年度 股东大会完成了监事会的换届选举。本行第五届监事会有11名成员，其 中：监事长1名，股权监事5名，外部监事2名，职工监事3名。华庆山先 生担任本行监事长。 监事会及其下设专门委员会工作情况请参阅本年报第87页至第91页 的《监事会报告》 。 （六）高级管理层 本行高级管理层由行长、副行长、纪委书记、首席财务官、首席风 险官、首席信息官组成。本行实行董事会领导下的行长负责制。行长对 董事会负责，本行各职能部门、分支机构以及其他高级管理层成员对行 长负责。行长有权依照法律、法规、本行章程及董事会授权，组织开展 经营管理活动。

内容: （七）公司治理专项活动情况 根据中国证监会和上海证监局的通知要求，本行在报告期内认真开 展了公司治理专项活动，形成的自查报告和改进报告已分别于2007年7 月27日和2007年10月31日公开披露。 经自查，本行在公司治理方面存在的有待改进的问题有：一是独立 董事占比尚未达到董事会成员总数的三分之一；二是风险管理和内部控 制工作需要进一步加强。此外，上海证监局和上交所还就充分发挥董事 会专门委员会和监事会作用、完善激励约束机制以及加强境内投资者关 系管理等问题，向本行提出了改进意见和建议。 本行逐条研究落实监管机构和交易所的意见建议。目前，本行董事 会中独立董事达到7名， 占比已超过三分之一； 通过健全组织架构和制度， 丰富监督评价工具、技术和手段，本行的风险管理和内部控制水平持续 提升；董事会各专门委员会积极发挥决策咨询作用，本行在境内上市公 司中首家组建社会责任委员会；本行监事会在充分利用监督问卷、质询、 监事会专用电子邮箱、 《监督建议书》和《内控管理提示函》等直接监督 和间接监督形式的同时，不断深化监督的形式和内容；A股上市后，本行 注重加强与境内投资者和分析师的交流沟通，并在满足监管要求的基础 上主动开展信息披露，不断提高信息透明度。 （八）董事证券交易 本行采纳香港上市规则附录十《上市发行人董事进行证券交易的标 准守则》（《标准守则》），作为董事证券交易的行为守则。根据对本 银行董事特定查询，于本年报所涵盖会计期间，董事均遵守了《标准守 则》所呈列标准。 董事会将不时检讨本行的公司治理及运作，务求符合上市规则有关 规定及保障股东权益。

内容: （九）董事就财务报告所承担的责任 董事负责监督编制每个财政期间的财务报表，使该份财务报表能真 实公平地反映本集团在该段期间的业务状况、业绩及现金流向表现。于 编制截至 2007 年 12 月 31 日止的财务报表时， 董事已选用适用的会计政 策并贯彻应用，并作出审慎合理判断及估计。董事确认其对编制财务报 表所应承担的责任，而审计师对其报告发表的申报责任声明载于审计师 报告第 111 页。 （十）聘用会计师事务所及审计费用 本集团 2007 年度按国际财务报告准则编制的财务报表已经罗兵咸 永道会计师事务所审计，按中国会计准则编制的财务报告已经德勤华永 会计师事务所有限公司审计，合计审计费用约为人民币 5,987 万元。 2007 年，本行须就罗兵咸永道会计师事务所向本行提供的非审计服 务支付费用合共约人民币 118 万元。审计委员会已经简要了解了非审计 服务（资料翻译等）及有关费用。审计委员会对该非审计服务（就服务 性质相对于非审计服务收费总额而言）并没有影响到罗兵咸永道会计师 事务所的独立性感到满意。 罗兵咸永道会计师事务所已为本集团提供审计服务7年；德勤华永 会计师事务所有限公司已为本集团提供审计服务3年。 董事会同意审计委员会聘请罗兵咸永道会计师事务所及德勤华永 会计师事务所有限公司为本行2008年度的外聘审计师的建议。推荐建议 将在本行2007年度股东大会上提呈予股东批准。 十二、履行企业社会责任 2007年，本行始终秉持“责任立业、创新超越”的价值观，把“提供更 优金融方案，持续创造共同价值”作为义不容辞的企业使命，积极承担社

内容: 会责任，与各方面的利益相关者和谐共生，并为自己的生存与发展创造 了良好的生态环境。 （一）坚持客户为先的服务理念，充当社会和谐的润滑剂 2007年，本行以打造财富管理银行为重点，以产品创新为先导，以 市场需要为驱动，专注于客户价值，全新打造和整合了一批金融服务品 牌。为实现向企业提供全面的公司机构金融服务，推出了公司服务品牌 “蕴通财富”；为拓展个金“沃德财富”品牌增值服务，在全国主要城市机 场开辟贵宾通道，联手医疗服务、汽车、法律顾问等多个服务行业的龙 头企业，搭建完善的服务平台，为客户提供一站式服务，为此，在2007 年，“沃德财富”品牌连获多项财富管理大奖。同时，本行本着使综合理 财管理简单化，为客户提供更多自由支配时间的原则，推出综合理财服 务品牌“交银理财”，该品牌在中国国际金融服务博览会上荣获优秀金融 服务品牌奖。 （二）坚持以人为本，致力于不断提升员工的自身价值 本行通过管理培训生项目、年度调薪机制、职业发展机制和绩效管 理机制等科学有效的人力资源管理体系和高效优化的人力资源管理机 制，为员工提供充分展示才能的工作机会、具有竞争力的薪酬福利、多 样化的激励计划和个性化的职业发展规划，以帮助员工不断提升自身价 值，实现与交行同成长、共发展的目标。 （三）保护环境，支持新农村建设和中小企业发展，促进社会的和 谐发展 一是保护环境，积极响应党中央国务院节能减排的号召。2007年， 本行制定了《2007年度信贷投向和授信管理意见》《关于支持节能减排、 、 提升发展品质的意见》等文件，从制度上明确了将能耗和环保指标作为 授信取舍、“三查”环节风险考量的重要标准。本行还分别于2007年二季 度和三季度开展了对“两高”行业的授信风险排查工作。

内容: 二是积极支持新农村建设。本行以“工业反哺农业”为切入点，一方 面通过对具有“专业化、有特色、有实力”的农业产业化龙头企业及项目 的支持，有重点地支持新农村建设，并与金融同业进行优势互补和错位 竞争，形成支持新农村建设的金融服务合力，为其提供综合金融服务； 另一方面，加大对涉农民营企业和乡镇企业中优势成长型中小企业的支 持力度，完善金融服务，促进相关企业的发展。同时，本行还加强与国 家开发银行的合作，择优介入新农村建设的相关重点项目，并根据农村 各类市场主体的金融需求，积极创新，提升金融服务水平，为新农村建 设的相关企业、机构和个人提供财务顾问、结算、理财等全方位服务。 三是支持中小企业发展。为顺应经济形势和金融市场发展需要，本 行长期以来非常重视对中小企业融资需求的支持。按照银监会2007年新 颁布的《银行开展小企业授信工作指导意见》要求，积极支持授信额度 500万元以下小企业。 （四）坚持投身慈善与公益事业，积极回报社会 近年来，本行着力加大在发展地区经济、扶贫赈灾、关怀扶助弱势 群体、保护环境等各个慈善与公益领域的支持力度，为营造一个更加富 裕、有爱心、有责任感的社会人文环境作出贡献，2007年捐赠总额为人 民币14,851万元。2007年6月，由本行和中国残联合作开展的“通向明天 ——交通银行残疾青少年助学计划”启动仪式在北京人民大会堂隆重举 行，本行为帮助发展残疾青少年教育事业，捐赠人民币1亿元，这不仅是 交通银行历史上向公益事业提供的最大一笔款项，也是中国残联接受内 地企业单笔捐赠中数额最大的。这笔款项相当部分来自本行重组20周年 庆典活动的经费和六万余名员工的自发捐赠，凝结着交行全体员工的拳 拳爱心。这项活动，标志着本行在履行企业社会责任方面迈出了更大更 快的步伐，也为国内企业作出了良好垂范。2007年9月，本行还向贫困点 新疆哈巴河县捐资人民币５０万元，为该县的齐巴尔中心学校修建了校 舍。

内容: （五）加强企业社会责任的组织管理 积极履行社会责任是本行企业发展战略的重要组成部分，近年来， 本行社会责任的组织管理是基于经济全球化大背景下来定位，立足于促 进我国金融业发展和社会和谐发展。2007年4月，本行首次发布了企业社 会责任报告书，同年8月，在本行通过第五届董事会第一次会议决议，在 董事会下新增社会责任委员会，这在上市中资公司中是首开先河的，使 本行在完善公司治理方面继续保持领先地位，并向国际规范化方向迈进 了一大步。本行还制定了《董事会社会责任委员会工作条例》 ，明确了社 会责任委员会对社会责任战略和政策的制定实施、审核、监督、检查和 评估等职责，落实了日常工作联络、会议组织机构。 十三、投资者关系管理（IR） 本行投资者关系管理（ “IR” ）旨在通过信息披露和投资者交流活动， 借助多种沟通平台，增强信息披露透明度，确保将信息完整、准确、及 时地向投资者群体传递，增进投资者对本行的了解和认同，提升公司治 理水平，保护投资者合法权益，实现股东利益最大化。 2007年，本行成功回归国内资本市场，在上交所上市。在A股发行期 间，本行管理层通过一对一会议、一对多会议、网上路演等丰富的形式， 与国内机构投资者和个人投资者进行了深入的交流，充分展示了本行的 投资价值。由于在A股上市过程中出色的投资者关系管理表现，在由南京 大学和中国证券报联合主办的2007中国投资者关系管理年会上，本行荣 获“2007IPO最佳IR奖”。 面对A股上市后投资者关系管理的新形势， 本行及时更新了投资者关 系管理的相关制度和操作规程，进一步完善境内投资者关系网络，使其 职能由A股上市前单纯的股权管理转变为全方位的境内投资者关系管理。 与此同时，本行的多层次IR团队亦随着本行IR管理的深入开展而不断增

内容: 强。目前，本行绝大多数高级管理层成员以及主要业务部门的负责人都 已加入IR团队，强大的IR团队保证了与投资者沟通交流的质量和深度。 本行坚持按照合规、透明、充分的要求进行信息披露，一贯按照中 期报告的标准和格式披露季度报告，内容丰富程度远超监管规则要求， 力求使投资者全面了解本行的业务发展和经营业绩。此外，本行严格按 照境内外上市规则要求，及时、准确地向投资者披露本行重大事项。 本行通过多种渠道，以丰富的形式与投资者开展经常性的、富有成 效的沟通和交流。2007年，除日常的投资者来访接待外，本行IR团队积 极参加中外主要投资银行组织的投资者推介会，开展境内外路演，多次 主动邀请投资者召开专题推介会及举行反向路演，全年累计与超过1000 人次的境内外投资者和投行分析师进行交流，使投资者得以深入了解本 行的市场定位、比较优势、战略重点及经营业绩。此外，本行的投资者 热线电话和电子邮箱由专人负责维护，始终保持较高的接听率和回复效 率，投资者网页的设计亦得以改进，信息量进一步丰富，以满足投资者 的需求。 本行将继续以股东价值最大化为目标，不断创新和丰富投资者关系 管理的渠道和形式，加强与投资者的沟通和交流，促进投资者对本行发 展战略和经营管理的认同，努力为广大投资者创造丰厚的投资价值和回 报。 十四、重要事项 （一） 募集资金使用情况

内容: 本行于 2005 年在境外首次公开发行 H 股 67.3397 亿股 （含超额配售 8.7834 亿股） ，募集资金扣除发行费用后净额约人民币 172.90 亿元。 本行于 2007 年 4 月经中国证券监督管理委员会证监发字[2007]91 号文批准，共发行 3,190,350,487 股 A 股，此次发行共募集资金扣除相

内容: 关费用后，实收到资金人民币 247.50 亿元。 截至到 2007 年 12 月 31 日， 本行严格按照招股说明书募集资金用途 的承诺，募集资金全部用于补充本行资本金。 （二） 日常经营相关的关联交易 详见本年度报告财务附注 252 页。 （三）承诺事项履行情况 （1）财政部的重要承诺及履行情况 本行 A 股发行上市时第一大股东财政部承诺： “自本行 A 股股票在上 海证券交易所上市之日起 36 个月内（即到 2010 年 5 月 15 日） ，不转让 或委托他人管理其已持有的本行 A 股股份，也不由本行收购其持有本行 的股份”，且一直严格遵守该承诺。 （2）汇丰银行的重要承诺及履行情况 汇丰银行作为本行战略投资者，其在 2004 年 8 月 18 日与本行签定 的《投资人权利协议》中对转让股份限制、保持持股比例的权利等事宜 有若干承诺（详见本行 A 股说明招股书“第十六章其他重要事项二重大 合同（二）其他重大合同 1、与汇丰银行的重大合同”，且一直严格遵 ） 守该承诺。 （四）重大诉讼仲裁事项 报告期内，本行未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项。 截至 2007 年 12 月 31 日， 本行作为被告或第三人的未结诉讼涉及的 诉讼金额约为人民币 17.85 亿元,经法律咨询， 认为该等法律诉讼事项不 会对本集团的财务状况产生重大影响。

内容: 其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明

内容: 1、持有其他上市公司股权情况

内容: （除有标明外，人民币元）

内容: 注：①本表是在本集团长期股权投资、可供出售金融资产中核算的持有其他上市公司股权情况； ②报告期损益指该项投资对本集团报告期合并净利润的影响。

内容: 2、持有非上市金融企业股权情况

内容: （除有标明外，人民币元）

内容: 报告期 报告期所有者 会计核算科目 损益 权益变动

内容: - 长期股权投资 - 长期股权投资 可供出售金融资产 可供出售金融资产

内容: 投资取得 投资取得 投资取得 投资取得

内容: 3、买卖其他上市公司股份的情况

内容: 披露事项 第四届董事会第十八次会议决议公告 截至2007年3月31日止第一季度业绩公告 关于推迟召开2006年度股东大会公告 第四届董事会第十九次会议决议公告 第四届监事会第十七次会议决议公告 交通银行披露审计署审计结果公告 聘任高级管理人员公告 2006年度股东大会通知 关于修改公司章程的公告 关于“加强上市公司治理专项活动”自查报告和 整改计划的公告 网下配售股票上市流通的提示性公告 第四届董事会第二十一次会议决议公告 2007年半年度报告摘要 2006年度股东大会决议公告 第五届董事会第一次会议决议公告 2007-8-15 2007-8-17 2007-8-17 2007-8-29 2007-8-29 中国证券报、上海证券报 中国证券报、上海证券报 中国证券报、上海证券报 中国证券报、上海证券报 中国证券报、上海证券报 www.sse.com.cn www.sse.com.cn www.sse.com.cn www.sse.com.cn www.sse.com.cn 披露日期 2007-5-31 2007-5-31 2007-6-12 2007-6-26 2007-6-26 2007-6-27 2007-6-28 2007-6-30 2007-7-24 2007-7-27 披露媒体版面 中国证券报、上海证券报 中国证券报、上海证券报 中国证券报、上海证券报 中国证券报、上海证券报 中国证券报、上海证券报 中国证券报、上海证券报 中国证券报、上海证券报 中国证券报、上海证券报 中国证券报、上海证券报 中国证券报、上海证券报 刊载互联网网址 www.sse.com.cn www.sse.com.cn www.sse.com.cn www.sse.com.cn www.sse.com.cn www.sse.com.cn www.sse.com.cn www.sse.com.cn www.sse.com.cn www.sse.com.cn

内容: 交通银行股份有限公司 第五届监事会第一次会议决议公告 澄清公告 修改公司章程公告 第五届董事会第二次会议决议公告 更换保荐代表人公告 2007-8-29 2007-10-18 2007-10-26 2007-10-31 2007-12-10 中国证券报、上海证券报 中国证券报、上海证券报 中国证券报、上海证券报 中国证券报、上海证券报 中国证券报、上海证券报 www.sse.com.cn www.sse.com.cn www.sse.com.cn www.sse.com.cn www.sse.com.cn

内容: 十五、董事、高级管理层成员对年度报告确认意见 根据《中华人民共和国证券法》 、中国证监会《公开发行证券的公司 信息披露内容与格式准则第 2 号：年度报告的内容和格式》和《关于做 好上市公司 2007 年年度报告及相关工作的通知》的相关规定和要求，作 为交通银行股份有限公司（ “本行” ）的董事、高级管理层成员，我们在 全面了解和审核本行及附属公司（ “本集团” ）2007 年年度报告及其摘要 后，出具意见如下： 一、本集团严格按照境内外会计准则规范运作，本集团 2007 年年度 报告公允地反映了本集团 2007 年的财务状况和经营成果。 二、 本集团按照中国公认会计准则编制的 2007 年年度财务报告已经 德勤华永会计师事务所有限公司审计，按照国际财务报告准则编制的 2007 年年度财务报告已经罗兵咸永道会计师事务所审计。 我们认为，本集团 2007 年年度报告所载资料不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对内容的真实性、准确性承担个别及连带 责任。

内容: 交通银行股份有限公司董事会 二○○八年三月十九日

内容: 交通银行股份有限公司 姓 名 蒋超良 职 务 董事长 姓 名 威尔逊 （Ian R.Wilson） 曼宁 （Thomas J.Manning） 陈清泰 李家祥 顾鸣超 王 滨 于亚利 寿梅生 叶迪奇 侯维栋 杨东平 职 务 独立董事

内容: 李 军 彭 纯 钱文挥 张冀湘 胡华庭 王冬胜 史美伦 李克平 高世清 杨凤林 谢庆健

内容: 副董事长、行长 董事、副行长 董事、副行长 董事、 董事会秘书 董事 董事 董事 董事 董事 董事 独立董事

内容: 独立董事 独立董事 独立董事 独立董事 副行长 副行长、 首席财务官 纪委书记 副行长 首席信息官 首席风险官

内容: 审计报告 标准无保留审计意见 审计报告正文 审计报告 德师报(审)字(08)第 P0038 号 交通银行股份有限公司全体股东： 我们审计了后附的交通银行股份有限公司(以下简称 “交通银行” )的财务报表， 包括 2007 年 12 月 31 日的银行及合并资产负债表， 2007 年度的银行及合并利润表、 银行及合并股东权益变动表和银行及合并现金流量表以及财务报表附注。 一、管理层对财务报表的责任 按照企业会计准则的规定编制财务报表是交通银行管理层的责任。这种责任包 括：(1)设计、实施和维护与财务报表编制相关的内部控制，以使财务报表不存在 由于舞弊或错误而导致的重大错报；(2)选择和运用恰当的会计政策；(3)作出合理 的会计估计。 二、注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中 国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们 遵守职业道德规范，计划和实施审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合 理保证。 审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选 择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重 大错报风险的评估。 在进行风险评估时， 我们考虑与财务报表编制相关的内部控制， 以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包 括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表 的总体列报。 我们相信，我们获取的审计证据是充分、 适当的，为发表审计意见提供了基础。 三、审计意见 我们认为，交通银行的财务报表已经按照企业会计准则的规定编制，在所有重 大方面公允反映了交通银行 2007 年 12 月 31 日的银行及合并财务状况以及 2007 年 度的银行及合并经营成果和现金流量。 德勤华永会计师事务所有限公司 中国 上海 王鹏程 刘明华 2008 年 3 月 19 日 中国注册会计师

内容: 银行及合并资产负债表 2007 年 12 月 31 日

内容: 资产 现金及存放中央银行款项 存放同业款项 拆出资金 交易性金融资产 衍生金融资产 买入返售金融资产 应收利息 发放贷款和垫款 可供出售金融资产 持有至到期投资 长期股权投资 投资性房地产 固定资产 在建工程 无形资产 递延所得税资产 其他资产 资产总计 负债及股东权益 负债 向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 吸收存款 应付职工薪酬 应交税费 应付利息 预计负债 应付债券 递延所得税负债 其他负债 负债合计

内容: 九、1 九、2 九、3 九、4 九、5 九、6 九、7 九、8 九、9 九、10 九、11 九、12 九、13 九、14 九、15 九、16 九、17

内容: 九、19 九、20 九、21 九、5 九、22 九、23 九、24 九、25 九、26 九、27 九、28 九、16 九、29

内容: 交通银行股份有限公司 银行及合并资产负债表 - 续 2007 年 12 月 31 日

内容: 股东权益 股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 外币报表折算差额 归属于母公司股东权益 少数股东权益 股东权益合计 负债及股东权益总计

内容: 九、30 九、31 九、32 九、33 九、34

内容: 附注为财务报表的组成部分。 第 112 页至第 317 页的财务报表由下列负责人签署：

内容: 交通银行股份有限公司 银行及合并利润表 2007 年 12 月 31 日止年度

内容: 营业收入 利息净收入 利息收入 利息支出 手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 投资收益 公允价值变动收益/(损失) 汇兑收益 其他业务收入 营业支出 营业税金及附加 业务及管理费 资产减值损失 其他业务成本 营业利润 加：营业外收入 减：营业外支出 利润总额 减：所得税费用 净利润 归属于母公司股东的净利润 少数股东损益 每股收益 基本每股收益(人民币元) 稀释每股收益(人民币元)

内容: 九、36 九、36 九、36 九、37 九、37 九、37 九、38 九、39

内容: 九、40 九、41 九、42

内容: 九、43 九、44 九、45

内容: 附注为财务报表的组成部分。

内容: 交通银行股份有限公司 银行及合并现金流量表 2007 年 12 月 31 日止年度

内容: 合并 附注 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 经营活动产生的现金流量 客户存款和同业存放款项净增加额 向中央银行借款净增加额 向其他金融机构拆入资金净增加额 收取利息、手续费及佣金的现金 收到其他与经营活动有关的现金 九、50 279,592 38 630 81,374 40,885 276,817 6,667 56,343 48,322 279,510 38 630 80,178 40,831 276,792 6,667 55,844 48,237 本年累计数 人民币百万元 银行 上年累计数 人民币百万元 (已重述)

内容: 经营活动现金流入小计 402,519

内容: 客户贷款及垫款净增加额 存放中央银行款项和同业款项净增加额 支付利息、手续费及佣金的现金 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 支付其他与经营活动有关的现金 九、51 181,296 96,070 33,029 8,420 9,806 52,880

内容: 经营活动现金流出小计 381,501

内容: 经营活动产生的现金流量净额 九、49 21,018

内容: 投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 处置固定资产、无形资产收回的现金净额 取得子公司及其他营业单位取得的现金净额 九、54 860,266 4,461 493 11

内容: 投资活动现金流入小计 865,231

内容: 投资活动现金流出小计 1,019,534

内容: 投资活动产生的现金流量净额 (154,303)

内容: 筹资活动产生的现金流量 吸收投资收到的现金 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 发行债券收到的现金 25,384 180 24,950

内容: 筹资活动现金流入小计 50,334

内容: 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 支付其他与筹资活动有关的现金 5,889 454

内容: 筹资活动现金流出小计 6,343

内容: 筹资活动产生的现金流量净额 43,991

内容: 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (516)

内容: 现金及现金等价物净增加额 加：期初现金及现金等价物余额 (89,810) 185,722

内容: 期末现金及现金等价物余额 九、48 95,912

内容: 附注为财务报表的组成部分。

内容: 交通银行股份有限公司 合并股东权益变动表 2007 年 12 月 31 日止年度

内容: 2007 年度 归属母公司的股东权益 股本 人民币百万元 2006 年 12 月 31 日余额 会计政策变更 2007 年 1 月 1 日余额 本年增减变动金额 (一)净利润 (二)直接计入股东权益的利得和损失 1.可供出售金融资产公允价值变动净额 其中：计入股东权益的金额 转入当期损益的金额 2.权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 3.与计入股东权益项目相关的所得税影响 4.其他 上述(一)和(二)小计 (三)股东投入资本 1.股东投入资本 2.股份支付计入股东权益的金额 3.其他 (四)利润分配 1.提取盈余公积 2.提取一般风险准备 3.对股东的分配 4.其他 (五)股东权益内部结转 1.资本公积转增股本 2.盈余公积转增股本 3.盈余公积弥补亏损 4.其他 2007 年 12 月 31 日余额 45,804 ____ 45,804 ____ 资本公积 人民币百万元 24,054 (317) ____ 23,737 ____ 662 760 1,801 (1,041) (96) (2) 盈余公积 人民币百万元 2,170 ___ 2,170 ___ 一般风险准备 人民币百万元 4,428 ____ 4,428 ____ 未分配利润 人民币百万元 11,036 420 ____ 11,456 ____ 20,513 外币报表 折算差额 人民币百万元 (215) 少数股东 权益 人民币百万元 59 __ 59 __ 128 51 68 77 (9) (17) 股东权益 合计 人民币百万元 87,551 (112) ____ 87,439 ____ 20,641 367 828 1,878 (1,050) (113) (348)

内容: 交通银行股份有限公司 合并股东权益变动表 - 续 2007 年 12 月 31 日止年度

内容: 2006 年度(已重述) 归属母公司的股东权益 股本 人民币百万元 2005 年 12 月 31 日余额 会计政策变更 2006 年 1 月 1 日余额 本年增减变动金额 (一)净利润 (二)直接计入股东权益的利得和损失 1.可供出售金融资产公允价值变动净额 其中：计入股东权益的金额 转入当期损益的金额 2.权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 3.与计入股东权益项目相关的所得税影响 4.其他 上述(一)和(二)小计 (三)股东投入资本 1.股东投入资本 2.股份支付计入股东权益的金额 3.其他 (四)利润分配 1.提取盈余公积 2.提取一般风险准备 3.对股东的分配 4.其他 (五)股东权益内部结转 1.资本公积转增股本 2.盈余公积转增股本 3.盈余公积弥补亏损 4.其他 2006 年 12 月 31 日余额 45,804 ____ 45,804 ____ 资本公积 人民币百万元 26,090 (394) ____ 25,696 ____ (1,959) (2,654) (2,561) (93) 1,038 (343) 盈余公积 人民币百万元 899 ___ 899 ___ 一般风险准备 人民币百万元 ____ ____ 未分配利润 人民币百万元 7,633 641 ____ 8,274 ____ 12,545 外币报表 折算差额 人民币百万元 (90) __ (90) __ (125) (125) 少数股东 权益 人民币百万元 64 股东权益 合计 人民币百万元 80,490 157 ____ 80,647 ____ 12,540 (2,084) (2,654) (2,561) (93) 1,038 (468)

内容: 附注为财务报表的组成部分。

内容: 交通银行股份有限公司 银行股东权益变动表 2007 年 12 月 31 日止年度

内容: 2007 年度 股本 人民币百万元 2006 年 12 月 31 日余额 会计政策变更 2007 年 1 月 1 日余额 本年增减变动金额 (一)净利润 (二)直接计入股东权益的利得和损失 1.可供出售金融资产公允价值变动净额 其中：计入股东权益的金额 转入当期损益的金额 2.权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 3.与计入股东权益项目相关的所得税影响 4.其他 上述(一)和(二)小计 (三)股东投入资本 1.股东投入资本 2.股份支付计入股东权益的金额 3.其他 (四)利润分配 1.提取盈余公积 2.提取一般风险准备 3.对股东的分配 4.其他 (五)股东权益内部结转 1.资本公积转增股本 2.盈余公积转增股本 3.盈余公积弥补亏损 4.其他 2007 年 12 月 31 日余额 45,804

内容: 盈余公积 人民币百万元 2,170

内容: 一般风险准备 人民币百万元 4,428

内容: 外币报表 折算差额 人民币百万元

内容: 交通银行股份有限公司 银行股东权益变动表 - 续 2007 年 12 月 31 日止年度

内容: 附注为财务报表的组成部分。

内容: 财务报表附注 2007年12月31日止年度 一、 基本情况 交通银行股份有限公司(以下简称“本行”)系经国务院国发(1986)81 号《国务院关于重新 组建交通银行的通知》和中国人民银行银发(1987)40 号《关于贯彻执行国务院〈关于重 新组建交通银行的通知〉 的通知》 批准， 1987 年 4 月重新组建成立的股份制商业银行， 于 总部设在上海。 本行持有中国银行业监督管理委员会(以下简称 “中国银监会” )颁发的 B0005H131000001 号《金融许可证》 ，本行企业法人营业执照注册号为 1000001000595，注册资本人民币 48,994 百万元，法定代表人为蒋超良。 2005 年 6 月及 2007 年 4 月， 本行分别发行境外上市外资股(H 股)和境内上市人民币普通 股(A 股)，并分别于 2005 年 7 月 6 日及 2007 年 5 月 15 日在香港联合证券交易所、上海 证券交易所上市，股份代号分别为 3328 及 601328。 截止 2007 年 12 月 31 日，本行在中国内地共设有 100 家境内分支机构并在香港、纽约、 东京、新加坡、首尔、法兰克福及澳门设有分行。本行对境内分支机构实行以省为界进 行管理，总体架构为：总行-省分行(直属分行)-省辖分(支)行三级。 本行主要经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府 债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证 服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准 的其他业务；经营结汇、售汇业务及境外机构所在有关监管机构所批准经营的业务。本 行境内外子公司主要经营范围包括：证券业务、保险业务、基金管理业务、信托业务及 金融租赁业务等。 二、 财务报表的编制基础 首次执行新会计准则 本行及子公司(以下简称“本集团”)自 2007 年 1 月 1 日起执行财政部于 2006 年 2 月 15 日颁布的企业会计准则(以下简称新会计准则)，并按照《企业会计准则第 38 号-首次执行 企业会计准则》及其他相关规定，对按原企业会计准则、 《金融企业会计制度》《金融工 、 具确认和计量暂行规定(试行)》及其他相关规定编制的可比年度财务报表予以追溯调整。

内容: 交通银行股份有限公司 二、 财务报表的编制基础 - 续 此外， 本集团属于需同时按照中国会计准则及国际财务报告准则对外提供财务报表的 A、 H 股上市公司，根据《企业会计准则解释第 1 号》第一条的有关规定，对于新会计准则 与国际财务报告准则不存在准则差异的交易或事项，除了按照《企业会计准则第 38 号首次执行企业会计准则》及其他相关规定进行追溯调整外，本集团根据取得的相关信息， 以本集团按照国际财务报告准则编制的财务报表为基础，进行了适当调整。首次执行新 会计准则对可比年度财务报表的影响详见附注六。 对于财务报表项目列报方式的变化，可比年度财务报表已按照新会计准则的要求进行了 重述。 此外，本集团还按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 15 号 - 财务报告的一 般规定(2007 年修订)》列报和披露了有关财务信息。 三、 遵循企业会计准则的声明 本行编制的财务报表符合新会计准则的要求，真实、完整地反映了本行于 2007 年 12 月 31 日的银行及合并财务状况以及 2007 年度的银行及合并经营成果和现金流量。 四、 重要会计政策和会计估计 下列重要会计政策和会计估计系根据新会计准则厘定。 会计年度 本集团的会计年度为公历年度，即每年 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。 记账本位币 本集团国内业务以人民币为记账本位币，境外机构根据各自经营所处的主要经济环境确 定其记账本位币。编制本财务报表所采用的货币为人民币。 记账基础和计价原则 本集团会计核算以权责发生制为记账基础；除投资性房地产以及某些金融工具以公允价 值计量外，本财务报表以历史成本作为计量基础。资产如果发生减值，则按照相关规定 计提相应的减值准备。 现金等价物 现金等价物是指本集团持有的期限短、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动 风险很小的投资。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 外币业务折算 外币交易在初始确认时采用交易发生日的即期汇率折算。于资产负债表日，外币货币性 项目采用该日即期汇率折算为人民币，因该日的即期汇率与初始确认时或者前一资产负 债表日即期汇率不同而产生的汇兑差额，除以下情形外，均计入当期损益： (1) 为了特定外币汇兑风险进行套期而签订的交易合同，只有当符合套期会计要求 时，所产生的汇兑差额按套期会计方法处理； 对实质上构成对境外经营净投资的外币货币性项目， 因汇率变动而产生的汇兑差 额，作为外币报表折算差额列示，在处置境外经营的当期转出计入损益。

内容: 以历史成本计量的外币非货币性项目仍以交易发生日的即期汇率折算的记账本位币金额 计量。以公允价值计量的外币非货币性项目，采用公允价值确定日的即期汇率折算，折 算后的记账本位币金额与原记账本位币金额的差额，作为公允价值变动(含汇率变动)处 理，计入当期损益或股东权益。 编制合并财务报表涉及境外经营的，如有实质上构成对境外经营净投资的外币货币性项 目，因汇率变动而产生的汇兑差额，列入股东权益“外币报表折算差额”项目；处置境 外经营时，计入处置当期损益。 金融工具 当本集团成为金融工具合同条款中的一方时，确认相应的金融资产或金融负债。初始确 认金融资产和金融负债，以公允价值计量。对于以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融资产或金融负债，相关的交易费用直接计入当期损益，对于其他类别的金融资产 或金融负债，相关交易费用计入初始确认金额。 衍生工具 衍生工具于相关合同签署日以公允价值进行初始计量，并以公允价值进行后续计量。除 指定为套期工具且套期高度有效的衍生工具，其公允价值变动形成的利得或损失将根据 套期关系的性质按照套期会计的要求确定计入损益的期间外，其余衍生工具的公允价值 变动计入当期损益。 嵌入衍生工具 对包含嵌入衍生工具的混合工具，如未指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融资产或金融负债， 嵌入衍生工具与该主合同在经济特征及风险方面不存在紧密关系， 且与嵌入衍生工具条件相同，单独存在的工具符合衍生工具定义的，嵌入衍生工具从混 合工具中分拆，作为单独的衍生金融工具处理。如果无法在取得时或后续的资产负债表 日对嵌入衍生工具进行单独计量，则将混合工具整体指定为以公允价值计量且其变动计 入当期损益的金融资产或金融负债。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 金融资产的分类及计量 金融资产在初始确认时划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、持有 至到期投资、贷款和应收款项以及可供出售金融资产。

内容: 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

内容: 包括交易性金融资产和指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。 交易性金融资产是指满足下列条件之一的金融资产：(1)取得该金融资产的目的，主要是 为了近期内出售或回购；(2)属于进行集中管理的可辨认金融工具组合的一部分，且有客 观证据表明本集团近期采用短期获利方式对该组合进行管理；(3)属于衍生工具，但是， 被指定且为有效套期工具的衍生工具、属于财务担保合同的衍生工具、与在活跃市场中 没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资挂钩并须通过交付该权益工具结算 的衍生工具除外。 符合下述条件之一的金融资产，在初始确认时可指定为以公允价值计量且其变动计入当 期损益的金融资产：(1)该指定可以消除或明显减少由于该金融资产的计量基础不同所导 致的相关利得或损失在确认或计量方面不一致的情况；(2)本集团风险管理或投资策略的 正式书面文件已载明，对该金融资产所在的金融资产组合或金融资产和金融负债组合以 公允价值为基础进行管理、评价并向关键管理人员报告。 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产采用公允价值进行后续计量，公允价 值变动形成的利得或损失以及与该等金融资产相关的股利和利息收入计入当期损益。

内容: 是指到期日固定、回收金额固定或可确定，且本集团有明确意图和能力持有至到期的非 衍生金融资产。 持有至到期投资采用实际利率法，按摊余成本进行后续计量，在终止确认、发生减值或 摊销时产生的利得或损失，计入当期损益。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 金融资产的分类及计量 - 续

内容: 实际利率法是指按照金融资产或金融负债(含一组金融资产或金融负债)的实际利率计算 其摊余成本及各期利息收入或支出的方法。实际利率是指将金融资产或金融负债在预期 存续期间或适用的更短期间内的未来现金流量，折现为该金融资产或金融负债当前账面 价值所使用的利率。 在计算实际利率时，本集团将在考虑金融资产或金融负债所有合同条款的基础上预计未 来现金流量(不考虑未来的信用损失)，同时还将考虑金融资产或金融负债合同各方之间 支付或收取的、属于实际利率组成部分的各项收费、交易费用及折价或溢价等。

内容: 是指在活跃市场中没有报价、回收金额固定或可确定的非衍生金融资产。 贷款和应收款项采用实际利率法，按摊余成本进行后续计量，在终止确认、发生减值或 摊销时产生的利得或损失，计入当期损益。

内容: 包括初始确认时即被指定为可供出售的非衍生金融资产，以及除了以公允价值计量且其 变动计入当期损益的金融资产、贷款和应收款项、持有至到期投资以外的金融资产。初 始确认时即被指定为可供出售的非衍生金融资产包括但不限于出于流动性管理目的或根 据市场环境变化而可能提前出售的金融资产。 可供出售金融资产采用公允价值进行后续计量，公允价值变动形成的利得或损失，除减 值损失和外币货币性金融资产的汇兑差额计入当期损益外，直接计入股东权益，在该金 融资产终止确认时转出，计入当期损益。 可供出售金融资产持有期间取得的利息及被投资单位宣告发放的现金股利，分别计入利 息收入和投资收益。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 金融资产的重分类 对持有期限距前次将持有至到期投资重分类至可供出售金融资产超过两个完整的会计年 度，本集团可以将符合条件的金融资产自可供出售金融资产重分类至持有至到期投资并 改按摊余成本计量，该摊余成本为重分类日该金融资产公允价值。该金融资产的摊余成 本与到期日金额之间的差额，也在该金融资产的剩余期限内，采用实际利率法摊销，计 入当期损益。与该金融资产相关、原直接计入股东权益的利得或损失，在该金融资产的 剩余期限内，采用实际利率法摊销，计入当期损益。 金融资产减值 除了以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产外，本集团在每个资产负债表日 对其他金融资产的账面价值进行检查，有客观证据表明金融资产发生减值的，计提减值 准备。

内容: 以摊余成本计量的持有至到期金融资产发生减值时，将其账面价值减记至预计未来现金 流量现值，减记金额确认为减值损失，计入当期损益。确认减值损失后，如有客观证据 表明该金融资产价值已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关，原确认的减值 损失予以转回，计入当期损益，但转回后该资产的账面价值不超过假定不计提减值准备 情况下该金融资产在转回日的摊余成本。

内容: 可供出售金融资产发生减值时，将原直接计入资本公积的因公允价值下降形成的累计损 失予以转出并计入当期损益，该转出的累计损失为该资产初始取得成本扣除已收回本金 和已摊销金额、当前公允价值和原已计入损益的减值损失后的余额。 在确认减值损失后，期后如有客观证据表明该金融资产价值已恢复，且客观上与确认该 损失后发生的事项有关，原确认的减值损失予以转回，可供出售权益工具投资的减值损 失转回计入权益，可供出售债务工具的减值损失计入当期损益。 在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资，或与该权益工具挂 钩并须通过交付该权益工具结算的衍生金融资产以及不具有控制、共同控制以及重大影 响的没有活跃市场且公允价值不能可靠计量的长期股权投资发生的减值损失， 不予转回。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 金融资产减值 - 续

内容: 对于以摊余成本计量的贷款，本集团采用两种方法评估贷款减值损失：个别方式评估和 组合方式评估。 本集团首先对单项金额重大的金融资产按个别方式实施减值测试，然后对所有其他单项 金额不重大的金融资产按个别或组合方式实施减值测试。对按个别方式减值测试未发现 减值情况，无论金额是否重大，本集团将其包括在具有类似信用风险特征的金融资产组 别中，进行组合方式评估。采用个别方式评估减值并且已确认或继续确认减值损失的资 产，不再纳入组合方式评估的范围。 减值损失将按照该资产的账面金额与以其原始实际利率贴现的预计未来现金流（不包括 尚未发生的未来信用损失）的现值之间的差额进行计量。发生的减值损失计入当期损益。 本集团在进行减值情况的组合评估时，将根据信用风险特征的相似性和相关性对金融资 产进行分组。这些信用风险特征通常可以反映债务人按照该等资产的合同条款偿还所有 到期金额的能力，与被检查资产的未来现金流测算是相关的。按组合方式实施减值测试 时， 贷款损失准备金额系根据贷款组合结构及类似信贷风险特征(能显示借款人根据合约 条款偿还所有款项的能力)按历史损失经验及目前经济状况与预计贷款组合中已存在的 损失评估确定。 当本集团已经进行了所有必要的法律或其他程序后，贷款仍然不可收回时，方进行贷款 核销并冲销相应的减值准备。如果之后期间收回已经核销的贷款，计入当期损益。 金融资产的终止确认 满足下列条件之一的金融资产，本集团予以终止确认：收取该金融资产现金流量的合同 权力终止；该金融资产已转移，且将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转 入方；该金融资产已转移，虽然本集团既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所 有的风险和报酬，但是放弃了对该金融资产控制的。 本集团既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬时，如果本集团 未放弃对该金融资产的控制， 则按照继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产， 并确认相应的负债。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 买入返售金融资产和卖出回购金融资产款 根据协议承诺将于未来某确定日期回购的已售出的金融资产不在资产负债表内予以终止 确认。出售该等资产所得的款项，包括利息，在资产负债表中作为卖出回购金融资产款 列示。售价与回购价之间的差额在协议期内按实际利率法确认，计入利息支出。 购买时按协议承诺将于未来某确定日期返售的金融资产将不在资产负债表内予以确认。 买入该等资产所支付的成本，包括利息，在资产负债表中作为买入返售金融资产列示。 买入价与返售价之间的差额在协议期内按实际利率法确认，计入利息收入。 投资性房地产 投资性房地产是指为赚取租金或资本增值，或两者兼有而持有的房地产，主要为已出租 的建筑物。 本集团所有投资性房地产所在地均有活跃的房地产交易市场，而且本集团能够从房地产 交易市场上取得同类或类似房地产的市场价格及其他相关信息，从而能够对投资性房地 产的公允价值作出合理估计，因此本集团对投资性房地产采用公允价值模式进行后续计 量，公允价值的变动计入当期损益。 自用房地产转换为投资性房地产时，按照转换当日的公允价值计价，转让当日的公允价 值小于原账面价值的，其差额计入当期损益；转换当日的公允价值大于原账面价值的， 其差额计入资本公积。投资性房地产转换为自用房地产时，以转换当日的公允价值作为 自用房地产的账面价值，公允价值与原账面价值的差额计入当期损益。 投资性房地产出售、转让、报废或毁损的处置收入扣除其账面价值和相关税费后的差额 计入当期损益。 长期股权投资 通过非同一控制下的企业合并取得的长期股权投资，按照合并成本作为长期股权投资的 初始投资成本。以支付现金取得的长期股权投资，按照实际支付的购买价款作为初始投 资成本。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 长期股权投资 - 续 对被投资单位不具有共同控制或重大影响并且在活跃市场中没有报价、公允价值不能可 靠计量的长期股权投资，采用成本法核算；对被投资单位具有共同控制或重大影响的长 期股权投资，采用权益法核算；对被投资单位不具有控制、共同控制或重大影响并且公 允价值能够可靠计量的长期股权投资，作为可供出售金融资产核算。 此外，银行财务报表对被投资单位能够实施控制的长期股权投资采用成本法核算。

内容: 成本法核算的长期股权投资

内容: 采用成本法核算时，长期股权投资按初始投资成本计价，当期投资收益仅限于所获得的 被投资单位在接受投资后产生的累计净利润的分配额，所获得的被投资单位宣告分派的 利润或现金股利超过上述数额的部分，作为初始投资成本的收回，冲减投资的账面价值。

内容: 权益法核算的长期股权投资

内容: 采用权益法核算时，长期股权投资的初始投资成本大于投资时应享有被投资单位可辨认 净资产公允价值份额的，不调整长期股权投资的初始投资成本；初始投资成本小于投资 时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，其差额计入当期损益，同时调整长 期股权投资的成本。 采用权益法核算时，当期投资损益为应享有或应分担的被投资单位当期实现的净损益的 份额。在确认应享有被投资单位净损益的份额时，以取得投资时被投资单位各项可辨认 资产等的公允价值为基础，并按照本集团的会计政策及会计期间，对被投资单位的净利 润进行调整后确认。对被投资单位除净损益以外的其他股东权益变动，相应调整长期股 权投资的账面价值并计入股东权益。 在确认应分担被投资单位发生的净亏损时，以长期股权投资的账面价值和其他实质上构 成对被投资单位净投资的长期权益减记至零为限。此外，如本集团对被投资单位负有承 担额外损失的义务，则按预计承担的义务确认预计负债，计入当期投资损失。被投资单 位以后期间实现净利润的，本集团在收益分享额弥补未确认的亏损分担额后，恢复确认 收益分享额。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 长期股权投资 - 续

内容: 处置长期股权投资时，其账面价值与实际取得价款的差额，计入当期损益。采用权益法 核算的长期股权投资，在处置时将原计入股东权益的部分按相应的比例转入当期损益。 固定资产及折旧 固定资产是指为提供劳务、出租或经营管理而持有的，使用年限超过一个会计年度的有 形资产。 固定资产按成本并考虑预计弃置费用因素的影响进行初始计量。固定资产从达到预定可 使用状态的次月起，采用年限平均法在使用寿命内计提折旧。各类固定资产的使用寿命、 预计净残值率和年折旧率如下： 类别 房屋建筑物 电子设备 交通工具 器具及设备 固定资产装修 使用寿命 25 年-50 年 3年 4-8 年 5-11 年 两次装修期间与尚可使用 年限两者孰短 预计净残值率 3% 3% 3% 3% 0% 年折旧率 1.94%-3.88% 32.33% 12.13%-24.25% 8.82%-19.40%

内容: 预计净残值是指假定固定资产预计使用寿命已满并处于使用寿命终了时的预期状态，本 集团目前从该项资产处置中获得的扣除预计处置费用后的金额。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 固定资产及折旧 - 续 与固定资产有关的后续支出，如果与该固定资产有关的经济利益很可能流入本集团且其 成本能可靠地计量，则计入固定资产成本，并终止确认被替换部分的账面价值，除此以 外的其他后续支出，在发生时计入当期损益。固定资产装修费用符合资本化条件的，本 集团予以资本化。 以融资租赁方式租入的固定资产采用与自有固定资产一致的政策计提租赁资产折旧。能 够合理确定租赁期届满时取得租赁资产所有权的在租赁资产使用寿命内计提折旧，无法 合理确定租赁期届满能够取得租赁资产所有权的，在租赁期与租赁资产使用寿命两者中 较短的期间内计提折旧。 本集团定期对固定资产的使用寿命、预计净残值和折旧方法进行复核，如发生改变则作 为会计估计变更处理。 固定资产出售、转让、报废或毁损的处置收入扣除其账面价值和相关税费后的差额计入 当期损益。 在建工程 在建工程成本按实际工程支出确定，包括在建期间发生的各项工程支出以及其他相关费 用等。在建工程在达到预定可使用状态后结转为固定资产。 无形资产 无形资产是指本集团拥有或控制的没有实物形态的可辨认非货币性资产，包括土地使用 权、软件、世博会协议权利等。 无形资产按成本进行初始计量。与无形资产有关的支出，如果相关的经济利益很可能流 入本集团且其成本能可靠地计量，则计入无形资产成本。除此以外的其他无形项目的支 出，在发生时计入当期损益。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 无形资产- 续 购入或以支付土地出让金方式取得的土地使用权，作为无形资产核算；购入房屋建筑物 时，如果成本可以在建筑物和土地使用权之间进行分配，则将土地使用权应分摊的金额 计入无形资产，建筑物应分摊的金额计入固定资产；如果成本难以在建筑物和土地使用 权之间合理分配的，则全部作为固定资产核算。 无形资产自可供使用时起，按预计的使用寿命以及与该无形资产相关的经济利益的预期 实现方式，采用直线法分期平均摊销。 本集团定期对无形资产的使用寿命及摊销方法进行复核，如发生变更则作为会计估计变 更处理。 研究与开发支出 本集团内部研究开发项目的支出分为研究阶段支出与开发阶段支出。 研究阶段的支出，于发生时计入当期损益。开发阶段的支出同时满足下列条件的，确认 为无形资产，不能满足下述条件的开发阶段的支出计入当期损益： (1) (2) (3) 完成该无形资产以使其能够使用或出售在技术上具有可行性； 具有完成该无形资产并使用或出售的意图； 具有确定的无形资产产生经济利益的方式， 包括能够证明运用该无形资产生产的 产品存在市场或无形资产自身存在市场，无形资产将在内部使用的，能够证明其 有用性； 有足够的技术、财务资源和其他资源支持，以完成该无形资产的开发，并有能力 使用或出售该无形资产； 归属于该无形资产开发阶段的支出能够可靠地计量。

内容: 无法区分研究阶段支出和开发阶段支出的，将发生的研发支出全部计入当期损益。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 抵债资产 抵债资产按公允价值进行初始计量。资产负债表日，抵债资产按照账面价值与可变现净 值孰低计量，当可变现净值低于账面价值时，对抵债资产计提跌价准备。 抵债资产处置时，取得的处置收入与抵债资产账面价值的差额计入营业外收入或支出。 取得抵债资产后转为自用的，按转换日抵债资产的账面余额结转。已计提抵债资产跌价 准备的，同时结转跌价准备。 长期待摊费用 长期待摊费用为已经发生但应由本期和以后各期负担的分摊期限在一年以上的各项费 用。长期待摊费用在预计受益期间分期平均摊销。 非金融资产减值 本集团在每一个资产负债表日检查对子公司及联营企业的长期股权投资、固定资产、在 建工程、无形资产是否存在可能发生减值的迹象。如果该等资产存在减值迹象，则估计 其可收回金额。估计资产的可收回金额以单项资产为基础，如果难以对单项资产的可收 回金额进行估计的，则以该资产所属的资产组为基础确定资产组的可收回金额。如果资 产的可收回金额低于其账面价值，按其差额计提资产减值准备，并计入当期损益。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 非金融资产减值 - 续 因企业合并形成的商誉，无论是否存在减值迹象，每年均进行减值测试。对商誉进行减 值测试时，结合与其相关的资产组或者资产组组合进行。即，自购买日起将商誉的账面 价值按照合理的方法分摊到相关的资产组，难以分摊到相关的资产组的，分摊到相关的 资产组组合， 如包含分摊的商誉的资产组或资产组组合的可收回金额低于其账面价值的， 确认相应的减值损失。减值损失金额首先抵减分摊到该资产组或资产组组合的商誉的账 面价值， 再根据资产组或资产组组合中除商誉以外的其他各项资产的账面价值所占比重， 按比例抵减其他各项资产的账面价值。 可收回金额为资产的公允价值减去处置费用后的净额与资产预计未来现金流量的现值两 者之中的较高者。资产的公允价值根据公平交易中销售协议价格确定；不存在销售协议 但存在资产活跃市场的，公允价值按照该资产的买方出价确定；不存在销售协议和资产 活跃市场的，则以可获取的最佳信息为基础估计资产的公允价值。处置费用包括与资产 处置有关的法律费用、相关税费、搬运费以及为使资产达到可销售状态所发生的直接费 用。 上述对子公司及联营企业的长期股权投资、固定资产、在建工程、无形资产、商誉的资 产减值损失一经确认，在以后会计期间不予转回。 金融负债 金融负债在初始确认时划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和其他 金融负债。

内容: 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债

内容: 包括交易性金融负债和指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。 分类为交易性金融负债和在初始确认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融负债的条件与分类为交易性金融资产和在初始确认时指定为以公允价值计量且其变 动计入当期损益的金融资产的条件一致。 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债采用公允价值进行后续计量，公允价 值的变动形成的利得或损失以及与该等金融负债相关的股利和利息支出计入当期损益。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 金融负债- 续

内容: 与在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的权益工具挂钩并须通过交付该权益 工具结算的衍生金融负债，按照成本进行后续计量。其他金融负债采用实际利率法，按 摊余成本进行后续计量，终止确认或摊销产生的利得或损失计入当期损益。

内容: 不属于指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债的财务担保合同，或没 有指定为以公允价值计量且其变动计入损益并将以低于市场利率贷款的贷款承诺，以公 允价值进行初始确认，在初始确认后按照《企业会计准则第 13 号—或有事项》确定的金 额和初始确认金额扣除按照《企业会计准则第 14 号—收入》的原则确定的累计摊销额后 的余额之中的较高者进行后续计量。 金融资产与金融负债的抵销 当本集团具有抵销已确认金融资产和金融负债的法定权利， 且目前可执行该种法定权利， 同时本集团计划以净额结算或同时变现该金融资产和清偿该金融负债时，金融资产和金 融负债以相互抵销后的金额在资产负债表内列示。除此以外，金融资产和金融负债在资 产负债表内分别列示，不予相互抵销。 职工薪酬 本集团在职工提供服务的会计期间，将应付的职工薪酬确认为负债。 本集团按规定参加由政府机构设立的职工社会保障体系，包括基本养老保险、医疗保险、 住房公积金及其他社会保障制度，相应的支出于发生时计入当期损益。 本集团为境内分支机构的离退休员工实施统一的养老补贴计划。本集团根据最佳估计确 认本集团的负债，相关变动计入当期损益。

内容: 本集团为未达到国家规定的退休年龄、经本集团批准自愿退出工作岗位休养的员工支付 其自内部退养日起至达到国家规定的退休年龄期间的各项福利费用。该等福利费用在内 部退养计划实施日按其预计未来现金流折现计算，并计入当期损益。本集团于资产负债 表日对折现额进行复核，相关变动计入当期损益。 股份支付 本集团实施了以现金结算的股份支付。该等股份支付须完成等待期后才可行权，在等待 期内的每个资产负债表日，以对可行权情况的最佳估计为基础，按照本集团承担负债的 公允价值金额，计入费用和相应的负债。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 预计负债 当与或有事项相关的义务同时符合以下条件，本集团将其确认为预计负债：(1)该义务是 承担的现时义务；(2)该义务的履行很可能导致经济利益流出；(3)该义务的金额能够可靠 地计量。 在资产负债表日，考虑与或有事项有关的风险、不确定性和货币时间价值等因素，按照 履行相关现时义务所需支出的最佳估计数对预计负债进行计量。 如果清偿预计负债所需支出全部或部分预期由第三方补偿的，补偿金额在基本确定能够 收到时，作为资产单独确认，且确认的补偿金额不超过预计负债的账面价值。 利息收入和支出 利息收入和支出按照相关金融资产和金融负债的摊余成本采用实际利率法计算，并计入 当期损益。实际利率与合同利率差异较小的，也可按合同利率计算。 手续费及佣金收入 手续费及佣金收入在服务提供时按权责发生制确认。 所得税

内容: 资产负债表日，对于当期和以前期间形成的当期所得税负债(或资产)，按照税法规定计 算的预期应交纳(或返还)的所得税金额计量。计算当期所得税费用所依据的应纳税所得 额系根据有关税法规定对本年度税前会计利润作相应调整后计算得出。

内容: 递延所得税资产及递延所得税负债

内容: 某些资产、负债项目的账面价值与其计税基础之间的差额，以及未作为资产和负债确认 但按照税法规定可以确定其计税基础的项目的账面价值与计税基础之间的差额产生的暂 时性差异，采用资产负债表债务法确认递延所得税资产及递延所得税负债。 与商誉的初始确认有关，以及与既不是企业合并、发生时也不影响会计利润和应纳税所 得额(或可抵扣亏损)的交易中产生的资产或负债的初始确认有关的应纳税暂时性差异， 不予确认有关的递延所得税负债。此外，对与子公司及联营企业投资相关的应纳税暂时 性差异，如果本集团能够控制暂时性差异转回的时间，而且该暂时性差异在可预见的未 来很可能不会转回，也不予确认有关的递延所得税负债。除上述例外情况，本集团确认 其他所有应纳税暂时性差异产生的递延所得税负债。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 所得税 - 续

内容: 递延所得税资产及递延所得税负债 - 续

内容: 与既不是企业合并、发生时也不影响会计利润和应纳税所得额(或可抵扣亏损)的交易中 产生的资产或负债的初始确认有关的可抵扣暂时性差异，不予确认有关的递延所得税资 产。此外，对与子公司及联营企业投资相关的可抵扣暂时性差异，如果暂时性差异在可 预见的 未来不是很可能转回， 或者未来不是很可能获得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应 纳税所得额，不予确认有关的递延所得税资产。除上述例外情况，本集团以很可能取得 用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额为限，确认其他可抵扣暂时性差异产生的递 延所得税资产。 对于能够结转以后年度的可抵扣亏损和税款抵减，以很可能获得用来抵扣可抵扣亏损和 税款抵减的未来应纳税所得额为限，确认相应的递延所得税资产。 资产负债表日，对于递延所得税资产和递延所得税负债，根据税法规定，按照预期收回 相关资产或清偿相关负债期间的适用税率计量。 于资产负债表日，对递延所得税资产的账面价值进行复核，如果未来很可能无法获得足 够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益， 则减记递延所得税资产的账面价值。 在很可能获得足够的应纳税所得额时，减记的金额予以转回。 递延所得税资产及负债只有相关的所得税是由同一个税务机关征收，且本集团打算以净 额结算当期所得税资产及负债时才相互抵销。

内容: 所得税费用包括当期所得税和递延所得税。 除与直接计入股东权益的交易和事项相关的当期所得税和递延所得税计入股东权益，以 及企业合并产生的递延所得税调整商誉的账面价值外，其余当期所得税和递延所得税费 用或收益计入当期损益。 企业合并 企业合并指将两个或两个以上单独的企业合并形成一个报告主体的交易或事项。企业合 并分为同一控制下企业合并和非同一控制下企业合并。 本集团在合并日或购买日确认因企业合并取得的资产、负债。合并日或购买日为实际取 得对被合并方或被购买方控制权的日期，即被合并方或被购买方的净资产或生产经营决 策的控制权转移给本集团的日期。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 企业合并- 续

内容: 参与合并的企业在合并前后不受同一方或相同的多方最终控制，为非同一控制下的企业 合并。非同一控制下的企业合并，在购买日取得对其他参与合并企业控制权的一方为购 买方，参与合并的其他企业为被购买方。 对于非同一控制下的企业合并，合并成本为购买日为取得被购买方的控制权而付出的资 产、发生或承担的负债以及发行的权益性工具的公允价值，以及为企业合并而发生的各 项直接相关费用。通过多次交换交易分步实现的企业合并，合并成本为每一单项交易成 本之和。在合并合同中对可能影响合并成本的未来事项作出约定的，购买日如果估计未 来事项很可能发生并且对合并成本的影响金额能够可靠计量的，也计入合并成本。 非同一控制下企业合并中所取得的被购买方符合确认条件的可辨认资产、负债及或有负 债在收购日以公允价值计量。 合并成本大于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的差额，确认为商誉。 合并成本小于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的，首先对取得的被购 买方各项可辨认资产、负债及或有负债的公允价值以及合并成本的计量进行复核，复核 后合并成本仍小于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的， 计入当期损益。 受托业务 本集团的受托业务主要为受托贷款及受托、 代理投资。 受托贷款是指由客户(作为委托人) 提供资金，由本集团(作为受托人)按照委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利 率而代理发放、监督、使用并由本集团协助收回的贷款，其风险由委托人承担，本集团 只收取手续费。本集团实际收到委托人提供的资金列入受托贷款资金项目，根据委托人 意愿发放贷款时按照实际发放或投出金额计入受托贷款项目。受托、代理投资由委托人 提供资金，本集团以资金受托人、代理人的身份在约定期间、约定的范围代委托人进行 投资。本集团仅收取手续费，不承担与受托、代理投资资产相关的主要风险。上述受托、 代理投资的资产及到期将该等资产返还给委托人的义务在资产负债表表外核算。期末， 受托资金与受托贷款项目及受托、代理投资以相抵后的净额列示。 租赁 融资租赁为实质上转移了与资产所有权有关的全部风险和报酬的租赁，其所有权最终可 能转移，也可能不转移。融资租赁以外的其他租赁为经营租赁。

内容: 本集团作为承租人记录经营租赁业务

内容: 经营租赁的租金支出在租赁期内的各个期间按直线法计入当期损益。初始直接费用计入 当期损益。或有租金于实际发生时计入当期损益。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 租赁 - 续

内容: 本集团作为出租人记录融资租赁业务

内容: 于租赁期开始日，将租赁开始日最低租赁收款额与初始直接费用之和作为应收融资租赁 款的入账价值，同时记录未担保余值；将最低租赁收款额、初始直接费用及未担保余值 之和与其现值之和的差额确认为未实现融资收益。应收融资租赁款扣除未实现融资收益 后的余额在“其他资产”项目列示。 未实现融资收益在租赁期内采用实际利率法计算确认当期的融资收入。或有租金于实际 发生时计入当期损益。 合并财务报表的编制方法 合并财务报表的合并范围以控制为基础予以确定。 控制是指本集团能够决定另一个企业的 财务和经营政策，并能据以从该企业的经营活动中获取利益的权力。 本集团将取得或失去对子公司控制权的日期作为购买日和处置日。 对于处置的子公司， 处 置日前的经营成果和现金流量已经适当地包括在合并利润表和合并现金流量表中； 当期处 置的子公司，不调整合并资产负债表的期初数。非同一控制下企业合并增加的子公司，其 购买日后的经营成果及现金流量已经适当地包括在合并利润表和合并现金流量表中， 且不 调整合并财务报表的期初数和对比数。 如果子公司采用的会计政策或会计期间与本银行不一致， 在编制合并财务报表时， 已按照 本银行的会计政策及会计期间对子公司财务报表进行了必要调整。 本银行与子公司及子公司相互之间的所有重大账目及交易于合并时抵销。 子公司所有者权益中不属于母公司的份额作为少数股东权益， 在合并资产负债表中所有者 权益项目下以 “少数股东权益” 项目列示。 子公司当期净损益中属于少数股东权益的份额， 在合并利润表中净利润项目下以“少数股东损益”项目列示。少数股东分担的子公司的亏 损超过了少数股东在该子公司期初所有者权益中所享有的份额， 如果公司章程或协议规定 少数股东有义务承担并且有能力予以弥补的， 冲减少数股东权益， 否则冲减归属于本集团 母公司的股东权益。 该子公司以后期间实现的利润， 在弥补了母公司承担的属于少数股东 的损失之前，全部归属于本集团母公司的股东权益。 外币财务报表折算 境外经营的外币财务报表按以下方法折算为人民币财务报表：资产负债表中的所有资产、 负债类项目按资产负债表日的即期汇率折算；除“未分配利润”项目外的股东权益项目按 发生时的即期汇率折算； 利润表所有项目及反映利润分配发生额的项目按交易发生日的即 期汇率折算； 年初未分配利润为上一年折算后的年末未分配利润； 年末未分配利润按折算 后的利润分配各项目计算列示； 折算后资产类项目与负债类项目和股东权益类项目合计数 的差额，作为外币报表折算差额在资产负债表中股东权益项目下单独列示。

内容: 交通银行股份有限公司 四、 重要会计政策和会计估计 - 续 外币财务报表折算- 续 处置境外经营时， 将资产负债表中股东权益项目下列示的、 与该境外经营相关的外币报表 折算差额，全部或按处置该境外经营的比例转入处置当期损益。 外币现金流量以及境外子公司的现金流量，采用现金流量发生日的即期汇率折算，汇率 变动对现金及现金等价物的影响额，作为调节项目，在现金流量表中以“汇率变动对现 金及现金等价物的影响”单独列示。 年初数和上年实际数按照上年财务报表折算后的数额列示。 关联方 一方控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响，以及两方或两方以上同受一方控 制、共同控制或重大影响的，构成关联方。 五、 运用会计政策过程中所做的重要判断及会计估计所采用的关键假设和不确定因素 本集团在运用附注四所描述的会计政策过程中， 由于经营活动内在的不确定性， 本集团需 要对无法准确计量的报表项目的账面价值进行判断、估计和假设。这些判断、估计和假设 是基于本集团管理层过去的历史经验， 并在考虑其他相关因素的基础上作出的， 实际的结 果可能与本集团的估计存在差异。 本集团对前述判断、 估计和假设在持续经营的基础上进行定期复核， 会计估计的变更仅影 响变更当期的，其影响数在变更当期予以确认；既影响变更当期又影响未来期间的，其影 响数在变更当期和未来期间予以确认。 于资产负债表日，本集团需对财务报表账面价值进行判断、估计和假设的重要领域如下：

内容: 交通银行股份有限公司 五、 运用会计政策过程中所做的重要判断及会计估计所采用的关键假设和不确定因素 - 续 贷款和垫款的减值损失 除在每季度末前已确定的贷款减值外， 本集团还于每季度末对贷款组合进行减值准备的评 估。 对于组合中单笔贷款的现金流尚未发现减少的贷款组合， 本集团对该组合是否存在预 计未来现金流减少的迹象进行判断， 以确定是否需要计提减值准备。 发生减值损失的证据 包括有可观察数据表明该组合中借款人的支付状况发生了不利的变化(例如，借款人不按 规定还款)，或出现了可能导致组合内贷款违约的国家或地方经济状况的不利变化等。对 具有相近似的信用风险特征和客观减值证据的贷款组合资产， 本集团采用此类似资产的历 史损失经验作为测算该贷款组合未来现金流的基础。 本集团会定期审阅对未来现金流的金 额和时间进行估计所使用的方法和假设， 以减少估计贷款减值损失和实际贷款减值损失情 况之间的差异。 金融资产的公允价值 本集团对没有活跃交易市场的金融工具， 通过各种估值方法确定其公允价值。 本集团使用 的估值方法包括贴现现金流模型分析等。 本集团需对诸如自身和交易对手的信用风险、 市 场波动率和相关性等方面进行估计。 这些相关因素假设的变化会对金融工具的公允价值产 生影响。 持有至到期投资 本集团遵循《企业会计准则第 22 号 - 金融工具确认与计量》的要求，将符合条件的有固 定或可确定还款金额和固定到期日且本集团有明确意图和能力持有至到期的非衍生金融 资产归类为持有至到期投资。 进行此项归类工作需涉及大量的判断。 在进行判断的过程中， 本集团会对其持有该类债券至到期日的意愿和能力进行评估。 《企业会计准则第 22 号 除 金融工具确认与计量》规定的特定情况外(例如在接近到期日时出售金额不重大的债券)， 如果本集团未能将这些债券持有至到期日， 则须将全部该类债券重分类至可供出售金融资 产。 所得税 本集团在正常的经营活动中，有部分交易其最终的税务处理和计算存在一定的不确定性。 部分项目是否能够在税前列支需要政府主管机关的审批。 如果这些税务事项的最终认定结 果同最初入账的金额存在差异， 则该差异将对其最终认定期间的当期所得税和递延所得税 产生影响。

内容: 交通银行股份有限公司 六、 会计政策变更 本集团于2007年1月1日首次执行新会计准则， 并自该日起按照新会计准则的规定确认、 计量和报告本集团的交易或事项。对于因首次执行新会计准则而发生的会计政策变更， 本集团采用下述方法进行处理。 1. 采用追溯调整法核算的会计政策变更 长期股权投资 执行新会计准则之前，本行对子公司的长期股权投资采用权益法核算。 执行新会计准则后，有关长期股权投资的会计政策详见附注四“长期股权投资” 。于首次 执行日， 对母公司报表中的对子公司长期股权投资予以追溯调整， 视同该子公司自最初即 采用成本法核算。 投资性房地产 执行新会计准则之前，投资性房地产取得时按实际成本计量，并采用成本模式进行后续 计量。投资性房地产采用与固定资产或无形资产相一致的政策计提折旧或进行摊销。期 末，当投资性房地产的可收回金额低于账面价值时，计提相应的减值准备。 执行新会计准则后，有关投资性房地产的会计政策详见附注四“投资性房地产” 。 内退福利 执行新会计准则之前，内退福利在实际支付时计入当期损益。 执行新会计准则后，有关内退福利的会计政策详见附注四“职工福利计划” 。 股份支付 执行新会计准则之前，以现金结算的股份支付于实际支付时计入当期损益。 执行新会计准则后，有关股份支付的会计政策详见附注四“股份支付” 。

内容: 交通银行股份有限公司 六、 1. 会计政策变更 - 续 采用追溯调整法核算的会计政策变更 - 续 合并财务报表 执行新会计准则之前，由于本行境内外子公司资产总额、营业收入、净利润按照财会字 (1996)2 号《财政部会计司关于合并财务报表合并范围请示的复函》规定之公式计算的占 比均远低于 10%，故依据财会字[1995]11 号《合并财务报表暂行规定》及财会字(1996)2 号《财政部会计司关于合并财务报表合并范围请示的复函》 ，本行未合并子公司的财务报 表，对子公司按权益法进行核算。 执行新会计准则后，有关合并财务报表的会计政策详见附注四“合并财务报表的编制方 法” 。 外币业务核算 执行新会计准则之前，本集团根据《金融企业会计制度》的规定按分账制核算外币业务， 分账制下的外币折算差额计入资本公积；此外，根据财政部财商字(1995)454 号《关于修 订金融保险企业有关外币业务财务制度的通知》 规定， 分账制下为开办外汇业务用人民币 购买和财政部核拨的作为外汇资本管理的外汇营运资金， 其折合的记账本位币金额与原账 面记账本位币金额的差额计入资本公积。 执行新会计准则后， 根据外币折算新旧衔接的相关规定， 原采用分账制核算产生的外币折 算差额，应予以追溯调整，故本集团对原计入资本公积的外币折算差额进行了追溯调整。 本集团执行新准则后有关外币业务核算办法的会计政策详见附注四“外币业务折算” 。 对于上述会计政策变更，本集团按照《企业会计准则第 38 号-首次执行企业会计准则》 及其他相关规定，业已采用追溯调整法调整了本财务报表的年初数或上年对比数，并重 述了可比年度的财务报表。上述会计政策变更对 2006 年 1 月 1 日及 2006 年 12 月 31 日 的股东权益的影响列示如下：

内容: 交通银行股份有限公司 六、 1. 会计政策变更 - 续 采用追溯调整法核算的会计政策变更 - 续 外币业务核算 - 续 (1) 本集团

内容: 外币报表 未分配利润 资本公积 折算差额 人民币百万元 少数股东权益 合计

内容: 人民币百万元 人民币百万元

内容: 人民币百万元 人民币百万元

内容: 2006 年 1 月 1 日未追溯调整前余额

内容: 以公允价值模式计量的投资性房地产 符合预计负债确认条件的内退补偿 股份支付 外币折算差额调整 上述追溯调整的所得税影响 199 (277) 719 -

内容: 以公允价值模式计量的投资性房地产 符合预计负债确认条件的内退补偿 股份支付 外币折算差额计入损益 167 (265) (17) 535

内容: 交通银行股份有限公司 六、 1. 会计政策变更 - 续 采用追溯调整法核算的会计政策变更 - 续 外币业务核算 - 续 (2) 本银行

内容: 未分配利润 人民币百万元 资本公积 人民币百万元 外币报表折算差额 人民币百万元 合计 人民币百万元

内容: 2006 年 1 月 1 日未追溯调整前余额

内容: 长期股权投资 以公允价值模式计量的投资性房地产 符合预计负债确认条件的内退补偿 股份支付 外币折算差额调整 上述追溯调整的所得税影响 (351) 199 (277) 719 -

内容: 长期股权投资 以公允价值模式计量的投资性房地产 符合预计负债确认条件的内退补偿 股份支付 外币折算差额调整 (329) 167 (265) (17) 535

内容: 上述会计政策变更对 2006 年度净利润的影响列示如下：

内容: 本集团 人民币百万元 长期股权投资 以公允价值模式计量的投资性房地产 符合预计负债确认条件的辞退补偿 股份支付 外币折算差额调整 上述会计政策变更的所得税影响 合计 (32) 12 (17) (184) ____ (221) ____ 本银行 人民币百万元 22 (32) 12 (17) (184) ____ (199) ____

内容: 本集团 2006 年 12 月 31 日经追溯调整后合并股东权益为人民币 87,439 百万元，与 2007 年度本集团已公布三季度财务报表列报的 2006 年 12 月 31 日经追溯调整后合并股东权益 数据一致。 本银行 2006 年 12 月 31 日经追溯调整后股东权益为人民币 88,128 百万元， 2007 年度本银行已公布三季度财务报表列报的 2006 年 12 月 31 日经追溯调整后股东权益为人 民币 88,582 百万元，差异人民币 454 百万元。差异形成的原因为：本银行 2007 年三季度 财务报表中对子公司的长期股权投资按照 2006 年 12 月 31 日经权益法调整后的金额作为 新准则成本法下的初始投资成本；本银行编制 2007 年度财务报表时，根据《企业会计准 则解释第 1 号》的规定，对子公司的长期股权投资，假设本银行自初始投资时起对子公司 即已采用成本法核算予以追溯调整。 2. 采用未来适用法核算的会计政策变更 除六、1 中所述的会计政策变更以外，本集团因首次执行新会计准则还发生了下述主要会 计政策变更，并采用未来适用法进行会计处理。具体包括： 非金融资产减值 执行新会计准则之前，已经计提的资产减值准备在有关减值迹象消失时可以转回。 在执行新会计准则之后，本集团按照附注四“金融资产减值”和“非金融资产减值”的规 定分别对金融资产和非金融资产计提减值准备。其中，非金融资产减值损失不予转回。

内容: 交通银行股份有限公司 七、 主要税项 企业所得税 根据《中华人民共和国企业所得税暂行条例》及其他有关企业所得税法规的规定，本银 行境内分支机构及主要子公司的所得缴纳企业所得税，税率 33%。根据 2007 年 3 月 16 日全国人民代表大会通过的《中华人民共和国企业所得税法》 ，本集团自 2008 年 1 月 1 日起的所得税率将从 33%降至 25%。 根据国家税务总局国税函(2004)997 号《关于交通银行缴纳企业所得税问题的通知》及国 税发(2001)13 号《国家税务总局关于汇总(合并)纳税企业实行统一计算、分级管理、就地 预交、集中清算所得税问题的通知》的规定，本银行境内分支机构在上海汇总缴纳企业 所得税，除深圳分行外暂不实行就地预交企业所得税的办法。 本银行境外分支机构及主要子公司除分别按照当地税率在当地缴纳企业所得税外，统一 按应纳税所得额的16.5%在境内缴纳企业所得税(境外分支机构及主要子公司所得税实行 定率抵扣，统一按境外应纳税所得额 16.5%的比率抵扣)，境外与境内税率差异部分由总 行统一补缴。 企业所得税的税前扣除项目按照国家有关规定执行。 营业税 本银行境内分支机构及主要子公司按应税营业额缴纳营业税， 营业税税率为 5%。 营业税 实行就地缴纳的办法，由境内分支机构及主要子公司向当地税务部门申报缴纳营业税。 城市维护建设税 本银行境内分支机构及主要子公司按营业税的 1%-7%计缴城市维护建设税。 教育费附加 本银行境内分支机构及主要子公司按营业税的 3%-5%计缴教育费附加。

内容: 交通银行股份有限公司 八、 合并财务报表范围及控股子公司

内容: 子公司名称 组织机构代码 注册地 业务性质及经营范围 注册资本 本集团实际投资额 百万元 百万元 融资租赁业务 信托业务 RMB2,000 RMB1,200 RMB200 RMB7 RMB2,000 RMB1,220 RMB130 RMB20 本集团合计表决权 与持股比例 % 100 85 65 100

内容: 交银金融租赁有限责任公司(1) 交银国际信托有限公司(2) 交银施罗德基金管理有限公司 交通银行大连分行房屋 开发公司 大连经济技术开发区华通 建设发展有限公司(3) 大连经济技术开发区华通 经营管理公司(3) 汕头交通银行房地产 开发公司(4) 广州经济技术开发区通达 综合服务公司(4) 大庆高新技术产业开发区 交银劳动服务公司(4) 上海交银服务企业管理 服务有限公司(4) 交银国际控股有限公司(5)

内容: 上海市九江路 399 号 2 楼 A01 湖北省武汉市汉口南京路 2 号

内容: 71785754-6 上海银城中路 188 号交银金融大厦二层 证券投资基金管理 11843379-2 大连市中山区民生街 1 号 房地产开发

内容: 大连开发区哈尔滨路 3 号

内容: 汕头市金涛庄西区 42 幢 105 号

内容: 广州开发区青年路 99 号

内容: 中介服务、物业管理等 RMB300

内容: 香港中环德辅道中 121 号 远东发展大厦 201-2 室 香港湾仔告士打道 231-235 号 交通银行大厦 16 楼 香港中环德辅道中 121 号 远东发展大厦 1 楼 香港中环德辅道中 121 号 远东发展大厦 1 楼 香港中环德辅道中 121 号 远东发展大厦 1 楼 香港中环德辅道中 121 号 远东发展大厦 1 楼 香港中环德辅道中 121 号 远东发展大厦 1 楼 香港中环德辅道中 121 号 远东发展大厦 1 楼 香港中环德辅道中 121 号 远东发展大厦 1 楼 香港中环德辅道中 121 号 远东发展大厦 1 楼 中国广东省深圳市福田区 万利工业大厦二期西座

内容: 代客买卖股票及证券业务HK1,000

内容: 中国交银保险有限公司(5)

内容: 经营代客购买 各项保险业务 接受存款、 提供金融服务予客户

内容: 交通银行(代理人)有限公司

内容: 对客户提供代理人专业服务HK0.2

内容: 投资物业及 投资国内联营公司 持有物业

内容: 科锐尔电脑(深圳) 有限公司(3)

内容: 电脑软/硬件、 US3 电子仪器及通讯网络开发

内容: 交通银行股份有限公司 八、 合并财务报表范围及控股子公司 - 续

内容: 子公司名称 组织机构代码 注册地 业务性质及经营范围 注册资本 本集团实际投资额 百万元 百万元 物业发展 HK0. 01 HK0. 01 本集团合计表决权 与持股比例 % 100

内容: 香港中环德辅道中 121 号 远东发展大厦 301 室 香港中环德辅道中 121 号 远东发展大厦 1 楼 香港中环德辅道中 121 号 远东发展大厦 1 楼 香港中环德辅道中 121 号 远东发展大厦 1 楼 香港中环德辅道中 121 号 远东发展大厦 1 楼 香港中环德辅道中 121 号 远东发展大厦 201-2 室 香港中环德辅道中 121 号 远东发展大厦 201-2 室 香港中环德辅道中 68 号 万宜大厦 901-906 室

内容: 交银国际资产管理有限公司(3)

内容: 交银国际证券有限公司(3)

内容: 交银国际(亚洲)有限公司(3)

内容: (1) 交银金融租赁有限责任公司系本集团于 2007 年 12 月设立的全资子公司。 (2) 交银国际信托有限公司系本集团于 2007 年 9 月以非同一控制下的企业合并收购之子 公司，收购前该公司名称为湖北省国际信托投资有限公司。 (3) 该等公司系本行控股子公司的子公司。其中，交银国际资产管理有限公司、交银国 际证券有限公司、交银国际(亚洲)有限公司为交银国际控股有限公司之子公司，均于 2007 年 5 月在香港设立；威瀚投资有限公司已于 2007 年 1 月进行清算并予以关闭， 清算该子公司对本行未产生重大影响。 (4) 该等公司系本行通过职工集资、工会投资等形式兴办的各类经济实体。本行对该等 经济实体虽不具有股权投资余额，但能够对其直接或间接实施控制。其中，广州经 济技术开发区通达综合服务公司已于 2007 年 6 月进行清算并予以关闭。清算该子公 司对本行未产生重大影响。截止 2007 年 12 月 31 日，本行尚有该等经济实体 3 家， 主要从事劳动服务、物业管理等业务，经营规模相对较小。 (5) 交银国际控股有限公司和中国交银保险有限公司分别于 2007 年 5 月、6 月变更了公 司名称，变更前公司名称分别为交通证券有限公司和中国交通保险有限公司。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注

内容: 1.现金及存放中央银行款项

内容: 库存现金 存放中央银行法定准备金 存放中央银行超额存款准备金 存放中央银行的其他款项 合计 本银行

内容: 库存现金 存放中央银行法定准备金 存放中央银行超额存款准备金 存放中央银行的其他款项 合计 1.现金及存放中央银行款项- 续

内容: 存放中央银行法定准备金系指本行按规定向中国人民银行缴存一般性存款的存款准备 金，包括人民币存款准备金和外汇存款准备金，该准备金不能用于日常业务，未经中国 人民银行批准不得动用。一般性存款系指本行吸收的机关团体存款、财政预算外存款、 个人储蓄存款、 单位存款、 委托资金净额及其他各项存款。 根据中国人民银行规定， 2007 年人民币存款准备金缴存比率进行了十次调整，外汇存款准备金缴存比率进行了一次调 整； 2007 年 12 月 31 日本行适用的人民币存款准备金缴存比率为 14.5%(2006 年 12 月 31 日：9%)，外币存款准备金缴存比率为 5%(2006 年 12 月 31 日：4%)。中国人民银行对缴 存的外汇存款准备金不计付利息。 存放中央银行超额存款准备金系本行存放于中国人民银行超出法定准备金的款项，主要 用于资金清算、头寸调拨等。 存放中央银行的其他款项主要系缴存央行财政性存款。缴存央行财政性存款系指本行按 规定向中国人民银行缴存的财政存款，包括本行代办的中央预算收入、地方金库存款等。 中国人民银行对境内机构缴存的财政性存款不计付利息。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续

内容: 境内存放同业款项 境外存放同业款项 合计 本银行

内容: 境内存放同业款项 境外存放同业款项 合计

内容: 存放于持本行 5%(含 5%)以上表决权股份的股东单位的款项余额如下： 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 香港上海汇丰银行有限公司 合计 193 ___ 193 ___ 年初数 人民币百万元 252 ___ 252 ___

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续

内容: 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述)

内容: 拆放其他银行 - 拆放境内银行 - 拆放境外银行 拆放非银行金融机构 - 拆放境内非银行金融机构 小计 减：贷款损失准备 拆出资金账面价值

内容: 贷款损失准备变动情况如下： 2007 年度 组合方式评估 人民币百万元 _____ _____

内容: 个别方式评估 人民币百万元 期初余额 本期计提 本期转回 本期转出 本期核销 期末余额 617 (113) (52) (137) ____ 315 ____

内容: 向持本行 5%(含 5%)以上表决权股份的股东单位拆出资金的余额如下： 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 香港上海汇丰银行有限公司 合计 1,223 _____ 1,223 _____ 年初数 人民币百万元 1,183 _____ 1,183 _____

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续

内容: 4.交易性金融资产- 续

内容: 交易性金融资产中债券发行人为持本行 5%(含 5%)以上表决权股份的股东单位的余额如 下： 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 财政部 - 国债 合计 887 ___ 887 ___ 年初数 人民币百万元 82 __ 82 __

内容: 年末数 公允价值 名义金额 人民币百万元 利率衍生工具 货币衍生工具 其他期权 信用衍生工具 合计 77,493 164,115 14 691 资产 人民币百万元 479 1,858 负债 人民币百万元 (447) (2,865) (7) 年初数(已重述) 公允价值 名义金额 资产 负债 人民币百万元 人民币百万元 人民币百万元 39,859 98,736 224 168 (381) (187) -

内容: (1) 截止 2007 年 12 月 31 日及 2006 年 12 月 31 日，本集团及本银行没有发生符合套期 会计相关条件的套期业务。 (2) 与持本行 5%(含 5%)以上表决权股份的股东单位间的衍生金融资产名义金额列示如 下： 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 香港上海汇丰银行有限公司 合计 13,577 _____ 13,577 _____ 年初数 人民币百万元 10,442 ______ 10,442 ______

内容: 财务报表主要项目附注 - 续 6.买入返售金融资产

内容: 证券 其中：国债 金融债券 其他债券 贷款 减：坏账准备 合计

内容: (1) 按账龄分析列示 本集团 年初数 人民币百万元 (已重述) 应收利息 本银行 年初数 人民币百万元 (已重述) 应收利息 6,104 _____ 本年计提 人民币百万元 本年减少 人民币百万元 年末数 人民币百万元 6,104 _____ 本年计提 人民币百万元 本年减少 人民币百万元 年末数 人民币百万元

内容: 截止 2007 年 12 月 31 日及 2006 年 12 月 31 日，应收利息账龄均为 1 年以内，相 应坏账准备余额均为零。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 7.应收利息 - 续 (2) 按性质列示 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 1,968 3,328 187 621 _____ 6,104 _____

内容: 交易性金融资产利息 持有至到期投资利息 发放贷款及垫款利息 可供出售金融资产利息 应收款项-债券投资 其他应收利息 合计

内容: 应收持本行 5%(含 5%)以上表决权股份的股东单位的利息余额如下： 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 财政部 香港上海汇丰银行有限公司 合计 1,749 3 _____ 1,752 _____ 年初数 人民币百万元 1,131 2 _____ 1,133 _____

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续

内容: (1) 贷款和垫款按个人和企业分布情况 本集团 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述)

内容: 个人贷款和垫款 - 信用卡 - 住房及商铺 - 其他 小计 企业贷款和垫款 - 贷款 - 贴现 - 其他 小计 贷款和垫款总额 减：贷款损失准备 其中：个别方式评估 组合方式评估 贷款和垫款账面价值

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 8.发放贷款和垫款 - 续 (1) 贷款和垫款按个人和企业分布情况 - 续 本银行 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述)

内容: 截止 2007 年 12 月 31 日及 2006 年 12 月 31 日， 发放贷款和垫款中无应收持本行 5%(含 5%)以上表决权股份的股东单位的贷款和垫款。

内容: 农林牧渔业 工业 电力 水煤气 批发业 零售业 住宿餐饮业 邮电通讯 交通运输和仓储业 教育 建筑业 房地产 金融保险 服务业 卫生、社会保障和福利 文化体育 个人 其他 贷款和垫款总额 减：贷款损失准备 其中：个别方式评估 组合方式评估 贷款和垫款账面价值

内容: 华北(注 1) 东北(注 2) 华东(注 3) 华中及华南(注 4) 西部(注 5) 海外(注 6) 贷款和垫款总额 减：贷款损失准备 其中：个别方式评估 组合方式评估 贷款和垫款账面价值

内容: 包括北京市、天津市、河北省、山西省及内蒙古自治区 包括辽宁省、吉林省及黑龙江省 包括上海市、江苏省、浙江省、安徽省、福建省、江西省及山东省 包括河南省、湖南省、湖北省、广东省、广西自治区及海南省 包括重庆市、四川省、贵州省、云南省、陕西省、甘肃省、新疆自治区 及宁夏自治区 包括香港、纽约、新加坡、东京、首尔、法兰克福及澳门

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 8.发放贷款和垫款 - 续 (4) 贷款和垫款按合同约定期限及担保方式分布情况如下： 本集团

内容: 贷款和垫款总额 569,428

内容: 减：贷款损失准备 其中：个别方式评估 组合方式评估

内容: 贷款和垫款账面价值 1,082,758

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 8.发放贷款和垫款 - 续 (4) 贷款和垫款按合同约定期限及担保方式分布情况如下： - 续

内容: 1 年以内 (含 1 年) 人民币百万元 信用贷款 保证贷款 附担保物贷款 其中：抵押贷款 质押贷款 贷款和垫款总额 减：贷款损失准备 其中：个别方式评估 组合方式评估 贷款和垫款账面价值 119,629 209,283 214,892 110,661 104,231 ______ 543,804 ______

内容: 1 年以内 (含 1 年) 人民币百万元 信用贷款 保证贷款 附担保物贷款 其中：抵押贷款 质押贷款 贷款和垫款总额 减：贷款损失准备 其中：个别方式评估 组合方式评估 贷款和垫款账面价值 147,622 224,094 197,910 122,593 75,317 ______ 569,626 ______

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 8.发放贷款和垫款 - 续 (5) 逾期贷款如下： 本集团

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 8.发放贷款和垫款 - 续 (5) 逾期贷款如下： - 续 本银行

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 8.发放贷款和垫款 - 续 (6) 贷款损失准备 本集团 2007 年度 组合方式评估 人民币百万元 5,705 1,985 _____ 7,690 _____ 7,690 _____

内容: 个别方式评估 人民币百万元 期初余额 本期计提 本期核销 本期转回： - 收回原转销贷款和 垫款导致的转回 - 贷款价值因折现价值 上升导致的转回 小计 汇率差异 期末余额 本银行 11,294 4,507 (1,122) (531) 123 (654) ______ 14,148 (136) ______ 14,012 ______

内容: 个别方式评估 人民币百万元 期初余额 本期计提 本期核销 本期转回： - 收回原转销贷款和 垫款导致的转回 - 贷款价值因折现价值 上升导致的转回 小计 汇率差异 期末余额 11,416 4,494 (1,222) (531) 123 (654) ______ 14,157 (145) ______ 14,012 ______

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续

内容: (1) 按类别列示如下 本集团 年末数 公允价值 人民币百万元 年初数 公允价值 人民币百万元 (已重述)

内容: 债券 其中：国债 金融债及香港特区债券 中央银行票据 短期融资券 其他债券(注) 权益工具 基金 可供出售金融资产净值

内容: 本银行 年末数 公允价值 人民币百万元 年初数 公允价值 人民币百万元 (已重述)

内容: 债券 其中：国债 金融债及香港特区债券 中央银行票据 短期融资券 其他债券(注) 权益工具 基金 可供出售金融资产净值 注：

内容: 该等债券 2007 年 12 月 31 日公允价值中已扣除了可供出售金融资产减值 准备人民币 741 百万元(2006 年 12 月 31 日：无)。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续

内容: 9.可供出售金融资产- 续

内容: (2) 2004 年度，本集团管理层改变投资策略，将部分持有至到期投资于到期前出售。 相应地，本集团将剩余持有至到期投资全部重分类为可供出售金融资产。按照相 关规定，此后的两个完整会计年度本行未将任何金融资产划分为持有至到期投 资。 本报告期间， 本集团管理层决定将所持有的符合条件的可供出售金融资产重新分 类为持有至到期投资，改按摊余成本计量。上述投资于 2006 年 12 月 31 日的公 允价值为人民币 231,434 百万元。 可供出售金融资产中债券发行人为本行5%(含5%)以上表决权股份的股东单位的 余额如下： 本集团及本银行 年末数 公允价值 人民币百万元 财政部 - 国债 香港上海汇丰银行有限公司 - 金融债券 合计 9,207 788 _____ 9,995 _____ 年初数 公允价值 人民币百万元 94,299 1,238 ______ 95,537 ______

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续

内容: (1) 上述持有至到期投资中债券发行人为持本行 5%(含 5%)以上表决权股份的股东单位 的余额如下： 年末账面余额 人民币百万元 财政部 - 国债 香港上海汇丰银行有限公司 - 金融债券 142,559 _______ 合计 142,559 _______ (2) 本报告期间，本集团管理层决定将所持有的符合条件的可供出售金融资产(公允价 值：人民币 231,434 百万元，摊余值：人民币 230,177 百万元)重新分类为持有至到 期投资，改按摊余成本计量(参见附注九、9)。于 2007 年 12 月 31 日，上述重分类 为持有至到期投资的摊余成本为人民币 165,734 百万元。 年初账面余额 人民币百万元 ______ ______

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续

内容: (1) 长期股权投资详细情况如下： 本集团

内容: 被投资公司名称 初始投资额 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 110 __ 110 (15) __ 95 __ 本期 新增投资 人民币百万元 本期 权益调整 人民币百万元 本期 现金股利 人民币百万元 其他减少 人民币百万元 年末数 人民币百万元

内容: 其他股权投资(注) 合计 减：减值准备 长期股权投资净额

内容: 长期股权投资减值准备变动如下：

内容: 被投资公司名称 年初数 人民币百万元 (已重述) 15 __ 15 __ 本期计提额 人民币百万元 本期转入/转出 人民币百万元 本期转回 人民币百万元 本期核销 人民币百万元 核销后收回 人民币百万元 汇率影响 人民币百万元 年末数 人民币百万元

内容: 被投资公司名称 初始投资额 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 1,238 130 502 393 213 110 130 502 393 213 110 本期 新增投资 人民币百万元 本期 权益调整 人民币百万元 本期 现金股利 人民币百万元 其他减少 人民币百万元 年末数 人民币百万元

内容: 子公司 其中： 交银金融租赁有限责任公司 交银国际信托有限公司 交银施罗德基金管理有限公司 交银国际控股有限公司 中国交银保险有限公司 其他子公司 其他股权投资(注) 合计 减：减值准备 长期股权投资净额

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 11.长期股权投资 - 续 (1) 长期股权投资详细情况如下： - 续 长期股权投资减值准备变动如下：

内容: 被投资公司名称 年初数 人民币百万元 (已重述) 20 15 __ 35 __ 本期计提额 人民币百万元 本期转入/转出 人民币百万元 本期转回 人民币百万元 本期核销 人民币百万元 核销后收回 人民币百万元 汇率影响 人民币百万元 年末数 人民币百万元

内容: 子公司 其他股权投资 合计

内容: 2007 年 12 月， 经中国银行业监督管理委员会银监复[2007]589 号文批复， 本行出资人民币 380 百万元入股江苏常熟农村商业银行股份有限公司， 入股后持有其 10%股权。

内容: 本集团及本银行于 2007 年 12 月 31 日持有的长期股权投资之被投资单位向本集 团及本银行转移资金的能力未受到限制。

内容: 12.投资性房地产 本集团及本银行

内容: 房屋建筑物 人民币百万元 年初公允价值(已重述) 本年增加数： 公允价值变动 本年减少数： 本年处置 汇率变动 年末公允价值 142 13 (10) (9) ___ 136 ___

内容: 本集团的投资性房地产均为房屋建筑物，采用公允价值核算，公允价值是以 活跃市价为基准，并按特定资产性质、地点或状况的任何差异作出必要调整。 本集团投资性房地产均未用于抵押。 2007年本行下属香港分行将位于新界葵涌和宜合道葵星中心的房产出售，该 等房产的处置净损失为人民币2百万元。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续

内容: 累计折旧 年初数(已重述) 本年计提额 本年减少额 3,372 771 (77)

内容: 减值准备 年初数(已重述) 本年增加数 本年转销数 (2) 5

内容: 净额 年初数(已重述) 16,937

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 13.固定资产 - 续 本银行

内容: 房屋建筑物 人民币百万元 原值 年初数(已重述) 本年购置 本年在建工程转入 本年减少额 电子设备 人民币百万元 交通工具 人民币百万元 器具及设备 人民币百万元 固定资产装修 合计 人民币百万元 人民币百万元

内容: 累计折旧 年初数(已重述) 本年计提额 本年减少额 3,372 728 (72)

内容: 减值准备 年初数(已重述) 本年增加数 本年转销数 5 (2)

内容: 净额 年初数(已重述) 年末数 16,181

内容: 截止 2007 年 12 月 31 日，本集团及本银行固定资产中包括净值约人民币 1,127 百万元的 房屋建筑物尚未办理产权证明。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续

内容: 项目 年初数 人民币百万元 (已重述) 48 10 110 745 本年增加额 人民币百万元 本年完工 转入固定资产 人民币百万元 本年其他转出 人民币百万元 年末数 人民币百万元 资金来源 预算数 人民币百万元 工程投入 占预算比例 %

内容: 北京分行航宇大厦 杭州分行新大楼蓝鲸国际大厦 总行信用卡中心营业用房 济南分行本部营业办公用房 长春分行新营业办公楼 南昌分行本部新营业办公用房 烟台分行营业办公用房 大连二十一世纪大酒店附楼 广州分行鸿运支行营业用房 北京分行西三环支行营业办公用房 其他 合计 减：减值准备 在建工程净值

内容: 自有 自有 自有 自有 自有 自有 自有 自有 自有 自有

内容: 在建工程减值准备变动如下：

内容: 项目名称 年初数 人民币百万元 16 8 __ 24 __ 本年计提额 人民币百万元 ____ ____ 本年转回数 人民币百万元 ____ ____ 本年核销数 人民币百万元 ____ ____ 年末数 人民币百万元 16 8 __ 24 __

内容: 太原分行府东街 96 号 天津分行大港支行 营业办公用房 合计

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 14.在建工程 - 续

内容: 自有 自有 自有 自有 自有 自有 自有 自有 自有 自有

内容: 在建工程减值准备变动情况同本集团。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续

内容: 本集团 计算机软件 人民币百万元 原值 年初数(已重述) 本年增加 本年减少额 年末数 累计摊销 年初数(已重述) 本年计提额 本年减少额 年末数 减值准备 年初数(已重述) 本年增加 本年转销额 年末数 净额 年初数(已重述) 年末数 剩余摊销年限(年) 土地使用权 人民币百万元 世博会协议权利 人民币百万元 合计 人民币百万元

内容: 本集团与上海世博会事务协调局于 2006 年 11 月 18 日签署协议，该局选定本集团为“上 海世博会”商业银行行业唯一赞助者，授权本集团按协议规定范围内使用赞助标志、组 合标志、授权称谓及其他权益，本集团按协议规定分期支付赞助款，对协议规定的产品 和服务享有市场营销推广的权利。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续

内容: 16.递延所得税资产和递延所得税负债

内容: (1) 按总额列示的递延所得税资产和递延所得税负债 本集团

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 16.递延所得税资产和递延所得税负债- 续 (1) 按总额列示的递延所得税资产和递延所得税负债- 续 本集团- 续

内容: 应纳税暂时性差异 年末数 年初数 人民币百万元 人民币百万元 (已重述) 资金结息日与基准日之间利息收支 可供出售金融资产公允价值变动 投资性房地产公允价值变动 衍生金融工具公允价值变动 其他 (1,370) (2,167) (110) (47) (908) (894) (1,248) (119) (4) (71) (343) (507) (19) (13) (206) 递延所得税负债 年末数 年初数 人民币百万元 人民币百万元 (已重述) (295) (357) (21) (1) (21)

内容: 可抵扣暂时性差异 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 贷款损失准备 其他资产减值准备 尚未取得税务批复资产核销 预计负债 可供出售金融资产公允价值变动 尚未发放的工资 应付退休人员补充养老补贴 衍生金融工具公允价值变动 其他 10,391 462 3,650 875 101 1,672 561 1,028 279 7,977 3,543 2,146 995 4 733 180 405

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 16.递延所得税资产和递延所得税负债 - 续 (1) 按总额列示的递延所得税资产和递延所得税负债 - 续 本银行 - 续

内容: (2) 按净额列示的递延所得税资产和递延所得税负债 本集团 年末数 人民币百万元 递延所得税资产 递延所得税负债 3,800 _____ (181) _____ 年初数 人民币百万元 4,504 _____ (15) _____

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 16.递延所得税资产和递延所得税负债 - 续 (1) 按总额列示的递延所得税资产和递延所得税负债 - 续

内容: 年初余额(已重述) 其中：递延所得税资产 递延所得税负债 本期计入所得税费用的递延所得税净变动数 其中：税率变动影响数(附注九、45(1)) 本期计入资本公积的递延所得税净变动数 其中：税率变动影响数 年末余额 其中：递延所得税资产 递延所得税负债

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 16.递延所得税资产和递延所得税负债 - 续 (2) 按净额列示的递延所得税资产和递延所得税负债 - 续 本银行境内分支机构汇总纳税， 相关递延所得税资产与递延所得税负债进行了抵 销，以净额列示；境外分行亦分别作为纳税主体，将其相关递延所得税资产与递 延所得税负债进行抵销，以净额列示。当某一境外分行出现递延所得税净资产/ 净负债时，不与境内分行和其他境外分行递延所得税净负债/净资产进行抵销。 本银行境内外子公司分别作为纳税主体， 将其相关递延所得税资产与递延所得税 负债进行抵销，以净额列示。 (3) 新的企业所得税法将从 2008 年 1 月 1 日起实施，本银行境内分支机构及境内子 公司预计企业所得税率将变更为 25%。 暂时性差异因预计税率变更的影响， 相应 增加本集团所得税费用 1,324 百万元及资本公积 82 百万元，增加本银行所得税 费用 1,340 百万元及资本公积 82 百万元。 根据对未来经营的预期， 本银行认为在未来期间很可能获得足够的应纳税所得额 用来抵扣可抵扣暂时性差异，因此确认相关递延所得税资产。

内容: 应收款项 - 债券投资 其他应收款 长期待摊费用 抵债资产 商誉 长期应收款 存出保证金 待处理资产 合计

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 17.其他资产 - 续 本银行 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 48,409 1,669 831 1,145 40 31 ______ 52,125 ______

内容: 应收款项 - 债券投资 其他应收款 长期待摊费用 抵债资产 存出保证金 待处理资产 合计 (1) 应收款项 - 债券投资 本集团及本银行

内容: 凭证式国债 无活跃市场的人民币金融债券 无活跃市场的外币金融债券 专项中央银行票据① 定向发行的央行票据② 其他债券 减：债券减值准备③ 合计 ①

内容: 2004 年，根据中国人民银行《交通银行可疑类贷款处置和财务重组专项资 金支持操作办法》 ，由中国人民银行向本集团定向发行、本集团用出售可疑 类贷款的货币收入认购的专项票据。本集团与中国人民银行于 2004 年 6 月签订协议，按照本集团可疑类贷款账面价值(共计 41,400 百万元)的 50% 核定专项票据的发行额为人民币 20,700 百万元；该专项票据为 5 年期固定 利率附息记账式债券，年利率 1.89%，按年付息，并由中央结算公司集中 托管，未经中国人民银行许可，不能流通、转让、质押、过户及不能作为 本集团债务的抵偿物。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 17.其他资产 - 续 (1) 应收款项 - 债券投资 - 续 ② 定向发行的央行票据系中国人民银行向本集团定向发行的债券，由中央结 算公司集中托管，未经中国人民银行许可，不能流通、转让、质押、过户 及不能作为本集团债务的抵偿物。 债券减值准备变动情况参见附注九、18。 上述债券投资中应收持本行 5%(含 5%)以上表决权股份的股东单位的余额 如下： 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 财政部 - 国债 香港上海汇丰银行有限公司 - 金融债券 合计 (2) 其他应收款 按账龄列示如下 本集团

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 17.其他资产 - 续 (2) 其他应收款 - 续 本银行

内容: 账龄为 3 年以上的其他应收款主要为以前年度形成、 至今尚未收回的各类非业务 性挂账款项，如对外暂付款项、已支付但尚未结案处理的诉讼费以及在结案前挂 账的本集团涉案资金等。 坏账准备本期变动情况参见附注九、18。 按性质列示如下 本集团 年末数 人民币百万元 暂付款项 垫付款项 应收代销基金手续费 其他 合计 本银行 年末数 人民币百万元 暂付款项 垫付款项 应收代销基金手续费 其他 合计 1,068 1,855 566 340 _____ 3,829 _____ 年初数 人民币百万元 (已重述) 1,034 2,677 87 159 _____ 3,957 _____ 1,167 1,855 566 476 _____ 4,064 _____ 年初数 人民币百万元 (已重述) 1,034 2,677 87 975 _____ 4,773 _____

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 17.其他资产 - 续 (2) 其他应收款 - 续 暂付款项主要用于核算本集团办理业务过程中发生的应收未收款项。 垫付款项主要为各类非业务性垫款，如对外暂借款项、已支付但尚未结案处理的 诉讼费以及在结案前挂账的本集团涉案资金等。 截止 2007 年 12 月 31 日及 2006 年 12 月 31 日，其他应收款中均无应收持本行 5%(含 5%)以上表决权股份的股东单位的款项。 (3) 长期待摊费用 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 房屋租赁费 租赁房屋装修费 其他 合计 270 383 262 ____ 915 ____ 年初数 人民币百万元 (已重述) 314 279 238 ____ 831 ____

内容: 本集团及本银行本年度累计处置抵债资产人民币 748 百万元， 上年度累计处置抵债 资产人民币 854 百万元。本行将按《银行抵债资产管理办法》(财金[2005]53 号)的 规定继续处置抵债资产。抵债资产跌价准备变动情况参见附注九、18。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 17.其他资产 - 续 (5) 商誉 本集团 本年累计数 人民币百万元 成本 年初余额 企业合并增加的金额 年末余额 累计减值损失 年初及年末余额 账面价值 年初及年末余额 上年累计数 人民币百万元 (已重述) ____ ____ ____ ____

内容: 本集团于2007年9月收购湖北省国际信托投资有限公司(收购后该公司更名为交银 国际信托有限公司)，出资人民币 1,220 百万元取得其 85%的股权。购买日，本集 团将合并成本与本集团按股权比例享有该公司可辨认净资产之公允价值的差额确 认为商誉，计人民币 200 百万元。有关收购详情参见附注九、54。 (6) 长期应收款 按性质列示如下 本集团 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) ____ ____

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 17.其他资产 - 续 (6) 长期应收款- 续 应收融资租赁款如下： 最低租赁收款额 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) ____ ____ ____ ____ ____

内容: 资产负债表日后第 1 年 资产负债表日后第 2 年 资产负债表日后第 3 年 以后年度 最低租赁收款额合计 未实现融资收益 应收融资租赁款 其中：1 年内到期的应收融资租赁款 1 年后到期的应收融资租赁款

内容: 截止 2007 年 12 月 31 日及 2006 年 12 月 31 日，长期应收款中均无应收持本行 5%(含 5%)以上表决权股份的股东单位的款项。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 17.其他资产 - 续 (7) 待处理资产 本集团 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 493 (462) ____ 31 ____

内容: 待处理资产原值合计 减：待处理资产减值准备 待处理资产净值 本银行

内容: 待处理资产原值合计 减：待处理资产减值准备 待处理资产净值 待处理资产减值准备变动情况参见附注九、18。

内容: 年初数 人民币百万元 (已重述) 坏账准备 贷款损失准备-拆出资金 贷款损失准备-发放贷款及垫款 可供出售金融资产减值准备 持有至到期投资减值准备 应收款项-债券减值准备 长期股权投资减值准备 固定资产减值准备 在建工程减值准备 抵债资产跌价准备 待处理资产减值准备 合计 2,288 617 16,999 103 15 5 24 2,907 462 本期计提额 人民币百万元 本期转入/转出 人民币百万元 2007 年度 本期转回 本期核销 人民币百万元 人民币百万元 核销后收回 人民币百万元 汇率影响 年末数 人民币百万元 人民币百万元

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 18.资产减值准备 - 续 本集团 - 续

内容: 年初数 人民币百万元 (已重述) 坏账准备 贷款损失准备-拆出资金 贷款损失准备-发放贷款及垫款 可供出售金融资产减值准备 持有至到期投资减值准备 应收款项-债券减值准备 长期股权投资减值准备 固定资产减值准备 在建工程减值准备 抵债资产跌价准备 待处理资产减值准备 合计 1,860 1,104 12,519 103 38 9 2,780 568 本期计提额 人民币百万元 本期转入/转出 人民币百万元 2006 年度(已重述) 本期转回 本期核销 人民币百万元 人民币百万元 核销后收回 人民币百万元 汇率影响 年末数 人民币百万元 人民币百万元

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 18.资产减值准备 - 续 本银行

内容: 2007 年度 年初数 人民币百万元 (已重述) 本期计提额 人民币百万元 本期转入/转出 人民币百万元 本期转回 人民币百万元 本期核销 人民币百万元 核销后收回 人民币百万元 汇率影响 年末数

内容: 人民币百万元 人民币百万元

内容: 坏账准备 贷款损失准备-拆出资金 贷款损失准备-发放贷款及垫款 可供出售金融资产减值准备 持有至到期投资减值准备 应收款项-债券减值准备 长期股权投资减值准备 固定资产减值准备 在建工程减值准备 抵债资产跌价准备 待处理资产减值准备

内容: 2006 年度(已重述) 年初数 人民币百万元 (已重述) 本期计提额 人民币百万元 本期转入/转出 人民币百万元 本期转回 人民币百万元 本期核销 人民币百万元 核销后收回 人民币百万元 汇率影响 年末数

内容: 人民币百万元 人民币百万元

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 19.同业及其他金融机构存放款项 本集团 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 同业存放款项 - 境内同业存放款项 - 境外同业存放款项 其他金融机构存放款项 - 境内其他金融机构存放款项 252,162 _______ 合计 263,730 _______ 本银行 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 同业存放款项 - 境内同业存放款项 - 境外同业存放款项 其他金融机构存放款项 - 境内其他金融机构存放款项 252,590 _______ 合计 264,158 _______ 189,358 _______ 195,458 _______ 11,074 494 5,686 414 189,299 _______ 195,399 _______ 11,074 494 5,686 414

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 19.同业及其他金融机构存放款项 - 续 持本行 5%(含 5%)以上表决权股份的股东单位存放本行的款项余额如下： 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 香港上海汇丰银行有限公司 合计 20.拆入资金 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 440 ____ 440 ____ 年初数 人民币百万元 489 ____ 489 ____

内容: 银行拆入款项 - 境内银行拆入款项 - 境外银行拆入款项 合计

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 20.拆入资金- 续 持本行 5%(含 5%)以上表决权股份的股东单位拆予本行的款项余额如下： 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 香港上海汇丰银行有限公司 合计 21.交易性金融负债 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 2,224 5,928 _____ 8,152 _____ 1,329 _____ 1,329 _____ 年初数 人民币百万元 _____ _____

内容: 沽空交易用证券头寸(1) 可转让存款证 合计 (1)

内容: 沽空交易用证券头寸系本集团所属香港分行进行沽空交易形成之负债。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 22.卖出回购金融资产款 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 121 ____ 121 ____

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 23.吸收存款- 续 存入保证金按项目列示如下： 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 79,096 11,684 7,132 5,066 10,472 _______ 113,450 _______

内容: 银行承兑汇票保证金 个人理财保证金 担保保证金 信用证保证金 其他保证金 合计 本银行

内容: 年初数 人民币百万元 (已重述)

内容: 活期存款 公司 个人 小计 定期存款(含通知存款) 公司 个人 小计 存入保证金 其他存款(含汇出汇款、应解汇款) 合计

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 23.吸收存款 - 续 本银行 - 续 存入保证金按项目列示如下： 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 79,096 11,684 7,132 5,066 10,472 _______ 113,450 _______

内容: 银行承兑汇票保证金 个人理财保证金 担保保证金 信用证保证金 其他保证金 合计

内容: 持本行 5%(含 5%)以上表决权股份的股东单位在本行的存款余额如下： 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 全国社会保障基金理事会 合计 24.应付职工薪酬 本集团 14,913 ______ 14,913 ______ 年初数 人民币百万元 5,451 _____ 5,451 _____

内容: 工资、奖金、津贴和补贴 职工福利费 住房补贴 其他社会保障 以现金结算的股份支付 合计

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 24.应付职工薪酬- 续 本银行

内容: 本行自 2005 年起实行工效挂钩工资，截止 2007 年 12 月 31 日及 2006 年 12 月 31 日，本 银行应付工资、奖金均为工效挂钩工资余额。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 25.应交税费 本集团 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 2,649 694 47 407 _____ 3,797 _____

内容: 企业所得税 营业税 城市维护建设税 其他 合计 本银行

内容: 企业所得税 营业税 城市维护建设税 其他 合计

内容: 其他应交税费主要包括房产税、车船使用税、土地使用税、个人所得税等。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 26.应付利息 本集团 类别 年初数 人民币百万元 (已重述) 8,650 292 76 _____ 9,018 _____ 本年计提 人民币百万元 本年支付 人民币百万元 年末数 人民币百万元

内容: 应付存款利息 应付债券利息 应付同业往来利息 合计 本银行 类别

内容: 应付存款利息 应付债券利息 应付同业往来利息 合计

内容: 应付持本行 5%(含 5%)以上表决权股份的股东单位的存款利息余额如下： 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 全国社会保障基金理事会 合计 188 ___ 188 ___ 年初数 人民币百万元 49 ___ 49 ___

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 27.预计负债 本集团及本银行 类别 年初数 人民币百万元 (已重述) 903 92 ___ 995 ___ 本年转回 人民币百万元 本年转出 人民币百万元 年末数 人民币百万元

内容: 未决诉讼损失 案件预计损失 合计 28.应付债券 本集团及本银行 债券种类

内容: 本年发生额 人民币百万元

内容: 本年支付额 人民币百万元

内容: 浮动利率次级债务 固定利率次级债务 合计

内容: 本集团于 2004 年 6 月至 7 月间发行了总面值为人民币 12,000 百万元的浮动利率次级定 期债务。按照银监发(2003)25 号《中国银行业监督管理委员会关于将次级定期债务计入 附属资本的通知》 的有关规定， 本集团发行次级定期债务的期限为 5 年零 1 个月， 2009 于 年 7 月至 8 月到期。根据协议，债务利率一年一定，年利率为中国人民银行公布的人民 币一年期整存整取储蓄利率加 2.52 个百分点，债务初始利率为年利率 4.5%。于 2007 年 12 月 31 日上述次级债年利率为 5.58%(2006 年 12 月 31 日：4.77%)。 本集团于 2007 年 3 月 6 日发行了总面值为人民币 25,000 百万元的固定利率次级定期债 券。其中债券品种一(07 交行 01)实际发行 16,000 百万元，期限为 15 年(第 10 年末附发 行人赎回权，即发行人可以选择在该债券品种第 10 个计息年度结束后第一日，即 2017 年 3 月 8 日，按面值全部赎回该债券品种)，按年计息(自发行缴款截止日开始计息，债 券存续期内每年的 3 月 8 日为该计息年度的起息日)，债券采用固定利率，前 10 年年利 率为 4.13%，后 5 年年利率为 7.13%；债券品种二(07 交行 02)实际发行 9,000 百万元，期 限为 10 年(第 5 年末附发行人赎回权，即发行人可以选择在该债券品种第 5 个计息年度 结束后第一日，即 2012 年 3 月 8 日，按面值全部赎回该债券品种)，按年计息(自发行缴 款截止日开始计息，债券存续期内每年的 3 月 8 日为该计息年度的起息日)，债券采用固 定利率，前 5 年年利率为 3.73%，后 5 年年利率为 6.73%。 上述次级债按规定计入附属资本，不设立任何担保，不用于弥补本集团日常经营损失。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 29.其他负债 本集团 年末数 人民币百万元 其他应付款 转贷款资金 应付股利 其他 合计 本银行 年末数 人民币百万元 其他应付款 转贷款资金 应付股利 其他 合计 年初数 人民币百万元 (已重述) 6,282 2,189 227 2,320 ______ 11,018 ______ 年初数 人民币百万元 (已重述) 6,215 2,189 227 4,591 ______ 13,222 ______

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 29.其他负债 - 续 (1) 其他应付款 本集团 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 5,267 88 9 851 _____ 6,215 _____

内容: 暂收款项 应付采购款 代收委托贷款利息 其他 合计 本银行

内容: 暂收款项 应付采购款 代收委托贷款利息 其他 合计

内容: 暂收款项用于核算本集团在办理业务过程中发生的应付、暂收的款项。 其他主要包括本集团应付工程款、 代收电子汇划费等其他应付的款项以及交银国 际控股有限公司应付客户证券交易结算款项。 截止 2007 年 12 月 31 日及 2006 年 12 月 31 日， 其他应付款中均无应付持有本行 5%(含 5%)以上表决权股份的股东单位或关联方款项。 (2) 转贷款资金 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 2,189 _____ 2,189 _____

内容: 转贷外国政府贷款资金 合计

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 29.其他负债 - 续 (3) 应付股利 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 193 34 ___ 227 ___

内容: 财政部 其他股东 合计 30.股本 本集团及本银行

内容: 本行注册及实收股本计人民币 48,994 百万元，每股面值人民币 1 元，股份种类及其结构 如下： 2007 年

内容: 年初数 百万股 (已重述) 有限售条件的股份 人民币普通股 境外上市外资股(H 股) 有限售条件的股份合计 无限售条件的股份 人民币普通股 境外上市外资股(H 股) 无限售条件的股份合计 股份总数 本年增发 百万股 股份转换 百万股 年末数 百万股

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 30.股本 - 续 本集团及本银行 - 续 2006 年

内容: 年初数 百万股 (已重述) 有限售条件的股份 人民币普通股 境外上市外资股(H 股) 本年增发 百万股 股份转换 百万股 年末数 百万股

内容: 无限售条件的股份 人民币普通股 境外上市外资股(H 股)

内容: 2007 年 4 月 24 日，经中国证券监督管理委员会证监发行字[2007]91 号文《关于核准交 通银行股份有限公司首次公开发行股票的通知》批准，本行首次公开发行人民币普通股 (A 股)3,190 百万股，每股面值为人民币 1.00 元，发行价为人民币 7.90 元/股，本行股票 发行扣减发行费用之后的募集资金净额计人民币 24,750 百万元，分别计入股本人民币 3,190 百万元，计入资本公积人民币 21,560 百万元。上述新增股本业经德勤华永会计师 事务所有限公司验证，并出具了德师报(验)字(07)第 0008 号验资报告。 2007 年 8 月 16 日，本行有限售条件股份中 A 股网下配售股份 638 百万元锁定期期满， 转为无限售条件的股份，开始上市流通。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 31.资本公积 本集团 2007 年

内容: 年初数 人民币百万元 (已重述) 股本溢价 可供出售金融资产 公允价值变动净额(1) 与可供出售金融资产公允价值 变动相关的所得税影响 资产重估增值 自用房产转换为投资性 房地产产生的利得或损失 接受非现金资产捐赠 其他 合计 22,201 1,244 (356) 472 3 145 28 _____ 23,737 _____ 本年增加数 人民币百万元 本年减少数 人民币百万元 年末数 人民币百万元

内容: 年初数 人民币百万元 (已重述) 股本溢价 可供出售金融资产 公允价值变动净额 与可供出售金融资产公允价值 变动相关的所得税影响 资产重估增值 自用房产转换为投资性 房地产产生的利得或损失 接受非现金资产捐赠 其他 合计 22,201 3,898 (1,394) 472 354 137 28 _____ 25,696 _____

内容: 本年增加数 人民币百万元

内容: 本年减少数 人民币百万元

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 31.资本公积 - 续 本银行 2007 年

内容: 年初数 人民币百万元 (已重述) 股本溢价 可供出售金融资产 公允价值变动净额(1) 与可供出售金融资产公允价值 变动相关的所得税影响 资产重估增值 自用房产转换为投资性 房地产产生的利得或损失 接受非现金资产捐赠 其他 合计 2006 年 年初数 人民币百万元 (已重述) 股本溢价 可供出售金融资产 公允价值变动净额 与可供出售金融资产公允价值 变动相关的所得税影响 资产重估增值 自用房产转换为投资性 房地产产生的利得或损失 接受非现金资产捐赠 其他 合计 22,201 3,873 (1,394) 472 354 137 28 _____ 25,671 _____ 本年增加 人民币百万元 本年减少 人民币百万元 年末数 人民币百万元 (已重述) 22,201 1,119 (356) 472 3 145 28 _____ 23,612 _____ 22,201 1,119 (356) 472 3 145 28 _____ 23,612 _____ 本年增加 人民币百万元 本年减少 人民币百万元 年末数 人民币百万元

内容: 如附注九、9 所述，本集团管理层本期将所持有的可供出售金融资产重新分类为 持有至到期投资，改按摊余成本计量。于 2007 年 12 月 31 日，与该事项相关的 公允价值变动净额为人民币 1,135 百万元。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 32.盈余公积 本集团及本银行 2007 年

内容: 根据国家的相关法律规定，本集团每年末需按中国会计准则下的净利润提取 10%作为法 定盈余公积。当本集团法定盈余公积累计额为本集团股本 50%以上时，可以不再提取法 定盈余公积。 根据董事会的提议，并经 2007 年 8 月 28 日股东大会批准，本行提取任意盈余公积人民 币 576 百万元。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 33.一般风险准备 本集团及本银行

内容: 2007 年 年初数 人民币百万元 (已重述) 一般风险准备 2006 年 年初数 人民币百万元 (已重述) 一般风险准备 _____ 本年计提 人民币百万元 本年减少 人民币百万元 年末数 人民币百万元 (已重述) 4,428 _____ 4,428 _____ 本年计提 人民币百万元 本年减少 人民币百万元 年末数 人民币百万元

内容: 根据财政部于 2005 年 9 月 5 日颁布的《财政部关于呆账准备提取有关问题的通知》(财金 [2005]90 号)的规定，原则上一般风险准备余额不低于风险资产期末余额的 1%。根据董事 会的提议，并经 2007 年 8 月 28 日股东大会批准，于 2007 年本行提取一般风险准备人民 币 6,208 百万元。 34.未分配利润 本集团 2007 年度 人民币百万元 年初未分配利润(调整后，详见附注六、1) 加：本年净利润 减：提取法定盈余公积 可供股东分配的利润 减：提取的一般风险准备 提取任意盈余公积 应付股利 - 股东大会已批准的上年度现金股利 年末未分配利润 其中：资产负债表日后决议提取的一般风险准备 资产负债表日后决议分配的现金股利 资产负债表日后决议提取的任意盈余公积 11,456 20,513 1,993 ______ 29,976 6,208 576 4,580 ______ 18,612 ______ 1,938 7,349 8,511 ______ 2006 年度 人民币百万元 8,274 12,545 1,271 ______ 19,548 4,428 3,664 ______ 11,456 ______ 6,208 4,580 576 ______

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 34.未分配利润 - 续 本银行 2007 年度 人民币百万元 年初未分配利润(调整后，详见附注六、1) 加：本年净利润 减：提取法定盈余公积 可供股东分配的利润 减：提取的一般风险准备 提取任意盈余公积 应付股利 - 股东大会已批准的上年度现金股利 年末未分配利润 其中：资产负债表日后决议提取的一般风险准备 资产负债表日后决议分配的现金股利 资产负债表日后决议提取的任意盈余公积 12,329 19,928 1,993 ______ 30,264 6,208 576 4,580 ______ 18,900 ______ 1,938 7,349 8,511 ______ 2006 年度 人民币百万元 9,185 12,507 1,271 ______ 20,421 4,428 3,664 ______ 12,329 ______ 6,208 4,580 576 ______

内容: 提取法定盈余公积 根据本行章程规定，法定盈余公积按净利润之 10%提取。法定盈余公积累计额为 注册资本 50%以上的，可不再提取。

内容: 提取任意盈余公积 根据董事会的提议， 并经 2007 年 8 月 28 日股东大会批准， 本行提取任意盈余公积 人民币 576 百万元。

内容: 一般风险准备提取情况 根据财政部于 2005 年 5 月 17 日颁布的《金融企业呆账准备提取管理办法》(财金 [2005]49 号)的规定，根据董事会的提议，并经 2007 年 8 月 28 日股东大会批准， 于 2007 年本行提取一般风险准备人民币 6,208 百万元。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 34.未分配利润- 续 (4) 本年度股东大会已批准的现金股利 根据董事会的提议，并经 2007 年 8 月 28 日股东大会批准，于 2007 年按已发行之 股份 45,804,033,216 股(每股面值人民币 1 元)计算，以每股向全体股东派发现金红 利人民币 0.1 元，共计 4,580 百万元。 (5) 资产负债表日后决议的利润分配情况 根据董事会的提议，本行拟于 2008 年提取一般风险准备人民币 1,938 百万元；按 已发行之股份 48,994,383,703 股(每股面值人民币 1 元)计算，拟以每股向全体股东 派发现金红利人民币 0.15 元，共计人民币 7,349 百万元；拟于 2008 年提取任意盈 余公积人民币 8,511 百万元。上述提议有待股东大会批准。 (6) 根据本行 2007 年 1 月 9 日股东大会决议，本行截止 2006 年 12 月 31 日前的未 分配利润将按 2006 年度股东大会审议通过的股利分配方案向 A 股发行前的现有 股东进行分配； 按此方案分配后的截止 2006 年 12 月 31 日的滚存利润及 2007 年 1月1日以后产生的未分配利润由A股发行后的所有新股东及现有股东按持股比 例共同享有。 35.少数股东权益 本集团 本集团子公司少数股东权益如下： 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 59 __ 59 __

内容: 交银施罗德基金管理有限公司 交银国际信托有限公司 合计

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 37.手续费及佣金净收入 本集团 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述)

内容: 手续费及佣金收入 支付结算与代理手续费 银行卡年费及手续费 担保及承诺业务手续费 基金管理费 托管业务佣金 基金销售手续费 其他手续费及佣金 手续费及佣金收入合计 手续费及佣金支出 支付结算与代理手续费 银行卡手续费 银团贷款手续费 其他手续费及佣金 手续费及佣金支出合计 手续费及佣金净收入

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 37.手续费及佣金净收入 - 续 本银行 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述)

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 38.投资收益 本集团 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 交易性金融资产 可供出售债权工具投资 可供出售权益工具投资 应收款项－债券投资 衍生工具 其他 _____ 合计 本银行 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 交易性金融资产 可供出售债权工具投资 可供出售权益工具投资 应收款项－债券投资 衍生工具 其他 48 39 748 (3) 149 ___ 合计 981 ___ 89 32 76 5 (43) ___ 159 ___ 1,259 _____ 63 59 991 (3) 149 89 32 61 5 (43) ___ 144 ___

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 39.公允价值变动收益/(损失) 本集团及本银行 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 3 (174) 16 ____ (155) ____

内容: 交易性金融资产及负债 衍生金融工具 投资性房地产 合计 40.营业税金及附加 本集团

内容: 本年累计数 人民币百万元

内容: 营业税 城市维护建设税 教育费附加 合计

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 40.营业税金及附加 - 续 本银行 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 营业税 城市维护建设税 教育费附加 3,302 224 118 _____ 合计 3,644 _____ 41.业务及管理费 本集团 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 职工薪酬 折旧费用 日常行政费用 经营租赁费 机构监管费 税金 长期待摊费用摊销 无形资产摊销 其他 9,458 2,314 5,237 875 273 278 351 250 1,178 ______ 合计 九、 财务报表主要项目附注 - 续 41.业务及管理费 - 续 20,214 ______ 7,180 2,187 3,664 837 317 243 422 123 875 ______ 15,848 ______ 2,316 157 82 _____ 2,555 _____

内容: 职工薪酬 折旧费用 日常行政费用 经营租赁费 机构监管费 税金 长期待摊费用摊销 无形资产摊销 其他 合计 42.资产减值损失 本集团

内容: 本年累计数 人民币百万元

内容: 坏账损失 - 其他应收款 贷款损失 - 拆出资金 贷款损失 - 发放贷款及垫款 可供出售金融资产减值损失 长期股权投资减值损失 固定资产减值损失 - 房屋建筑物 在建工程减值损失 抵债资产减值损失 待处理资产减值损失 合计

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 42.资产减值损失 - 续 本银行 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 616 (95) 6,177 (3) 24 920 (84) _____ 7,555 _____

内容: 坏账损失 - 其他应收款 贷款损失 - 拆放款项 贷款损失 - 发放贷款及垫款 可供出售金融资产减值损失 长期股权投资减值损失 固定资产减值损失 - 房屋建筑物 在建工程减值损失 抵债资产减值损失 待处理资产减值损失 合计

内容: 43.营业外收入 本集团 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 52 119 171 227 ___ 569 ___

内容: 固定资产处置利得 抵债资产处置利得 自办公司清理利得 其他 合计 本银行

内容: 本年累计数 人民币百万元

内容: 固定资产处置利得 抵债资产处置利得 自办公司清理利得 其他 合计

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 44.营业外支出 本集团 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 未决诉讼预计损失(转回) 固定资产处置损失 捐赠支出 罚款支出 其他 (11) 79 42 5 102 ___ 合计 217 ___ 本银行 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 未决诉讼预计损失(转回) 固定资产处置损失 捐赠支出 罚款支出 其他 (11) 79 42 5 101 ___ 合计 216 ___ 九、 财务报表主要项目附注 - 续 45.所得税费用 232 20 9 6 212 ___ 479 ___ 232 20 9 6 97 ___ 364 ___

内容: 交通银行股份有限公司 本集团 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 7,008 (1,990) _____ 5,018 _____

内容: 当期所得税费用 递延所得税费用/(收益) 合计 所得税费用与会计利润的调节表如下：

内容: 本年累计数 人民币百万元

内容: 会计利润 按法定税率 33%计算的所得税费用 加：其他国家(或地区)不同税率影响 加：不可作纳税抵扣的支出税负 加：预计税率变更的影响(1) 减：非纳税项目收益的税负 所得税费用

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 45.所得税费用 - 续 本银行 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 当期所得税费用 递延所得税费用/(收益) 9,410 772 ______ 合计 10,182 ______ 所得税费用与会计利润的调节表如下： 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 会计利润 按法定税率 33%计算的所得税费用 加：其他国家(或地区)不同税率影响 加：不可作纳税抵扣的支出税负 加：预计税率变更的影响(1) 减：非纳税项目收益的税负 30,110 9,937 11 417 1,340 1,523 ______ 所得税费用 10,182 ______ (1) 新的企业所得税法将从 2008 年 1 月 1 日起实施，本集团境内分支机构预计企业所得 税率将变更为 25%。暂时性差异因预计税率变更的影响增加本集团本年所得税费用 人民币 1,324 百万元，增加本银行本年所得税费用人民币 1,340 百万元。 1,079 _____ 4,991 _____ 17,498 5,774 (3) 299 6,982 (1,991) _____ 4,991 _____

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 46.每股收益 本集团及本银行不存在稀释性潜在普通股。计算基本每股收益时，分母为发行在外普通 股加权平均数，计算过程如下： 本年累计数 百万股 上年累计数 百万股 (已重述) 45,804 45,804 ______

内容: 年初发行在外的普通股股数 加：本期发行的普通股加权数 发行在外的普通股加权平均数

内容: 47.扣除非经常性损益后的净利润 本集团 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 12,540 (32) (405) 149 ______ 12,252 ______

内容: 净利润 加(减)：处置固定资产、无形资产产生的损益 其他应扣除的营业外收支净额 非经常性损益的所得税影响 扣除非经常性损益后的净利润

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 47.扣除非经常性损益后的净利润 - 续 本银行 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 净利润 加(减)：处置固定资产、无形资产产生的损益 其他应扣除的营业外收支净额 非经常性损益的所得税影响 19,928 16 (154) 60 ______ 扣除非经常性损益后的净利润 19,850 ______ 48.现金及现金等价物 本集团 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 现金 其中：库存现金 可用于随时支付的 存放中央银行款项 存放同业款项 47,177 36,367 ______ 现金及现金等价物余额 95,912 ______ 139,442 36,614 _______ 185,722 _______ 12,368 9,666 12,507 (32) (256) 100 ______ 12,319 ______

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 48.现金及现金等价物 - 续 本银行 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述)

内容: 现金 其中：库存现金 可用于随时支付的 存放中央银行款项 存放同业款项 现金及现金等价物余额

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 49.现金流量表补充资料 本集团

内容: 本年累计数 人民币百万元

内容: 将净利润调节为经营活动的现金流量 净利润 加：资产减值准备 固定资产折旧 无形资产摊销 长期待摊费用摊销 处置固定资产、无形资产的损失/(收益) 处置投资性房地产的损失/(收益) 债券利息收入 公允价值变动损失/(收益) 投资损失/(收益) 递延所得税资产减少/(增加) 递延所得税负债增加/(减少) 经营性应收项目的减少/(增加) 经营性应付项目的增加/(减少)

内容: 经营活动产生的现金流量净额

内容: 不涉及现金收支的重大投资和筹资活动 债务转为资本 融资租入固定资产

内容: 现金及现金等价物净变动情况 现金的年末余额 减：现金的年初余额

内容: 现金及现金等价物的净增加额

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 49.现金流量表补充资料 - 续 本银行

内容: 本年累计数 人民币百万元

内容: 将净利润调节为经营活动的现金流量 净利润 加：资产减值准备 固定资产折旧 无形资产摊销 长期待摊费用摊销 处置固定资产、无形资产 和其他长期资产的损失/(收益) 债券利息收入 公允价值变动损失/(收益) 投资损失/(收益) 递延所得税资产减少/(增加) 递延所得税负债增加/(减少) 经营性应收项目的减少/(增加) 经营性应付项目的增加/(减少)

内容: 经营活动产生的现金流量净额 不涉及现金收支的重大投资和筹资活动 债务转为资本 融资租入固定资产

内容: 现金及现金等价物净变动情况 现金的年末余额 减：现金的年初余额

内容: 现金及现金等价物的净增加额

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 50.收到其他与经营活动有关的现金 本集团 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 6,058 39,417 2,847 ______ 48,322 ______

内容: 拆出资金净减少额 买入返售金融资产净减少额 其他应付款净增加额 卖出回购证券款净增加额 收到其他与经营活动有关的现金 合计 本银行

内容: 本年累计数 人民币百万元

内容: 拆出资金净减少额 买入返售金融资产净减少额 其他应付款净增加额 卖出回购证券款净增加额 收到其他与经营活动有关的现金 合计

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 51.支付其他与经营活动有关的现金 本集团 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 79 6,714 _____ 6,793 _____

内容: 买入返售金融资产净增加额 卖出回购证券款净减少额 其他应收款净增加额 支付其他与经营活动有关的现金 合计 本银行

内容: 本年累计数 人民币百万元

内容: 买入返售金融资产净增加额 卖出回购证券款净减少额 其他应收款净增加额 支付其他与经营活动有关的现金 合计

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 52.受托业务 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 64,670 ______ ______ 64,670 ______

内容: 受托贷款 受托、代理投资 受托存款 53.股份支付 以现金结算的基于股权的支付

内容: 根据 2005 年 11 月本集团第四届董事会第十次会议之决议， 本集团实施长期激励计划初次 授予股票增值权方案。 初次授予股票增值权的对象为 2005 年 6 月 23 日在本集团全职服务 并领薪的董事长、行长、监事长、副行长、首席财务官、首席信息官、董事会秘书等。 初次授予股票增值权的行权价为本集团 H 股首次发行的发行价 2.5 港元。 以人民币领薪的 获授人行权时， 行权收益以行权日当天国家外汇管理局公布的港币对人民币的基准汇价折 算成人民币支付。 初次授予的额度为 7.558 百万股，初次授予的股票增值权有效期设定为 10 年，有效期的 起算时间为 2005 年 6 月 23 日，等候期设定为两年。第三、四、五、六年每年行权上限分 别不超过获授权总额的 25%、50%、75%、100%。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 53.股份支付 - 续 以现金结算的基于股权的支付 - 续 经本集团董事会授权， 第四届董事会人事薪酬委员会第八次会议于 2006 年 11 月 3 日批准 长期激励计划第二次授予股票增值权的方案。该方案下股票增值权授予对象为 2006 年 11 月 3 日在本集团全职领薪的集团高管人员， 行权价为 6.13 港元； 授予的额度为 2.724 百万 股；授予的股票增值权有效期和等候期与初次授予一致，有效期的起算时间为 2006 年 11 月 3 日。 本集团对股票增值权采用二项式期权定价模型进行公允价值计量， 在计量过程中已根据本 集团管理层的最佳估计、不可转让性的影响、行使限制及行为进行适当调整。 本集团就股票增值权于 2007 年所确认的支出总额为人民币 19 百万元(2006 年： 人民币 17 百万元)。 54.企业合并 本集团作为非同一控制下企业合并的合并方 2007 年度，本集团发生非同一控制下的企业合并的基本情况如下： (1) 被合并方基本情况

内容: 本集团于2007年9月重组收购湖北省国际信托投资有限公司(以下简称 “被合并方”)，出资人民币1,220百万元取得其85%的股权。被合并方的 基本情况详见附注八(2)。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 54.企业合并 - 续 本集团作为非同一控制下企业合并的合并方 - 续 (2) 被合并方主要财务信息 2007 年 9 月 29 日 账面价值 公允价值 人民币百万元 人民币百万元 可辨认资产： 现金及银行存款 小计 可辨认负债： 其他应付款 小计 净资产合计 其中：少数股东权益 归属于本公司股东的权益 收购对价 初始投资成本超过按股权比例享有 的净资产公允价值的差额－商誉

内容: 购买日为本行实际取得被合并方控制权的日期，即被合并方的净资产和生 产经营决策的控制权转移给合并方的日期。 被合并方的业务在 2006 年度处于停顿状态。于 2006 年 12 月 31 日，被合 并方的主要资产在转让、剥离过程中，其主要负债也在债权清偿及重组过 程中。因此，被合并方于 2006 年 12 月 31 日各项可辨认资产、负债的账面 价值和公允价值难以确定。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 54.企业合并 - 续 本集团作为非同一控制下企业合并的合并方 - 续 (2) 被合并方主要财务信息 - 续 本集团以支付现金为合并对价，所支付对价在合并日的账面价值及公允价值分别 为： 账面价值 人民币百万元 合并对价 现金和现金等价物 1,220 _____ 1,220 _____ 金额 人民币百万元 作为合并对价的现金和现金等价物 减：被合并子公司持有的现金和现金等价物 取得子公司取得的现金和现金等价物净流入 (3) 被合并方自购买日至合并当期期末的经营成果及现金净流量 购买日至合并 当期期末 人民币百万元 营业收入 营业支出 利润总额 净利润 经营活动现金净流量 投资活动现金净流量 筹资活动现金净流量 现金及现金等价物净增加额 17 (9) 8 4 2 (65) (63) ___ 1,220 1,231 _____ 11 _____ 公允价值 人民币百万元

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 55.分部报告 因为风险和报酬主要受不同国家和地区经营活动影响，本集团将地区分部作为主要报告 形式，业务分部为次要报告形式。 主要报告分部 本集团

内容: 年末数 项目 华北 人民币百万元 东北 人民币百万元 华东 人民币百万元 华中及华南 人民币百万元 西部 人民币百万元 境外行 人民币百万元 总部 人民币百万元 抵销 合计

内容: 人民币百万元 人民币百万元

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 55.分部报告 - 续 本集团 - 续

内容: 年末数 项目 华北 人民币百万元 负债 向中央银行借款 同业及其他金融机构 存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 吸收存款 应付职工薪酬 应交税费 应付利息 预计负债 应付债券 递延所得税负债 其他负债 负债总额 资产负债净头寸 东北 人民币百万元 华东 人民币百万元 华中及华南 人民币百万元 西部 人民币百万元 境外行 人民币百万元 总部 人民币百万元 抵销 合计

内容: 人民币百万元 人民币百万元

内容: 2007 年度 项目 华北 人民币百万元 东北 人民币百万元 华东 人民币百万元 华中及华南 人民币百万元 西部 人民币百万元 境外行 总部 抵销 合计

内容: 人民币百万元 人民币百万元 人民币百万元 人民币百万元

内容: 营业收入 利息净收入 利息收入 利息支出

内容: 手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 457 623 (166)

内容: 投资收益 公允价值变动收益 汇兑收益 其他业务收入 94 (1) 361 5

内容: 营业利润 加：营业外收入 减：营业外支出 4,137 23 (17)

内容: 利润总额 减：所得税费用 4,143 -

内容: 2007 年度 项目 华北 东北 华东 华中及华南 西部 境外行 总部 抵销 合计

内容: 人民币百万元 人民币百万元 人民币百万元 补充信息 折旧和摊销费用 当期确认的减值损失 资本性支出 其中：在建工程支出 购置固定资产支出 购置无形资产支出 其他资本性支出 折旧和摊销以外的非现金费用

内容: 人民币百万元 人民币百万元 人民币百万元 人民币百万元

内容: 人民币百万元 人民币百万元

内容: 华中及华南 人民币百万元

内容: 年初数(已重述) 西部 境外行 人民币百万元 人民币百万元

内容: 抵销 合计 人民币百万元 人民币百万元

内容: 资产 现金及存放中央银行款项 存放同业款项 拆出资金 交易性金融资产 衍生金融资产 买入返售金融资产 应收利息 发放贷款和垫款 可供出售金融资产 持有至到期投资 长期股权投资 投资性房地产 固定资产 在建工程 无形资产 递延所得税资产 其他资产 资产总额

内容: 项目 华北 人民币百万元 东北 人民币百万元 华东 人民币百万元 华中及华南 人民币百万元 年初数(已重述) 西部 境外行 人民币百万元 人民币百万元 总部 人民币百万元 抵销 合计 人民币百万元 人民币百万元

内容: 负债 向中央银行借款 同业及其他金融机 构存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 吸收存款 应付职工薪酬 应交税费 应付利息 预计负债 应付债券 递延所得税负债 其他负债 负债总额 资产负债净头寸

内容: 营业收入 利息净收入 利息收入 利息支出 手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 投资收益 公允价值变动收益 汇兑收益 其他业务收入 营业支出 营业税金及附加 业务及管理费 资产减值损失 其他业务成本

内容: 营业利润 加：营业外收入 减：营业外支出 利润总额 减：所得税费用 净利润 补充信息 折旧和摊销费用 当期确认的减值损失 资本性支出 其中：在建工程支出 购置固定资产支出 购置无形资产支出 其他资本性支出 折旧和摊销以外的非现金费用

内容: 项目 华北 人民币百万元 东北 人民币百万元 华东 人民币百万元 华中及华南 人民币百万元 年末数 西部 人民币百万元 境外行 人民币百万元 总部 人民币百万元 抵销 合计 人民币百万元 人民币百万元

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 55.分部报告 - 续 本银行- 续

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 55.分部报告 - 续 本银行 - 续

内容: 华中及华南 人民币百万元

内容: 年初数(已重述) 西部 境外行 人民币百万元 人民币百万元

内容: 抵销 合计 人民币百万元 人民币百万元

内容: 负债 向中央银行借款 同业及其他金融机构 存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 吸收存款 应付职工薪酬 应交税费 应付利息 预计负债 应付债券 递延所得税负债 其他负债 负债总额 资产负债净头寸

内容: 分部会计政策与合并财务报表会计政策一致。分部间转移交易以实际交易价格为基础计 量。分部收入和分部费用按各分部的实际收入和费用确定。 次要分部报告 本集团 2007 年度

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 55.分部报告 - 续 次要分部报告 - 续 本银行 2007 年度

内容: 对外交易收入包括利息收入、手续费及佣金收入、投资收益(不含长期股权投资投资收 益)、公允价值变动收益、汇兑收益和其他业务收入。

内容: 交通银行股份有限公司 九、 财务报表主要项目附注 - 续 56.担保物 本集团部分资产被用作同业间卖出回购业务的质押物。截止 2007 年 12 月 31 日及 2006 年12月31日， 本集团该等回购业务的账面余额分别为人民币27,721百万元及人民币121 百万元。所有该等协议均在协议生效起 12 个月内到期。该等协议对应的担保物账面价值 如下： 本集团及本银行 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 121 ___ 121 ___

内容: 可供出售金融资产 - 债券 持有至到期投资 - 债券 发放贷款和垫款 合计

内容: 于 2007 年 12 月 31 日，本集团进行买断式逆回购交易时收到的，在担保物所有人没有违 约时就可以出售或再用于担保的担保物公允价值为人民币 536 百万元(2006 年 12 月 31 日：人民币 239 百万元)，该等担保物取得的回购款参见附注九、22，本集团有义务在约 定的返售日返还担保物。于 2007 年 12 月 31 日及 2006 年 12 月 31 日，本集团并无将该 等担保物用于卖出回购担保。 十、 1. 承诺及或有事项 信贷承诺及财务担保 本集团及本银行 年末数 合同金额 人民币百万元 年初数 合同金额 人民币百万元 (已重述) 39,097 37,507 1,590 32,520 79,863 165,267 _______ 316,747 _______

内容: 贷款承诺 其中：(1)原到期日在 1 年以内 (2)原到期日在 1 年或以上 开出信用证 开出保函 银行承兑汇票 其他财务担保 合计

内容: 贷款承诺包括信用卡授信额度和对客户提供的不可撤销的授信额度。

内容: 交通银行股份有限公司 十、 2. 承诺及或有事项 - 续 经营租赁承诺 本集团及本银行 本集团作为承租方，根据不可撤销的租赁合同，本集团所需支付的最低租赁款如下： 一年以内 人民币百万元 年末数合同余额 经营场所经营性租入 经营设备经营性租入 其他经营性租入 合计 841 10 1 ___ 852 ___ 一年以内 人民币百万元 年初数合同余额 (已重述) 经营场所经营性租入 经营设备经营性租入 其他经营性租入 合计 一年至五年 人民币百万元 1,444 1 1 _____ 1,446 _____ 一年至五年 人民币百万元 五年以上 人民币百万元 514 ___ 514 ___ 五年以上 人民币百万元 合计 人民币百万元 2,799 11 2 _____ 2,812 _____ 合计 人民币百万元

内容: 交通银行股份有限公司 十、 3. 承诺及或有事项 - 续 资本性承诺 本集团 一年以内 人民币百万元 于 2007 年 12 月 31 日 已签合同尚未 支付的部分 一年至五年 人民币百万元 五年以上 人民币百万元 合计 人民币百万元

内容: 208 ___ 一年以内 人民币百万元

内容: _____ 一年至五年 人民币百万元

内容: _____ 五年以上 人民币百万元

内容: 208 ___ 合计 人民币百万元

内容: 于 2006 年 12 月 31 日 已签合同尚未 支付的部分(已重述) 本银行

内容: 一年以内 人民币百万元 于 2007 年 12 月 31 日 已签合同尚未 支付的部分

内容: 一年至五年 人民币百万元

内容: 203 ___ 一年以内 人民币百万元

内容: _____ 一年至五年 人民币百万元

内容: _____ 五年以上 人民币百万元

内容: 203 ___ 合计 人民币百万元

内容: 于 2006 年 12 月 31 日 已签合同尚未 支付的部分(已重述)

内容: 交通银行股份有限公司 十、 4. 承诺及或有事项 - 续 证券承销及债券承兑承诺 本集团及本银行 年末数 合同金额 人民币百万元 年初数 合同金额 人民币百万元 (已重述) 10,200 ______ 24,523 ______

内容: 证券承销余额 债券承兑余额

内容: 上述承销及承兑的债券主要为凭证式国债。本行受财政部委托作为其代理人承销部分凭 证式国债，凭证式国债持有人可以要求提前兑付持有的凭证式国债，而本行亦有义务履 行兑付责任。本行的凭证式国债提前兑付金额为本行承销及卖出的凭证式国债本金及根 据提前兑付协议决定的应付利息。 5. 未决诉讼 本集团及本行 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 2,235 _____ 903 _____

内容: 本集团作为被起诉方的案件相应标的金额 就该等诉讼事项已计提的预计负债

内容: 十一、资产负债表日后事项中的非调整事项 截止 2008 年 3 月 19 日，本集团及本行未发生需要披露的资产负债表日后非调整事项。

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 (一) 关联方关系 本集团 1. (1) 不存在控制关系的关联方 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东名称及持股情况如下：(单位：百万股)

内容: 大连高新技术产业园区凌云公司 上海长江通信设备工程联合公司 镇江长发实业有限公司 上海信达投资顾问公司 通产高科技术发展有限公司 (3) 其他关联方 其他关联方包括关键管理人员(董事、 监事、 总行高级管理人员)以及关键 管理人员或与其关系密切的家庭成员控制、共同控制或施加重大影响的 企业。截止 2007 年 12 月 31 日，因本行关键管理人员在本行以外兼任董 事长、总经理职务而与本行构成关联方关系的单位，包括汇丰保险集团 (亚太)有限公司、 云南红塔集团有限公司等 7 家单位。 本行关键管理人员 其关系密切的家庭成员控制、共同控制或施加重大影响的企业包括香港 兴业国际集团有限公司等 80 家单位。

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (一) 关联方关系 - 续 本银行 1. 控股子公司 控股子公司基本情况及注册资本、所持股份参见附注八，除新设子公司及清算子 公司外，本期内对控股子公司所持股份没有变化。 2. 不存在控制关系的关联方 本银行不存在控制关系的关联方包括持本行 5%以上(含 5%)股份的股东、联营公 司以及其他关联方，具体范围与本集团不存在控制关系的关联方一致。

内容: (二) 关联方交易 本集团及本银行与关联方交易的条件及价格均按本集团的正常业务进行处理。 1. 发放贷款和垫款净增减额 本集团 关联方类型 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 289 ___ 289 ___

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (二) 关联方交易 - 续 本银行 关联方类型 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 483 289 ___ 772 ___

内容: 控股子公司 其他关联方 合计 2. 利息收入 本集团 关联方类型

内容: 本年累计数 人民币百万元

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东(注) 其他关联方 合计

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (二) 关联方交易 - 续 2. 利息收入- 续 本银行 关联方类型 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东(注) 控股子公司 其他关联方 _____ 合计 4,307 _____ 注： 主要为本行持有财政部发行的国债所取得的利息。 4,196 111 2,915 35 21 _____ 2,971 _____

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (二) 关联方交易 - 续 3. 吸收存款净增减额 - 续 本银行 关联方类型 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) (1,873) 305 209 _____ (1,359) _____

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 控股子公司 联营企业 其他关联方 合计 4. 利息支出 本集团 关联方类型

内容: 本年累计数 人民币百万元

内容: 上年累计数 人民币百万元 (已重述)

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 其他关联方

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (二) 关联方交易 - 续 4. 利息支出 - 续 本银行 关联方类型 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 269 28 4 ___ 301 ___

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 控股子公司 其他关联方 合计 5. 投资收益 本银行 关联方类型

内容: 本年累计数 人民币百万元

内容: 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 47 ___ 47 ___

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (二) 关联方交易 - 续 6. 手续费及佣金收入 本集团 关联方类型 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 1 __ 1 __

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 合计 本银行 关联方类型

内容: 本年累计数 人民币百万元

内容: 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 1 79 ___ 80 ___

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 控股子公司 合计

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (二) 关联方交易 - 续 7. 其他业务收入 本银行 关联方类型 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 2 __ 2 __

内容: 控股子公司 合计 8. 其他业务成本 本银行 关联方类型

内容: 本年累计数 人民币百万元

内容: 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 65 ___ 65 ___

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (二) 关联方交易 - 续 9. 业务及管理费 本银行 关联方类型 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) _____ _____

内容: 控股子公司 合计 10. 资产减值损失 本银行 关联方类型

内容: 本年累计数 人民币百万元

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (二) 关联方交易 - 续 11. 关键管理人员薪酬 本集团及本银行 关联方类型 本年累计数 人民币百万元 上年累计数 人民币百万元 (已重述) 薪金 酌情奖金 退休计划供款 股票增值权 其他福利 12 9 2 19 2 ___ 合计 44 ___ 10 5 1 17 2 ___ 35 ___

内容: (三) 关联交易未结算金额 1. 存放同业款项 本集团及本银行 关联方类型 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 193 ___ 合计 193 ___ 252 ___ 252 ___

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (三) 关联交易未结算金额 - 续 2. 拆出资金 本集团及本银行 关联方类型 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 1,183 _____ 1,183 _____

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 合计 3. 交易性金融资产 本集团及本银行 关联方类型

内容: 年初数 人民币百万元 (已重述) 82 ___ 82 ___

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 合计

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (三) 关联交易未结算金额 - 续 4. 衍生金融资产 - 名义金额 本集团及本银行 关联方类型 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 10,442 ______ 10,442 ______

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 合计 5. 应收利息 本集团及本银行 关联方类型

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 其他关联方 合计

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (三) 关联交易未结算金额 - 续 6. 本集团 关联方类型 年末数 年初数(已重述) 贷款损失准备 金额 贷款损失准备 金额 人民币百万元 人民币百万元 人民币百万元 人民币百万元 11 ____ 11 ____ ____ ____ 587 ____ 587 ____ ___ ___ 发放贷款和垫款

内容: 其他关联方 合计 本银行

内容: 控股子公司 其他关联方 合计

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (三) 关联交易未结算金额 - 续 7. 持有至到期投资 本集团及本银行 关联方类型 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东(注) 142,559 _______ 合计 142,559 _______ 注： 8. 该等持有至到期投资为本行持有的财政部发行国债。 可供出售金融资产 本集团及本银行 关联方类型 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东(注) 9,995 _____ 合计 9,995 _____ 注： 该等可供出售金融资产主要为本行持有的财政部发行国债。 95,537 ______ 95,537 ______ ____ ____

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (三) 关联交易未结算金额 - 续 9. 本集团 关联方类型 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 7,412 _____ 7,412 _____ 其他资产

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东(注) 合计 本银行 关联方类型

内容: 控股子公司 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东(注) 合计 注：

内容: 该等资产为本行代理提前兑付持有的财政部发行之凭证式国债。

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (三) 关联交易未结算金额 - 续 10. 同业及其他金融机构存放款项 本集团及本银行 关联方类型 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 489 ____ 489 ____

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 合计 11. 拆入资金 本集团及本银行 关联方类型

内容: 年初数 人民币百万元 (已重述) ____ ____

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 合计

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (三) 关联交易未结算金额 - 续 12. 本集团 关联方类型 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 5,451 347 _____ 5,798 _____ 吸收存款

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 联营企业 其他关联方 合计 本银行 关联方类型

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 控股子公司 联营企业 其他关联方 合计

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (三) 关联交易未结算金额 - 续 13. 本集团 关联方类型 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 49 8 __ 57 __ 应付利息

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 其他关联方 合计 本银行 关联方类型

内容: 年初数 人民币百万元 (已重述) 49 1 8 __ 58 __

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 控股子公司 其他关联方 合计

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (三) 关联交易未结算金额 - 续 14. 本集团 关联方类型 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 193 ___ 193 ___ 其他负债

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 合计 本银行 关联方类型

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 控股子公司 合计

内容: 交通银行股份有限公司 十二、关联方关系及交易 - 续 (三) 关联交易未结算金额 - 续 15. 本集团 关联方类型 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述) 223 ___ 223 ___ 信贷承诺

内容: 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 合计 本银行 关联方类型

内容: 控股子公司 持本行 5%以上(含 5%)股份的股东 合计

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 1. 风险管理概述 (1) 风险概述 本集团从事的银行等金融业务使本集团面临各种类型的风险。 本集团通过持续的 风险识别、评估、监控各类风险。本集团业务经营中主要面临信用风险、流动性 风险、市场风险和操作风险。其中市场风险包括汇率风险、利率风险和其他价格 风险。 本集团从事风险管理的目标是在风险和收益之间取得适当的平衡， 确保在合理的 风险水平下安全、稳健经营。 (2) 风险管理架构 本集团董事会负责制定本集团整体风险管理战略， 监督集团风险管理及内部控制 系统， 并评估集团总体风险。 本集团高级管理层根据董事会制定的风险管理战略， 制定并推动执行相应的风险管理政策、制度和程序。本集团风险监控部、资产保 全部、授信管理部和五大区域授信审批中心、零售信贷管理部、资产负债管理部 和法律合规部等部门共同构成集团风险管理的主要职能部门， 具体执行本集团各 项风险管理的政策和制度。通过条线垂直管理和省分行、海外分行紧密型一体化 管理模式，实现总行对各级分行风险状况的统一管理和监督；通过双线矩阵报告 机制，实现对各业务条线风险状况的整体管控。 2. 信用风险 信用风险是指借款人或交易对手无法履行到期合同约定的义务或承担的风险。信用风险 主要存在于本集团公司信贷、零售信贷及资金业务(包括债权性投资)之中。 (1) 信用风险管理 本集团对包括授信调查和申报、授信审查审批、贷款发放、贷后监控和不良贷款 管理等环节的信贷业务全流程实行规范化管理。 通过对公对私内部评级体系的开 发建设和推广应用、信贷风险管理手册的全面使用和定期更新、各项风险管理信 息系统的开发和推广、信贷投向和信贷结构的不断调整和优化，及时有效识别、 计量、监控和管理本集团各环节潜在信用风险。

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 2. 信用风险 - 续 (1) 信用风险管理 - 续 对于对公贷款，本集团客户经理负责接收授信申请人的申请文件，对申请人进行 贷前调查，评估申请人和申请业务的信用风险，提出建议评级。本集团根据授信 审批权限，实行分行、区域授信审批中心和总行分级审批制度。本集团在综合考 虑申请人信用状况、财务状况、抵质押物和保证情况、信贷组合总体信用风险、 宏观调控政策以及法律法规限制等各种因素基础上，确定授信限额。本集团紧密 结合国家宏观调控趋势，加强信贷业务的政策动态指引和区域差异化管理，不断 提高全行贷款结构分布的合理性。本集团贷款发放由分行的放款中心负责。放款 中心根据授信额度提用申请，在放款之前审查相关授信文件的合法性、合规性、 完整性和有效性。本集团客户经理负责实施贷后的定期和不定期监控。本集团利 用风险预警系统，并应用风险过滤、监察名单、风险提示等一系列工具和方法， 对本集团公司贷款实施日常风险监控。 本集团资产保全部门负责全行对公和对私 不良贷款的清收和处置。对不良贷款，本集团主要通过(1)催收；(2)重组；(3)执 行处置抵质押物或向担保方追索；(4)诉讼或仲裁；(5)按监管规定核销等方式， 对不良贷款进行管理，尽可能降低本集团遭受的信用风险损失程度。 本集团通过资产风险管理系统， 采用三层风险过滤方法， 并运用现金流贴现方法， 逐笔评估预计损失，确定对公减值类信贷资产。对对公减值类信贷资产，逐户制 定行动计划，指定专人进行清收处置，并根据预计损失金额，逐笔计提损失准备 金。对没有减值信贷资产的公司类客户，本集团综合考虑客户的信用状况、财务 状况和偿债能力， 进一步将其分成 1-10 级进行管理， 其中 1-5 级为优质客户， 6-7 级为普通客户，8-10 级为问题客户，并采取不同策略叙做业务。 公司类客户十级分类的标准如下： 1 级：借款人基本不会违约，无需怀疑其偿债能力。 2 级：借款人违约可能性极小，具有很强的偿债能力，受不确定因素影响较小。 3 级：借款人违约可能性很小，具有较强的偿债能力，但有时受一些不确定性因素 的影响。 4 级：借款人违约可能性小，有足够的偿债能力，但存在着一定的不确定因素。

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 2. 信用风险 - 续 (1) 信用风险管理 - 续 5 级：借款人一般情况下不会违约。有能力还本付息，存在的不确定因素较多，但 风险级别降低的可能较小。 6 级：借款人可能违约，但目前具备还本付息的能力，不确定因素会对偿债能力造 成一定的影响，并导致风险级别降低。一般需提供有效担保获取银行融资。 7 级：借款人较大可能违约，目前虽具备一定的还本付息能力，但不确定因素会对 偿债能力造成重大影响，必须提供非常有效的担保获取银行融资。 8 级：借款人已违约或有很大可能违约，其偿债能力出现明显问题，依靠其正常经 营收入已无法保证足额偿还本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。 9 级：借款人已违约，已无法足额偿还本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损 失。 10 级：借款人严重违约，在采取所有可能的措施和一切必要的法律程序之后，本 息仍然无法收回或只能收回极少部分。 对于零售信贷资产， 本集团通过现场检查和实施重大报告制度， 整体把握零售业务 风险情况；通过完善个人信贷管理系统，加强日常风险监控和预警；通过修订个贷 业务手册，规范零售业务操作流程；通过建立风险核查机制，增强假按揭风险的防 控水平；通过引入监察名单管理制度，前移风险管理关口。 本集团以逾期账龄为标准， 分类管理零售信贷资产。 对未发生贷款逾期的零售客户， 通过定期回访增强管理力度，并将潜在风险较大的客户列入监察名单进行专项管 理；对已发生逾期的零售客户，按照逾期时间长短采用不同方式进行催收；对逾期 超过一定时间的零售贷款，列入减值资产管理，计提相应减值拨备。 对资金业务(包括债权性投资)，本集团对涉及的同业及债券发行主体实行总行统一 授信审查审批，并实行额度管理。本集团通过谨慎选择同业、平衡信用风险与投资 收益率、综合参考内外部信用评级信息、分级授信，并运用实时的额度管理系统审 查调整授信额度等方式，对资金业务的信用风险进行管理。

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 2. 信用风险 - 续 (2) 风险资产减值 ① 发放贷款及垫款和应收同业款项(包括存放同业、拆出资金及买入返售金 融资产，下同) 减值准备是根据客观的减值证据而在资产负债表日确定的损失。 年末资产负债表中列报的减值准备是从本集团根据发放贷款及垫款的预 计可回收性获取的。大部分的减值准备来自减值贷款。 本集团确定金融资产减值的政策详见附注四。 ② 债权性投资 本集团在每个资产负债表日采用个别识别减值的方式评估债权性投资的 减值情况。对于按公允价值计量的债权性投资，本集团仅确认与非暂时 减值相关部分的公允价值变动为减值准备。 (3) 最大信用风险敞口信息 在不考虑可利用的担保物或其他信用增级时， 最大信用风险敞口信息反映了资产 负债表日信用风险敞口的最坏情况。 其中最能代表资产负债表日最大信用风险敞 口的金融资产的金额为金融资产的账面金额扣除下列两项金额后的余额：1)按照 《企业会计准则第 37 号-金融工具列报》的规定已经抵消的金额；2)已对该金融 资产确认的减值损失。

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 2. 信用风险 - 续 (3) 最大信用风险敞口信息 - 续 下表列示本集团及本银行最大信用风险敞口的信息： 本集团 年末数 人民币百万元 年初数 人民币百万元 (已重述)

内容: 表内项目 发放贷款和垫款 其中：对公贷款和垫款 零售贷款和垫款 应收同业款项 其中：存放同业款项 拆出资金 买入返售金融资产 债权性投资 其中：交易性金融资产 可供出售金融资产 持有至到期投资 应收款项-债券投资 衍生金融资产 其他金融资产(注) 表内项目合计 表外项目合计 总计

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 2. 信用风险 - 续 (3) 最大信用风险敞口信息 - 续 本银行 年末数 人民币百万元 表内项目 发放贷款和垫款 其中：对公贷款和垫款 零售贷款和垫款 应收同业款项 其中：存放同业款项 拆出资金 买入返售金融资产 债权性投资 其中：交易性金融资产 可供出售金融资产 持有至到期投资 应收款项-债券投资 衍生金融资产 其他金融资产(注) 表内项目合计 表外项目合计 总计 注： 年初数 人民币百万元 (已重述) 909,083 784,493 124,590 118,323 35,865 51,170 31,288 396,854 12,602 335,843 48,409 392 7,002 ________ 1,431,654 316,747 ________ 1,748,401 ________

内容: 其他金融资产中包括可供出售权益工具及应收利息等。

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 2. 信用风险 - 续 (3) 最大信用风险敞口信息 - 续 除了信用贷款之外，本集团对担保及抵押贷款、表外项目、衍生金融工具等还会 采取一定的信用增强措施来降低信用风险敞口至可接受水平： ① 担保及抵押 本集团制定了关于抵、质押物与贷款本金的比率及担保如下： 担保及抵押类型 存单质押 国债 金融机构债券 公共实体债券 收费权质押 固定资产抵押 土地使用权质押 运输工具抵押 一般本集团对客户的长期融资要求提供担保。此外，为了最小化信用风 险，本集团在发现相关的贷款或预付款存在减值迹象时，一般会要求借 款人提供额外担保。 ② 衍生金融工具 衍生金融资产代表未交割之衍生工具合同发生对本集团有利的公允价值 变化，该金额相对于衍生工具合同的名义金额仅占很小的一部分。对于 衍生金融资产产生的信用敞口，本集团通过控制交割时间的匹配及纳入 交易对手信用额度总限额的一部分进行管理。 最大比率 90% 90% 90% 60% 60% 70% 70% 50%

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 2. 信用风险 - 续 (3) 最大信用风险敞口信息 - 续 ③ 与信用相关的承诺 财务担保与贷款的信用风险相同。而保函和商业信用证通常以与之相关 的已发运货物作为担保物，因此与直接贷款相比，其风险要低。与信用 相关的承诺均纳入申请人总体信用额度管理，对于超过额度的或交易不 频繁的，本集团要求申请人提供相应的保证金以降低信用风险敞口。 (4) 发放贷款和垫款和应收同业款项 ① 逾期与减值 本集团

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 2. 信用风险 - 续 (4) 发放贷款和垫款和应收同业款项 - 续 本银行

内容: 尚未逾期和未发生减值 本集团

内容: 年末数 6-7 级 8-10 级 合计 1-5 级 人民币百万元 人民币百万元 人民币百万元 人民币百万元 企业贷款和垫款 - 贷款 - 贴现 - 其他 企业贷款和垫款合计

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 2. 信用风险 - 续 (4) 发放贷款和垫款和应收同业款项 - 续 ① (i) 逾期与减值 - 续 尚未逾期和未发生减值 - 续 本集团 - 续

内容: 年初数(已重述) 6-7 级 8-10 级 合计 1-5 级 人民币百万元 人民币百万元 人民币百万元 人民币百万元 企业贷款和垫款 - 贷款 - 贴现 - 其他 企业贷款和垫款合计

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 2. 信用风险 - 续 (4) 发放贷款和垫款和应收同业款项 - 续 ① (i) 逾期与减值 - 续 尚未逾期和未发生减值 - 续 本银行

内容: 企业贷款和垫款合计 826,239

内容: 企业贷款和垫款合计 677,585

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 2. 信用风险 - 续 (4) 发放贷款和垫款和应收同业款项 - 续 ① (ii) 逾期与减值 - 续 已逾期尚未发生减值的发放贷款和垫款及应收同业款项 本集团及本银行

内容: 年末数 逾期不超过 30 天 人民币百万元 发放贷款和垫款 企业贷款和垫款 - 贷款 个人贷款和垫款 - 信用卡 - 住房及商铺 - 其他 74 2,124 412 1,025 93 435 46 319 34 74 3,903 585 8,599 993 680 801 143 2,372 3,996 2,509 逾期 30-60 天 人民币百万元 逾期 60-90 天 人民币百万元 逾期 90 天以上 人民币百万元 合计 担保物公允价值 人民币百万元 人民币百万元

内容: 发放贷款和垫款合计 应收同业款项 3,290

内容: 逾期不超过 30 天 人民币百万元 发放贷款和垫款 - 贷款 - 贴现 - 其他 个人贷款和垫款 - 信用卡 - 住房及商铺 - 其他 26 1,495 220 2,190 -

内容: 逾期 30-60 天 人民币百万元

内容: 逾期 60-90 天 人民币百万元

内容: 逾期 90 天以上 人民币百万元

内容: 年初数(已重述) 人民币百万元 人民币百万元

内容: 发放贷款和垫款合计 应收同业款项 3,931

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 2. 信用风险 - 续 (4) 发放贷款和垫款和应收同业款项 - 续

内容: 逾期与减值 - 续 已逾期尚未发生减值的发放贷款和垫款及应收同业款项- 续 本集团

内容: 年末数 企业贷款和垫款 人民币百万元 个别方式识别的减值资产 个别方式识别的减值资产占比 担保物公允价值 20,971 个人贷款和垫款 人民币百万元 1,723 合计 人民币百万元 22,694 应收同业款项 人民币百万元 315

内容: 年初数(已重述) 企业贷款和垫款 人民币百万元 个别方式识别的减值资产 个别方式识别的减值资产占比 担保物公允价值 22,276 个人贷款和垫款 人民币百万元 1,201 合计 人民币百万元 23,477 应收同业款项 人民币百万元 617

内容: 逾期与减值 - 续 已逾期尚未发生减值的发放贷款和垫款及应收同业款项- 续 本银行

内容: 企业贷款和垫款 人民币百万元 个别方式识别的减值资产 个别方式识别的减值资产占比 担保物公允价值 20,971 年末数 个人贷款和垫款 合计 人民币百万元 人民币百万元 1,723 22,694 应收同业款项 人民币百万元 315

内容: 企业贷款和垫款 人民币百万元 个别方式识别的减值资产 个别方式识别的减值资产占比 担保物公允价值 22,701

内容: 应收同业款项 人民币百万元 617

内容: 年初数(已重述) 个人贷款和垫款 合计 人民币百万元 人民币百万元 1,201 23,902

内容: ____ ② 重组贷款和垫款

内容: 重组包括延长还款时间、批准外部管理计划以及修改及延长支付。重组 后，原先逾期的客户回复至正常状态与其他相似客户一同管理。重组政 策是基于当地管理层的判断标准认定支付极有可能继续下去而制定的， 这些政策需不断检查其适用性。 截止 2007 年 12 月 31 日及 2006 年 12 月 31 日，本集团及本银行重组贷款及垫款余额分别为人民币 6,048 百万元 和人民币 6,902 百万元。

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 2. 信用风险 - 续 (4) 发放贷款和垫款和应收同业款项 - 续 ③ 因债务人违约而处置担保物或其他信用增级对应资产而取得的资产情况 如下： 2007 年度 人民币百万元 房屋及建筑物 土地使用权 机器设备 其他 合计 (5) 债权性投资 逾期与减值 本集团 年末数 人民币百万元 尚未逾期和未发生减值 (i) 已逾期尚未发生减值 已减值(ii) 合计 减：减值准备 债券及其他票据净额 年初数 人民币百万元 (已重述) 397,500 103 _______ 397,603 (103) _______ 397,500 _______ 2006 年度 人民币百万元 (已重述) 106 1 83 ___ 190 ___

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 2. 信用风险 - 续 (5) 债权性投资 - 续 本银行 年末数 人民币百万元 尚未逾期和未发生减值 (i) 已逾期尚未发生减值 已减值(ii) 合计 减：减值准备 债券及其他票据净额 (i) 尚未逾期和未发生减值的债权性投资 本集团

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 2. 信用风险 - 续 (5) 债权性投资 - 续 (i) 尚未逾期和未发生减值的债权性投资 本银行

内容: 年末数 应收款项信用评级 交易性金融资产 人民币百万元 可供出售金融资产 人民币百万元 持有至到期投资 人民币百万元 债券投资 人民币百万元

内容: 年初数(已重述) 应收款项信用评级 交易性金融资产 人民币百万元 可供出售金融资产 人民币百万元 持有至到期投资 人民币百万元 债券投资 人民币百万元

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 2. 信用风险 - 续 (5) 债权性投资 - 续 (ii) 已减值的债权性投资 本集团及本银行

内容: 应收款项信用评级 交易性金融资产 人民币百万元 可供出售金融资产 人民币百万元 持有至到期投资 人民币百万元 债券投资 人民币百万元

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 2. 信用风险 - 续 (6) 金融资产信用风险集中度分析 本集团通过区域性管理金融资产信用风险集中度，相关分析参见附注九、55 及 附注九、8(3)。此外，本集团亦采取行业分类管理发放贷款和垫款信用风险集中 度，相关分析参见附注九、8(2)。 3. 流动性风险 流动性风险是指没有足够资金以满足到期债务支付的风险。本集团流动性风险主要来自 存款人提前或集中提款、借款人延期偿还贷款、资产负债的金额与到期日错配等。 (1) 流动风险管理 本集团对流动性风险实施总行集中管理。 资金部和国际业务部分别负责对全行人 民币和外币资金运作进行管理，对日常流动性风险进行监控。 本集团在预测流动性需求的基础上，制定相应的流动性管理方案，定期进行宏观 经济形势、央行货币政策、资金市场动态的分析研究，积极管理全行流动性。具 体措施主要包括： (i) (ii) 保持负债稳定性，提高核心存款在负债中的比重； 设置一定的参数和限额监控和管理全行流动性头寸，对全行流动资金在 总行集中管理，统一运用； 保持适当比例的央行超额存款准备金、隔夜同业往来、流动性高的债权 性投资，并积极参与公开市场、货币市场和债券市场运作，保证良好的 市场融资能力； 合理匹配资产到期日结构，通过多层次的流动性组合规避流动性风险； 与同业签订透支协议、建立流动性预警机制和应急预案。

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 3. 流动性风险 - 续 (2) 非衍生流动风险分析

内容: 下表为本集团资产负债表日非衍生金融资产与金融负债按合同规定到期日的结构分析。 其中，金融资产系按账面金额列示，而金融负债系按合同约定的未折现现金流列示。 本集团

内容: 非衍生金融资产总额 15,263

内容: 非衍生金融负债 向中央银行借款 同业及其他金融机构 存放款项 拆入资金 交易性金融负债 卖出回购金融负债 吸收存款 应付债券 其他非衍生金融负债 -

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 3. 流动性风险 - 续 (1) 非衍生流动风险分析- 续

内容: 非衍生金融资产总额 20,262

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 3. 流动性风险 - 续 (2) 非衍生流动风险分析 - 续

内容: 非衍生金融资产总额 15,263

内容: 非衍生金融负债 向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 交易性金融负债 卖出回购金融负债 吸收存款 应付债券 其他非衍生金融负债 -

内容: 非衍生金融资产总额 20,262

内容: 可用于偿还所有负债及用于支付发行在外贷款承诺的资产包括现金及存放中央银行款 项、存放同业款项、拆出资金、交易性金融资产等。在正常经营过程中，大部分到期存 款金额并不会在到期日立即提取而是继续留在本行，另外可供出售金融资产也可以在需 要时处置取得资金用于偿还到期债务。 (3) ① 衍生流动风险分析 按照净额清算的衍生金融工具

内容: 本行按照净额清算的衍生工具包括：利率衍生工具、信用衍生工具及其他期权。下表分 析了资产负债表日至合同规定的到期日按照剩余期限分类的按照净额清算的衍生金融工 具未折现现金流： 本集团及本银行

内容: 年末数 项目 1 个月内 人民币百万元 18 1-3 个月 人民币百万元 (29) 3 个月-1 年 人民币百万元 (83) 1-5 年 人民币百万元 (225) (6) 5 年以上 人民币百万元 153 合计 人民币百万元 (166) (6)

内容: 利率衍生工具 信用衍生工具

内容: 1 个月内 人民币百万元 (5) -

内容: 1-3 个月 人民币百万元 (27) -

内容: 3 个月-1 年 人民币百万元 (63) -

内容: 5 年以上 人民币百万元 (137) -

内容: 合计 人民币百万元 (619) -

内容: 利率衍生工具 信用衍生工具

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 3. 流动性风险 - 续 (3) ② 衍生流动风险分析- 续 按照总额清算的衍生金融工具

内容: 本行按照总额清算的衍生负债为货币衍生工具。下表分析了资产负债表日至合同规定的 到期日按照剩余期限分类的按照总额清算的衍生金融工具未折现现金流： 本集团及本银行

内容: 项目 1 个月内 人民币百万元 1-3 个月 人民币百万元 年末数 3 个月-1 年 1-5 年 人民币百万元 人民币百万元 5 年以上 人民币百万元 合计 人民币百万元

内容: 货币衍生工具 - 现金流出 - 现金流入 合计

内容: 项目 货币衍生工具 - 现金流出 - 现金流入 合计

内容: 5 年以上 人民币百万元 79 (82)

内容: 市场风险是指因市场价格出现不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。本集 团市场风险主要包括利率风险、汇率风险及其他价格风险。市场风险存在于本集团的交 易账户及银行账户中。 本集团资产负债管理部作为专职管理部门，对本集团的市场风险实施集中管理。本集团 已经建立和完善了市场风险限额管理体系，细化和规范了市场风险管理的流程和报告机 制。审计部定期对市场风险管理进行审计。

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 4. 市场风险 - 续 交易账户反映本集团资金业务中的交易性金融资产与负债，包括衍生金融产品。本集团 对交易账户市场风险实施限额管理，本集团根据头寸分布的分析，对交易账户进行组合 化运作，同时也适当运用金融衍生工具等实现对交易账户市场风险的管控与对冲。 银行账户反映本集团非交易性金融资产与负债。本集团银行账户面临的主要的市场风险 是利率风险与汇率风险。 本集团正在推行风险价值分析(VaR)对部分交易账户的市场风险进行监测与计量。 敏感性 分析是本集团对交易账户及银行账户市场风险进行评估与计量的主要手段。敏感性分析 是假定只有单一变量发生变化时对相关市场风险的影响。由于任何风险变量很少孤立的 发生变化，而变量之间存在的相关性对某一风险变量的变化的最终影响金额将产生重大 作用，因此敏感性分析的结果只能提供有限的市场风险的信息。 (1) 外汇风险 本集团主要以人民币进行业务，记账本位币为人民币。部分业务则以美元或其他币种进 行。境内人民币兑换美元或其他币种的汇率受中国人民银行的调控。汇率风险主要源自 于本集团自营及代客外汇交易的交易类风险及为保持一定外币头寸与境外经营的结构性 风险。本集团根据自身风险承受能力和经营水平，在各种交易系统和管理信息系统支持 下，通过限额设立和控制、强化资产负债币种结构的匹配、适当运用金融衍生工具等方 法来管理和控制全行汇率风险。 下表为本集团资产负债表日金融资产与金融负债分币种的结构分析。

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 4. 市场风险 - 续

内容: (1) 外汇风险- 续 本集团

内容: 金融负债 向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融负债 吸收存款 应付债券 其他金融负债 (38) (250,102) (16,642) (231) (27,574) (1,434,982) (37,000) (21,859)

内容: 资产负债净头寸 81,782

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 4. 市场风险 - 续

内容: (1) 外汇风险 - 续 本集团 - 续

内容: 金融负债 向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融负债 吸收存款 应付债券 其他金融负债 (183,802) (23,709) (102) (121) (1,221,325) (12,000) (16,231)

内容: 资产负债净头寸 45,523

内容: ______ 十三、风险管理 - 续

内容: (1) 外汇风险 - 续 本银行

内容: 金融负债 向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融负债 吸收存款 应付债券 其他金融负债 (38) (250,528) (16,642) (231) (27,574) (1,434,991) (37,000) (20,567)

内容: 资产负债净头寸 79,007

内容: ______ 十三、风险管理 - 续

内容: 交通银行股份有限公司 4. 市场风险 - 续

内容: (1) 外汇风险 - 续 本银行 - 续

内容: 年初数(已重述) 项目 人民币 人民币百万元 美元折人民币 人民币百万元 港币折人民币 人民币百万元 其他币种折人民币 人民币百万元 合计 人民币百万元

内容: 金融负债 向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融负债 吸收存款 应付债券 其他金融负债 (183,861) (23,709) (102) (121) (1,221,401) (12,000) (14,965)

内容: 资产负债净头寸 46,189

内容: ______ 十三、风险管理 - 续 4. 市场风险 - 续

内容: 交通银行股份有限公司 (1) 外汇风险 - 续 下表显示了人民币对所有外币的即期与远期汇率同时升值 5%或贬值 5%的情况下，对本 集团及本银行该年度净利润及股东权益的影响。 本集团 本年度 外币报表折算差额 人民币百万元 (283) 283 本年度 外币报表折算差额 人民币百万元 (283) 283 上年度 净利润 外币报表折算差额 人民币百万元 人民币百万元 (361) 361 (250) 250

内容: 上年度 净利润 外币报表折算差额 人民币百万元 人民币百万元 (353) 353 (250) 250

内容: 对净利润的影响来自于货币性资产与负债净头寸、以公允价值计量的非货币性金融资产 与负债的净头寸及涉及人民币的货币衍生工具的公允价值受人民币汇率变动的影响。 对股东权益的影响来自于境外经营机构外币报表的折算差异及外币货币性资产中实质上 构成境外投资部分受人民币汇率变动的影响。 上述对净利润的影响是基于本集团年末汇率敏感性头寸及涉及人民币的货币衍生工具在 全年保持不变的假设。在实际操作中，本集团会根据对汇率走势的判断，主动调整外币 头寸及运用适当的衍生工具来减轻外汇风险的影响，因此上述影响可能与实际情况存在 差异。

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 4. 市场风险 - 续

内容: (2) 利率风险 利率风险主要源自于本集团资产负债利率重定价期限错配及市场利率变动。本集团通过 利用缺口分析系统，对全行利率敏感资产负债的重定价期限缺口实施定期监控，主动调 整浮动利率与固定利率资产的比重，对利率风险进行管理。 于各资产负债表日，本集团生息资产和生息负债的重新定价日或到期日(较早者)的情况 如下： 本集团

内容: 金融负债 向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融负债 吸收存款 应付债券 其他金融负债 (9,993) (1,044,167) (7) (202,846) (16,386) (94)

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 4. 市场风险 - 续

内容: (2) 利率风险 - 续 本集团 - 续

内容: 金融负债 向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融负债 吸收存款 应付债券 其他金融负债 (138,137) (16,138) (1,153) (121) (902,098) (5)

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 4. 市场风险 - 续

内容: (2) 利率风险 - 续 本银行

内容: 金融负债 向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融负债 吸收存款 应付债券 其他金融负债 (9,993) (1,045,153) (7) (203,274) (16,386) (94)

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 4. 市场风险 - 续

内容: (2) 利率风险 - 续 本银行 - 续

内容: 金融负债 向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融负债 吸收存款 应付债券 其他金融负债 (138,196) (16,138) (1,153) (121) (903,675) (5)

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 4. 市场风险 - 续

内容: (2) 利率风险 - 续 下表显示了所有货币的收益率同时平行上升或下降 100 个基点的情况下，基于资产负债 表日的生息资产与生息负债的结构， 对本集团及本银行该年度净利润及股东权益的影响。 本集团

内容: 本年度 净利润 人民币百万元 收益率上升 100 个基点 收益率下降 100 个基点 4,197 (4,188) 资本公积 人民币百万元 (1,453) 1,490

内容: 交通银行股份有限公司 十三、风险管理 - 续 4. 市场风险 - 续

内容: (2) 利率风险 - 续 本银行

内容: 净利润 人民币百万元 收益率上升100个基点 收益率下降100个基点 4,179 (4,170)

内容: 本年度 资本公积 人民币百万元 (1,453) 1,490

内容: 上年度 资本公积 人民币百万元 (5,501) 5,868

内容: 上述对净利润的影响包括净利息及固定利率交易性债券公允价值变动对损益的影响。 上述对股东权益影响的源自固定利率可供出售债券公允价值变动的影响。 净利息的影响参考了巴塞尔委员会《利率风险管理及监测原则》(2004 年 7 月)附录的标 准化框架权重系数。该系数是基于本集团能够在利率重定价日后持续获得按变动后的收 益率计算的净利息收入的假设。 本集团认为该假设并不代表本集团的资金使用及利率风险管理的政策，因此上述影响可 能与实际情况存在差异。 (3) 其他价格风险 其他价格风险主要源自于本集团持有的权益性投资及其他与商品价格挂钩的衍生工具。 权益性投资大多由于历史原因及取得抵债资产过程中形成。本集团认为本集团面临的其 他价格风险并不重大。

内容: 交通银行股份有限公司 十四、公允价值信息 1. 确定公允价值的方法 确定金融工具公允价值时，对于那些存在活跃市场的金融工具，本集团将市场价格或者 市场利率作为其公允价值的最好证据，以此确定其公允价值。对于那些不存在市场价格 或市场利率的金融工具，本集团采用了现值或其他估值技术来确定这些金融资产或金融 负债的公允价值，无论是采用现值还是其他估值技术，均考虑了资产负债表日与所估值 金融资产或金融负债的市场情况。 估值技术通常应用于场外交易的衍生工具、未上市的交易资产或负债，以及未上市的可 供出售的金融资产。本集团最常用的定价模型和估值技术包括：使用最近的公平交易、 贴现现金流量分析、期权定价模型及其他市场参与者通常采用的估值技术。 本集团使用这些技术估计的公允价值，明显地受到模型选择和内在假设的影响，如未来 现金流量的金额和流入时间、折现率、波动性和信用风险等。 2. 各类金融资产和金融负债的公允价值信息 本集团

内容: 交通银行股份有限公司 十四、公允价值信息 - 续 2. 各类金融资产和金融负债的公允价值信息 - 续 本银行

内容: 交通银行股份有限公司 十四、公允价值信息 - 续 2. 各类金融资产和金融负债的公允价值信息 - 续 以下是本集团用于确定上表所列示金融资产和金融负债公允价值的方法： (1) 现金及存放中央银行款项、存放同业款项、拆出资金、买入返售金融资产等金融资 产以及向中央银行借款、拆入资金、卖出回购金融资产款等金融负债属于短期性质 款项或浮动利率工具，故其公允价值接近账面价值。 (2) 交易性金融资产和金融负债、可供出售金融资产、持有至到期投资及衍生金融工具 及应付债券，参照其公开市场报价确定其公允价值，如果不存在公开市场报价，则 其公允价值应以定价模型或其他被普遍认可的估值技术确定。 (3) 以摊余成本计量的固定利率贷款的公允价值，系对到期现金流按当前情况下发放类 似贷款所能获得的利率折现后确定。 (4) 其他金融资产中应收款项－债券投资的公允价值系对到期现金流按类似金融工具在 当前市场上的到期收益率折现后确定。 (5) 定期的同业及其他金融机构存放款项以及定期客户存款的公允价值系对到期现金流 按当前市场上发生类似业务的利率折现后确定；活期存款和没有具体到期日期的储 蓄账户的公允价值，假定为在资产负债表日如存款人要求支取即应付的金额。通知 存款的公允价值，不低于存款人要求支取时应付金额从可支取的第一天起进行折现 的现值。

内容: 交通银行股份有限公司 十四、公允价值信息 - 续 3. 通过公开市价或估值技术确定的公允价值的情况 本集团 年末数：

内容: 通过公开 市场价格确定 人民币百万元 金融资产 现金及存放中央银行款项 存放同业款项 拆出资金 交易性金融资产 衍生金融资产 买入返售金融资产 发放贷款及垫款 可供出售金融资产 持有至到期投资 其他金融资产 以可观察的市场价格 利用估值技术确定 人民币百万元 无可观察的市场价格 利用估值技术确定 人民币百万元

内容: 金融负债 向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 吸收存款 应付债券 其他金融负债 (6,709) (2,610) (22,573) -

内容: 交通银行股份有限公司 十四、公允价值信息 - 续 3. 通过公开市价或估值技术确定的公允价值的情况 - 续： 本集团 - 续 年初数：

内容: 金融负债 向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 吸收存款 应付债券 其他金融负债 (8,152) (138) -

内容: 交通银行股份有限公司 十四、公允价值信息 - 续 3. 通过公开市价或估值技术确定的公允价值的情况 - 续： 本银行 年末数：

内容: 交通银行股份有限公司 十四、公允价值信息 - 续 3. 通过公开市价或估值技术确定的公允价值的情况 - 续： 本银行 - 续 年初数：

内容: _____ 十五、财务报表之批准

内容: 本行的银行及合并财务报表于 2008 年 3 月 19 日已经本行董事会批准。

内容: 十九、备查文件 （一）载有本行董事长、主管财务副行长签字的2007年度财务报表原件。 （二）载有会计师事务所审计师签字的审计报告原件。 （三）报告期内本行在国内报纸披露过的所有文件正本及公告原件。 （四）本行公司章程。

内容: 二十、分支机构名录 (一)境内分行

内容: ■北京分行 北京市西城区金融大街 33 号 总机: (010)66101616 SWIFT 地址：COMMCNSHBJG 邮编: 100032 图文传真: (010)88086008 ■天津分行 天津市河西区南京路 35 号 总机: (022)23403701 SWIFT 地址：COMMCNSHTJN 邮编:300200 图文传真: (022)23302004 ■石家庄分行 石家庄市自强路 22 号 总机: (0311)87026358 SWIFT 地址：COMMCNSHSJZ 邮编: 050000 图文传真: (0311)87016376 ■唐山分行 唐山市新华东道 103 号 总机: (0315)3720100 SWIFT 地址：COMMCNSHTSN 邮编: 063000 图文传真: (0315)2849299 ■秦皇岛分行 秦皇岛市海港区文化路 174 号 总机: (0335)3038260 SWIFT 地址：COMMCNSHQHD 邮编: 066000 图文传真: (0335)3028046 ■太原分行 太原市解放路 35 号 总机: (0351)4070014 4070440 SWIFT 地址：COMMCNSHTYN 邮编: 030002 图文传真 : (0351)4071457 ■晋城分行 晋城市黄华街 878 号 总机: (0356)2026882 邮编: 048026 图文传真: (0356)2029840 ■呼和浩特分行 呼和浩特市赛罕区大学西路 110 号 总机: （0471）3396646 SWIFT 地址：COMMCNSHHHH 邮编: 010020 图文传真:（0471）3396580 ■包头分行 包头市青山区钢铁大街 24 号 总机: (0472)5143280 SWIFT 地址：COMMCNSHBTU 邮编: 014030 图文传真: (0472)5144698 ■沈阳分行 沈阳市沈河区十一纬路 100 号 总机: (024)22828080 SWIFT 地址：COMMCNSHSYG 邮编: 110014 图文传真: (024)22825238 ■鞍山分行 鞍山市铁东区二一九路 38 号 总机:(0412)5554790 SWIFT 地址：COMMCNSHASN 邮编: 114001 图文传真:(0412)5554785 ■抚顺分行 抚顺市新抚区西一路 2 号 1 总机: (0413)2861800 SWIFT 地址：COMMCNSHFSN 邮编: 113008 图文传真: (0413)2648493 ■丹东分行 丹东市锦山大街 68 号 总机: (0415) 2125736 SWIFT 地址：COMMCNSHDDG 邮编: 118000 图文传真: (0415) 2131250 ■锦州分行 锦州市云飞街二段 42 号 总机: (0416)3124258 SWIFT 地址：COMMCNSHJIN 邮编: 121000 图文传真: (0416)3125832

内容: 交通银行股份有限公司 ■营口分行 营口市渤海大街西 21 号 总机: (0417)2881234 SWIFT 地址：COMMCNSHYKU 邮编: 115003 图文传真: (0417)2837764 ■辽阳支行 辽阳市新运大街 114 号 总机： （0419）2126778 邮编：111000 图文传真： （0419）2151178 ■长春分行 长春市人民大街 3515 号 总机: (0431)8928485 SWIFT 地址：COMMCNSHCCN 邮编: 130061 图文传真:(0431)88579990 ■吉林分行 吉林市松江东路 4 号 总机: (0432)2102998 SWIFT 地址：COMMCNSHJLN 邮编: 132001 图文传真: (0432)2102996 ■延边分行 延吉市光明街 172 号 总机: (0433)2520486 SWIFT 地址：COMMCNSHYBN 邮编: 133000 图文传真: (0433)2520418 ■哈尔滨分行 哈尔滨市道里区友谊路 428 号 总机:(0451)83085649 SWIFT 地址：COMMCNSHHEB 邮编 : 1500001 图文传真: (0451)82644448 ■齐齐哈尔分行 齐齐哈尔市建华区卜奎大街 199 号 总机:(0452) 2559771 SWIFT 地址：COMMCNSHQQH 邮编 : 161006 图文传真: (0452)2559777 ■大庆分行 大庆市东风新村东风路热源街 2 号 总机: (0459)6688863 SWIFT 地址：COMMCNSHDQG 邮编: 163311 图文传真 : (0459)6688860 ■上海分行 上海市中山南路 99 号 总机: (021)63111000 SWIFT 地址：COMMCNSHSHI 邮编: 200010 图文传真: (021)63744799 ■南京分行 南京市中山北路 124 号 总机: (025)83278888 SWIFT 地址：COMMCNSHNJG 邮编: 210009 图文传真: (025)83322050 ■徐州分行 徐州市中山南路 56 号 总机: (0516) 85608180 SWIFT 地址：COMMCNSHIUZ 邮编: 221006 图文传真 FAX:(0516)85608186 ■连云港分行 连云港市新浦区海连中路 141 号 总机: (0518)85414580 SWIFT 地址：COMMCNSHLYG 邮编: 222003 图文传真:(0518)85411387 ■扬州分行 扬州市汶河北路 2 号 总机: (0514)87344635 SWIFT 地址：COMMCNSHYAN 邮编: 225002 图文传真 : (0514)87348552 ■泰州分行 泰州市青年北路 151 号 总机: (0523)86242741 SWIFT 地址：COMMCNSHTAI 邮编: 225300 图文传真: (0523)86210456

内容: 交通银行股份有限公司 ■南通分行 南通市人民中路 27 号 总机: (0513)85058018 SWIFT 地址：COMMCNSHNTG 邮编: 226001 图文传真:（0513）85058028 ■镇江分行 镇江市解放路 229 号 总机: (0511)85021069 SWIFT 地址：COMMCNSHZJG 邮编: 212001 图文传真: (0511)85021124 ■常州分行 常州市延陵西路 171 号 总机: (0519)86607696 SWIFT 地址：COMMCNSHCHA 邮编 : 213003 图文传真 : (0519)86607630 ■盐城分行 盐城市建军东路 68 号 总机: (0515)88258200 SWIFT 地址：COMMCNSHYCA 邮编 : 224002 图文传真 : (0515)88299730 ■杭州分行 杭州市庆春路 173 号 总机:(0571)87216012 87216232 电传: 351123 BOCOM CN SWIFT 地址：COMMCNSHHAN 邮编: 310006 图文传真:(0571)87082330 ■温州分行 温州市车站大道交行广场 总机: (0577)88068797 SWIFT 地址：COMMCNSHWEN 邮编 : 325000 图文传真 : (0577)88068567 ■嘉兴分行 嘉兴市中山东路 1086 号 总机: (0573) 2052112 SWIFT 地址：COMMCNSHJXG 邮编: 314000 图文传真: (0573)2052110 ■湖州分行 湖州市人民路 299 号 总机: (0572) 2212138 SWIFT 地址：COMMCNSHHUZ 邮编: 313000 图文传真: (0572)2214738 ■绍兴分行 绍兴市人民中路 283 号 总机: (0575)5115890 SWIFT 地址：COMMCNSHSXG 邮编: 312000 图文传真: (0575)5137247 ■台州分行 台州市经济开发区东环大道 298 号 总机: (0576)8599311 SWIFT 地址：COMMCNSHTAA 邮编: 318000 图文传真: (0576)8319000 ■金华分行 金华市双溪西路 191 号 总机: (0579)82139999 SWIFT 地址：COMMCNSHJHA 邮编: 321017 图文传真: (0579)82139998 ■合肥分行 合肥市花园街 38 号 总机: (0551)2637049 SWIFT 地址：COMMCNSHHFI 邮编: 230001 图文传真 : (0551)2637010 ■芜湖分行 芜湖市北京西路交银大厦 总机: (0553)3839500 SWIFT 地址：COMMCNSHWHU 邮编:241000 图文传真: (0553)3839531 ■蚌埠分行 蚌埠市南山路 88 号 总机: (0552)2040377 SWIFT 地址：COMMCNSHBBU 邮编: 233000 图文传真: (0552)2040376

内容: 交通银行股份有限公司 ■济宁分行 济宁市红星中路 36 号 总机:(0537) 2883615 SWIFT 地址：COMMCNSHJNG 邮编 : 272045 图文传真:(0537)2883615 2883659 ■泰安分行 泰安市东岳大街 55 号 总机:(0538) 8220402 SWIFT 地址：COMMCNSHTAN 邮编: 271000 图文传真: (0538)8220402 ■郑州分行 郑州市郑花路 11 号 总机: (0371)65723888 SWIFT 地址：COMMCNSHZHE 邮编 : 450008 图文传真 : (0371)65751011 ■洛阳分行 洛阳市凯旋东路 60 号 总机: (0379)63210987 SWIFT 地址：COMMCNSHLYA 邮编 : 471000 图文传真: (0379)63938888 ■武汉分行 武汉市建设大道 847 号瑞通广场 总机: (027)85487102 85487110 SWIFT 地址：COMMCNSHWHN 邮编: 430015 图文传真: (027)85487112 ■黄石分行 黄石市颐阳路 380 号 总机: (0714)6238934 SWIFT 地址：COMMCNSHHSI 邮编: 435000 图文传真: (0714)6221614 ■宜昌分行 宜昌市胜利四路 22 号 总机: (0717)6484982 SWIFT 地址：COMMCNSHYCG 邮编: 443000 图文传真: (0717)6484831 ■长沙分行 长沙市韶山中路 37 号 总机: (0731)5555522 SWIFT 地址：COMMCNSHCSA 邮编: 410007 图文传真:(0731)5603737 岳阳分行 岳阳市南湖大道银都大厦 总机: (0730)8296189 SWIFT 地址：COMMCNSHYYG 邮编: 414000 图文传真: (0730)8296191 ■广州分行 广州市解放南路 123 号 总机: (020)83271333 SWIFT 地址：COMMCNSHGUA 邮编: 510120 图文传真: (020)83270386 ■珠海分行 珠海市吉大九洲大道东 1227 号交行大厦 总机: (0756)3338822 SWIFT 地址：COMMCNSHZHI 邮编: 519015 图文传真:(0756)3330881 ■汕头分行 汕头市金砂路 83 号 总机:(0754)8246988 SWIFT 地址：COMMCNSHSTU 邮编: 515041 图文传真:(0754)8611962 ■东莞分行 东莞市旗峰路 190 号 总机： （0769）22336998 SWIFT 地址：COMMCNSHDGN 邮编：523008 图文传真： （0769）22336908 ■中山分行 中山市石岐悦来南路 30 号 总机: (0760)8812999 SWIFT 地址：COMMCNSHZSN 邮编: 528400 图文传真: (0760)8808917

内容: 交通银行股份有限公司 ■佛山分行 佛山市禅城区体育路 1 号之一 总机: (0757)83215360 SWIFT 地址：COMMCNSHFSA 邮编: 528000 图文传真: (0757)83333125 ■揭阳支行 揭阳市榕城区北环城路 6 号 总机： （0663）8611739 邮编：522000 图文传真： （0663）8634640 ■惠州分行 惠州市惠城区江北云山西路 8 号交银大厦 总机： （0752）2856111 SWIFT 地址：C0MMCNSHHUI 邮编：516003 图文传真： （0752）2856113 ■南宁分行 南宁市人民东路 228 号 总机:(0771) 2835260 SWIFT 地址：COMMCNSHNNG 邮编 : 530012 图文传真: (0771)2835475 ■柳州分行 柳州市跃进路 32 号 总机:(0772)2860711 SWIFT 地址：COMMCNSHLIU 邮编 : 545001 图文传真: (0772)2866680 ■桂林分行 桂林市南环路 8 号 总机:(0773)2834167 SWIFT 地址：COMMCNSHGLN 邮编: 541002 图文传真: (0773)2826506 ■梧州分行 梧州市大中路 47 号 总机: (0774)2832582 SWIFT 地址：COMMCNSHWUZ 邮编 :543000 图文传真: (0774)2827711 ■北海分行 北海市云南路 25 号交行大厦 总机:(0779) 3088836 SWIFT 地址：COMMCNSHBHI 邮编 : 536000 图文传真: (0779)3038440 ■海南分行 海口市金融贸易区国贸路 45 号 总机: (0898)68532666 SWIFT 地址：COMMCNSHHNN 邮编: 570125 图文传真:(0898)68532333 ■重庆分行 重庆市渝中区中山三路 158 号 总机: (023)63639888 SWIFT 地址：COMMCNSHCQG 邮编: 400015 图文传真: (023)63851916 ■成都分行 成都市西玉龙街 211 号 总机: (028)86525666 SWIFT 地址：COMMCNSHCDU 邮编 : 610015 图文传真 : (028)86525555 自贡分行 自贡市自流井区五星街 108 号 总机: (0813)2105667 SWIFT 地址：COMMCNSHZGG 邮编 : 643000 图文传真 : (0813)2105667 攀枝花分行 攀枝花市炳草岗大街 129 号 总机: (0812)3334197 SWIFT 地址：COMMCNSHPZH 邮编 : 617000 图文传真 : (0812)3334197 ■贵阳分行 贵阳市省府路 4 号 总机: (0851)5861460 SWIFT 地址：COMMCNSHGYG 邮编: 550001 图文传真: (0851)5861460 ■遵义分行 遵义市红花岗区中华路 108 号 总机: (0852)8824421 SWIFT 地址：COMMCNSHZYI 邮编: 563000 图文传真: (0852)8825356 ■昆明分行 昆明市护国路 67 号 总机: (0871)3107673 SWIFT 地址：COMMCNSHKMG 邮编 : 650021 图文传真 : (0871)3107584

内容: 交通银行股份有限公司 ■曲靖分行 曲靖市麒麟南路与文昌街交叉口 总机: (0874)8988588 8988511 邮编 : 655000 图文传真 : (0874)8988555 ■玉溪分行 玉溪市红塔区玉兴路 61 号 总机: (0877)2056555 邮编 : 653100 图文传真 : (0877)2056555 ■楚雄分行 楚雄市北浦路 102 号 总机: (0878)3124223 邮编 : 675000 图文传真 : (0878)3121712 ■西安分行 西安市西新街 88 号 总机 : (029)87653017 SWIFT 地址：COMMCNSHIAN 邮编 : 710004 图文传真:(029)87653019 咸阳分行 咸阳市渭阳中路副 2 号 总机： （029）33177301 SWIFT 地址：暂无 邮编：712000 图文传真： （029）33177301 ■兰州分行 兰州市庆阳路 129 号 总机: (0931)8105273 SWIFT 地址：COMMCNSHLAN 邮编: 730030 图文传真: (0931)8105124 ■银川分行 银川市民族北街 296 号 总机: (0951)6916803 SWIFT 地址：COMMCNSHYCN 邮编: 750001 图文传真 : (0951)5014268 ■乌鲁木齐分行 乌鲁木齐市东风路 16 号 总机: (0991)2833597 SWIFT 地址：COMMCNSHWLM 邮编: 830002 图文传真 : (0991)2840184 ■大连分行 大连市中山区中山广场 6 号 总机: (0411)82639911 SWIFT 地址：COMMCNSHDLN 邮编: 116001 图文传真: (0411)82656612 ■宁波分行 宁波市中山东路 55 号 总机:(0574)87361089 SWIFT 地址：COMMCNSHNBO 邮编: 315000 图文传真: (0574)87262365 ■厦门分行 厦门市湖滨中路 9 号 总机:(0592)2295012 SWIFT 地址：COMMCNSHIMN 邮编: 361004 图文传真: (0592)2295013 ■青岛分行 青岛市中山路 6 号 总机:(0532)82967888 SWIFT 地址：COMMCNSHQDO 邮编 : 266001 图文传真: (0532)82897062 ■深圳分行 深圳市深南中路 2066 号 总机: (0755)83680000 SWIFT 地址：COMMCNSHSZN 邮编: 518031 图文传真: (0755)83680033 ■无锡分行 无锡市人民中路 198 号 总机: (0510)82705226 SWIFT 地址：COMMCNSHWXI 邮编 : 214001 图文传真 : (0510)82701640 ■苏州分行 苏州市南园北路 77 号 总机: (0512)65188666 SWIFT 地址：COMMCNSHSUZ 邮编 : 215006 图文传真 : (0512)65186051 注： “■”表示经营国际业务的分支机构

内容: 本年报中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 本行/本银行 指 交通银行股份有限公司 本集团 指 本行及其附属子公司 银监会 指 中国银行业监督管理委员会 人行/央行 指 中国人民银行 财政部 指 中华人民共和国财政部 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 上交所 指 上海证券交易所 香港联交所 指 香港联合交易所有限公司 汇金公司 指 中央汇金投资有限公司 社保基金理事会 指 全国社保基金理事会 香港上市规则 指 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》 公司法 指 《中华人民共和国公司法》 商业银行法 指 《中华人民共和国商业银行法》 章程/公司章程 指 经中国银监会核准的《交通银行股份有限公司章程》 汇丰银行 指 香港上海汇丰银行有限公司 华北区 指 包括北京市、天津市、河北省、山西省及内蒙古自治区 东北区 指 包括辽宁省、吉林省及黑龙江省。 华东区 指 包括上海市、江苏、浙江、安徽、福建、江西及山东省 华中及华南 指 包括河南、湖南、湖北、广东、海南省及广西自治区 西部 指 包括重庆市、四川、贵州、云南、陕西、甘肃、青海省、以及 夏自治区、新疆自治区和西藏自治区 海外 指 包括海外附属公司和以下分行：香港、纽约、新加坡、东京、 首尔、法兰克福及澳门 总部 指 上海总行本部 元 指 人民币元 基点 指 万分之一 减值贷款 指 倘有客观证据证明一项贷款不能按原合同条款全额收回到期款 项，该贷款即属减值贷款 生息资产 指 包括客户贷款、证券投资、应收银行及其他金融机构的款项 付息负债 指 包括客户存款、应付银行及其他金融机构款项、其他借入资金 交银施罗德 指 交银施罗德基金管理有限公司 交银国信 指 交银国际信托有限公司 交银租赁 指 交银金融租赁有限责任公司 交银国际 指 交银国际控股有限公司 交银保险 指 中国交银保险有限公司 常熟农商行 指 江苏常熟农村商业银行股份有限公司

内容: 交通银行股份有限公司关于对外担保及 关联方资金占用情况的专项说明

内容: 根据中国证监会证监发[2003]56 号文件《关于规范上市公司与关联方资 金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》 、上海证券交易所《2005 年年度 报告工作备忘录(第五号)(修订)》及其对上市公司 2007 年度报告编制规定， 要求上市公司存在控股股东及其他关联方占用资金， 以及上市公司为控股股东 及实际控制人及其附属企业占用非经营性资金情况的， 上市公司独立董事应在 年度报告中进行专项说明，并发表独立意见；此外，上市公司独立董事应在年 度报告中， 对上市公司累计和当期对外担保情况、 执行上述规定情况进行专项 说明，并发表独立意见。 经核查： 本公司对外担保业务是经过中国银行业监管机构批准的正常业务之一， 本公司对担保业务已经制定了具体的风险防范、操作审批等流程。 截至 2007 年 12 月 31 日，本公司与关联方之间的交易均为正常经营性资 金往来，且本公司无控股股东，因此不存在要求中提到的需要披露的情形。

内容: 独立董事：谢庆健先生、威尔逊(Ian R. WILSON)先生、曼宁(Thomas J.MANNING)先生、陈清泰先生、李家祥先生、顾鸣超先生